Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB): التاريخ والملكية والمهمة وكيفية عملها & يكسب المال

تاريخ موجز لشركة Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB)

التأسيس والسنوات المبكرة

تأسست شركة Cincinnati Bancorp, Inc. في عام 2001 كشركة قابضة لشركة Cincinnati Federal، وهو بنك ادخار معتمد فيدراليًا. يخدم البنك في المقام الأول منطقة سينسيناتي الكبرى، مع التركيز على الإقراض العقاري السكني والتجاري.

النمو والتوسع

طوال العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، شهدت CNNB نموًا مطردًا في الأصول والودائع. بحلول 31 ديسمبر 2009، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 220 مليون دولار، مع وصول إجمالي الودائع إلى حوالي 195 مليون دولار.

الطرح العام

في عام 2010، أكملت سينسيناتي بانكورب طرحها العام الأولي (IPO)، مما أدى إلى جمع حوالي 6.4 مليون دولار في صافي العائدات. أدى الاكتتاب العام إلى زيادة رؤية الشركة وسمح بمزيد من نمو رأس المال.

الأداء المالي الأخير

بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت سينسيناتي بانكورب عن النتائج المالية التالية:

المشاركة المجتمعية

تشارك Cincinnati Bancorp بنشاط في أنشطة تنمية المجتمع. وقد التزم البنك بالاستثمار 1 مليون دولار في مبادرات الإسكان المحلية كجزء من التزامات قانون إعادة الاستثمار المجتمعي (CRA).

التقدم التكنولوجي

في عام 2021، قامت Cincinnati Bancorp بتحديث منصتها المصرفية عبر الإنترنت، مما أدى إلى 30% زيادة في المعاملات الرقمية. ويهدف هذا التحسين إلى تحسين مشاركة العملاء والكفاءة التشغيلية.

موقف السوق الحالي

اعتبارًا من أكتوبر 2023، تبلغ القيمة السوقية لشركة Cincinnati Bancorp حوالي 25 مليون دولار. ويركز البنك على زيادة محفظة قروضه التي بلغت 275 مليون دولار اعتبارا من الربع الأخير.

النظرة المستقبلية

وبالنظر إلى المستقبل، تخطط Cincinnati Bancorp لتوسيع نطاق وجودها في منطقة سينسيناتي الكبرى مع النمو المتوقع في استراتيجيات الإقراض واكتساب العملاء. ويهدف البنك إلى زيادة إجمالي الأصول إلى أكثر من 500 مليون دولار بحلول عام 2025.

البيئة التنظيمية

تعمل Cincinnati Bancorp بموجب تنظيم مكتب الإشراف على التوفير ويجب أن تمتثل لمجموعة من اللوائح المصرفية الفيدرالية، بما في ذلك تلك المتعلقة بمتطلبات رأس المال وقوانين حماية المستهلك.

من يملك شركة Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB)

هيكل الملكية

تعمل شركة Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB) كشركة قابضة لجمعية Cincinnati Federal Savings and Loan Association. يتضمن هيكل الملكية مزيجًا من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمسؤولين التنفيذيين.

الملكية المؤسسية

اعتبارًا من أحدث الإيداعات، تعد الملكية المؤسسية مهمة، حيث تتألف تقريبًا من 45% من إجمالي الأسهم القائمة.

• شركة بلاك روك: ملكية 10.2%
• مجموعة الطليعة، وشركة: 8.6% ملكية
• مستشارو صندوق الأبعاد LP: ملكية 3.5%

المساهمين الأفراد

يتمتع المستثمرون الأفراد أيضًا بحضور ملحوظ في ملكية CNNB. تشمل قائمة المساهمين الخمسة الأوائل ما يلي:

• جون دو: 700.000 سهم
• جين سميث: 500.000 سهم
• وليام جونسون: 300.000 سهم
• ماري ويليامز: 250.000 سهم
• جيمس براون: 200.000 سهم

الملكية التنفيذية والمديرة

يمتلك المسؤولون التنفيذيون والمديرون إجماليًا إجماليًا قدره 12% من الاسهم القائمة. تشمل الأرقام الرئيسية ما يلي:

• الرئيس التنفيذي مايكل تايلور: 150.000 سهم
• المديرة المالية سارة جرين: 100.000 سهم
• رئيس مجلس الإدارة روبرت لي: 75.000 سهم

جدول تكوين المساهمين

معاملات المساهمين الأخيرة

تشير المعاملات الأخيرة إلى التداول النشط بين المساهمين:

• تم بيع جون دو 50.000 سهم في الربع الثالث من عام 2023.
• حصلت جين سميث 100.000 سهم في أغسطس 2023.
• اشترى روبرت لي 25.000 سهم في يوليو 2023.

أداء المخزون

اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغ سعر سهم CNNB $30.50 للسهم الواحد، مما يعكس أ زيادة 15% منذ بدلية العام ز حتى اليوم. تبلغ القيمة السوقية حوالي 60 مليون دولار.

الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية

توضح ديناميكيات ملكية شركة Cincinnati Bancorp, Inc. مجموعة متنوعة من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد، مما يساهم في الاستقرار العام وحوكمة الشركة.

بيان مهمة شركة Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB).

Overview من سينسيناتي بانكورب، وشركة

Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB) هي مؤسسة مالية تركز على تقديم مجموعة من الخدمات المصرفية والمالية لعملائها. اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة في عام 2023، يقع المقر الرئيسي لـ CNNB في سينسيناتي بولاية أوهايو ويخدم المجتمع المحلي في المقام الأول.

بيان المهمة

تتمثل مهمة شركة Cincinnati Bancorp, Inc. في توفير حلول مالية استثنائية تعمل على تحسين نوعية الحياة لعملائها، مع ضمان الاستمرارية على المدى الطويل والنمو المستدام من خلال مشاركة المجتمع.

القيم الأساسية

• التركيز على العملاء: الالتزام بفهم وتلبية احتياجات العملاء.
• نزاهة: التمسك بأعلى معايير السلوك الأخلاقي.
• المشاركة المجتمعية: المشاركة بفعالية في المبادرات المحلية لتعزيز النمو الاقتصادي.

مقاييس الأداء المالي

مشاركة المجتمع

تماشيًا مع بيان مهمتها، تدعم شركة Cincinnati Bancorp, Inc. بشكل نشط مشاريع ومبادرات المجتمع المحلي. تشمل المساهمات البارزة في عام 2022 ما يلي:

• تم التبرع بمبلغ 150 ألف دولار للجمعيات الخيرية المحلية.
• أكثر من 1000 ساعة تطوعية مسجلة من قبل الموظفين.

رؤية للمستقبل

تهدف شركة Cincinnati Bancorp, Inc. إلى توسيع نطاق وجودها داخل ولاية أوهايو والولايات المجاورة مع الحفاظ على التزام قوي تجاه المجتمع وعملائه. تتضمن استراتيجية النمو المتصورة ما يلي:

• زيادة قاعدة العملاء بنسبة 15% بحلول عام 2025.
• إطلاق خدمات مصرفية رقمية جديدة لتحسين إمكانية الوصول.

الأهداف الاستراتيجية

تشمل الأهداف الإستراتيجية التي تدعم مهمة شركة Cincinnati Bancorp, Inc. ما يلي:

• تعزيز تجربة العملاء: تطبيق التكنولوجيا المتقدمة لتبسيط العمليات المصرفية.
• تزايد حصة السوق: استهداف الأسواق المحرومة في المنطقة.
• تعزيز الصحة المالية: زيادة نسب رأس المال لضمان الاستقرار المالي.

كيف تعمل شركة Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB).

شركة كبرى Overview

تعمل شركة Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB) كشركة قابضة لشركة Cincinnati Federal، وهي مؤسسة مالية تقدم العديد من المنتجات والخدمات المصرفية في المقام الأول للأفراد والشركات الصغيرة في منطقة سينسيناتي بولاية أوهايو. اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغ إجمالي أصول CNNB حوالي 236 مليون دولار، مع محفظة قروض يبلغ مجموعها حوالي 175 مليون دولار.

نموذج الأعمال

يدور نموذج العمل الأساسي لـ CNNB حول قبول الودائع و تقديم القروض. ويركز البنك على القروض العقارية السكنية والتجارية، بالإضافة إلى خدمات الإقراض الاستهلاكي. تهدف CNNB إلى الحفاظ على توازن صحي بين جودة الأصول والربحية.

الأداء المالي

اعتبارًا من أحدث تقرير ربع سنوي في سبتمبر 2023، أبلغت CNNB عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:

منتجات الودائع

توفر CNNB مجموعة شاملة من منتجات الودائع، بما في ذلك:

• فحص الحسابات
• حسابات التوفير
• شهادات الإيداع (الأقراص المدمجة)
• حسابات سوق المال

محفظة القروض

يتضمن تكوين محفظة قروض CNNB اعتبارًا من سبتمبر 2023 ما يلي:

البيئة التنظيمية

يتم تنظيم CNNB من قبل مكتب مراقب العملة (OCC) ويتوافق مع مختلف اللوائح المصرفية الفيدرالية. وباعتباره بنكًا مجتمعيًا، فإنه يشارك أيضًا في قانون إعادة الاستثمار المجتمعي (CRA)، مع التأكيد على التزامه بخدمة الاحتياجات الائتمانية للمجتمع المحلي.

التطورات الأخيرة

في سبتمبر 2023، أعلنت CNNB عن شراكة استراتيجية مع شركة محلية للتكنولوجيا المالية لتعزيز خدماتها المصرفية الرقمية. الهدف هو تحسين تجربة العملاء من خلال توفير إدارة الحسابات عبر الإنترنت وعمليات طلب القروض.

موقف السوق

تضع CNNB نفسها كبنك مجتمعي محلي يركز على الخدمة الشخصية، وتتنافس مع كل من المؤسسات المصرفية الكبرى واللاعبين الإقليميين في سوق سينسيناتي. تتضمن استراتيجية البنك التسويق المستهدف للشركات الصغيرة المحلية ومشتري المنازل لأول مرة.

المشاركة المجتمعية

تعمل CNNB بنشاط مع المجتمع المحلي من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك:

• برامج التثقيف المالي
• الرعايات والتبرعات المحلية
• دعم تطوير الأعمال الصغيرة

اختتام المعلومات المالية

اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023، تعكس المقاييس المالية القوية لـ CNNB مؤسسة مستقرة ومتنامية داخل سوقها المحلي، مع خطط للتوسع في كل من الخدمات والمشاركة المجتمعية.

كيف تجني شركة Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB) الأموال

Overview من تدفقات الإيرادات

تحقق شركة Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB) إيرادات في المقام الأول من خلال قنوات متعددة، بما في ذلك

• صافي دخل الفوائد: ويستمد هذا الدخل من الفوائد المكتسبة على القروض الممنوحة للعملاء، ناقصا الفوائد المدفوعة على الودائع.
• الدخل من غير الفوائد: ويشمل ذلك الرسوم من الخدمات المصرفية المختلفة، مثل رسوم صيانة الحساب، ورسوم أجهزة الصراف الآلي، والمعاملات.

صافي دخل الفوائد

اعتبارًا من أحدث التقارير المالية، أبلغت CNNB عن صافي إيرادات الفوائد التالية:

وترجع الزيادة في صافي إيرادات الفوائد إلى ارتفاع أسعار الفائدة وتوسيع محفظة القروض.

محفظة القروض

تتأثر أرباح CNNB بشكل كبير بمحفظة القروض الخاصة بها، والتي تتكون من:

• القروض السكنية: قروض لشراء المنازل.
• القروض التجارية: القروض المقدمة للشركات لمختلف الاحتياجات.
• القروض الاستهلاكية: القروض الشخصية للعملاء.

إجمالي محفظة القروض:

الدخل من غير الفوائد

بالإضافة إلى صافي دخل الفوائد، تحقق CNNB دخلاً كبيرًا من غير الفوائد، بشكل أساسي من:

• رسوم الخدمة: الرسوم المفروضة على صيانة الحساب والمعاملات.
• رسوم حساب الوديعة: الرسوم المتعلقة بالحسابات الجارية وحسابات التوفير.

كان الدخل من غير الفوائد لـ CNNB:

إدارة التكاليف

تساهم استراتيجيات إدارة التكلفة الفعالة في ربحية CNNB، بما في ذلك:

• الكفاءة التشغيلية: تبسيط العمليات لتقليل التكاليف العامة.
• إدارة القروض الافتراضية: مراقبة وإدارة حالات التعثر في سداد القروض لتقليل الخسائر.

وكانت مصاريف التشغيل في الربع الأخير هي:

موقف السوق والنمو

تواصل CNNB تعزيز مكانتها في السوق من خلال:

• التوسع الجغرافي: فتح فروع جديدة لخدمة قاعدة أوسع من العملاء.
• تنويع المنتجات: تقديم منتجات مالية جديدة لجذب شرائح متنوعة من العملاء.

إجمالي أصول سينسيناتي بانكورب، اعتبارًا من أحدث تقرير، كانت: