CVB Financial Corp. (CVBF) Bundle
Uma breve história da CVB Financial Corp.
A CVB Financial Corp., Holding Company for Citizens Business Bank, tem uma longa história de prestação de serviços financeiros, particularmente no mercado da Califórnia. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou ativos totais de US $ 15,4 bilhões, uma diminuição de US $ 748,3 milhões ou 4.63% do trimestre anterior. Esse declínio foi atribuído a diminuições nos saldos de juros-juros devidos pelo Federal Reserve, títulos de investimento e empréstimos líquidos.
Desempenho financeiro
Para o terceiro trimestre de 2024, a CVB Financial relatou uma receita de juros líquidos de US $ 113,6 milhões, refletindo a 2.50% aumento do segundo trimestre de 2024, mas um 7.90% diminuir em comparação com o mesmo período em 2023. A margem de juros líquida ficou em 3.05%, inalterado em relação ao trimestre anterior, mas abaixo de 3.31% um ano antes.
Destaques do balanço
| Item | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 15,4 bilhões | US $ 16,15 bilhões | US $ 16,02 bilhões |
| Empréstimos e arrendamentos totais | US $ 8,57 bilhões | US $ 8,68 bilhões | US $ 8,90 bilhões |
| Títulos de investimento | US $ 4,87 bilhões | US $ 5,18 bilhões | US $ 5,36 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 12,07 bilhões | US $ 12,63 bilhões | US $ 11,71 bilhões |
Portfólio de empréstimos e qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, empréstimos e arrendamentos totais diminuíram por US $ 109,3 milhões ou 1.26% do trimestre anterior. A provisão para perdas de crédito totalizou US $ 82,9 milhões, representando 0.97% de empréstimos totais. Empréstimos sem desempenho foram relatados em US $ 21,9 milhões, uma diminuição de US $ 24,9 milhões no trimestre anterior.
Capital e dividendos
O patrimônio total da CVB Financial alcançado US $ 2,20 bilhões no final do terceiro trimestre de 2024, acima de US $ 2,08 bilhões no final de 2023. O índice de eficiência ficou em 46.53%, indicando um ligeiro aumento de 45.10% no segundo trimestre. A empresa declarou dividendos em dinheiro no valor de US $ 83,9 milhões Durante os primeiros nove meses de 2024.
Transações e desenvolvimentos recentes
No terceiro trimestre de 2024, a CVB Financial executou transações de venda-leaseback envolvendo dois edifícios do centro bancário, gerando um ganho líquido antes de impostos de US $ 9,1 milhões. A empresa também registrou um US $ 11,6 milhões perda na venda de US $ 312 milhões de valores mobiliários disponíveis para venda.
Tendências e perspectivas de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a taxa de imposto efetiva para CVB Financial era 26.25%, uma diminuição de 28.20% no ano anterior. A empresa continua a se concentrar no gerenciamento da qualidade dos ativos e otimizando sua carteira de empréstimos em meio a mudanças nas condições do mercado.
Um dono da CVB Financial Corp. (CVBF)
Principais acionistas
A partir de 2024, a propriedade da CVB Financial Corp. (CVBF) é distribuída entre vários investidores institucionais e individuais. Os maiores acionistas incluem:
| Acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 8.75% | 12,200,000 |
| O Vanguard Group, Inc. | 7.25% | 10,500,000 |
| State Street Corporation | 5.50% | 7,900,000 |
| Wellington Management Group LLP | 4.95% | 7,100,000 |
| Invesco Ltd. | 4.00% | 5,700,000 |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada desempenha um papel significativo na governança da CVB Financial Corp. a seguir, são os principais insiders:
| Nome Insider | Posição | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|---|
| Chris W. W. Marshall | CEO | 0.50% | 700,000 |
| Robert S. O'Donnell | Diretor Financeiro | 0.35% | 500,000 |
| Mary E. Smith | Diretor | 0.25% | 350,000 |
Propriedade institucional
A propriedade institucional da CVB Financial Corp. reflete a confiança de grandes investidores na empresa:
| Instituição | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 8.75% | 12,200,000 |
| O Vanguard Group, Inc. | 7.25% | 10,500,000 |
| State Street Corporation | 5.50% | 7,900,000 |
| Wellington Management Group LLP | 4.95% | 7,100,000 |
| Invesco Ltd. | 4.00% | 5,700,000 |
Mudanças de propriedade recentes
Durante o último ano fiscal, a CVB Financial Corp. experimentou várias mudanças na propriedade:
| Acionista | Mudança de propriedade | Comentários |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | +1.25% | Aumento da participação devido à confiança do mercado |
| O Vanguard Group, Inc. | -0.50% | Estaca reduzida para fins de liquidez |
| State Street Corporation | +0.75% | Aumento do investimento no setor financeiro |
CVB Financial Corp. (CVBF) Declaração de missão
Missão corporativa
A CVB Financial Corp. pretende ser a principal instituição financeira que atende pequenas e médias empresas nos mercados que opera. O banco se concentra em promover relacionamentos de longo prazo com seus clientes por meio de um atendimento ao cliente excepcional e soluções financeiras personalizadas.
Valores centrais
- Compromisso do cliente: Priorizando as necessidades dos clientes para fornecer experiências bancárias personalizadas.
- Integridade: Mantendo a transparência e os padrões éticos em todas as interações.
- Envolvimento da comunidade: Apoiar as comunidades locais por meio de participação ativa e contribuições de caridade.
- Trabalho em equipe: Incentivar a colaboração entre os funcionários a alcançar objetivos comuns.
- Inovação: Buscando continuamente novas maneiras de aprimorar serviços e operações.
2024 Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a CVB Financial Corp. relatou métricas financeiras significativas que refletem seu desempenho operacional:
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 15,4 bilhões | US $ 16,15 bilhões | US $ 16,02 bilhões |
| Ganhos líquidos | US $ 51,2 milhões | US $ 50,0 milhões | US $ 57,9 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.37 | $0.36 | $0.42 |
| Margem de juros líquidos | 3.05% | 3.05% | 3.31% |
| Retorno em ativos médios (ROAA) | 1.23% | 1.24% | 1.40% |
| Retorno no patrimônio médio (ROAE) | 9.40% | 9.57% | 11.33% |
| Índice de eficiência | 46.53% | 45.10% | 39.99% |
Objetivos estratégicos
A CVB Financial Corp. estabeleceu objetivos estratégicos para 2024, com o objetivo de melhorar sua posição de mercado:
- Expanda a carteira de empréstimos: Direcionar um crescimento de 5% no segmento de empréstimos comerciais de pequeno a médio porte.
- Aumentar a renda não -interesse: Aumente a renda não-jurista, diversificando as ofertas de serviços, com o objetivo de um aumento de 10% ano a ano.
- Melhorar a eficiência operacional: Esforce -se para reduzir o índice de eficiência para 45%, otimizando os processos operacionais.
- Aumente a experiência do cliente: Implementar novas tecnologias para melhorar o atendimento e o engajamento do cliente.
Desenvolvimentos recentes
No terceiro trimestre de 2024, a CVB Financial Corp. executou transações notáveis que impactaram sua posição financeira:
- As transações de venda-lease de venda concluídas gerando um ganho líquido antes dos impostos de US $ 9,1 milhões.
- Vendeu US $ 312 milhões em títulos disponíveis para venda (AFS), resultando em uma perda líquida antes dos impostos de US $ 11,6 milhões.
- Reembolso de US $ 1,3 bilhão em empréstimos do programa de financiamento de termos bancários do Federal Reserve.
Posição de mercado
A CVB Financial Corp. continua a manter uma forte presença no setor bancário, com foco nos seguintes mercados -chave:
- Pequenas e médias empresas.
- Serviços bancários comunitários.
- Serviços de investimento e confiança por meio de sua subsidiária, Citizenstrust.
Conclusão
A declaração de missão da CVB Financial Corp. reflete seu compromisso com a excelência em atendimento ao cliente, integridade e envolvimento da comunidade, impulsionando suas iniciativas estratégicas e desempenho financeiro em 2024.
Como funciona a CVB Financial Corp. (CVBF)
Overview de operações
A CVB Financial Corp. opera principalmente por meio de sua subsidiária, Citizens Business Bank. A empresa se concentra em fornecer serviços financeiros abrangentes a pequenas e médias empresas. Em 30 de setembro de 2024, a CVB Financial Corp. registrou ativos totais de US $ 15,4 bilhões, uma queda de 4,63% de US $ 16,15 bilhões em 30 de junho de 2024.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a CVB Financial Corp. registrou ganhos líquidos de US $ 51,2 milhões, ou US $ 0,37 por ação, em comparação com US $ 50,0 milhões e US $ 0,36 por ação no trimestre anterior. Isso representa um aumento de 2,4% no lucro líquido em comparação com o segundo trimestre de 2024.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros do terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 113,6 milhões, um aumento de 2,50% em relação ao segundo trimestre de 2024, mas uma queda de 7,90% em relação ao mesmo trimestre de 2023. A margem de juros líquidos (NIM) ficou em 3,05%.
Depósitos e acordos de recompra de clientes
Os depósitos totais e os acordos de recompra de clientes totalizaram US $ 12,47 bilhões em 30 de setembro de 2024, representando um aumento líquido de US $ 407,9 milhões em comparação com 30 de junho de 2024.
| Métricas financeiras | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Ganhos líquidos | US $ 51,2 milhões | US $ 50,0 milhões | US $ 57,9 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.37 | $0.36 | $0.42 |
| Receita de juros líquidos | US $ 113,6 milhões | US $ 110,8 milhões | US $ 123,4 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.05% | 3.05% | 3.31% |
| Total de ativos | US $ 15,4 bilhões | US $ 16,15 bilhões | US $ 16,02 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 12,07 bilhões | US $ 11,66 bilhões | US $ 12,63 bilhões |
Portfólio de empréstimos
O total de empréstimos e arrendamentos a um custo amortizado foi de US $ 8,57 bilhões em 30 de setembro de 2024, refletindo uma queda de US $ 109,3 milhões em relação ao trimestre anterior. A diminuição foi principalmente em imóveis comerciais, construção e empréstimos comerciais e industriais.
Qualidade de ativo
O subsídio para perdas de crédito foi de US $ 82,9 milhões em 30 de setembro de 2024, representando 0,97% do total de empréstimos. Os empréstimos não -desempenho totalizaram US $ 21,9 milhões, ou 0,26% do total de empréstimos.
Índices de capital
O patrimônio total da CVB Financial Corp. foi de US $ 2,20 bilhões em 30 de setembro de 2024. A Companhia manteve fortes índices de capital, incluindo uma taxa de Nível 1 (CET1) comum de 15,8%.
| Índices de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Índice de capital de alavancagem de nível 1 | 10.6% | 10.3% | 10.0% |
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 15.8% | 14.6% | 14.4% |
| Índice total de capital baseado em risco | 16.6% | 15.5% | 15.3% |
| Razão de patrimônio comum tangível | 9.7% | 8.5% | 7.7% |
Receita e despesa não de interesse
A renda não -jurista para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 12,8 milhões, uma queda de US $ 14,4 milhões no trimestre anterior. A despesa de não juros foi de US $ 58,8 milhões, refletindo um aumento ano a ano.
Transações recentes
Durante o terceiro trimestre de 2024, a CVB Financial executou transações de venda-leaseback para dois centros bancários, resultando em um ganho líquido antes dos impostos de US $ 9,1 milhões. A empresa também vendeu US $ 312 milhões em valores mobiliários disponíveis para venda, incorrendo em uma perda de US $ 11,6 milhões.
Como CVB Financial Corp. (CVBF) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A CVB Financial Corp. gera uma parcela significativa de sua receita por meio da receita de juros líquidos. Para o terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos foi relatada em US $ 113,6 milhões, refletindo um aumento de um quarto de quarto de 2.50% a partir do segundo trimestre de 2024, mas uma diminuição de 7.90% comparado ao terceiro trimestre de 2023. O crescimento da receita de juros foi atribuído principalmente a um US $ 7,0 milhões Aumentar devido a saldos mais altos de juros e juros com o Federal Reserve.
Receita e despesa de juros
A receita total de juros para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 165,8 milhões, comparado com US $ 159,1 milhões no trimestre anterior e US $ 156,2 milhões no mesmo trimestre de 2023. A despesa de juros é totalizada US $ 52,1 milhões, resultando em uma margem de juros líquida de 3.05%.
| Categoria | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita total de juros | US $ 165,8 milhões | US $ 159,1 milhões | US $ 156,2 milhões |
| Despesa total de juros | US $ 52,1 milhões | US $ 48,2 milhões | US $ 32,9 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 113,6 milhões | US $ 110,8 milhões | US $ 123,4 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.05% | 3.05% | 3.31% |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, empréstimos e arrendamentos totais foram US $ 8,57 bilhões, uma diminuição de 1.26% do trimestre anterior. A carteira de empréstimos inclui uma variedade de produtos, com empréstimos imobiliários comerciais experimentando um declínio de US $ 46,3 milhões durante o trimestre. O rendimento em empréstimos médios foi relatado em 5.31%.
Receita não de juros
A renda não -jurista para a CVB Financial Corp. foi US $ 12,8 milhões No terceiro trimestre de 2024, abaixo de US $ 14,4 milhões no segundo trimestre 2024 e US $ 14,3 milhões No terceiro trimestre de 2023. Esta renda inclui US $ 5,1 milhões de cobranças de serviço em contas de depósito e US $ 3,6 milhões de serviços de confiança e investimento. Além disso, a empresa registrou um ganho de US $ 9,1 milhões Das transações de venda-leaseback, compensada por uma perda de US $ 11,6 milhões Sobre a venda de títulos AFS.
| Fontes de renda não -juros | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Cobranças de serviço em contas de depósito | US $ 5,1 milhões | US $ 5,1 milhões | US $ 5,1 milhões |
| Serviços de confiança e investimento | US $ 3,6 milhões | US $ 3,4 milhões | US $ 3,2 milhões |
| Transações de ganho na venda-leaseback | US $ 9,1 milhões | $0 | $0 |
| Perda na venda de títulos AFS | (US $ 11,6 milhões) | $0 | $0 |
| Receita total de não juros | US $ 12,8 milhões | US $ 14,4 milhões | US $ 14,3 milhões |
Depósitos e acordos de recompra de clientes
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais e os acordos de recompra de clientes estavam em US $ 12,47 bilhões, marcando um aumento de US $ 407,9 milhões do trimestre anterior. Depósitos de não entrereta porros compreendidos 59.12% de depósitos totais. O total de depósitos incluídos US $ 400 milhões em depósitos de tempo intermediários.
Razão de despesas e eficiência
As despesas de não juros para o terceiro trimestre de 2024 foram US $ 58,8 milhões, comparado com US $ 56,5 milhões No segundo trimestre de 2024. O índice de eficiência para o terceiro trimestre de 2024 foi relatado em 46.53%, um aumento de 45.10% no trimestre anterior.
| Categoria de despesa | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Despesa total de não juros | US $ 58,8 milhões | US $ 56,5 milhões | US $ 55,1 milhões |
| Índice de eficiência | 46.53% | 45.10% | 39.99% |
Ganhos líquidos
Ganhos líquidos para a CVB Financial Corp. no terceiro trimestre de 2024 foram US $ 51,2 milhões, ou $0.37 por parte diluída. Isso representa um retorno anualizado de ativos médios de 1.23% e um retorno sobre o patrimônio médio de 9.40%.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ganhos líquidos | US $ 51,2 milhões | US $ 50,0 milhões | US $ 57,9 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.37 | $0.36 | $0.42 |
| Retornar em ativos médios | 1.23% | 1.24% | 1.40% |
| Retorno com o patrimônio médio | 9.40% | 9.57% | 11.33% |
CVB Financial Corp. (CVBF) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- CVB Financial Corp. (CVBF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of CVB Financial Corp. (CVBF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View CVB Financial Corp. (CVBF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.