Una breve historia de FFBW, Inc. (FFBW)

Formación de la empresa

FFBW, Inc. se estableció en 2007 y tiene su sede en Brookfield, Wisconsin. La compañía opera como una compañía tenedora bancaria y es la empresa matriz del First Federal Bank of Wisconsin.

Desempeño financiero

Al 31 de diciembre de 2022, FFBW reportó activos totales de aproximadamente $ 433 millones, con depósitos totales que ascienden a $ 389 millones.

Se informó el ingreso neto consolidado de la compañía para el año 2022 en $ 3.7 millones. El retorno de los activos (ROA) se paró en 0.87%, mientras que el retorno de la equidad (ROE) se informó en 8.15%.

Información sobre acciones

FFBW, Inc. cotiza en los mercados de OTC bajo el símbolo del ticker FFBW. A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones es aproximadamente $17.50.

La capitalización de mercado de FFBW se estima en $ 40 millones.

Crecimiento y expansión

En 2019, FFBW abrió su cuarta sucursal en Waukesha, Wisconsin, para servir a la creciente comunidad y expandir su presencia en el mercado. El banco ha aumentado constantemente su cartera de préstamos, llegando a $ 292 millones en préstamos a finales de 2022.

Participación de la comunidad

FFBW participa activamente en diversas iniciativas comunitarias, incluidos los programas de educación financiera y los patrocinios locales. El banco ha contribuido $100,000 a organizaciones benéficas locales y eventos comunitarios desde su inicio.

Entorno regulatorio

FFBW está sujeto a las regulaciones de la Reserva Federal y la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC). El banco mantiene una posición bien capitalizada, con una relación capital de nivel 1 de 10.50% A partir del último informe regulatorio.

A Who posee FFBW, Inc. (FFBW)

Estructura de propiedad

FFBW, Inc. se negocia públicamente bajo el símbolo de Ticker FFBW en el intercambio NASDAQ. A partir del último período de informe, la estructura de propiedad es la siguiente:

Principales accionistas institucionales

Los siguientes son los principales accionistas institucionales de FFBW, Inc. a partir del último trimestre:

Propiedad interna

La propiedad interna incluye ejecutivos y miembros de la junta. Las figuras clave son:

Rendimiento de acciones reciente

A partir del último día de negociación, FFBW, Inc. informó un precio de cierre de acciones de $ 25.50, lo que le dio a la compañía una capitalización de mercado de aproximadamente $ 70 millones. Durante el año pasado, la acción ha visto las siguientes métricas de rendimiento:

Conclusión del análisis de propiedad

El panorama de la propiedad de FFBW, Inc. refleja una base diversificada con inversores institucionales que tienen una participación significativa y los expertos que mantienen una participación notable. Los inversores minoristas constituyen la mayoría de la propiedad, lo que indica una fuerte participación pública en el patrimonio de la compañía.

Declaración de misión de FFBW, Inc. (FFBW)

Valores centrales

FFBW, Inc. pone un fuerte énfasis en sus valores centrales, que guían sus operaciones y estrategias. Estos valores incluyen:

• Integridad: Asegurar la honestidad y la transparencia en todos los tratos.
• Compromiso del cliente: Priorizar las necesidades y la satisfacción del cliente.
• Innovación: Adoptar nuevas ideas y tecnologías para mejorar los servicios.
• Compromiso comunitario: Apoyo a las iniciativas locales y contribuye al bienestar social.

Desempeño financiero Overview

A partir del segundo trimestre de 2023, FFBW, Inc. informó las siguientes estadísticas financieras:

Objetivos estratégicos

FFBW, Inc. ha esbozado varios objetivos estratégicos para garantizar que su declaración de misión se realice:

• Expandir la presencia del mercado: Apuntar a un aumento del 15% en la participación de mercado para 2025.
• Mejorar la experiencia del cliente: Se dirige a una mejora del 20% en las calificaciones de satisfacción del cliente.
• Invierte en tecnología: Asignando $ 10 millones para soluciones tecnológicas innovadoras en los próximos tres años.
• Prácticas sostenibles: Comprometerse a reducir la huella de carbono en un 30% para 2030.

Participación de la comunidad

FFBW se involucra activamente con su comunidad a través de diversas iniciativas, que incluyen:

• Programas de educación financiera: Sirviendo a más de 1,000 personas en 2022.
• Contribuciones caritativas: Donando aproximadamente $ 500,000 anuales a organizaciones sin fines de lucro locales.
• Horario voluntario: Los empleados contribuyeron más de 5,000 horas al servicio comunitario en 2022.

Análisis de mercado

En 2023, FFBW, Inc. opera dentro de un panorama competitivo caracterizado por:

Compromiso con la diversidad

FFBW, Inc. valora la diversidad e inclusión dentro de su fuerza laboral, con el objetivo de:

• Diversidad de género: Lograr 50% de representación femenina a niveles de liderazgo para 2025.
• Diversidad étnica: Se dirige al 30% de representación minoritaria en todos los departamentos.
• Programas de capacitación: Ofreciendo capacitación de diversidad a todos los empleados anualmente.

Perspectiva futura

Como parte de su declaración de misión, FFBW, Inc. se centra en la sostenibilidad y el crecimiento a largo plazo. Los enfoques clave para el futuro incluyen:

• Crecimiento de ingresos: Apuntar a una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 10% hasta 2025.
• Expansión de la base de clientes: Aumento de la base de clientes en un 25% en los próximos tres años.
• Integración tecnológica: Implementación de soluciones impulsadas por la IA para optimizar las operaciones para 2024.

Cómo funciona FFBW, Inc. (FFBW)

Negocio Overview

FFBW, Inc. opera como una compañía tenedora bancaria para First Federal Bank of Wisconsin. El banco se centra en proporcionar una gama de servicios bancarios, incluidas las bancas comerciales y de consumo, los préstamos hipotecarios y los servicios de inversión. Sirve a varias comunidades en Wisconsin.

Desempeño financiero

A partir del año fiscal 2022, FFBW informó las siguientes métricas financieras:

Productos de préstamo

FFBW ofrece una amplia gama de productos de préstamos para atender a su clientela:

• Hipotecas residenciales
• Préstamos comerciales
• Líneas de crédito de capital doméstico (HELOC)
• Préstamos al consumo
• Préstamos de construcción

Fuentes de financiación

Las principales fuentes de financiación para FFBW incluyen:

• Depósitos de los clientes
• Préstamos del banco federal de préstamos hipotecarios
• Subvenciones federales y estatales

Cartera de inversiones

FFBW mantiene una cartera de inversiones diversificada, que consta de varios valores:

Red de sucursales

FFBW opera a través de varias ramas en Wisconsin, mejorando su accesibilidad:

• Ubicaciones de ramas: 12
• Recuento de empleados: aproximadamente 150
• ATMS: 20 en ubicaciones clave

Entorno regulatorio

FFBW opera bajo las regulaciones de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) y se adhiere a las pautas establecidas por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC).

Participación de la comunidad

FFBW participa activamente en iniciativas de servicio comunitario y educación financiera:

• Contribuciones anuales a organizaciones benéficas locales: 100,000
• Talleres comunitarios realizados: 20
• Horario voluntario por empleados: 500

Crecimiento esperado

El banco tiene como objetivo lograr el crecimiento en varias áreas:

• Aumento proyectado en activos totales: 5% anualmente
• Objetivo de crecimiento de la cartera de préstamos: 6% anual
• Objetivo de crecimiento de depósitos: 4% anual

Cómo FFBW, Inc. (FFBW) gana dinero

Flujos de ingresos principales

FFBW, Inc. opera principalmente a través de las siguientes flujos de ingresos:

• Ingresos de intereses netos: FFBW genera ingresos a partir de intereses ganados en préstamos e inversiones, menos los intereses pagados en los depósitos. Para el año fiscal 2022, el ingreso de intereses netos se informó en aproximadamente $ 24 millones.
• Tarifas de servicio: Estos incluyen tarifas de varios servicios bancarios, como el mantenimiento de la cuenta y las tarifas de transacción. En 2022, los ingresos por tarifas de servicio totalizaron alrededor de $ 2.5 millones.
• Ingresos bancarios hipotecarios: Esto incluye ganancias de la venta de préstamos hipotecarios, que contribuyeron con aproximadamente $ 3.2 millones a los ingresos en 2022.

Detalles de la cartera de préstamos

La cartera de préstamos es un impulsor significativo de la rentabilidad de FFBW. Al 31 de diciembre de 2022:

Ingresos de inversión

FFBW también invierte en varios valores, contribuyendo a sus ingresos generales. Para 2022, se informaron ingresos por inversiones como:

Eficiencia operativa

FFBW se centra en mantener una relación de costo / ingreso baja para mejorar la rentabilidad. A partir de 2022, la relación informada fue:

Relación costo-ingreso: 60%

Entorno regulatorio

La Compañía opera bajo las regulaciones establecidas por la Oficina de Contralor de la Moneda (OCC) y la Reserva Federal, lo que afecta sus requisitos de capital y estrategias operativas. A partir del cuarto trimestre de 2022, FFBW mantuvo una relación de capital de nivel 1 de aproximadamente 10.5%.

Posición de mercado

FFBW ocupa una posición sólida dentro de su mercado, con activos totales que alcanzan alrededor de $ 500 millones al 31 de diciembre de 2022. Esto posiciona a la empresa favorablemente contra los competidores en la región.

Diversificación de ingresos futuros

FFBW busca expandir sus fuentes de ingresos a través de iniciativas de banca digital y servicios financieros diversificados. El crecimiento de los ingresos proyectados de estas iniciativas se estima en alrededor del 15% anual durante los próximos tres años.