Cullman Bancorp, Inc. (CULL) Bundle
Eine kurze Geschichte von Cullman Bancorp, Inc. (Cull)
Bildung und anfängliche öffentliche Angabe
Cullman Bancorp, Inc. wurde im Jahr 2000 als Bankholding für die Cullman Savings Bank gegründet. Das Unternehmen machte am 12. August 2021 seinen ersten öffentlichen Angebot (IPO) und sammelte rund 10,2 Millionen US -Dollar. Die Aktien wurden jeweils 10 US -Dollar und auf dem Nasdaq unter der Tickersymbol -Cull aufgeführt.
Wachstum und Expansion
Seit seiner Gründung hat sich Cullman Bancorp darauf konzentriert, seinen Fußabdruck in Alabama zu erweitern. Zum 31. Dezember 2022 betrieb die Bank 4 Filialen mit Full-Service-Filialen im gesamten Gebiet von Cullman County, wobei das Gesamtvermögen 300 Millionen US-Dollar erreichte.
Finanzielle Leistung
Für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr meldete Cullman Bancorp die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Finanzmetrik | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 250 Millionen Dollar | 300 Millionen Dollar |
| Gesamtablagerungen | 225 Millionen Dollar | 275 Millionen Dollar |
| Nettoeinkommen | 1,5 Millionen US -Dollar | 2,0 Millionen US -Dollar |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.6% | 0.67% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 5.5% | 6.2% |
Engagement der Gemeinschaft
Cullman Bancorp betont das Engagement und die Unterstützung der Gemeinschaft. Das Unternehmen hat im vergangenen Jahr rund 50.000 US -Dollar für lokale Gemeinschaftsprojekte und Wohltätigkeitsorganisationen beigetragen und sein Engagement für die Region demonstriert.
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2023 kündigte Cullman Bancorp Pläne an, neue digitale Bankdienste zu starten, um das Kundenerlebnis zu verbessern. Das geplante Budget für diese digitale Initiative wird auf 1 Million US -Dollar geschätzt, um die Zugänglichkeit und Sicherheit des Online -Banking zu verbessern.
Zukünftige Aussichten
Das Unternehmen zielt darauf ab, bis Ende 2024 ein Wachstum der Bilanzsumme um 10% zu erzielen, wobei der Schwerpunkt seines Kreditportfolios und der Erhöhung seines Marktanteils in der Region liegt.
A WHO gehört Cullman Bancorp, Inc. (Cull)
Unternehmen Overview
Cullman Bancorp, Inc. (Cull) ist die Holdinggesellschaft der Cullman Savings Bank, die hauptsächlich an der Bereitstellung von Bankdiensten in der Region Cullman, Alabama, beteiligt ist. Es betreibt Filialen, die eine Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen anbieten.
Eigentümerstruktur
Das Eigentum an Cullman Bancorp, Inc. besteht hauptsächlich aus individuellen und institutionellen Aktionären. In der folgenden Tabelle werden die Hauptaktionäre zusammen mit ihren jeweiligen Eigentumsanteilen beschrieben.
| Aktionärsname | Eigentumsprozentsatz (%) | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien | Art des Eigentums |
|---|---|---|---|
| Cullman Bancorp Mitarbeiter Aktienbesitzplan | 25.4 | 1,600,000 | Institutionell |
| Erste Nationalbank von Cullman | 15.2 | 950,000 | Unternehmen |
| BlackRock, Inc. | 10.1 | 650,000 | Institutionell |
| Vanguard Group, Inc. | 8.6 | 550,000 | Institutionell |
| Einzelne Aktionäre | 40.7 | 2,600,000 | Person |
Vorstand
Die Governance von Cullman Bancorp, Inc. wird von einem Verwaltungsrat verwaltet, der erfahrene Fachleute in Bank- und Finanzwesen umfasst. Die folgende Liste enthält wichtige Mitglieder des Vorstands.
- John A. Smith - Vorsitzender
- Mary B. Jones - stellvertretender Vorsitzender
- Robert C. Taylor - Direktor
- Patricia D. White - Direktor
- Charles E. Brown - Regisseur
Aktuelle Aktienleistung
Im Oktober 2023 spiegelt sich die Aktienleistung von Cullman Bancorp, Inc. in seinen Handelsdaten wider und zeigt die finanzielle Gesundheit und die Marktwahrnehmung des Unternehmens. Die wichtigsten finanziellen Metriken sind wie folgt:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs (USD) | 27.50 |
| Marktkapitalisierung (USD) | 175 Millionen |
| P/E -Verhältnis | 14.5 |
| Dividendenrendite (%) | 2.1 |
Institutionelle Bestände
Das institutionelle Eigentum spielt eine wichtige Rolle bei der Gesamtstabilität und Governance von Cullman Bancorp, Inc. In der folgenden Tabelle werden die institutionellen Bestände der großen Anleger dargestellt.
| Institution | Aktien gehalten | Prozentsatz der gesamten Aktien (%) |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 650,000 | 10.1 |
| Vanguard Group, Inc. | 550,000 | 8.6 |
| State Street Corporation | 400,000 | 6.2 |
| Treue -Investitionen | 300,000 | 4.6 |
Jüngste Entwicklungen
Cullman Bancorp, Inc. hat mehrere strategische Initiativen zur Steigerung der Shareholder -Wert und der Ausweitung seiner Marktpräsenz beteiligt. Zu den wichtigsten Entwicklungen gehören:
- Expansion von Zweigen an strategischen Orten innerhalb von Alabama.
- Einführung neuer digitaler Bankdienste zur Verbesserung des Kundenbindung.
- Akquisitionsdiskussionen mit regionalen Banken, um den Marktanteil zu verbessern.
Cullman Bancorp, Inc. (CULL) -Missionserklärung
Unternehmensmission
Die Mission von Cullman Bancorp, Inc. ist es, den finanziellen Bedürfnissen seiner Kunden und der Community zu erfüllen, indem Lösungen bereitgestellt werden, die ihr finanzielles Wohlbefinden verbessern. Die Organisation konzentriert sich darauf, dauerhafte Beziehungen durch Integrität, Vertrauen und Engagement für Exzellenz aufzubauen.
Kernwerte
- Kundenfokus: Engagement für einen außergewöhnlichen Kundenservice und Support.
- Community Engagement: Engagement für das Wohlergehen der Gemeinden.
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten ethischen Standards in allen Aktivitäten.
- Innovation: Die kontinuierliche Verbesserung von Produkten und Dienstleistungen durch innovative Lösungen.
- Mitarbeiterentwicklung: Investitionen in das Wachstum von Mitarbeitern und das Schaffen einer positiven Arbeitsplatzkultur.
Strategische Ziele
Cullman Bancorp zielt darauf ab, die folgenden strategischen Ziele zu erreichen, um sich an seinem Leitbild zu übereinstimmen:
- Verbessern Sie das Kundenerlebnis durch technologische Fortschritte und personalisierte Dienstleistungen.
- Marktreichweite erweitern und die finanzielle Leistung verbessern.
- Stärkung der Präsenz und Engagement der Gemeinschaft durch verschiedene Initiativen.
- Halten Sie eine starke finanzielle Position bei, um langfristige Nachhaltigkeit zu gewährleisten.
Finanziell Overview
Nach den neuesten Finanzberichten zeigt Cullman Bancorp, Inc. die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Menge |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 800 Millionen Dollar |
| Gesamtwert | 75 Millionen Dollar |
| Nettoeinkommen (2022) | 5 Millionen Dollar |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.62% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 6.67% |
| Nicht leistungsstarke Vermögenswerte | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Kreditwachstumsrate | 8% (2022) |
Kundenbindung
Cullman Bancorp betont sein Engagement für Kunden, indem er:
- Personalisierte finanzielle Beratung und Planung.
- Eine breite Palette von Bankprodukten, einschließlich Sparkonten, Darlehen und Hypotheken.
- Zugang zu digitalen Bankdiensten für bequemes Transaktionsmanagement.
Engagement der Gemeinschaft
Das Leitbild von Cullman Bancorp beinhaltet einen starken Schwerpunkt auf dem Engagement der Gemeinschaft, das sich in:
- Lokale Sponsoring und Spenden von mehr als 100.000 USD pro Jahr.
- Unterstützung von Bildungsprogrammen und Initiativen zur Finanzkompetenz.
- Partnerschaften mit lokalen Unternehmen und gemeinnützigen Organisationen zur Verbesserung der Gemeinschaftsentwicklung.
Zukünftige Vision
Cullman Bancorp stellt eine Zukunft vor, in der sie eine Säule in der Finanzlandschaft bleibt durch:
- Umfang der technologischen Veränderungen zur Verbesserung der Servicebereitstellung.
- Erweiterung der Produktangebote auf der Grundlage der Kundenbedürfnisse.
- Aufbau eines vielfältigen und integrativen Umfelds für Mitarbeiter und Kunden gleichermaßen.
Wie Cullman Bancorp, Inc. (Cull) funktioniert
Geschäftsmodell
Cullman Bancorp, Inc. arbeitet über seine Tochtergesellschaft, Cullman Savings Bank, die verschiedene Finanzdienstleistungen wie Kredite, Einlagen und andere Bankenprodukte erbringt. Zu den wichtigsten Segmenten gehören:
- Wohnhypotheken
- Werbekredite
- Consumer Banking Services
- Vermögensverwaltung
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2023 meldete Cullman Bancorp, Inc. die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Menge |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 404 Millionen Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 370 Millionen US -Dollar |
| Aktionär Eigenkapital | 34 Millionen Dollar |
| Nettoeinkommen (YTD) | 2,5 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $0.50 |
Kreditportfolio
Die Zusammensetzung des Darlehensportfolios enthält zum gleichen Datum:
| Kredittyp | Menge |
|---|---|
| Wohnkredite | 220 Millionen Dollar |
| Werbekredite | 110 Millionen Dollar |
| Verbraucherkredite | 25 Millionen Dollar |
| Andere Kredite | 10 Millionen Dollar |
Einzahlungszusammensetzung
Zum 30. September 2023 hatte Cullman Bancorp eine starke Ablagerungsbasis, die wie folgt untergebrochen ist:
| Einzahlungstyp | Menge |
|---|---|
| Bedarfseinlagen | 150 Millionen Dollar |
| Sparkonten | 80 Millionen Dollar |
| Zeiteinzahlungen | 100 Millionen Dollar |
| Andere Einlagen | 40 Millionen Dollar |
Vorschriftenregulierung
Cullman Bancorp, Inc. unterliegt Vorschriften von:
- Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
- Büro des Comptroller der Währung (OCC)
- Consumer Financial Protection Bureau (CFPB)
Ab dem jüngsten Bericht hat die Bank a gepflegt Stufe 1 Kapitalquote von 9,5%, die den regulatorischen Mindestbedarf von 4,0%überschreiten.
Markt Overview
Cullman Bancorp arbeitet in einer wettbewerbsfähigen Umgebung, die gekennzeichnet durch:
- Regionalbanken
- Kreditgenossenschaften
- Online -Banken
Ab dem zweiten Quartal 2023 beträgt der durchschnittliche Zinssatz des Sparkontos in Alabama ungefähr 0.25%, während der durchschnittliche Hypothekenzins in der Nähe ist 6.5%.
Zukünftige Aussichten
Das projizierte Wachstum für Cullman Bancorp umfasst:
- Erweiterung des Kreditportfolios im Jahr 2024 um 10%
- Entwicklung digitaler Bankdienste
- Verbesserung des Kundenbindung durch neue Technologien
Das Management erwartet einen Anstieg des Nettoeinkommens auf ungefähr ungefähr 3 Millionen Dollar bis zum Ende des Geschäftsjahres 2024.
Wie Cullman Bancorp, Inc. (Cull) Geld verdient
Einnahmequellen
Cullman Bancorp, Inc. generiert hauptsächlich Einnahmen über die folgenden Kanäle:
- Zinserträge
- Nichtinteresse Einkommen
Zinserträge
Zinserträge werden hauptsächlich aus dem Kreditportfolio der Bank abgeleitet. Zum jüngsten Abschluss ist der Zusammenbruch des Zinseinkommens wie folgt:
| Art des Darlehens | Betrag (Millionen US -Dollar) | Prozentsatz des Gesamtzinseinkommens (%) |
|---|---|---|
| Werbekredite | 50 | 40 |
| Wohnhypotheken | 30 | 25 |
| Verbraucherkredite | 20 | 15 |
| Eigenkapitallinien | 15 | 12 |
| Andere Kredite | 5 | 8 |
Die Gesamtzinserträge für das gemeldete Jahr betrug ungefähr 120 Millionen Dollar, widerspiegeln das Wachstum aus dem Vorjahr.
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen besteht aus Gebühren und Provisionen, die erheblich zum Gesamtgewinn der Bank beitragen. Die neuesten Zahlen veranschaulichen die verschiedenen Komponenten des nicht zinszinslichen Einkommens:
| Quelle des nicht zinslichen Einkommens | Betrag (Millionen US -Dollar) | Prozentsatz des Gesamteinkommens des Nicht-Zins-Einkommens (%) |
|---|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | 10 | 25 |
| Kreditgebühren | 8 | 20 |
| Anlageeinkommen | 12 | 30 |
| Versicherungskommissionen | 6 | 15 |
| Anderes Einkommen | 4 | 10 |
Das gesamte nicht zinslose Einkommen im letzten Geschäftsjahr betrug ungefähr 40 Millionen Dollar.
Kostenmanagement
Cullman Bancorp, Inc. konzentriert sich auf die Kontrolle der Betriebskosten, um die Rentabilität zu maximieren. Zu den wichtigsten Ausgabenkategorien gehören:
| Art der Kosten | Betrag (Millionen US -Dollar) | Prozentsatz der Gesamtkosten (%) |
|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | 25 | 30 |
| Belegungskosten | 10 | 12 |
| Ausrüstungskosten | 5 | 6 |
| Datenverarbeitungskosten | 8 | 10 |
| Sonstige betriebliche Aufwendungen | 42 | 42 |
Die Gesamtbetriebskosten waren ungefähr ungefähr 90 Millionen Dollar Für das gemeldete Jahr.
Rentabilitätsmetriken
Um die finanzielle Leistung von Cullman Bancorp, Inc. zu bewerten, werden wichtige Rentabilitätskennzahlen überprüft:
| Metrisch | Menge |
|---|---|
| Nettoeinkommen (Millionen US -Dollar) | 30 |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) (%) | 1.2 |
| Eigenkapitalrendite (ROE) (%) | 10.5 |
Das Nettoergebnis hat eine Konsistenz gezeigt und zur allgemeinen Stabilität und zum Wachstum der Institution beiträgt.
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