FFBW, Inc. (FFBW) Bundle
تاريخ موجز لشركة FFBW, Inc. (FFBW)
تشكيل الشركة
تشكيل الشركة
تأسست شركة FFBW, Inc. في عام 2007 ويقع مقرها الرئيسي في بروكفيلد، ويسكونسن. تعمل الشركة كشركة قابضة مصرفية وهي الشركة الأم للبنك الفيدرالي الأول في ولاية ويسكونسن.
الأداء المالي
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أبلغت FFBW عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 433 مليون دولار، حيث بلغ إجمالي الودائع 389 مليون دولار.
وأعلنت الشركة عن صافي الدخل الموحد لعام 2022 بمبلغ 3.7 مليون دولار. وبلغ العائد على الأصول (ROA) 0.87%في حين بلغ العائد على حقوق المساهمين (ROE) 8.15%.
معلومات الأسهم
يتم تداول FFBW, Inc. في أسواق OTC تحت رمز المؤشر FFBW. اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان سعر السهم تقريبًا $17.50.
وتقدر القيمة السوقية لشركة FFBW بـ 40 مليون دولار.
النمو والتوسع
في عام 2019، افتتحت FFBW فرعها الرابع في واوكيشا، ويسكونسن، لخدمة المجتمع المتنامي وتوسيع تواجدها في السوق. لقد قام البنك باستمرار بزيادة محفظة القروض الخاصة به، حيث وصلت إلى أكثر من ذلك 292 مليون دولار على القروض حتى نهاية عام 2022.
| سنة | إجمالي الأصول (مليون دولار) | إجمالي الودائع (مليون دولار) | صافي الدخل (مليون دولار) | العائد على الأصول (%) | العائد على حقوق المساهمين (٪) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2020 | 380 | 342 | 2.5 | 0.70 | 5.90 |
| 2021 | 400 | 360 | 3.0 | 0.75 | 6.50 |
| 2022 | 433 | 389 | 3.7 | 0.87 | 8.15 |
مشاركة المجتمع
وتشارك FFBW بنشاط في مختلف المبادرات المجتمعية، بما في ذلك برامج محو الأمية المالية والرعاية المحلية. وقد ساهم البنك أكثر من $100,000 للجمعيات الخيرية المحلية والفعاليات المجتمعية منذ إنشائها.
البيئة التنظيمية
يخضع FFBW للوائح الاحتياطي الفيدرالي ومكتب مراقب العملة (OCC). يحتفظ البنك بمركز ذو رأس مال جيد، مع نسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ 10.50% اعتبارًا من التقرير التنظيمي الأخير.
من يملك FFBW, Inc. (FFBW)
هيكل الملكية
يتم تداول أسهم FFBW, Inc. بشكل عام تحت رمز المؤشر FFBW في بورصة ناسداك. اعتبارًا من آخر فترة تقرير، كان هيكل الملكية كما يلي:
| نوع المالك | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 34.2% | 1,200,000 |
| ملكية المطلعين | 10.5% | 350,000 |
| مستثمرو التجزئة | 55.3% | 1,950,000 |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
فيما يلي المساهمين المؤسسيين الرئيسيين في FFBW, Inc. اعتبارًا من الربع الأخير:
| اسم المؤسسة | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 12.2% | 400,000 |
| شركة بلاك روك | 9.8% | 325,000 |
| شركة ستيت ستريت | 7.5% | 250,000 |
| جي بي مورجان تشيس وشركاه | 4.7% | 150,000 |
| تي. رو برايس جروب، إنك. | 3.0% | 100,000 |
ملكية المطلعين
تشمل الملكية الداخلية كلا من المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة. الأرقام الرئيسية هي:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 150,000 |
| جين سميث | المدير المالي | 100,000 |
| إميلي جونسون | عضو مجلس الإدارة | 50,000 | مايكل براون | عضو مجلس الإدارة | 50,000 |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من يوم التداول الأخير، أعلنت شركة FFBW, Inc. عن سعر إغلاق لسهم قدره 25.50 دولارًا أمريكيًا، مما يمنح الشركة قيمة سوقية تبلغ حوالي 70 مليون دولار أمريكي. خلال العام الماضي، شهد السهم مقاييس الأداء التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| ارتفاع 52 أسبوع | $30.00 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $20.00 |
| العودة منذ بداية العام | 15% |
اختتام تحليل الملكية
يعكس مشهد ملكية FFBW, Inc. قاعدة متنوعة حيث يمتلك المستثمرون المؤسسيون حصة كبيرة ويحتفظ المطلعون على حصة كبيرة. ويشكل المستثمرون الأفراد غالبية الملكية، مما يشير إلى مشاركة عامة قوية في أسهم الشركة.
بيان مهمة FFBW, Inc. (FFBW).
القيم الأساسية
تركز شركة FFBW, Inc. بشدة على قيمها الأساسية، التي توجه عملياتها واستراتيجياتها. تشمل هذه القيم:
- نزاهة: ضمان الصدق والشفافية في كافة التعاملات.
- التزام العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء ورضاهم.
- ابتكار: تبني أفكار وتقنيات جديدة لتعزيز الخدمات.
- المشاركة المجتمعية: دعم المبادرات المحلية والمساهمة في رفاهية المجتمع.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أبلغت شركة FFBW, Inc. عن الإحصاءات المالية التالية:
| المقياس المالي | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| ربح | $45.3 |
| صافي الدخل | $4.8 |
| إجمالي الأصول | $350.6 |
| إجمالي الالتزامات | $220.4 |
| عدالة | $130.2 |
الأهداف الاستراتيجية
حددت FFBW, Inc. العديد من الأهداف الإستراتيجية لضمان تحقيق بيان مهمتها:
- توسيع التواجد في السوق: تهدف إلى زيادة حصتها في السوق بنسبة 15٪ بحلول عام 2025.
- تعزيز تجربة العملاء: استهداف تحسين بنسبة 20% في تقييمات رضا العملاء.
- الاستثمار في التكنولوجيا: تخصيص 10 ملايين دولار للحلول التقنية المبتكرة على مدى السنوات الثلاث المقبلة.
- الممارسات المستدامة: الالتزام بخفض البصمة الكربونية بنسبة 30% بحلول عام 2030.
مشاركة المجتمع
تشارك FFBW بنشاط مع مجتمعها من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك:
- برامج الثقافة المالية: خدمة أكثر من 1000 فرد في عام 2022.
- المساهمات الخيرية: التبرع بحوالي 500000 دولار سنويًا للمنظمات غير الربحية المحلية.
- ساعات التطوع: ساهم الموظفون بأكثر من 5000 ساعة في خدمة المجتمع في عام 2022.
تحليل السوق
في عام 2023، تعمل شركة FFBW, Inc. ضمن مشهد تنافسي يتميز بما يلي:
| منافس | الحصة السوقية (٪) | الإيرادات السنوية (بالملايين) |
|---|---|---|
| المنافس أ | 20% | $120.0 |
| المنافس ب | 15% | $90.5 |
| المنافس ج | 10% | $60.0 |
| شركة FFBW | 8% | $45.3 |
الالتزام بالتنوع
تقدر FFBW, Inc. التنوع والشمول ضمن القوى العاملة لديها، وتهدف إلى:
- التنوع بين الجنسين: تحقيق تمثيل نسائي بنسبة 50% في المستويات القيادية بحلول عام 2025.
- التنوع العرقي: استهداف تمثيل الأقليات بنسبة 30٪ في جميع الإدارات.
- البرامج التدريبية: تقديم التدريب المتنوع لجميع الموظفين سنويًا.
النظرة المستقبلية
كجزء من بيان مهمتها، تركز FFBW, Inc. على الاستدامة والنمو على المدى الطويل. تشمل التركيزات الرئيسية للمستقبل ما يلي:
- نمو الإيرادات: تهدف إلى تحقيق معدل نمو سنوي مركب (CAGR) بنسبة 10% حتى عام 2025.
- توسيع قاعدة العملاء: زيادة قاعدة العملاء بنسبة 25% خلال السنوات الثلاث القادمة.
- التكامل التكنولوجي: تنفيذ الحلول المعتمدة على الذكاء الاصطناعي لتبسيط العمليات بحلول عام 2024.
كيف تعمل شركة FFBW, Inc. (FFBW).
عمل Overview
تعمل شركة FFBW, Inc. كشركة قابضة مصرفية لبنك First Federal Bank of Wisconsin. يركز البنك على تقديم مجموعة من الخدمات المصرفية، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية، والإقراض العقاري، والخدمات الاستثمارية. إنه يخدم مجتمعات مختلفة عبر ولاية ويسكونسن.
الأداء المالي
اعتبارًا من السنة المالية 2022، أبلغت FFBW عن المقاييس المالية التالية:
| متري | المبلغ (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.19 مليار |
| صافي الدخل | 8.5 مليون |
| إجمالي القروض | 949 مليون |
| إجمالي الودائع | 1.06 مليار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.71% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 6.57% |
منتجات القروض
يقدم FFBW مجموعة واسعة من منتجات القروض لتلبية احتياجات عملائه:
- الرهون العقارية السكنية
- القروض التجارية
- خطوط ائتمان ملكية المنزل (HELOC)
- القروض الاستهلاكية
- قروض البناء
مصادر التمويل
تشمل مصادر التمويل الأساسية لـ FFBW ما يلي:
- الودائع من العملاء
- قروض من البنك الفيدرالي لقروض الإسكان
- المنح الفيدرالية وحكومات الولايات
المحفظة الاستثمارية
تحتفظ FFBW بمحفظة استثمارية متنوعة تتكون من أوراق مالية مختلفة:
| نوع الأمان | المبلغ (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|
| الأوراق المالية الحكومية الأمريكية | 100 مليون |
| الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري | 150 مليون |
| سندات الشركات | 75 مليون |
| الأسهم | 25 مليون |
شبكة الفروع
تعمل FFBW من خلال عدة فروع في ولاية ويسكونسن، مما يعزز إمكانية الوصول إليها:
- مواقع الفروع: 12
- عدد الموظفين: حوالي 150
- أجهزة الصراف الآلي: 20 في المواقع الرئيسية
البيئة التنظيمية
تعمل FFBW بموجب لوائح مكتب مراقب العملة (OCC) وتلتزم بالمبادئ التوجيهية التي وضعتها المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC).
مشاركة المجتمع
تشارك FFBW بنشاط في مبادرات خدمة المجتمع والتعليم المالي:
- المساهمات السنوية للجمعيات الخيرية المحلية: 100.000
- ورش العمل المجتمعية التي تم تنفيذها: 20
- عدد الساعات التطوعية للموظفين: 500
النمو المتوقع
يهدف البنك إلى تحقيق النمو في مجالات مختلفة:
- الزيادة المتوقعة في إجمالي الأصول: 5% سنوياً
- هدف نمو محفظة القروض: 6% سنوياً
- هدف نمو الودائع: 4% سنوياً
كيف تجني شركة FFBW, Inc. (FFBW) الأموال
مصادر الإيرادات الأساسية
تعمل FFBW, Inc. بشكل أساسي من خلال مصادر الإيرادات التالية:
- صافي دخل الفوائد: يولّد برنامج FFBW دخلاً من الفوائد المكتسبة على القروض والاستثمارات، مطروحًا منها الفوائد المدفوعة على الودائع. بالنسبة للسنة المالية 2022، بلغ صافي إيرادات الفوائد حوالي 24 مليون دولار.
- رسوم الخدمة: وتشمل هذه الرسوم من الخدمات المصرفية المختلفة، مثل صيانة الحساب ورسوم المعاملات. وفي عام 2022، بلغ إجمالي دخل رسوم الخدمة حوالي 2.5 مليون دولار.
- دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري: ويشمل ذلك مكاسب بيع القروض العقارية التي ساهمت بنحو 3.2 مليون دولار في إيرادات عام 2022.
تفاصيل محفظة القروض
تعد محفظة القروض محركًا مهمًا لربحية FFBW. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022:
| نوع القرض | المبلغ الإجمالي (مليون دولار) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض السكنية | 150 | 60% |
| القروض التجارية | 80 | 32% |
| القروض الاستهلاكية | 20 | 8% |
دخل الاستثمار
تستثمر FFBW أيضًا في الأوراق المالية المختلفة، مما يساهم في دخلها الإجمالي. بالنسبة لعام 2022، تم الإبلاغ عن دخل الاستثمار على النحو التالي:
| نوع الاستثمار | المبلغ الإجمالي (مليون دولار) | أَثْمَر (٪) |
|---|---|---|
| الأوراق المالية الحكومية الأمريكية | 50 | 1.5% |
| سندات الشركات | 30 | 2.5% |
| سندات موني | 20 | 3.0% |
الكفاءة التشغيلية
يركز FFBW على الحفاظ على نسبة منخفضة من التكلفة إلى الدخل لتعزيز الربحية. اعتبارًا من عام 2022، كانت النسبة المبلغ عنها:
نسبة التكلفة إلى الدخل: 60%
البيئة التنظيمية
تعمل الشركة بموجب اللوائح التي وضعها مكتب المراقب المالي للعملة (OCC) والاحتياطي الفيدرالي، مما يؤثر على متطلبات رأس المال والاستراتيجيات التشغيلية. اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2022، حافظت FFBW على نسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ حوالي 10.5%.
موقف السوق
تتمتع FFBW بمكانة قوية داخل سوقها، حيث يصل إجمالي الأصول إلى حوالي 500 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. وهذا يضع الشركة بشكل إيجابي أمام المنافسين في المنطقة.
تنويع الإيرادات في المستقبل
تتطلع FFBW إلى توسيع مصادر دخلها من خلال المبادرات المصرفية الرقمية والخدمات المالية المتنوعة. ويقدر نمو الإيرادات المتوقعة من هذه المبادرات بنحو 15% سنويا على مدى السنوات الثلاث المقبلة.
FFBW, Inc. (FFBW) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support