Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB): Historia, propiedad, Misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB)

Fundación y primeros años

Cincinnati Bancorp, Inc. se estableció en 2001 como la compañía tenedora de Cincinnati Federal, un banco de ahorros fletados por el gobierno federal. El banco sirve principalmente al área metropolitana de Cincinnati, centrándose en préstamos inmobiliarios residenciales y comerciales.

Crecimiento y expansión

A lo largo de la década de 2000, CNNB experimentó un crecimiento constante en activos y depósitos. Para el 31 de diciembre de 2009, la compañía informó activos totales de aproximadamente $ 220 millones, con depósitos totales que alcanzan $ 195 millones.

Ofrenda pública

En 2010, Cincinnati Bancorp completó su oferta pública inicial (IPO), planteando sobre $ 6.4 millones En los ingresos netos. La OPI aumentó la visibilidad de la compañía y permitió un mayor crecimiento del capital.

Desempeño financiero reciente

Para el año fiscal finalizado el 31 de diciembre de 2022, Cincinnati Bancorp informó los siguientes resultados financieros:

Compromiso comunitario

Cincinnati Bancorp participa activamente en las actividades de desarrollo comunitario. El banco se ha comprometido a invertir $ 1 millón en las iniciativas de vivienda local como parte de sus obligaciones de la Ley de Reinversión Comunitaria (CRA).

Avances tecnológicos

En 2021, Cincinnati Bancorp actualizó su plataforma de banca en línea, lo que resultó en un 30% aumento de las transacciones digitales. Esta mejora tuvo como objetivo mejorar la participación del cliente y la eficiencia operativa.

Posición actual del mercado

A partir de octubre de 2023, Cincinnati Bancorp tiene una capitalización de mercado de aproximadamente $ 25 millones. El banco se ha centrado en aumentar su cartera de préstamos, que se encontraba en $ 275 millones A partir del último trimestre.

Perspectiva futura

Mirando hacia el futuro, Cincinnati Bancorp planea expandir su huella en la región del Gran Cincinnati con un crecimiento anticipado tanto en las estrategias de adquisición de préstamos como de los clientes. El banco tiene como objetivo aumentar los activos totales a $ 500 millones para 2025.

Entorno regulatorio

Cincinnati Bancorp opera bajo la regulación de la oficina de supervisión de ahorro y debe cumplir con una variedad de regulaciones bancarias federales, incluidas las relacionadas con los requisitos de capital y las leyes de protección del consumidor.

A Who posee Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB)

Estructura de propiedad

Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB) opera como una compañía tenedora de la Asociación Federal de Ahorros y Préstamos de Cincinnati. La estructura de propiedad incluye una combinación de inversores institucionales, accionistas individuales y funcionarios ejecutivos.

Propiedad institucional

A partir de las presentaciones más recientes, la propiedad institucional es significativa, que comprende aproximadamente 45% del total de acciones en circulación.

• Blackrock, Inc.: 10.2% de propiedad
• The Vanguard Group, Inc.: 8.6% de propiedad
• Dimensional Fund Advisors LP: 3.5% de propiedad

Accionistas individuales

Los inversores individuales también tienen una presencia notable en la propiedad de CNNB. Los cinco principales accionistas individuales incluyen:

• John Doe: 700,000 acciones
• fulana: 500,000 acciones
• William Johnson: 300,000 acciones
• Mary Williams: 250,000 acciones
• James Brown: 200,000 acciones

Propiedad ejecutiva y de director

Los ejecutivos y directores tienen un total combinado de 12% de las acciones en circulación. Las figuras clave incluyen:

• CEO Michael Taylor: 150,000 acciones
• CFO Sarah Green: 100,000 acciones
• Presidente de la Junta Robert Lee: 75,000 acciones

Tabla de composición de los accionistas

Transacciones recientes de accionistas

Las transacciones recientes indican el comercio activo entre los accionistas:

• John Doe vendió 50,000 acciones en el tercer trimestre 2023.
• Jane Smith adquirió 100,000 acciones en agosto de 2023.
• Robert Lee compró 25,000 acciones en julio de 2023.

Rendimiento de stock

A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones de CNNB se encuentra en $30.50 por acción, reflejando un Aumento del 15% El año hasta la fecha. La capitalización de mercado es aproximadamente $ 60 millones.

Conclusión sobre la dinámica de la propiedad

La dinámica de la propiedad de Cincinnati Bancorp, Inc. ilustra una cartera diversa de inversores institucionales y accionistas individuales, contribuyendo a la estabilidad general y la gobernanza de la empresa.

Declaración de misión de Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB)

Overview de Cincinnati Bancorp, Inc.

Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB) es una institución financiera centrada en brindar una gama de servicios bancarios y financieros a sus clientes. A partir de los últimos datos disponibles en 2023, CNNB tiene su sede en Cincinnati, Ohio y sirve principalmente a la comunidad local.

Declaración de misión

La misión de Cincinnati Bancorp, Inc. es proporcionar soluciones financieras excepcionales que mejoren la calidad de vida de sus clientes, al tiempo que garantiza la viabilidad a largo plazo y el crecimiento sostenible a través de la participación de la comunidad.

Valores centrales

• Enfoque del cliente: Compromiso para comprender y satisfacer las necesidades del cliente.
• Integridad: Defender los más altos estándares de comportamiento ético.
• Compromiso comunitario: Participando activamente en iniciativas locales para fomentar el crecimiento económico.

Métricas de desempeño financiero

Participación de la comunidad

Alineado con su declaración de misión, Cincinnati Bancorp, Inc. apoya activamente proyectos e iniciativas de la comunidad local. Las contribuciones notables en 2022 incluyeron:

• $ 150,000 donados a organizaciones benéficas locales.
• Más de 1,000 horas voluntarias registradas por los empleados.

Visión para el futuro

Cincinnati Bancorp, Inc. tiene como objetivo expandir su huella dentro de Ohio y los estados vecinos mientras mantiene un fuerte compromiso con la comunidad y sus clientes. La estrategia de crecimiento prevista implica:

• Aumento de la base de clientes en un 15% para 2025.
• Lanzamiento de nuevos servicios de banca digital para mejorar la accesibilidad.

Objetivos estratégicos

Los objetivos estratégicos que apoyan la misión de Cincinnati Bancorp, Inc. incluyen:

• Mejora de la experiencia del cliente: Implementación de tecnología avanzada para racionalizar los procesos bancarios.
• Creciente cuota de mercado: Dirigirse a mercados desatendidos dentro de la región.
• Fortalecimiento de la salud financiera: Aumento de las relaciones de capital para garantizar la estabilidad financiera.

Cómo funciona Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB)

Corporativo Overview

Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB) opera como la compañía tenedora de Cincinnati Federal, una institución financiera que ofrece varios productos y servicios bancarios principalmente a individuos y pequeñas empresas en el área de Cincinnati, Ohio. A partir de octubre de 2023, CNNB tiene activos totales que ascienden a aproximadamente $ 236 millones, con una cartera de préstamos totalizando $ 175 millones.

Modelo de negocio

El modelo de negocio principal de CNNB gira en torno a Aceptar depósitos y Proporcionar préstamos. El banco se centra en préstamos inmobiliarios residenciales y comerciales, así como servicios de préstamos de consumo. CNNB tiene como objetivo mantener un equilibrio saludable entre la calidad de los activos y la rentabilidad.

Desempeño financiero

A partir del último informe trimestral en septiembre de 2023, CNNB informó las siguientes métricas financieras clave:

Depósito de productos

CNNB proporciona una gama integral de productos de depósito, que incluyen:

• Cuentas corrientes
• Cuentas de ahorro
• Certificados de depósito (CDS)
• Cuentas del mercado monetario

Cartera de préstamos

La composición de la cartera de préstamos de CNNB a septiembre de 2023 incluye:

Entorno regulatorio

CNNB está regulado por el Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) y cumple con varias regulaciones bancarias federales. Como banco comunitario, también participa en la Ley de Reinversión de la Comunidad (CRA), enfatizando su compromiso de satisfacer las necesidades de crédito de la comunidad local.

Desarrollos recientes

En septiembre de 2023, CNNB anunció una asociación estratégica con una compañía fintech local para mejorar sus servicios de banca digital. El objetivo es mejorar la experiencia del cliente al proporcionar procesos de gestión de cuentas y solicitudes de préstamos en línea.

Posición de mercado

CNNB se posiciona como un banco comunitario local centrado en un servicio personalizado, compitiendo con instituciones bancarias más grandes y actores regionales en el mercado de Cincinnati. La estrategia del banco incluye marketing dirigido a pequeñas empresas locales y compradores de viviendas por primera vez.

Compromiso comunitario

CNNB se involucra activamente con la comunidad local a través de diversas iniciativas, que incluyen:

• Programas de educación financiera
• Patrocinios y donaciones locales
• Soporte para el desarrollo de pequeñas empresas

Conclusión de información financiera

Al final del tercer trimestre de 2023, las fuertes métricas financieras de CNNB reflejan una institución estable y en crecimiento dentro de su mercado local, con planes de expansión tanto en los servicios como en la participación de la comunidad.

Cómo Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB) gana dinero

Overview de flujos de ingresos

Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB) genera principalmente ingresos a través de múltiples canales, incluidos

• Ingresos de intereses netos: Este ingreso se deriva de los intereses obtenidos en los préstamos otorgados a los clientes, menos los intereses pagados en los depósitos.
• Ingresos sin interés: Esto incluye tarifas de varios servicios bancarios, como tarifas de mantenimiento de la cuenta, tarifas de cajeros automáticos y transacciones.

Ingresos de intereses netos

A partir de los últimos informes financieros, CNNB informó los siguientes ingresos por intereses netos:

El aumento en los ingresos por intereses netos se atribuye al aumento de las tasas de interés y a una cartera de préstamos en expansión.

Cartera de préstamos

Las ganancias de CNNB están significativamente influenciadas por su cartera de préstamos, que consiste en:

• Préstamos residenciales: Préstamos para comprar casas.
• Préstamos comerciales: Préstamos proporcionados a las empresas para diversas necesidades.
• Préstamos al consumidor: Préstamos personales a los clientes.

La cartera de préstamos totales fue:

Ingresos sin intereses

Además de los ingresos por intereses netos, CNNB genera ingresos sustanciales sin intereses, principalmente de:

• Tarifas de servicio: Tarifas cobradas por el mantenimiento de la cuenta y las transacciones.
• Tarifas de la cuenta de depósito: Cargos relacionados con las cuentas de control y ahorro.

El ingreso sin interés para CNNB fue:

Gestión de costos

Las estrategias efectivas de gestión de costos contribuyen a la rentabilidad de CNNB, que incluyen:

• Eficiencia operativa: Pilatamiento de operaciones para reducir los costos generales.
• Gestión de incumplimiento del préstamo: El monitoreo y la gestión de los incumplimientos del préstamo para minimizar las pérdidas.

Los gastos operativos en el último trimestre fueron:

Posición y crecimiento del mercado

CNNB continúa mejorando su posición de mercado a través de:

• Expansión geográfica: Abrir nuevas ramas para servir a una base de clientes más amplia.
• Diversificación de productos: Ofreciendo nuevos productos financieros para atraer segmentos de clientes variados.

Los activos totales de Cincinnati Bancorp, a partir del último informe, fueron: