FFBW, Inc. (FFBW): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da FFBW, Inc. (FFBW)

Formação da empresa

A FFBW, Inc. foi criada em 2007 e está sediada em Brookfield, Wisconsin. A empresa opera como uma holding bancária e é a empresa controladora do First Federal Bank of Wisconsin.

Desempenho financeiro

Em 31 de dezembro de 2022, o FFBW relatou ativos totais de aproximadamente US $ 433 milhões, com depósitos totais no valor de US $ 389 milhões.

O lucro líquido consolidado da empresa para o ano de 2022 foi relatado em US $ 3,7 milhões. O retorno dos ativos (ROA) ficou em 0.87%, enquanto o retorno sobre o patrimônio (ROE) foi relatado em 8.15%.

Informações sobre ações

A FFBW, Inc. é negociada nos mercados de OTC sob o símbolo de ticker Ffbw. Em outubro de 2023, o preço das ações é aproximadamente $17.50.

A capitalização de mercado do FFBW é estimada em US $ 40 milhões.

Crescimento e expansão

Em 2019, a FFBW abriu sua quarta filial em Waukesha, Wisconsin, para servir a comunidade em crescimento e expandir sua presença no mercado. O banco aumentou consistentemente sua carteira de empréstimos, alcançando US $ 292 milhões em empréstimos no final de 2022.

Envolvimento da comunidade

O FFBW está ativamente envolvido em várias iniciativas comunitárias, incluindo programas de alfabetização financeira e patrocínios locais. O banco contribuiu sobre $100,000 às instituições de caridade e eventos comunitários locais desde o seu início.

Ambiente Regulatório

O FFBW está sujeito aos regulamentos do Federal Reserve e ao Escritório do Controlador da Moeda (OCC). O banco mantém uma posição bem capitalizada, com uma taxa de capital de nível 1 de 10.50% A partir do último relatório regulatório.

A OMS é o proprietário da FFBW, Inc. (FFBW)

Estrutura de propriedade

A FFBW, Inc. é negociada publicamente sob o símbolo de ticker FFBW na Bolsa da NASDAQ. Até o último período de relatório, a estrutura de propriedade é a seguinte:

Principais acionistas institucionais

A seguir, são apresentados os principais acionistas institucionais da FFBW, Inc. a partir do último trimestre:

Propriedade interna

A propriedade privilegiada inclui executivos e membros do conselho. Os principais números são:

Desempenho recente de ações

No último dia de negociação, a FFBW, Inc. registrou um preço de fechamento de US $ 25,50, dando à empresa uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 70 milhões. No ano passado, as ações viram as seguintes métricas de desempenho:

Conclusão da análise de propriedade

O cenário de propriedade da FFBW, Inc. reflete uma base diversificada, com investidores institucionais que mantêm uma parcela significativa e insiders mantendo uma participação notável. Os investidores de varejo constituem a maioria da propriedade, indicando uma forte participação pública no patrimônio da empresa.

FFBW, Inc. (FFBW) Declaração de missão

Valores centrais

A FFBW, Inc. coloca uma forte ênfase em seus valores principais, que orientam suas operações e estratégias. Esses valores incluem:

• Integridade: Garantir honestidade e transparência em todas as negociações.
• Compromisso do cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação do cliente.
• Inovação: Abraçando novas idéias e tecnologias para aprimorar os serviços.
• Engajamento da comunidade: Apoiando iniciativas locais e contribuindo para o bem-estar social.

Desempenho financeiro Overview

A partir do segundo trimestre de 2023, a FFBW, Inc. relatou as seguintes estatísticas financeiras:

Objetivos estratégicos

A FFBW, Inc. descreveu vários objetivos estratégicos para garantir que sua declaração de missão seja realizada:

• Expanda a presença do mercado: Com o objetivo de um aumento de 15% na participação de mercado até 2025.
• Aumente a experiência do cliente: Direcionando uma melhoria de 20% nas classificações de satisfação do cliente.
• Invista em tecnologia: Alocando US $ 10 milhões para soluções inovadoras de tecnologia nos próximos três anos.
• Práticas sustentáveis: Comprometendo -se a reduzir a pegada de carbono em 30% até 2030.

Envolvimento da comunidade

O FFBW se envolve ativamente com sua comunidade por meio de várias iniciativas, incluindo:

• Programas de alfabetização financeira: Servindo mais de 1.000 indivíduos em 2022.
• Contribuições de caridade: Doar aproximadamente US $ 500.000 anualmente para organizações sem fins lucrativos locais.
• Horário de voluntariado: Os funcionários contribuíram com mais de 5.000 horas para o serviço comunitário em 2022.

Análise de mercado

Em 2023, a FFBW, Inc. opera dentro de um cenário competitivo caracterizado por:

Compromisso com a diversidade

A FFBW, Inc. valoriza a diversidade e a inclusão em sua força de trabalho, buscando:

• Diversidade de gênero: Alcançar 50% de representação feminina em níveis de liderança até 2025.
• Diversidade étnica: Direcionando a representação minoritária de 30% em todos os departamentos.
• Programas de treinamento: Oferecendo treinamento de diversidade a todos os funcionários anualmente.

Perspectivas futuras

Como parte de sua declaração de missão, a FFBW, Inc. está focada na sustentabilidade e crescimento de longo prazo. Os focos principais para o futuro incluem:

• Crescimento da receita: Com o objetivo de uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de 10% a 2025.
• Expansão da base de clientes: Aumentar a base de clientes em 25% nos próximos três anos.
• Integração tecnológica: Implementando soluções orientadas a IA para otimizar as operações até 2024.

Como funciona a FFBW, Inc. (FFBW)

Negócios Overview

A FFBW, Inc. opera como uma holding bancária para o First Federal Bank of Wisconsin. O banco se concentra em fornecer uma variedade de serviços bancários, incluindo serviços bancários comerciais e de consumo, empréstimos hipotecários e serviços de investimento. Serve várias comunidades em Wisconsin.

Desempenho financeiro

No ano fiscal de 2022, o FFBW relatou as seguintes métricas financeiras:

Produtos de empréstimos

A FFBW oferece uma ampla variedade de produtos de empréstimo para atender à sua clientela:

• Hipotecas residenciais
• Empréstimos comerciais
• Linhas de crédito para capital doméstico (HELOC)
• Empréstimos ao consumidor
• Empréstimos de construção

Fontes de financiamento

As principais fontes de financiamento para FFBW incluem:

• Depósitos de clientes
• Empréstimos do banco federal de empréstimo à habitação
• Subsídios federais e estaduais

Portfólio de investimentos

O FFBW mantém um portfólio de investimentos diversificado, composto por vários valores mobiliários:

Rede de filiais

A FFBW opera através de várias filiais em Wisconsin, aumentando sua acessibilidade:

• Locais da filial: 12
• Contagem de funcionários: aproximadamente 150
• ATMs: 20 em locais importantes

Ambiente Regulatório

A FFBW opera sob os regulamentos do Escritório do Controlador da Moeda (OCC) e adere às diretrizes estabelecidas pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).

Envolvimento da comunidade

O FFBW se envolve ativamente em iniciativas de serviço comunitário e educação financeira:

• Contribuições anuais para instituições de caridade locais: 100.000
• Oficinas comunitárias realizadas: 20
• Horário de voluntariado por funcionários: 500

Crescimento esperado

O banco pretende alcançar o crescimento em várias áreas:

• Aumento projetado no total de ativos: 5% anualmente
• Meta de crescimento da carteira de empréstimos: 6% anualmente
• Meta de crescimento de depósito: 4% anualmente

Como FFBW, Inc. (FFBW) ganha dinheiro

Fluxos de receita central

A FFBW, Inc. opera principalmente através dos seguintes fluxos de receita:

• Receita líquida de juros: A FFBW gera receita com juros obtidos em empréstimos e investimentos, menos os juros pagos sobre depósitos. Para o ano fiscal de 2022, a receita líquida de juros foi relatada em aproximadamente US $ 24 milhões.
• Taxas de serviço: Isso inclui taxas de vários serviços bancários, como taxas de manutenção e transação de contas. Em 2022, a receita da taxa de serviço totalizou cerca de US $ 2,5 milhões.
• Receita bancária de hipoteca: Isso inclui ganhos com a venda de empréstimos hipotecários, que contribuíram com cerca de US $ 3,2 milhões para a receita em 2022.

Detalhes da carteira de empréstimos

A carteira de empréstimos é um impulsionador significativo da lucratividade da FFBW. Em 31 de dezembro de 2022:

Receita de investimento

A FFBW também investe em vários valores mobiliários, contribuindo para sua renda geral. Para 2022, a receita de investimento foi relatada como:

Eficiência operacional

A FFBW concentra-se em manter uma relação de baixa renda para aumentar a lucratividade. A partir de 2022, a proporção relatada era:

Proporção de custo / renda: 60%

Ambiente Regulatório

A Companhia opera de acordo com os regulamentos estabelecidos pelo Escritório de Controladoria da Moeda (OCC) e pelo Federal Reserve, que afeta seus requisitos de capital e estratégias operacionais. No quarto trimestre 2022, o FFBW manteve uma taxa de capital de nível 1 de aproximadamente 10,5%.

Posição de mercado

A FFBW ocupa uma posição forte em seu mercado, com o total de ativos atingindo cerca de US $ 500 milhões em 31 de dezembro de 2022. Isso posiciona a empresa favoravelmente contra concorrentes na região.

Diversificação futura da receita

A FFBW procura expandir suas fontes de renda por meio de iniciativas bancárias digitais e serviços financeiros diversificados. O crescimento projetado da receita dessas iniciativas é estimado em cerca de 15% ao ano nos próximos três anos.