Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história de Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB)

Fundação e os primeiros anos

A Cincinnati Bancorp, Inc. foi criada em 2001 como a holding da Cincinnati Federal, um banco de poupança fretado federalmente. O banco serve principalmente a área da Grande Cincinnati, com foco em empréstimos imobiliários residenciais e comerciais.

Crescimento e expansão

Ao longo dos anos 2000, o CNNB experimentou um crescimento constante de ativos e depósitos. Em 31 de dezembro de 2009, a empresa relatou ativos totais de aproximadamente US $ 220 milhões, com o total de depósitos chegando ao redor US $ 195 milhões.

Oferta pública

Em 2010, Cincinnati Bancorp concluiu sua oferta pública inicial (IPO), levantando sobre US $ 6,4 milhões nos recursos líquidos. O IPO aumentou a visibilidade da empresa e permitiu um maior crescimento de capital.

Desempenho financeiro recente

Para o exercício fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, Cincinnati Bancorp informou os seguintes resultados financeiros:

Engajamento da comunidade

Cincinnati Bancorp está ativamente envolvido em atividades de desenvolvimento comunitário. O banco se comprometeu a investir US $ 1 milhão em iniciativas habitacionais locais como parte de sua Lei de Reinvestimento Comunitária (CRA).

Avanços tecnológicos

Em 2021, Cincinnati Bancorp atualizou sua plataforma bancária on -line, resultando em um 30% aumento de transações digitais. Esse aprimoramento teve como objetivo melhorar o envolvimento do cliente e a eficiência operacional.

Posição atual de mercado

Em outubro de 2023, Cincinnati Bancorp tem uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 25 milhões. O banco tem se concentrado em aumentar sua carteira de empréstimos, que ficou em US $ 275 milhões Até o último trimestre.

Perspectivas futuras

Olhando para o futuro, Cincinnati Bancorp planeja expandir sua presença na região da Grande Cincinnati com crescimento antecipado nas estratégias de empréstimos e aquisição de clientes. O banco pretende aumentar o total de ativos para over US $ 500 milhões até 2025.

Ambiente Regulatório

Cincinnati Bancorp opera sob a regulamentação do Escritório de Supervisão de Esperia e deve cumprir uma série de regulamentos bancários federais, incluindo aqueles relativos aos requisitos de capital e leis de proteção ao consumidor.

Um dono da Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB)

Estrutura de propriedade

A Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB) opera como uma holding da Associação Federal de Poupança e Empréstimo de Cincinnati. A estrutura de propriedade inclui uma mistura de investidores institucionais, acionistas individuais e diretores executivos.

Propriedade institucional

A partir dos registros mais recentes, a propriedade institucional é significativa, compreendendo aproximadamente 45% do total de ações em circulação.

• BlackRock, Inc.: 10,2% de propriedade
• O Vanguard Group, Inc.: 8,6% de propriedade
• Dimensional Fund Advisors LP: 3,5% de propriedade

Acionistas individuais

Os investidores individuais também têm uma presença notável na propriedade do CNNB. Os cinco principais acionistas individuais incluem:

• John Doe: 700.000 ações
• Jane Smith: 500.000 ações
• William Johnson: 300.000 ações
• Mary Williams: 250.000 ações
• James Brown: 200.000 ações

Executivo e Propriedade de Diretor

Diretores e diretores executivos mantêm um total combinado de 12% das ações em circulação. Os principais números incluem:

• CEO Michael Taylor: 150.000 ações
• CFO Sarah Green: 100.000 ações
• Presidente do Conselho Robert Lee: 75.000 ações

Tabela de composição dos acionistas

Transações recentes de acionistas

Transações recentes indicam comércio ativo entre os acionistas:

• John Doe vendeu 50.000 ações No terceiro trimestre de 2023.
• Jane Smith adquiriu 100.000 ações Em agosto de 2023.
• Robert Lee comprou 25.000 ações Em julho de 2023.

Desempenho de ações

Em outubro de 2023, o preço das ações do CNNB está em $30.50 por ação, refletindo um Aumento de 15% no acumulado do ano. A capitalização de mercado é aproximadamente US $ 60 milhões.

Conclusão sobre a dinâmica de propriedade

A dinâmica de propriedade da Cincinnati Bancorp, Inc. ilustra um portfólio diversificado de investidores institucionais e acionistas individuais, contribuindo para a estabilidade geral e a governança da empresa.

Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB) Declaração de missão

Overview de Cincinnati Bancorp, Inc.

A Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB) é uma instituição financeira focada em fornecer uma variedade de serviços bancários e financeiros a seus clientes. A partir dos dados mais recentes disponíveis em 2023, a CNNB está sediada em Cincinnati, Ohio, e serve principalmente a comunidade local.

Declaração de missão

A missão da Cincinnati Bancorp, Inc. é fornecer soluções financeiras excepcionais que aprimoram a qualidade de vida de seus clientes, garantindo a viabilidade de longo prazo e o crescimento sustentável por meio do envolvimento da comunidade.

Valores centrais

• Foco no cliente: Compromisso com a compreensão e o atendimento às necessidades do cliente.
• Integridade: Defender os mais altos padrões de comportamento ético.
• Engajamento da comunidade: Participando ativamente de iniciativas locais para promover o crescimento econômico.

Métricas de desempenho financeiro

Envolvimento da comunidade

Em alinhamento com sua declaração de missão, a Cincinnati Bancorp, Inc. apóia ativamente projetos e iniciativas da comunidade local. Contribuições notáveis ​​em 2022 incluídas:

• US $ 150.000 doados às instituições de caridade locais.
• Mais de 1.000 horas voluntárias registradas pelos funcionários.

Visão para o futuro

A Cincinnati Bancorp, Inc. pretende expandir sua pegada dentro de Ohio e estados vizinhos, mantendo um forte compromisso com a comunidade e seus clientes. A estratégia de crescimento prevista envolve:

• Aumentar a base de clientes em 15% até 2025.
• Lançamento de novos serviços bancários digitais para melhorar a acessibilidade.

Objetivos estratégicos

Os objetivos estratégicos que apóiam a missão de Cincinnati Bancorp, Inc. incluem:

• Melhorando a experiência do cliente: Implementando a tecnologia avançada para otimizar os processos bancários.
• Crescente participação de mercado: Direcionando mercados carentes dentro da região.
• Fortalecimento da saúde financeira: Aumentar os índices de capital para garantir a estabilidade financeira.

Como funciona a Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB)

Corporativo Overview

A Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB) opera como a holding da Cincinnati Federal, uma instituição financeira que oferece vários produtos bancários e serviços principalmente a indivíduos e pequenas empresas na área de Cincinnati, Ohio. Em outubro de 2023, o CNNB possui ativos totais no valor de aproximadamente US $ 236 milhões, com uma carteira de empréstimo totalizando US $ 175 milhões.

Modelo de negócios

O modelo de negócios principal do CNNB gira em torno aceitar depósitos e fornecendo empréstimos. O banco se concentra em empréstimos imobiliários residenciais e comerciais, bem como em serviços de empréstimos ao consumidor. O CNNB visa manter um equilíbrio saudável entre a qualidade do ativo e a lucratividade.

Desempenho financeiro

A partir do último relatório trimestral, em setembro de 2023, a CNNB relatou as seguintes métricas financeiras principais:

Depositar produtos

O CNNB fornece uma gama abrangente de produtos de depósito, incluindo:

• Contas de verificação
• Contas de poupança
• Certificados de depósito (CDs)
• Contas do mercado monetário

Portfólio de empréstimos

A composição da carteira de empréstimos da CNNB em setembro de 2023 inclui:

Ambiente Regulatório

CNNB é regulado pelo Escritório do Controlador da Moeda (OCC) e cumpra vários regulamentos bancários federais. Como banco comunitário, também participa da Lei de Reinvestimento da Comunidade (CRA), enfatizando seu compromisso em atender às necessidades de crédito da comunidade local.

Desenvolvimentos recentes

Em setembro de 2023, a CNNB anunciou uma parceria estratégica com uma empresa de fintech local para aprimorar seus serviços bancários digitais. O objetivo é melhorar a experiência do cliente, fornecendo processos de gerenciamento de contas e empréstimos on -line.

Posição de mercado

O CNNB se posiciona como um banco comunitário local focado no serviço personalizado, competindo com instituições bancárias maiores e players regionais no mercado de Cincinnati. A estratégia do banco inclui marketing direcionado para pequenas empresas locais e compradores de casas pela primeira vez.

Engajamento da comunidade

O CNNB se envolve ativamente com a comunidade local por meio de várias iniciativas, incluindo:

• Programas de alfabetização financeira
• Patrocínios e doações locais
• Apoio ao desenvolvimento de pequenas empresas

Conclusão de informações financeiras

No final do terceiro trimestre de 2023, as fortes métricas financeiras da CNNB refletem uma instituição estável e em crescimento dentro de seu mercado local, com planos de expansão em serviços e envolvimento da comunidade.

Como Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB) ganha dinheiro

Overview de fluxos de receita

Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB) gera principalmente receita através de vários canais, incluindo

• Receita líquida de juros: Essa renda é derivada dos juros obtidos nos empréstimos concedidos aos clientes, menos os juros pagos sobre os depósitos.
• Receita não jurídica: Isso inclui taxas de vários serviços bancários, como taxas de manutenção de contas, taxas de caixa eletrônico e transações.

Receita de juros líquidos

A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a CNNB informou a seguinte receita de juros líquidos:

O aumento da receita de juros líquidos é atribuído às crescentes taxas de juros e a uma portfólio de empréstimos em expansão.

Portfólio de empréstimos

Os ganhos da CNNB são significativamente influenciados por sua carteira de empréstimos, que consiste em:

• Empréstimos residenciais: Empréstimos para comprar casas.
• Empréstimos comerciais: Empréstimos fornecidos às empresas para várias necessidades.
• Empréstimos ao consumidor: Empréstimos pessoais para os clientes.

A carteira total de empréstimos foi:

Receita não interessante

Além da receita de juros líquidos, o CNNB gera receita substancial sem interesse, principalmente de:

• Taxas de serviço: Taxas cobradas pela manutenção e transações da conta.
• Taxas de conta de depósito: Cobranças relacionadas às contas de verificação e poupança.

A renda não jurídica para o CNNB foi:

Gerenciamento de custos

Estratégias eficazes de gerenciamento de custos contribuem para a lucratividade do CNNB, incluindo:

• Eficiência operacional: Simplificar as operações para reduzir os custos indiretos.
• Gerenciamento de padrão de empréstimo: Monitorando e gerenciando os inadimplentes de empréstimos para minimizar as perdas.

As despesas operacionais no último trimestre foram:

Posição e crescimento de mercado

O CNNB continua a melhorar sua posição de mercado por meio de:

• Expansão geográfica: Abrindo novas filiais para servir uma base de clientes mais ampla.
• Diversificação de produtos: Oferecendo novos produtos financeiros para atrair segmentos variados de clientes.

Os ativos totais de Cincinnati Bancorp, até o último relatório, foram: