CVB Financial Corp. (CVBF) Bundle
تاريخ موجز لشركة CVB المالية
تتمتع شركة CVB Financial Corp، الشركة القابضة لبنك Citizens Business Bank، بتاريخ طويل في تقديم الخدمات المالية، لا سيما في سوق كاليفورنيا. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول قدرها 15.4 مليار دولار، بانخفاض قدره 748.3 مليون دولار أو 4.63% من الربع السابق. ويعزى هذا الانخفاض إلى انخفاض أرصدة الفوائد المستحقة من الاحتياطي الفيدرالي والأوراق المالية الاستثمارية وصافي القروض.
الأداء المالي
للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة CVB Financial عن صافي إيرادات الفوائد بقيمة 113.6 مليون دولار، يعكس أ 2.50% زيادة عن الربع الثاني من عام 2024 لكن أ 7.90% بانخفاض مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة 3.05%، دون تغيير عن الربع السابق ولكن بانخفاض عن 3.31% قبل عام.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
| غرض | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 15.4 مليار دولار | 16.15 مليار دولار | 16.02 مليار دولار |
| إجمالي القروض والإيجارات | 8.57 مليار دولار | 8.68 مليار دولار | 8.90 مليار دولار |
| الأوراق المالية الاستثمارية | 4.87 مليار دولار | 5.18 مليار دولار | 5.36 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 12.07 مليار دولار | 12.63 مليار دولار | 11.71 مليار دولار |
محفظة القروض وجودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، انخفض إجمالي القروض والإيجارات بنسبة 109.3 مليون دولار أو 1.26% من الربع السابق. إجمالي مخصص خسائر الائتمان 82.9 مليون دولار، يمثل 0.97% من إجمالي القروض. تم الإبلاغ عن القروض المتعثرة في 21.9 مليون دولار، انخفاضا من 24.9 مليون دولار في الربع السابق.
رأس المال والأرباح
بلغ إجمالي حقوق الملكية لشركة CVB Financial 2.20 مليار دولار بنهاية الربع الثالث من عام 2024، ارتفاعا من 2.08 مليار دولار في نهاية عام 2023. وبلغت نسبة الكفاءة 46.53%، مما يشير إلى زيادة طفيفة من 45.10% في الربع الثاني. وأعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 83.9 مليون دولار خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024.
المعاملات والتطورات الأخيرة
في الربع الثالث من عام 2024، نفذت شركة CVB Financial معاملات بيع وإعادة تأجير تشمل مبنيين لمركز مصرفي، مما أدى إلى تحقيق صافي ربح قبل الضريبة قدره 9.1 مليون دولار. كما سجلت الشركة أ 11.6 مليون دولار خسارة في بيع 312 مليون دولار من الأوراق المالية المتاحة للبيع.
اتجاهات السوق والتوقعات
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان معدل الضريبة الفعلي لشركة CVB Financial هو 26.25%، انخفاضا من 28.20% في العام السابق. تواصل الشركة التركيز على إدارة جودة أصولها وتحسين محفظة قروضها وسط ظروف السوق المتغيرة.
من يملك شركة CVB المالية (CVBF)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تم توزيع ملكية شركة CVB Financial Corp. (CVBF) بين مختلف المستثمرين من المؤسسات والأفراد. أكبر المساهمين هم:
| المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 8.75% | 12,200,000 |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 7.25% | 10,500,000 |
| شركة ستيت ستريت | 5.50% | 7,900,000 |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 4.95% | 7,100,000 |
| إنفيسكو المحدودة. | 4.00% | 5,700,000 |
ملكية المطلعين
تلعب ملكية المطلعين دورًا مهمًا في إدارة شركة CVB Financial Corp. وفيما يلي أهم المطلعين على الأمور الداخلية:
| اسم المطلع | موضع | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|---|
| كريس دبليو دبليو مارشال | المدير التنفيذي | 0.50% | 700,000 |
| روبرت س. أودونيل | المدير المالي | 0.35% | 500,000 |
| ماري إي سميث | مخرج | 0.25% | 350,000 |
الملكية المؤسسية
تعكس الملكية المؤسسية لشركة CVB Financial Corp ثقة كبار المستثمرين في الشركة:
| مؤسسة | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 8.75% | 12,200,000 |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 7.25% | 10,500,000 |
| شركة ستيت ستريت | 5.50% | 7,900,000 |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 4.95% | 7,100,000 |
| إنفيسكو المحدودة. | 4.00% | 5,700,000 |
تغييرات الملكية الأخيرة
خلال السنة المالية الماضية، شهدت شركة CVB Financial Corp. عدة تغييرات في الملكية:
| المساهم | التغيير في الملكية | تعليقات |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | +1.25% | زيادة الحصة بسبب ثقة السوق |
| مجموعة الطليعة، وشركة | -0.50% | تخفيض الحصة لأغراض السيولة |
| شركة ستيت ستريت | +0.75% | زيادة الاستثمار في القطاع المالي |
بيان مهمة CVB Financial Corp. (CVBF).
مهمة الشركة
تهدف شركة CVB Financial Corp. إلى أن تكون المؤسسة المالية الرائدة التي تخدم الشركات الصغيرة والمتوسطة في الأسواق التي تعمل فيها. يركز البنك على تعزيز العلاقات طويلة الأمد مع عملائه من خلال خدمة عملاء استثنائية وحلول مالية مخصصة.
القيم الأساسية
- التزام العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء لتوفير تجارب مصرفية مخصصة.
- نزاهة: الحفاظ على الشفافية والمعايير الأخلاقية في كافة التعاملات.
- المشاركة المجتمعية: دعم المجتمعات المحلية من خلال المشاركة الفعالة والمساهمات الخيرية.
- العمل الجماعي: - تشجيع التعاون بين الموظفين لتحقيق الأهداف المشتركة.
- ابتكار: البحث المستمر عن طرق جديدة لتعزيز الخدمات والعمليات.
2024 المالية Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة CVB Financial Corp. عن مقاييس مالية مهمة تعكس أدائها التشغيلي:
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 15.4 مليار دولار | 16.15 مليار دولار | 16.02 مليار دولار |
| صافي الأرباح | 51.2 مليون دولار | 50.0 مليون دولار | 57.9 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.37 | $0.36 | $0.42 |
| صافي هامش الفائدة | 3.05% | 3.05% | 3.31% |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 1.23% | 1.24% | 1.40% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) | 9.40% | 9.57% | 11.33% |
| نسبة الكفاءة | 46.53% | 45.10% | 39.99% |
الأهداف الاستراتيجية
حددت شركة CVB Financial Corp. أهدافًا استراتيجية لعام 2024 تهدف إلى تعزيز مكانتها في السوق:
- توسيع محفظة القروض: استهداف نمو بنسبة 5% في قطاع القروض التجارية الصغيرة والمتوسطة الحجم.
- زيادة الدخل من غير الفوائد: تعزيز الدخل من غير الفوائد من خلال تنويع عروض الخدمات، بهدف زيادة بنسبة 10% على أساس سنوي.
- تحسين الكفاءة التشغيلية: نسعى جاهدين لخفض نسبة الكفاءة إلى 45% من خلال تحسين العمليات التشغيلية.
- تعزيز تجربة العملاء: تنفيذ تقنيات جديدة لتحسين خدمة العملاء والمشاركة.
التطورات الأخيرة
في الربع الثالث من عام 2024، نفذت شركة CVB Financial Corp. معاملات ملحوظة أثرت على وضعها المالي:
- حققت معاملات البيع وإعادة الاستئجار المكتملة ربحًا صافيًا قبل الضريبة قدره 9.1 مليون دولار.
- باعت 312 مليون دولار أمريكي من الأوراق المالية المتاحة للبيع (AFS) مما أدى إلى خسارة صافية قبل خصم الضرائب قدرها 11.6 مليون دولار أمريكي.
- سداد 1.3 مليار دولار من القروض من برنامج التمويل لأجل للبنك الاحتياطي الفيدرالي.
موقف السوق
تواصل شركة CVB Financial Corp. الحفاظ على وجودها القوي في القطاع المصرفي، مع التركيز على الأسواق الرئيسية التالية:
- الشركات الصغيرة والمتوسطة.
- الخدمات المصرفية المجتمعية.
- خدمات الاستثمار والثقة من خلال شركتها التابعة، CitizensTrust.
خاتمة
يعكس بيان مهمة CVB Financial Corp. التزامها بالتميز في خدمة العملاء والنزاهة والمشاركة المجتمعية، مما يقود مبادراتها الإستراتيجية وأدائها المالي في عام 2024.
كيف تعمل شركة CVB Financial Corp. (CVBF).
Overview العمليات
تعمل شركة CVB Financial Corp بشكل أساسي من خلال شركتها التابعة، Citizens Business Bank. تركز الشركة على تقديم خدمات مالية شاملة للشركات الصغيرة والمتوسطة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة CVB Financial Corp. عن إجمالي أصول بقيمة 15.4 مليار دولار أمريكي، بانخفاض قدره 4.63% من 16.15 مليار دولار أمريكي في 30 يونيو 2024.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة CVB Financial Corp عن أرباح صافية قدرها 51.2 مليون دولار، أو 0.37 دولار للسهم الواحد، مقارنة بـ 50.0 مليون دولار و0.36 دولار للسهم في الربع السابق. ويمثل ذلك زيادة بنسبة 2.4% في صافي الدخل مقارنة بالربع الثاني من عام 2024.
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 113.6 مليون دولار، بزيادة قدرها 2.50٪ عن الربع الثاني من عام 2024 ولكن بانخفاض بنسبة 7.90٪ عن الربع نفسه من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة (NIM) 3.05٪.
الودائع واتفاقيات إعادة الشراء للعملاء
وبلغ إجمالي الودائع واتفاقيات إعادة الشراء للعملاء 12.47 مليار دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل زيادة صافية قدرها 407.9 مليون دولار أمريكي مقارنة مع 30 يونيو 2024.
| المقاييس المالية | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الأرباح | 51.2 مليون دولار | 50.0 مليون دولار | 57.9 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.37 | $0.36 | $0.42 |
| صافي دخل الفوائد | 113.6 مليون دولار | 110.8 مليون دولار | 123.4 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.05% | 3.05% | 3.31% |
| إجمالي الأصول | 15.4 مليار دولار | 16.15 مليار دولار | 16.02 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 12.07 مليار دولار | 11.66 مليار دولار | 12.63 مليار دولار |
محفظة القروض
بلغ إجمالي القروض والإيجارات بالتكلفة المطفأة 8.57 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، مما يعكس انخفاضًا قدره 109.3 مليون دولار أمريكي عن الربع السابق. وكان الانخفاض في المقام الأول في العقارات التجارية والبناء والقروض التجارية والصناعية.
جودة الأصول
بلغ مخصص خسائر الائتمان 82.9 مليون دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل 0.97% من إجمالي القروض. وبلغ إجمالي القروض المتعثرة 21.9 مليون دولار، أو 0.26% من إجمالي القروض.
نسب رأس المال
بلغ إجمالي حقوق الملكية لشركة CVB Financial Corp. 2.20 مليار دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024. وحافظت الشركة على نسب رأسمال قوية، بما في ذلك نسبة الأسهم العادية من المستوى 1 (CET1) البالغة 15.8%.
| نسب رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 10.6% | 10.3% | 10.0% |
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 15.8% | 14.6% | 14.4% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 16.6% | 15.5% | 15.3% |
| نسبة الأسهم العادية الملموسة | 9.7% | 8.5% | 7.7% |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 12.8 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 14.4 مليون دولار أمريكي في الربع السابق. وبلغت المصروفات غير المتعلقة بالفوائد 58.8 مليون دولار، مما يعكس زيادة على أساس سنوي.
المعاملات الأخيرة
خلال الربع الثالث من عام 2024، نفذت شركة CVB Financial معاملات بيع وإعادة تأجير لمركزين مصرفيين، مما أدى إلى تحقيق صافي ربح قبل الضريبة قدره 9.1 مليون دولار أمريكي. كما باعت الشركة ما قيمته 312 مليون دولار من الأوراق المالية المتاحة للبيع، متكبدة خسارة قدرها 11.6 مليون دولار.
كيف تجني شركة CVB Financial Corp. (CVBF) الأموال
صافي دخل الفوائد
تحقق شركة CVB Financial Corp جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال صافي إيرادات الفوائد. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، تم الإبلاغ عن صافي إيرادات الفوائد بمبلغ 113.6 مليون دولار، مما يعكس زيادة ربع سنوية قدرها 2.50% عن الربع الثاني من عام 2024 ولكن بانخفاض قدره 7.90% مقارنة بالربع الثالث من عام 2023. ويعزى النمو في إيرادات الفوائد بشكل أساسي إلى أ 7.0 مليون دولار ويعود السبب في ذلك إلى ارتفاع أرصدة عائد الفائدة لدى الاحتياطي الفيدرالي.
إيرادات الفوائد والمصروفات
بلغ إجمالي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 165.8 مليون دولار، مقارنة ب 159.1 مليون دولار في الربع السابق و 156.2 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023. إجمالي مصاريف الفوائد 52.1 مليون دولار، مما أدى إلى هامش صافي الفائدة 3.05%.
| فئة | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي إيرادات الفوائد | 165.8 مليون دولار | 159.1 مليون دولار | 156.2 مليون دولار |
| إجمالي مصاريف الفائدة | 52.1 مليون دولار | 48.2 مليون دولار | 32.9 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 113.6 مليون دولار | 110.8 مليون دولار | 123.4 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.05% | 3.05% | 3.31% |
محفظة القروض
وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي القروض والإيجارات 8.57 مليار دولار، بانخفاض قدره 1.26% من الربع السابق. تشتمل محفظة القروض على مجموعة متنوعة من المنتجات، حيث تشهد القروض العقارية التجارية انخفاضًا بنسبة 46.3 مليون دولار خلال الربع. وبلغ العائد على متوسط القروض 5.31%.
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد لشركة CVB Financial Corp 12.8 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، بانخفاض من 14.4 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024 و 14.3 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. ويشمل هذا الدخل 5.1 مليون دولار من رسوم الخدمة على حسابات الودائع و 3.6 مليون دولار من خدمات الثقة والاستثمار. بالإضافة إلى ذلك، سجلت الشركة مكاسب قدرها 9.1 مليون دولار من معاملات البيع وإعادة الاستئجار، يقابلها خسارة قدرها 11.6 مليون دولار بشأن بيع الأوراق المالية AFS.
| مصادر الدخل غير الفائدة | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | 5.1 مليون دولار | 5.1 مليون دولار | 5.1 مليون دولار |
| خدمات الثقة والاستثمار | 3.6 مليون دولار | 3.4 مليون دولار | 3.2 مليون دولار |
| الربح من معاملات البيع وإعادة الاستئجار | 9.1 مليون دولار | $0 | $0 |
| خسارة بيع الأوراق المالية AFS | (11.6 مليون دولار) | $0 | $0 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 12.8 مليون دولار | 14.4 مليون دولار | 14.3 مليون دولار |
الودائع واتفاقيات إعادة الشراء للعملاء
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع واتفاقيات إعادة الشراء للعملاء 12.47 مليار دولار، بمناسبة زيادة 407.9 مليون دولار من الربع السابق. تشمل الودائع التي لا تحمل فوائد 59.12% من إجمالي الودائع. إجمالي الودائع المدرجة 400 مليون دولار في الودائع لأجل بوساطة.
النفقات ونسبة الكفاءة
بلغت المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للربع الثالث من عام 2024 58.8 مليون دولار، مقارنة ب 56.5 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024. وتم الإبلاغ عن نسبة الكفاءة للربع الثالث من عام 2024 46.53%، زيادة من 45.10% في الربع السابق.
| فئة النفقات | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 58.8 مليون دولار | 56.5 مليون دولار | 55.1 مليون دولار |
| نسبة الكفاءة | 46.53% | 45.10% | 39.99% |
صافي الأرباح
بلغ صافي أرباح شركة CVB Financial Corp. في الربع الثالث من عام 2024 51.2 مليون دولار، أو $0.37 لكل حصة مخففة. ويمثل هذا عائدا سنويا على متوسط الأصول قدره 1.23% والعائد على متوسط حقوق المساهمين قدره 9.40%.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الأرباح | 51.2 مليون دولار | 50.0 مليون دولار | 57.9 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.37 | $0.36 | $0.42 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.23% | 1.24% | 1.40% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 9.40% | 9.57% | 11.33% |
CVB Financial Corp. (CVBF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- CVB Financial Corp. (CVBF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of CVB Financial Corp. (CVBF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View CVB Financial Corp. (CVBF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.