Cullman Bancorp, Inc. (CULL) Bundle
تاريخ موجز لشركة Cullman Bancorp, Inc. (CULL)
التأسيس والطرح العام الأولي
تأسست شركة Cullman Bancorp, Inc. في عام 2000 كشركة قابضة مصرفية تابعة لبنك Cullman Savings Bank. قدمت الشركة طرحها العام الأولي (IPO) في 12 أغسطس 2021، وجمعت ما يقرب من 10.2 مليون دولار. تم تسعير الأسهم بسعر 10 دولارات للسهم وتم إدراجها في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر CULL.
النمو والتوسع
منذ إنشائها، ركزت شركة Cullman Bancorp على توسيع نطاق وجودها داخل ولاية ألاباما. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، قام البنك بتشغيل 4 فروع كاملة الخدمات في جميع أنحاء منطقة مقاطعة كولمان، بإجمالي أصول تصل إلى 300 مليون دولار.
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت شركة Cullman Bancorp عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| المقياس المالي | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 250 مليون دولار | 300 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 225 مليون دولار | 275 مليون دولار |
| صافي الدخل | 1.5 مليون دولار | 2.0 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.6% | 0.67% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 5.5% | 6.2% |
مشاركة المجتمع
يؤكد كولمان بانكورب على مشاركة المجتمع ودعمه. وساهمت الشركة بحوالي 50 ألف دولار لمشاريع المجتمع المحلي والجمعيات الخيرية خلال العام الماضي، مما يدل على التزامها تجاه المنطقة.
التطورات الأخيرة
وفي عام 2023، أعلنت شركة Cullman Bancorp عن خطط لإطلاق خدمات مصرفية رقمية جديدة لتعزيز تجربة العملاء. وتقدر الميزانية المتوقعة لهذه المبادرة الرقمية بمبلغ مليون دولار، وتهدف إلى تحسين إمكانية الوصول إلى الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وأمنها.
النظرة المستقبلية
وتهدف الشركة إلى تحقيق نمو بنسبة 10% في إجمالي الأصول بنهاية عام 2024، مع التركيز على توسيع محفظة الإقراض لديها وزيادة حصتها السوقية في المنطقة.
من يملك شركة Cullman Bancorp, Inc. (CULL)
شركة كبرى Overview
شركة Cullman Bancorp, Inc. (CULL) هي الشركة القابضة لبنك Cullman Savings Bank، الذي يعمل بشكل أساسي في تقديم الخدمات المصرفية في منطقة Cullman، ألاباما. وتدير فروعًا تقدم مجموعة من المنتجات والخدمات المالية.
هيكل الملكية
تتكون ملكية شركة Cullman Bancorp, Inc. بشكل أساسي من المساهمين الأفراد والمؤسسات. يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين بالإضافة إلى نسب ملكيتهم.
| اسم المساهم | نسبة الملكية (%) | عدد الأسهم المملوكة | نوع الملكية |
|---|---|---|---|
| خطة ملكية أسهم موظفي كولمان بانكورب | 25.4 | 1,600,000 | المؤسسية |
| البنك الوطني الأول في كولمان | 15.2 | 950,000 | شركة كبرى |
| شركة بلاك روك | 10.1 | 650,000 | المؤسسية |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8.6 | 550,000 | المؤسسية |
| المساهمين الأفراد | 40.7 | 2,600,000 | فردي |
مجلس إدارة
تتم إدارة حوكمة شركة Cullman Bancorp, Inc. من قبل مجلس إدارة يضم متخصصين ذوي خبرة في مجال الأعمال المصرفية والمالية. تتضمن القائمة التالية الأعضاء الرئيسيين في مجلس الإدارة.
- جون أ. سميث - رئيس مجلس الإدارة
- ماري بي جونز - نائب رئيس مجلس الإدارة
- روبرت سي تايلور - مخرج
- باتريشيا د. وايت - مخرجة
- تشارلز إي براون - مخرج
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من أكتوبر 2023، ينعكس أداء سهم شركة Cullman Bancorp, Inc. في بيانات التداول الخاصة بها، مما يوضح الصحة المالية وتصور السوق للشركة. المقاييس المالية الرئيسية هي كما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي (بالدولار الأمريكي) | 27.50 |
| القيمة السوقية (الدولار الأمريكي) | 175 مليون |
| نسبة السعر إلى الربحية | 14.5 |
| عائد الأرباح (%) | 2.1 |
القابضة المؤسسية
تلعب الملكية المؤسسية دورًا مهمًا في الاستقرار العام والحوكمة لشركة Cullman Bancorp, Inc. ويوضح الجدول التالي الحيازات المؤسسية لكبار المستثمرين.
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم (%) |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 650,000 | 10.1 |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 550,000 | 8.6 |
| شركة ستيت ستريت | 400,000 | 6.2 |
| استثمارات الإخلاص | 300,000 | 4.6 |
التطورات الأخيرة
شاركت شركة Cullman Bancorp, Inc. في العديد من المبادرات الإستراتيجية التي تهدف إلى تعزيز قيمة المساهمين وتوسيع حضورها في السوق. وتشمل التطورات الرئيسية ما يلي:
- توسيع الفروع في المواقع الاستراتيجية داخل ولاية ألاباما.
- إدخال خدمات مصرفية رقمية جديدة لتحسين مشاركة العملاء.
- مناقشات الاستحواذ مع البنوك الإقليمية لتعزيز حصتها في السوق.
بيان مهمة شركة Cullman Bancorp, Inc. (CULL).
مهمة الشركة
تتمثل مهمة شركة Cullman Bancorp, Inc. في تلبية الاحتياجات المالية لعملائها والمجتمع من خلال توفير الحلول التي تعزز رفاهيتهم المالية. تركز المنظمة على بناء علاقات دائمة من خلال النزاهة والثقة والالتزام بالتميز.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: الالتزام بتقديم خدمة ودعم استثنائيين للعملاء.
- المشاركة المجتمعية: خدم التفاني في رفاهية المجتمعات.
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع الأنشطة.
- ابتكار: التحسين المستمر للمنتجات والخدمات من خلال الحلول المبتكرة.
- تطوير الموظفين: الاستثمار في نمو الموظفين وخلق ثقافة إيجابية في مكان العمل.
الأهداف الاستراتيجية
تهدف شركة Cullman Bancorp إلى تحقيق الأهداف الإستراتيجية التالية لتتوافق مع بيان مهمتها:
- تعزيز تجربة العملاء من خلال التقدم التكنولوجي والخدمات الشخصية.
- توسيع نطاق الوصول إلى الأسواق وتحسين الأداء المالي.
- تعزيز الحضور المجتمعي ومشاركته من خلال المبادرات المختلفة.
- الحفاظ على مركز مالي قوي لضمان الاستدامة على المدى الطويل.
مالي Overview
وفقًا لأحدث التقارير المالية، تعرض شركة Cullman Bancorp, Inc. المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 800 مليون دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 75 مليون دولار |
| صافي الدخل (2022) | 5 ملايين دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.62% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 6.67% |
| الأصول غير العاملة | 1.2 مليون دولار |
| معدل نمو القروض | 8% (2022) |
التزام العملاء
تؤكد شركة Cullman Bancorp على التزامها تجاه العملاء من خلال توفير ما يلي:
- المشورة المالية الشخصية والتخطيط.
- مجموعة واسعة من المنتجات المصرفية، بما في ذلك حسابات التوفير والقروض والرهون العقارية.
- الوصول إلى الخدمات المصرفية الرقمية لإدارة المعاملات بسهولة.
مشاركة المجتمع
يتضمن بيان مهمة Cullman Bancorp تركيزًا قويًا على مشاركة المجتمع، وهو ما ينعكس في:
- الرعايات والتبرعات المحلية تتجاوز 100,000 دولار سنوياً.
- دعم البرامج التعليمية ومبادرات التثقيف المالي.
- إقامة شراكات مع الشركات المحلية والمنظمات غير الربحية لتعزيز تنمية المجتمع.
الرؤية المستقبلية
تتصور شركة Cullman Bancorp مستقبلاً تظل فيه ركيزة أساسية في المشهد المالي من خلال:
- - تبني التغيرات التكنولوجية لتحسين تقديم الخدمات.
- توسيع عروض منتجاتها بناءً على احتياجات العملاء.
- بناء بيئة متنوعة وشاملة للموظفين والعملاء على حد سواء.
كيف تعمل شركة Cullman Bancorp, Inc. (CULL).
نموذج الأعمال
تعمل شركة Cullman Bancorp, Inc. من خلال شركتها التابعة، بنك الادخار كولمان، والتي تقدم خدمات مالية متنوعة بما في ذلك القروض والودائع والمنتجات المصرفية الأخرى. تشمل القطاعات الرئيسية ما يلي:
- الرهون العقارية السكنية
- القروض التجارية
- الخدمات المصرفية الاستهلاكية
- إدارة الثروات
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، أعلنت شركة Cullman Bancorp, Inc. عن المقاييس المالية التالية:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 404 مليون دولار |
| إجمالي الالتزامات | 370 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 34 مليون دولار |
| صافي الدخل (حتى تاريخه) | 2.5 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.50 |
محفظة القروض
يتضمن تكوين محفظة القروض في نفس التاريخ ما يلي:
| نوع القرض | كمية |
|---|---|
| القروض السكنية | 220 مليون دولار |
| القروض التجارية | 110 مليون دولار |
| القروض الاستهلاكية | 25 مليون دولار |
| القروض الأخرى | 10 ملايين دولار |
تكوين الودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، كان لدى Cullman Bancorp قاعدة ودائع قوية، مقسمة على النحو التالي:
| نوع الإيداع | كمية |
|---|---|
| الودائع تحت الطلب | 150 مليون دولار |
| حسابات التوفير | 80 مليون دولار |
| الودائع لأجل | 100 مليون دولار |
| الودائع الأخرى | 40 مليون دولار |
الامتثال التنظيمي
تخضع شركة Cullman Bancorp, Inc. للوائح من:
- المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC)
- مكتب مراقب العملة (OCC)
- مكتب الحماية المالية للمستهلك (CFPB)
اعتبارًا من التقرير الأخير، حافظ البنك على نسبة رأس المال من المستوى الأول 9.5%، وهو ما يتجاوز الحد الأدنى التنظيمي البالغ 4.0%.
سوق Overview
تعمل شركة Cullman Bancorp ضمن بيئة تنافسية تتميز بما يلي:
- البنوك الإقليمية
- الاتحادات الائتمانية
- البنوك عبر الإنترنت
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، بلغ متوسط سعر الفائدة على حساب التوفير في ألاباما تقريبًا 0.25%، في حين أن متوسط سعر الرهن العقاري موجود 6.5%.
النظرة المستقبلية
يشمل النمو المتوقع لشركة Cullman Bancorp ما يلي:
- توسيع محفظة القروض بنسبة 10% في عام 2024
- تطوير الخدمات المصرفية الرقمية
- تعزيز مشاركة العملاء من خلال التقنيات الجديدة
وتتوقع الإدارة ارتفاع صافي الدخل إلى ما يقرب من 3 ملايين دولار بنهاية العام المالي 2024.
كيف تجني شركة Cullman Bancorp, Inc. (CULL) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Cullman Bancorp, Inc. إيراداتها في المقام الأول من خلال القنوات التالية:
- دخل الفوائد
- الدخل من غير الفوائد
دخل الفوائد
يتم الحصول على إيرادات الفوائد بشكل أساسي من محفظة قروض البنك. كما في أحدث البيانات المالية، فإن توزيع إيرادات الفوائد هو كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | النسبة من إجمالي دخل الفوائد (%) |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 50 | 40 |
| الرهون العقارية السكنية | 30 | 25 |
| القروض الاستهلاكية | 20 | 15 |
| خطوط ملكية المنزل | 15 | 12 |
| القروض الأخرى | 5 | 8 |
بلغ إجمالي إيرادات الفوائد للسنة المذكورة تقريبًا 120 مليون دولار، مما يعكس النمو عن العام السابق.
الدخل من غير الفوائد
يتكون الدخل من غير الفوائد من الرسوم والعمولات التي تساهم بشكل كبير في إجمالي أرباح البنك. توضح أحدث الأرقام المكونات المختلفة للدخل من غير الفوائد:
| مصدر الدخل من غير الفوائد | المبلغ (مليون دولار) | النسبة من إجمالي الدخل من غير الفوائد (%) |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | 10 | 25 |
| رسوم القرض | 8 | 20 |
| دخل الاستثمار | 12 | 30 |
| لجان التأمين | 6 | 15 |
| دخل آخر | 4 | 10 |
بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد للسنة المالية الأخيرة المبلغ عنها تقريبًا 40 مليون دولار.
إدارة النفقات
تحافظ شركة Cullman Bancorp, Inc. على التركيز على التحكم في نفقات التشغيل لتحقيق أقصى قدر من الربحية. تشمل فئات النفقات الرئيسية ما يلي:
| نوع المصاريف | المبلغ (مليون دولار) | النسبة المئوية لإجمالي النفقات (%) |
|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 25 | 30 |
| نفقات الإشغال | 10 | 12 |
| مصاريف المعدات | 5 | 6 |
| مصاريف معالجة البيانات | 8 | 10 |
| مصاريف تشغيلية أخرى | 42 | 42 |
وبلغ إجمالي مصاريف التشغيل حوالي 90 مليون دولار للسنة المبلغ عنها.
مقاييس الربحية
لتقييم الأداء المالي لشركة Cullman Bancorp, Inc.، تتم مراجعة مقاييس الربحية الرئيسية:
| متري | كمية |
|---|---|
| صافي الدخل (مليون دولار) | 30 |
| العائد على الأصول (ROA) (٪) | 1.2 |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) (٪) | 10.5 |
وقد أظهر صافي الدخل الاتساق، مما ساهم في الاستقرار والنمو الشامل للمؤسسة.
Cullman Bancorp, Inc. (CULL) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support