CVB Financial Corp. (CVBF) Bundle
Eine kurze Geschichte von CVB Financial Corp.
CVB Financial Corp., die Holdinggesellschaft der Citizens Business Bank, hat eine langjährige Geschichte der Finanzdienstleistung, insbesondere auf dem kalifornischen Markt. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen die Gesamtvermögen von 15,4 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 748,3 Millionen US -Dollar oder 4.63% Aus dem Vorquartal. Dieser Rückgang wurde auf einen Rückgang der Zinsenguthaben zurückgeführt, die aus der Federal Reserve, Investment Securities und Net Loans fällig sind.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 meldete CVB Financial ein Nettozinserträge von 113,6 Millionen US -Dollar, reflektiert a 2.50% Erhöhung ab dem zweiten Quartal 2024, aber a 7.90% Abnahme im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Nettozinsspanne lag bei 3.05%, unverändert vom Vorquartal, aber unten von 3.31% ein Jahr zuvor.
Bilanz -Highlights
| Artikel | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 15,4 Milliarden US -Dollar | 16,15 Milliarden US -Dollar | 16,02 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen und Mietverträge | 8,57 Milliarden US -Dollar | 8,68 Milliarden US -Dollar | 8,90 Milliarden US -Dollar |
| Investitionswerte | 4,87 Milliarden US -Dollar | 5,18 Milliarden US -Dollar | 5,36 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | $ 12,07 Milliarden | 12,63 Milliarden US -Dollar | 11,71 Milliarden US -Dollar |
Kreditportfolio und Vermögensqualität
Ab dem 30. September 2024 nahmen die Gesamtdarlehen und Mietverträge um um 109,3 Millionen US -Dollar oder 1.26% Aus dem Vorquartal. Die Zulage für Kreditverluste belief sich insgesamt 82,9 Millionen US -Dollarrepräsentieren 0.97% von Gesamtkrediten. Nicht -Leistungskredite wurden bei gemeldet 21,9 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 24,9 Millionen US -Dollar im Vorquartal.
Kapital und Dividenden
Das Gesamtwert von CVB Financial erreichte 2,20 Milliarden US -Dollar am Ende des dritten Quartals von 2024, oben von 2,08 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Das Effizienzverhältnis stand bei 46.53%, was auf eine leichte Zunahme von angibt 45.10% im zweiten Quartal. Das Unternehmen erklärte Bargeld -Dividenden in Höhe 83,9 Millionen US -Dollar In den ersten neun Monaten des 2024.
Aktuelle Transaktionen und Entwicklungen
Im dritten Quartal 2024 führten CVB Financial-Leaseback-Transaktionen mit zwei Bankenzentrumgebäuden aus, die einen Nettogewinn vor Steuern generieren 9,1 Millionen US -Dollar. Das Unternehmen verzeichnete auch a 11,6 Millionen US -Dollar Verlust beim Verkauf von 312 Millionen US -Dollar von Wertpapieren verfügbar.
Markttrends und Aussichten
Zum 30. September 2024 war der effektive Steuersatz für CVB Financial 26.25%, eine Abnahme von 28.20% im Vorjahr. Das Unternehmen konzentriert sich weiterhin auf die Verwaltung seiner Vermögensqualität und die Optimierung seines Darlehensportfolios unter sich ändernden Marktbedingungen.
A Who gehört CVB Financial Corp. (CVBF)
Hauptaktionäre
Ab 2024 wird das Eigentum an CVB Financial Corp. (CVBF) auf verschiedene institutionelle und einzelne Anleger verteilt. Zu den größten Aktionären gehören:
| Aktionär | Eigentümerprozentsatz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 8.75% | 12,200,000 |
| The Vanguard Group, Inc. | 7.25% | 10,500,000 |
| State Street Corporation | 5.50% | 7,900,000 |
| Wellington Management Group LLP | 4.95% | 7,100,000 |
| Invesco Ltd. | 4.00% | 5,700,000 |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum spielt eine wichtige Rolle bei der Governance von CVB Financial Corp. Die folgenden Insider sind folgende:
| Insidername | Position | Eigentümerprozentsatz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|---|
| Chris W. W. Marshall | CEO | 0.50% | 700,000 |
| Robert S. O’Donnell | CFO | 0.35% | 500,000 |
| Mary E. Smith | Direktor | 0.25% | 350,000 |
Institutionelles Eigentum
Das institutionelle Eigentum an CVB Financial Corp. spiegelt das Vertrauen großer Anleger in das Unternehmen wider:
| Institution | Eigentümerprozentsatz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 8.75% | 12,200,000 |
| The Vanguard Group, Inc. | 7.25% | 10,500,000 |
| State Street Corporation | 5.50% | 7,900,000 |
| Wellington Management Group LLP | 4.95% | 7,100,000 |
| Invesco Ltd. | 4.00% | 5,700,000 |
Jüngste Eigentümeränderungen
Im letzten Geschäftsjahr hatte CVB Financial Corp. mehrere Eigentumsänderungen:
| Aktionär | Besitzveränderung | Kommentare |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | +1.25% | Erhöhter Anteil aufgrund des Marktesvertrauens |
| The Vanguard Group, Inc. | -0.50% | Reduzierter Anteil für Liquiditätszwecke |
| State Street Corporation | +0.75% | Erhöhte Investitionen in den Finanzsektor |
CVB Financial Corp. (CVBF) -Missionserklärung
Unternehmensmission
CVB Financial Corp. zielt darauf ab, das führende Finanzinstitut zu sein, das kleine bis mittelgroße Unternehmen auf den von ihm tätigen Märkten bedient. Die Bank konzentriert sich darauf, langfristige Beziehungen zu ihren Kunden durch einen außergewöhnlichen Kundenservice und maßgeschneiderte Finanzlösungen zu fördern.
Kernwerte
- Kundenbindung: Priorisierung der Bedürfnisse der Kunden, um personalisierte Bankerlebnisse bereitzustellen.
- Integrität: Aufrechterhaltung von Transparenz und ethischen Standards in allen Interaktionen.
- Community Engagement: Unterstützung lokaler Gemeinschaften durch aktive Teilnahme und gemeinnützige Beiträge.
- Teamarbeit: Förderung der Zusammenarbeit zwischen den Mitarbeitern, gemeinsame Ziele zu erreichen.
- Innovation: Suchen Sie kontinuierlich nach neuen Wegen zur Verbesserung von Diensten und Operationen.
2024 Finanz Overview
Zum 30. September 2024 meldete CVB Financial Corp. erhebliche finanzielle Metriken, was seine operative Leistung widerspiegelt:
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 15,4 Milliarden US -Dollar | 16,15 Milliarden US -Dollar | 16,02 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 51,2 Millionen US -Dollar | 50,0 Millionen US -Dollar | 57,9 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.37 | $0.36 | $0.42 |
| Nettozinsspanne | 3.05% | 3.05% | 3.31% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROAA) | 1.23% | 1.24% | 1.40% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (Roae) | 9.40% | 9.57% | 11.33% |
| Effizienzverhältnis | 46.53% | 45.10% | 39.99% |
Strategische Ziele
CVB Financial Corp. hat strategische Ziele für 2024 festgelegt, um die Marktposition zu verbessern:
- Erweitern Sie das Kreditportfolio: Zielen Sie ein Wachstum von 5% im Segment für kleine bis mittelgroße Geschäftsdarlehen.
- Erhöhen Sie das Nichtinteresseneinkommen: Verbesserung des Nichtinteresseneinkommens durch diversifizierende Serviceangebote und eine Erhöhung von 10% gegenüber dem Vorjahr.
- Verbesserung der betrieblichen Effizienz: Bemühen Sie sich, das Effizienzverhältnis auf 45% zu reduzieren, indem Sie die Betriebsprozesse optimieren.
- Verbesserung der Kundenerfahrung: Implementieren Sie neue Technologien zur Verbesserung des Kundendienstes und des Engagements.
Jüngste Entwicklungen
Im zweiten Quartal 2024 führte CVB Financial Corp. bemerkenswerte Transaktionen durch, die sich auf den finanziellen Ansehen auswirkten:
- Abgeschlossene Verkaufs-Leaseback-Transaktionen, die einen Nettogewinn vor Steuern von 9,1 Mio. USD generieren.
- Verkaufte 312 Millionen US-Dollar an verfügbaren Wertpapieren (AFS), was zu einem Nettoverlust von 11,6 Mio. USD vor Steuern führte.
- Rückzahlung von Anleihen in Höhe von 1,3 Milliarden US -Dollar aus dem Federal Reserve Bank -Laufzeitfinanzierungsprogramm.
Marktposition
CVB Financial Corp. hat im Bankensektor weiterhin eine starke Präsenz und konzentriert sich auf die folgenden Schlüsselmärkte:
- Kleine bis mittelgroße Unternehmen.
- Community Banking Services.
- Investitions- und Treuhanddienstleistungen durch seine Tochtergesellschaft Citizenstrust.
Abschluss
Der Leitbild von CVB Financial Corp. spiegelt ihr Engagement für die Exzellenz in den Kundendienst, die Integrität und das Engagement der Gemeinschaft, die strategische Initiativen und die finanzielle Leistung im Jahr 2024 wider.
Wie CVB Financial Corp. (CVBF) funktioniert
Overview von Operationen
CVB Financial Corp. ist hauptsächlich über ihre Tochtergesellschaft Citizens Business Bank tätig. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Bereitstellung umfassender Finanzdienstleistungen für kleine und mittelgroße Unternehmen. Zum 30. September 2024 meldete CVB Financial Corp. Gesamtvermögen von 15,4 Milliarden US -Dollar, ein Rückgang von 4,63% gegenüber 16,15 Milliarden US -Dollar zum 30. Juni 2024.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 verzeichnete CVB Financial Corp. einen Nettogewinn von 51,2 Mio. USD oder 0,37 USD pro Aktie, verglichen mit 50,0 Mio. USD und 0,36 USD je Aktie im Vorquartal. Dies entspricht einem Anstieg des Nettogewinns um 2,4% gegenüber dem zweiten Quartal von 2024.
Nettozinserträge
Der Nettozinserträge für das dritte Quartal von 2024 betrug 113,6 Mio. USD, ein Anstieg von 2,50% gegenüber dem zweiten Quartal von 2024, jedoch um 7,90% gegenüber dem gleichen Quartal im Jahr 2023. Die Nettozinsspanne (NIM) lag bei 3,05%.
Einlagen und Kundenrückkaufvereinbarungen
Die Gesamteinzahlungen und Kundenrückkaufvereinbarungen beliefen sich zum 30. September 2024 auf 12,47 Mrd. USD, was eine Nettoerhöhung von 407,9 Mio. USD gegenüber dem 30. Juni 2024 entspricht.
| Finanzielle Metriken | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 51,2 Millionen US -Dollar | 50,0 Millionen US -Dollar | 57,9 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.37 | $0.36 | $0.42 |
| Nettozinserträge | 113,6 Millionen US -Dollar | 110,8 Millionen US -Dollar | 123,4 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 3.05% | 3.05% | 3.31% |
| Gesamtvermögen | 15,4 Milliarden US -Dollar | 16,15 Milliarden US -Dollar | 16,02 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | $ 12,07 Milliarden | 11,66 Milliarden US -Dollar | 12,63 Milliarden US -Dollar |
Kreditportfolio
Die Gesamtdarlehen und Mietverträge zu amortisierten Kosten betrugen zum 30. September 2024 8,57 Milliarden US -Dollar, was auf einen Rückgang von 109,3 Mio. USD gegenüber dem Vorquartal zurückzuführen ist. Der Rückgang war in erster Linie in gewerblichen Immobilien-, Bau- und Gewerbe- und Industriekrediten.
Vermögensqualität
Die Zulage für Kreditverluste betrug zum 30. September 2024 82,9 Mio. USD, was 0,97% der Gesamtdarlehen entspricht. Nicht -Leistungskredite beliefen sich auf 21,9 Mio. USD oder 0,26% der gesamten Kredite.
Kapitalverhältnisse
Das Gesamtwert von CVB Financial Corp. betrug zum 30. September 2024 2,20 Milliarden US -Dollar. Das Unternehmen hielt eine starke Kapitalquote bei, einschließlich einer gemeinsamen Aktienquote von 15,8%.
| Kapitalverhältnisse | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 | 30. September 2023 |
|---|---|---|---|
| Stufe 1 Hebelkapitalquote | 10.6% | 10.3% | 10.0% |
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 15.8% | 14.6% | 14.4% |
| Total risikobasierte Kapitalquote | 16.6% | 15.5% | 15.3% |
| Greifbares gemeinsames Eigenkapitalverhältnis | 9.7% | 8.5% | 7.7% |
Einkommen und Ausgaben ohne Interesse
Das Nichtinteressenergebnis für das dritte Quartal von 2024 betrug 12,8 Mio. USD, ein Rückgang von 14,4 Mio. USD im Vorquartal. Die Nichtinteressenkosten betrugen 58,8 Mio. USD, was einem Anstieg des Vorjahres gegenüber dem Vorjahr widerspricht.
Jüngste Transaktionen
Im dritten Quartal 2024 führte CVB Financial für zwei Bankenzentren aus, was zu einem Vorsteuergewinn von 9,1 Mio. USD führte. Das Unternehmen verkaufte außerdem 312 Millionen US-Dollar an Verkaufsspezialitäten, was einen Verlust von 11,6 Mio. USD entsprach.
Wie CVB Financial Corp. (CVBF) Geld verdient
Nettozinserträge
CVB Financial Corp. generiert einen erheblichen Teil seiner Einnahmen durch Nettozinserträge. Für das dritte Quartal von 2024 wurde der Nettozinserträge bei gemeldet 113,6 Millionen US -Dollareine Zunahme einer Viertel-über-Quartal-Erhöhung von 2.50% Ab dem zweiten Quartal 2024, aber ein Rückgang von 7.90% Im Vergleich zum dritten Quartal von 2023. Das Zinswachstum wurde hauptsächlich auf a zurückgeführt 7,0 Millionen US -Dollar Erhöhung aufgrund höherer Zinsenguthaben mit der Federal Reserve.
Zinseinkommen und Aufwand
Die Gesamtzinserträge für das dritte Quartal 2024 waren 165,8 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 159,1 Millionen US -Dollar im Vorquartal und 156,2 Millionen US -Dollar Im selben Quartal von 2023. Zinsaufwand belief sich auf 52,1 Millionen US -Dollar, was zu einer Nettozinsspanne von führt 3.05%.
| Kategorie | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Gesamtzinserträge | 165,8 Millionen US -Dollar | 159,1 Millionen US -Dollar | 156,2 Millionen US -Dollar |
| Gesamtzinsaufwand | 52,1 Millionen US -Dollar | 48,2 Millionen US -Dollar | 32,9 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 113,6 Millionen US -Dollar | 110,8 Millionen US -Dollar | 123,4 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 3.05% | 3.05% | 3.31% |
Kreditportfolio
Ab dem 30. September 2024 waren die Gesamtkredite und Mietverträge auf 8,57 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 1.26% Aus dem Vorquartal. Das Kreditportfolio umfasst eine Vielzahl von Produkten, wobei gewerbliche Immobilienkredite einen Rückgang von erleben 46,3 Millionen US -Dollar Im Quartal. Die Rendite im durchschnittlichen Kredite wurde bei gemeldet 5.31%.
Nichtinteresseneinkommen
Nichtinteressenerträge für CVB Financial Corp. war 12,8 Millionen US -Dollar im vierten Quartal 2024, unten von 14,4 Millionen US -Dollar in Q2 2024 und 14,3 Millionen US -Dollar In Q3 2023. Dieses Einkommen beinhaltet 5,1 Millionen US -Dollar von Servicekosten auf Einlagenkonten und 3,6 Millionen US -Dollar aus Vertrauens- und Investmentdienstleistungen. Zusätzlich verzeichnete das Unternehmen einen Gewinn von 9,1 Millionen US -Dollar aus Verkaufs-Leaseback-Transaktionen, ausgeglichen durch einen Verlust von 11,6 Millionen US -Dollar zum Verkauf von AFS -Wertpapieren.
| Nichtinteresse Einkommensquellen | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | 5,1 Millionen US -Dollar | 5,1 Millionen US -Dollar | 5,1 Millionen US -Dollar |
| Vertrauens- und Investmentdienstleistungen | 3,6 Millionen US -Dollar | 3,4 Millionen US -Dollar | 3,2 Millionen US -Dollar |
| Gewinn bei Sale-Leaseback-Transaktionen erhalten | 9,1 Millionen US -Dollar | $0 | $0 |
| Verlust beim Verkauf von AFS -Wertpapieren | (11,6 Millionen US -Dollar) | $0 | $0 |
| Gesamteinkommenseinkommen | 12,8 Millionen US -Dollar | 14,4 Millionen US -Dollar | 14,3 Millionen US -Dollar |
Einlagen und Kundenrückkaufvereinbarungen
Zum 30. September 2024 standen die Gesamteinlagen und Kundenrückkaufvereinbarungen bei $ 12,47 Milliarden, markieren eine Zunahme von 407,9 Millionen US -Dollar Aus dem Vorquartal. Nicht interessante Ablagerungen bestanden 59.12% von Gesamtablagerungen. Die Gesamteinzahlungen enthalten 400 Millionen Dollar in vermittelten Zeiteinlagen.
Ausgaben und Effizienzverhältnis
Nichtinteressenkosten für das dritte Quartal 2024 waren 58,8 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 56,5 Millionen US -Dollar in Q2 2024. Das Effizienzverhältnis für Q3 2024 wurde bei angegeben 46.53%, eine Zunahme von 45.10% im Vorquartal.
| Kostenkategorie | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Gesamtkostenkosten | 58,8 Millionen US -Dollar | 56,5 Millionen US -Dollar | 55,1 Millionen US -Dollar |
| Effizienzverhältnis | 46.53% | 45.10% | 39.99% |
Nettoeinkommen
Nettoeinnahmen für CVB Financial Corp. in Q3 2024 waren 51,2 Millionen US -Dollar, oder $0.37 pro verdünnter Aktie. Dies stellt eine annualisierte Rendite im Durchschnittsvermögen von dar 1.23% und eine Rendite im Durchschnitt Eigenkapital von 9.40%.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 51,2 Millionen US -Dollar | 50,0 Millionen US -Dollar | 57,9 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.37 | $0.36 | $0.42 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.23% | 1.24% | 1.40% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 9.40% | 9.57% | 11.33% |
CVB Financial Corp. (CVBF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- CVB Financial Corp. (CVBF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of CVB Financial Corp. (CVBF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View CVB Financial Corp. (CVBF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.