Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB)

Fondation et premières années

Cincinnati Bancorp, Inc. a été créé en 2001 en tant que société de portefeuille pour Cincinnati Federal, une banque d'épargne fédérale. La banque dessert principalement la région du Grand Cincinnati, en se concentrant sur les prêts immobiliers résidentiels et commerciaux.

Croissance et expansion

Tout au long des années 2000, le CNNB a connu une croissance régulière des actifs et des dépôts. D'ici le 31 décembre 2009, la société a déclaré un actif total d'environ 220 millions de dollars, avec des dépôts totaux atteignant 195 millions de dollars.

Offre publique

En 2010, Cincinnati Bancorp a rempli son premier appel public public (IPO), en levant 6,4 millions de dollars dans le produit net. L'introduction en bourse a augmenté la visibilité de l'entreprise et a permis une croissance du capital supplémentaire.

Performance financière récente

Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, Cincinnati Bancorp a rapporté les résultats financiers suivants:

Engagement communautaire

Cincinnati Bancorp est activement impliqué dans les activités de développement communautaire. La banque s'est engagée à investir 1 million de dollars dans les initiatives locales de logement dans le cadre de ses obligations de la loi sur le réinvestissement communautaire (ARC).

Avancées technologiques

En 2021, Cincinnati Bancorp a mis à niveau sa plate-forme bancaire en ligne, résultant en un 30% augmentation des transactions numériques. Cette amélioration visait à améliorer l'engagement des clients et l'efficacité opérationnelle.

Position actuelle du marché

En octobre 2023, Cincinnati Bancorp a une capitalisation boursière d'environ 25 millions de dollars. La banque s'est concentrée sur l'augmentation de son portefeuille de prêts, qui se tenait à 275 millions de dollars Dès le dernier trimestre.

Perspectives futures

Pour l'avenir, Cincinnati Bancorp prévoit d'étendre son empreinte dans la région du Grand Cincinnati avec une croissance prévue dans les stratégies de prêt et d'acquisition de clients. La banque vise à augmenter le total des actifs vers plus 500 millions de dollars d'ici 2025.

Environnement réglementaire

Cincinnati Bancorp opère en vertu de la réglementation de l'Office of Thrift Supervision et doit se conformer à une gamme de réglementations bancaires fédérales, y compris celles concernant les exigences de capital et les lois sur la protection des consommateurs.

A qui possède Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB)

Structure de propriété

Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB) opère comme une société holding pour Cincinnati Federal Savings and Loan Association. La structure de propriété comprend un mélange d'investisseurs institutionnels, d'actionnaires individuels et de cadres.

Propriété institutionnelle

Depuis les dépôts les plus récents, la propriété institutionnelle est importante, comprenant approximativement 45% du total des actions en circulation.

• BlackRock, Inc.: 10,2% de propriété
• The Vanguard Group, Inc.: 8,6%
• Dimensionnal Fund Advisors LP: 3,5% de propriété

Actionnaires individuels

Les investisseurs individuels ont également une présence notable dans la propriété de CNNB. Les cinq principaux actionnaires individuels comprennent:

• John Doe: 700 000 actions
• Jane Smith: 500 000 actions
• William Johnson: 300 000 actions
• Mary Williams: 250 000 actions
• James Brown: 200 000 actions

Propriété des cadres et du directeur

Les officiers exécutifs et les administrateurs détiennent un total combiné de 12% des actions en circulation. Les chiffres clés comprennent:

• PDG Michael Taylor: 150 000 actions
• CFO Sarah Green: 100 000 actions
• Président du conseil d'administration Robert Lee: 75 000 actions

Table de composition des actionnaires

Transactions récentes des actionnaires

Les transactions récentes indiquent les échanges actifs entre les actionnaires:

• John Doe a vendu 50 000 actions au troisième trimestre 2023.
• Jane Smith a acquis 100 000 actions en août 2023.
• Robert Lee a acheté 25 000 actions en juillet 2023.

Performance du stock

En octobre 2023, le cours de l'action de CNNB se situe à $30.50 par action, reflétant un Augmentation de 15% année à ce jour. La capitalisation boursière est approximativement 60 millions de dollars.

Conclusion sur la dynamique de la propriété

La dynamique de propriété de Cincinnati Bancorp, Inc. illustre un portefeuille diversifié d'investisseurs institutionnels et d'actionnaires individuels, contribuant à la stabilité globale et à la gouvernance de l'entreprise.

Énoncé de mission Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB)

Overview de Cincinnati Bancorp, Inc.

Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB) est une institution financière axée sur la fourniture d'une gamme de services bancaires et financiers à ses clients. À partir des dernières données disponibles en 2023, CNNB est basée à Cincinnati, Ohio et sert principalement la communauté locale.

Énoncé de mission

La mission de Cincinnati Bancorp, Inc. est de fournir des solutions financières exceptionnelles qui améliorent la qualité de vie de leurs clients, tout en assurant une viabilité à long terme et une croissance durable grâce à l'engagement communautaire.

Valeurs fondamentales

• Focus client: Engagement à comprendre et à répondre aux besoins des clients.
• Intégrité: Maintenir les normes les plus élevées de comportement éthique.
• Engagement communautaire: Participer activement aux initiatives locales pour favoriser la croissance économique.

Métriques de performance financière

Implication de la communauté

En alignement avec son énoncé de mission, Cincinnati Bancorp, Inc. soutient activement des projets et initiatives communautaires locaux. Les contributions notables en 2022 comprenaient:

• 150 000 $ donnés à des organismes de bienfaisance locaux.
• Plus de 1 000 heures de bénévolat enregistrées par les employés.

Vision de l'avenir

Cincinnati Bancorp, Inc. vise à étendre son empreinte au sein de l'Ohio et des États voisins tout en maintenant un engagement fort envers la communauté et ses clients. La stratégie de croissance envisagée implique:

• Augmenter la clientèle de 15% d'ici 2025.
• Lancement de nouveaux services bancaires numériques pour améliorer l'accessibilité.

Objectifs stratégiques

Les objectifs stratégiques soutenant la mission de Cincinnati Bancorp, Inc. incluent:

• Amélioration de l'expérience client: Mettre en œuvre des technologies avancées pour rationaliser les processus bancaires.
• Part de marché croissant: Ciblant les marchés mal desservis dans la région.
• Renforcement de la santé financière: Augmentation des ratios de capital pour assurer la stabilité financière.

Comment fonctionne Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB)

Corporatif Overview

Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB) opère comme la société holding de Cincinnati Federal, une institution financière qui propose divers produits et services bancaires principalement aux particuliers et aux petites entreprises de la région de Cincinnati, Ohio. En octobre 2023, CNNB a un actif total s'élevant à peu près 236 millions de dollars, avec un portefeuille de prêts totalisant autour 175 millions de dollars.

Modèle commercial

Le modèle commercial principal de CNNB tourne autour Accepter les dépôts et Offrir des prêts. La banque se concentre sur les prêts immobiliers résidentiels et commerciaux, ainsi que sur les services de prêt de consommation. CNNB vise à maintenir un équilibre sain entre la qualité des actifs et la rentabilité.

Performance financière

Depuis le dernier rapport trimestriel en septembre 2023, CNNB a rapporté les principales mesures financières suivantes:

Produits de dépôt

CNNB fournit une gamme complète de produits de dépôt, notamment:

• Comptes chèques
• Comptes d'épargne
• Certificats de dépôt (CD)
• Comptes de marché monétaire

Portefeuille de prêts

La composition du portefeuille de prêts de CNNB en septembre 2023 comprend:

Environnement réglementaire

CNNB est réglementé par le Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC) et se conforme à divers réglementations bancaires fédérales. En tant que banque communautaire, il participe également à la Community Reinvestment Act (CRA), mettant l'accent sur son engagement à répondre aux besoins de crédit de la communauté locale.

Développements récents

En septembre 2023, CNNB a annoncé un partenariat stratégique avec une société locale de fintech pour améliorer ses services bancaires numériques. L'objectif est d'améliorer l'expérience client en fournissant une gestion de compte en ligne et des processus de demande de prêt.

Position sur le marché

CNNB se positionne comme une banque communautaire locale axée sur le service personnalisé, en concurrence avec à la fois des institutions bancaires plus grandes et des acteurs régionaux sur le marché de Cincinnati. La stratégie de la banque comprend le marketing ciblé pour les petites entreprises locales et les nouveaux acheteurs de maisons.

Engagement communautaire

CNNB s'engage activement avec la communauté locale à travers diverses initiatives, notamment:

• Programmes de littératie financière
• Parrainages locaux et dons
• Support au développement des petites entreprises

Conclusion des informations financières

À la fin du troisième trimestre 2023, les solides métriques financières de CNNB reflètent une institution stable et croissante sur son marché local, avec des plans d'expansion dans les services et la participation communautaire.

Comment Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB) fait de l'argent

Overview des sources de revenus

Cincinnati Bancorp, Inc. (CNNB) génère principalement des revenus via plusieurs canaux, y compris

• Revenu net des intérêts: Ce revenu est tiré des intérêts gagnés sur les prêts accordés aux clients, moins les intérêts payés sur les dépôts.
• Revenu sans intérêt: Cela comprend les frais de divers services bancaires, tels que les frais de maintenance des comptes, les frais ATM et les transactions.

Revenu net d'intérêt

Depuis les derniers rapports financiers, CNNB a déclaré le revenu des intérêts nets suivants:

L'augmentation du revenu net des intérêts est attribuée à la hausse des taux d'intérêt et à un portefeuille de prêts en expansion.

Portefeuille de prêts

Les revenus de CNNB sont considérablement influencés par son portefeuille de prêts, qui se compose de:

• Prêts résidentiels: Prêts pour acheter des maisons.
• Prêts commerciaux: Prêts accordés aux entreprises pour divers besoins.
• Prêts à la consommation: Prêts personnels aux clients.

Le portefeuille total des prêts était:

Revenus non intérêts

En plus du revenu net des intérêts, CNNB génère un revenu non intérimaire substantiel, principalement à partir de:

• Frais de service: Frais facturés pour la maintenance et les transactions du compte.
• Frais de compte de dépôt: Frais liés aux comptes de chèques et d'épargne.

Le revenu sans intérêt pour CNNB était:

Gestion des coûts

Des stratégies efficaces de gestion des coûts contribuent à la rentabilité de CNNB, notamment:

• Efficacité opérationnelle: Rationaliser les opérations pour réduire les frais généraux.
• Gestion par défaut du prêt: Surveillance et gestion des prêts par défaut pour minimiser les pertes.

Les dépenses d'exploitation du dernier trimestre étaient:

Position et croissance du marché

CNNB continue d'améliorer sa position de marché à travers:

• Expansion géographique: Ouverture de nouvelles succursales pour servir une clientèle plus large.
• Diversification des produits: Offrir de nouveaux produits financiers pour attirer des segments de clients variés.

Les actifs totaux de Cincinnati Bancorp, au cours du dernier rapport, étaient: