CVB Financial Corp. (CVBF) Bundle
Una breve historia de CVB Financial Corp.
CVB Financial Corp., la compañía tenedora de Citizens Business Bank, tiene un historial de provisión de servicios financieros de larga data, particularmente dentro del mercado de California. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 15.4 mil millones, una disminución de $ 748.3 millones o 4.63% del cuarto anterior. Esta disminución se atribuyó a disminuciones en los saldos de ingresos por intereses adeudados de la Reserva Federal, valores de inversión y préstamos netos.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, CVB Financial reportó un ingreso neto de intereses de $ 113.6 millones, reflejando un 2.50% Aumento del segundo trimestre de 2024 pero un 7.90% disminución en comparación con el mismo período en 2023. El margen de interés neto se encontraba en 3.05%, sin cambios desde el cuarto anterior, pero desde 3.31% un año antes.
Lo más destacado del balance
| Artículo | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 15.4 mil millones | $ 16.15 mil millones | $ 16.02 mil millones |
| Préstamos y arrendamientos totales | $ 8.57 mil millones | $ 8.68 mil millones | $ 8.90 mil millones |
| Valores de inversión | $ 4.87 mil millones | $ 5.18 mil millones | $ 5.36 mil millones |
| Depósitos totales | $ 12.07 mil millones | $ 12.63 mil millones | $ 11.71 mil millones |
Portafolio de préstamos y calidad de activos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos y arrendamientos totales disminuyeron por $ 109.3 millones o 1.26% del cuarto anterior. La asignación de pérdidas crediticias totalizó $ 82.9 millones, representando 0.97% de préstamos totales. Se informaron préstamos no realizados en $ 21.9 millones, una disminución de $ 24.9 millones en el trimestre anterior.
Capital y dividendos
La equidad total de CVB Financial alcanzó $ 2.20 mil millones Al final del tercer cuarto de 2024, arriba de $ 2.08 mil millones A finales de 2023. La relación de eficiencia se encontraba en 46.53%, indicando un ligero aumento de 45.10% en el segundo cuarto. La compañía declaró dividendos en efectivo que ascendieron a $ 83.9 millones durante los primeros nueve meses de 2024.
Transacciones y desarrollos recientes
En el tercer trimestre de 2024, CVB Financial ejecutó las transacciones de venta de arrendamiento que involucran dos edificios de centros bancarios, generando una ganancia neta antes de impuestos de $ 9.1 millones. La compañía también registró un $ 11.6 millones Pérdida en la venta de $ 312 millones de valores disponibles para la venta.
Tendencias y perspectivas del mercado
Al 30 de septiembre de 2024, la tasa impositiva efectiva para CVB Financial fue 26.25%, una disminución de 28.20% en el año anterior. La compañía continúa enfocándose en administrar su calidad de activo y optimizar su cartera de préstamos en medio de las condiciones cambiantes del mercado.
A Who posee CVB Financial Corp. (CVBF)
Principales accionistas
A partir de 2024, la propiedad de CVB Financial Corp. (CVBF) se distribuye entre varios inversores institucionales e individuales. Los mayores accionistas incluyen:
| Accionista | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 8.75% | 12,200,000 |
| The Vanguard Group, Inc. | 7.25% | 10,500,000 |
| State Street Corporation | 5.50% | 7,900,000 |
| Wellington Management Group LLP | 4.95% | 7,100,000 |
| Invesco Ltd. | 4.00% | 5,700,000 |
Propiedad interna
La propiedad interna juega un papel importante en el gobierno de CVB Financial Corp. Los siguientes son expertos clave:
| Nombre interno | Posición | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|---|
| Chris W. W. Marshall | CEO | 0.50% | 700,000 |
| Robert S. O’Donnell | director de Finanzas | 0.35% | 500,000 |
| Mary E. Smith | Director | 0.25% | 350,000 |
Propiedad institucional
La propiedad institucional de CVB Financial Corp. refleja la confianza de los grandes inversores en la empresa:
| Institución | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 8.75% | 12,200,000 |
| The Vanguard Group, Inc. | 7.25% | 10,500,000 |
| State Street Corporation | 5.50% | 7,900,000 |
| Wellington Management Group LLP | 4.95% | 7,100,000 |
| Invesco Ltd. | 4.00% | 5,700,000 |
Cambios de propiedad recientes
Durante el último año fiscal, CVB Financial Corp. experimentó varios cambios en la propiedad:
| Accionista | Cambio en la propiedad | Comentario |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | +1.25% | Aumento de la participación debido a la confianza del mercado |
| The Vanguard Group, Inc. | -0.50% | Estaca reducida para fines de liquidez |
| State Street Corporation | +0.75% | Aumento de la inversión en el sector financiero |
Declaración de misión de CVB Financial Corp. (CVBF)
Misión corporativa
CVB Financial Corp. tiene como objetivo ser la principal institución financiera que atiende a empresas pequeñas a medianas en los mercados que opera. El banco se enfoca en fomentar relaciones a largo plazo con sus clientes a través de un servicio al cliente excepcional y soluciones financieras personalizadas.
Valores centrales
- Compromiso del cliente: Priorizar las necesidades de los clientes para proporcionar experiencias bancarias personalizadas.
- Integridad: Mantenimiento de transparencia y estándares éticos en todas las interacciones.
- Participación de la comunidad: Apoyo a las comunidades locales a través de la participación activa y las contribuciones caritativas.
- Trabajo en equipo: Alentar la colaboración entre los empleados para lograr objetivos comunes.
- Innovación: Buscando continuamente nuevas formas de mejorar los servicios y operaciones.
2024 Financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, CVB Financial Corp. informó significativas métricas financieras que reflejan su desempeño operativo:
| Métrica financiera | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 15.4 mil millones | $ 16.15 mil millones | $ 16.02 mil millones |
| Ganancias netas | $ 51.2 millones | $ 50.0 millones | $ 57.9 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.37 | $0.36 | $0.42 |
| Margen de interés neto | 3.05% | 3.05% | 3.31% |
| Return en promedio de activos (ROAA) | 1.23% | 1.24% | 1.40% |
| Retorno en promedio de equidad (raae) | 9.40% | 9.57% | 11.33% |
| Relación de eficiencia | 46.53% | 45.10% | 39.99% |
Objetivos estratégicos
CVB Financial Corp. ha establecido objetivos estratégicos para 2024 destinados a mejorar su posición de mercado:
- Expandir la cartera de préstamos: Apunte a un crecimiento del 5% en el segmento de préstamos comerciales de tamaño pequeño a mediano.
- Aumentar el ingreso sin interés: Mejore los ingresos sin intereses mediante la diversificación de las ofertas de servicios, con el objetivo de un aumento del 10% año tras año.
- Mejorar la eficiencia operativa: Esfuércese por reducir la relación de eficiencia al 45% al optimizar los procesos operativos.
- Mejorar la experiencia del cliente: Implementar nuevas tecnologías para mejorar el servicio al cliente y la participación.
Desarrollos recientes
En el tercer trimestre de 2024, CVB Financial Corp. ejecutó transacciones notables que afectaron su posición financiera:
- Transacciones de venta de venta de venta completadas que generan una ganancia neta antes de impuestos de $ 9.1 millones.
- Se vendió $ 312 millones en valores disponibles para la venta (AFS) que resultó en una pérdida neta antes de impuestos de $ 11.6 millones.
- Reembolso de $ 1.3 mil millones en préstamos del programa de financiación de plazo bancario de la Reserva Federal.
Posición de mercado
CVB Financial Corp. continúa manteniendo una fuerte presencia en el sector bancario, centrándose en los siguientes mercados clave:
- Empresas pequeñas a medianas.
- Servicios bancarios comunitarios.
- Servicios de inversión y confianza a través de su subsidiaria, CitizStrust.
Conclusión
La declaración de misión de CVB Financial Corp. refleja su compromiso con la excelencia en el servicio al cliente, la integridad y la participación de la comunidad, impulsando sus iniciativas estratégicas y su desempeño financiero en 2024.
Cómo funciona CVB Financial Corp. (CVBF)
Overview de operaciones
CVB Financial Corp. opera principalmente a través de su subsidiaria, Citizens Business Bank. La compañía se enfoca en proporcionar servicios financieros integrales a pequeñas y medianas empresas. Al 30 de septiembre de 2024, CVB Financial Corp. reportó activos totales de $ 15.4 mil millones, una disminución de 4.63% de $ 16.15 mil millones al 30 de junio de 2024.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, CVB Financial Corp. reportó ganancias netas de $ 51.2 millones, o $ 0.37 por acción, en comparación con $ 50.0 millones y $ 0.36 por acción en el trimestre anterior. Esto representa un aumento del 2.4% en el ingreso neto en comparación con el segundo trimestre de 2024.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 113.6 millones, un aumento del 2.50% desde el segundo trimestre de 2024 pero una disminución del 7.90% del mismo trimestre en 2023. El margen de interés neto (NIM) se situó en 3.05%.
Depósitos y acuerdos de recompra del cliente
Los depósitos totales y los acuerdos de recompra del cliente ascendieron a $ 12.47 mil millones al 30 de septiembre de 2024, lo que representa un aumento neto de $ 407.9 millones en comparación con el 30 de junio de 2024.
| Métricas financieras | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|---|
| Ganancias netas | $ 51.2 millones | $ 50.0 millones | $ 57.9 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.37 | $0.36 | $0.42 |
| Ingresos de intereses netos | $ 113.6 millones | $ 110.8 millones | $ 123.4 millones |
| Margen de interés neto | 3.05% | 3.05% | 3.31% |
| Activos totales | $ 15.4 mil millones | $ 16.15 mil millones | $ 16.02 mil millones |
| Depósitos totales | $ 12.07 mil millones | $ 11.66 mil millones | $ 12.63 mil millones |
Cartera de préstamos
Los préstamos y arrendamientos totales a un costo amortizado fueron de $ 8.57 mil millones al 30 de septiembre de 2024, lo que refleja una disminución de $ 109.3 millones desde el trimestre anterior. La disminución fue principalmente en bienes raíces comerciales, construcción y préstamos comerciales e industriales.
Calidad de activo
La asignación de pérdidas crediticias fue de $ 82.9 millones al 30 de septiembre de 2024, lo que representa el 0,97% de los préstamos totales. Los préstamos sin rendimiento totalizaron $ 21.9 millones, o 0.26% de los préstamos totales.
Relaciones de capital
El capital total de CVB Financial Corp. fue de $ 2.20 mil millones al 30 de septiembre de 2024. La Compañía mantuvo fuertes relaciones de capital, incluida una relación de nivel 1 (CET1) común de 15.8%.
| Relaciones de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|---|
| Relación de capital de apalancamiento de nivel 1 | 10.6% | 10.3% | 10.0% |
| Relación de capital de nivel 1 común | 15.8% | 14.6% | 14.4% |
| Relación de capital basada en el riesgo total | 16.6% | 15.5% | 15.3% |
| Relación de equidad común tangible | 9.7% | 8.5% | 7.7% |
Ingresos y gastos sin intereses
El ingreso sin interés para el tercer trimestre de 2024 fue de $ 12.8 millones, una disminución de $ 14.4 millones en el trimestre anterior. El gasto sin interés fue de $ 58.8 millones, lo que refleja un aumento año tras año.
Transacciones recientes
Durante el tercer trimestre de 2024, CVB Financial ejecutó las transacciones de venta de arrendamiento para dos centros bancarios, lo que resulta en una ganancia neta antes de impuestos de $ 9.1 millones. La compañía también vendió $ 312 millones en valores disponibles para la venta, incurriendo en una pérdida de $ 11.6 millones.
Cómo CVB Financial Corp. (CVBF) gana dinero
Ingresos de intereses netos
CVB Financial Corp. genera una parte significativa de sus ingresos a través de los ingresos por intereses netos. Para el tercer trimestre de 2024, se informaron ingresos por intereses netos en $ 113.6 millones, reflejando un aumento de un cuarto de trimestre de 2.50% del segundo trimestre de 2024 pero una disminución de 7.90% en comparación con el tercer trimestre de 2023. El crecimiento en los ingresos por intereses se atribuyó principalmente a un $ 7.0 millones Aumente debido a los mayores saldos de ingreso de intereses con la Reserva Federal.
Ingresos y gastos de intereses
Los ingresos totales de intereses para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 165.8 millones, en comparación con $ 159.1 millones en el trimestre anterior y $ 156.2 millones En el mismo trimestre de 2023. Los gastos de interés totalizaron $ 52.1 millones, resultando en un margen de interés neto de 3.05%.
| Categoría | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos por intereses totales | $ 165.8 millones | $ 159.1 millones | $ 156.2 millones |
| Gastos de intereses totales | $ 52.1 millones | $ 48.2 millones | $ 32.9 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 113.6 millones | $ 110.8 millones | $ 123.4 millones |
| Margen de interés neto | 3.05% | 3.05% | 3.31% |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos y arrendamientos totales ascendieron a $ 8.57 mil millones, una disminución de 1.26% del cuarto anterior. La cartera de préstamos incluye una variedad de productos, con préstamos inmobiliarios comerciales que experimentan una disminución de $ 46.3 millones Durante el trimestre. El rendimiento en préstamos promedio se informó en 5.31%.
Ingresos sin interés
El ingreso sin interés para CVB Financial Corp. fue $ 12.8 millones en el tercer trimestre de 2024, abajo de $ 14.4 millones en el segundo trimestre de 2024 y $ 14.3 millones en el tercer trimestre de 2023. Este ingreso incluye $ 5.1 millones por cargos de servicio en cuentas de depósito y $ 3.6 millones de servicios de confianza e inversión. Además, la compañía registró una ganancia de $ 9.1 millones de las transacciones de venta de arrendamiento, compensado por una pérdida de $ 11.6 millones Sobre la venta de valores AFS.
| Fuentes de ingresos sin interés | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $ 5.1 millones | $ 5.1 millones | $ 5.1 millones |
| Servicios de confianza e inversión | $ 3.6 millones | $ 3.4 millones | $ 3.2 millones |
| Obtener transacciones en venta de arrendamiento-arrendamiento | $ 9.1 millones | $0 | $0 |
| Pérdida en la venta de valores AFS | ($ 11.6 millones) | $0 | $0 |
| Ingresos totales sin interés | $ 12.8 millones | $ 14.4 millones | $ 14.3 millones |
Depósitos y acuerdos de recompra del cliente
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales y los acuerdos de recompra del cliente se situaban en $ 12.47 mil millones, marcando un aumento de $ 407.9 millones del cuarto anterior. Depósitos no interesados compuestos 59.12% de depósitos totales. Los depósitos totales incluidos $ 400 millones En depósitos de tiempo negociados.
Gastos y relación de eficiencia
Los gastos sin intereses para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 58.8 millones, en comparación con $ 56.5 millones en el segundo trimestre de 2024. La relación de eficiencia para el tercer trimestre de 2024 se informó en 46.53%, un aumento de 45.10% en el cuarto anterior.
| Categoría de gastos | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Gastos totales sin interés | $ 58.8 millones | $ 56.5 millones | $ 55.1 millones |
| Relación de eficiencia | 46.53% | 45.10% | 39.99% |
Ganancias netas
Las ganancias netas para CVB Financial Corp. en el tercer trimestre de 2024 fueron $ 51.2 millones, o $0.37 por acción diluida. Esto representa un rendimiento anualizado en activos promedio de 1.23% y un retorno en promedio de equidad de 9.40%.
| Métricas financieras | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ganancias netas | $ 51.2 millones | $ 50.0 millones | $ 57.9 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.37 | $0.36 | $0.42 |
| Retorno en promedio de activos | 1.23% | 1.24% | 1.40% |
| Retorno en promedio de equidad | 9.40% | 9.57% | 11.33% |
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- CVB Financial Corp. (CVBF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of CVB Financial Corp. (CVBF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View CVB Financial Corp. (CVBF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.