FFBW, Inc. (FFBW): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de FFBW, Inc. (FFBW)

Formation de l'entreprise

FFBW, Inc. a été créé en 2007 et a son siège à Brookfield, Wisconsin. La société opère en tant que société de portefeuille bancaire et est la société mère de la First Federal Bank of Wisconsin.

Performance financière

Au 31 décembre 2022, la FFBW a signalé un actif total d'environ 433 millions de dollars, avec des dépôts totaux s'élevant à 389 millions de dollars.

Le bénéfice net consolidé de la société pour l'année 2022 a été déclaré à 3,7 millions de dollars. Le retour sur les actifs (ROA) se tenait à 0.87%, tandis que le rendement des capitaux propres (ROE) a été signalé à 8.15%.

Information sur stockage

FFBW, Inc. se négocie sur les marchés en vente libre sous le symbole de ticker Ffbw. En octobre 2023, le cours de l'action est approximativement $17.50.

La capitalisation boursière de FFBW est estimée à 40 millions de dollars.

Croissance et expansion

En 2019, FFBW a ouvert sa quatrième succursale à Waukesha, Wisconsin, pour servir la communauté croissante et étendre sa présence sur le marché. La banque a constamment augmenté son portefeuille de prêts, atteignant 292 millions de dollars dans les prêts à la fin de 2022.

Implication de la communauté

FFBW est activement impliqué dans diverses initiatives communautaires, notamment des programmes de littératie financière et des parrainages locaux. La banque a contribué à $100,000 aux organismes de bienfaisance locaux et aux événements communautaires depuis sa création.

Environnement réglementaire

FFBW est soumis aux réglementations de la Réserve fédérale et au Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC). La banque maintient une position bien capitalisée, avec un ratio de capital de niveau 1 de 10.50% Depuis le dernier rapport de réglementation.

A qui possède FFBW, Inc. (FFBW)

Structure de propriété

FFBW, Inc. est cotée en bourse sous le symbole de ticker FFBW sur la bourse NASDAQ. Depuis la dernière période de référence, la structure de propriété est la suivante:

Principaux actionnaires institutionnels

Voici les principaux actionnaires institutionnels de FFBW, Inc. au dernier trimestre:

Propriété d'initié

La propriété d'initiés comprend à la fois des cadres et des membres du conseil d'administration. Les chiffres clés sont:

Performance de stock récent

Dès la dernière journée de négociation, FFBW, Inc. a déclaré un cours de clôture de 25,50 $, donnant à la société une capitalisation boursière d'environ 70 millions de dollars. Au cours de la dernière année, le stock a vu les mesures de performance suivantes:

Conclusion de l'analyse de propriété

Le paysage de propriété de FFBW, Inc. reflète une base diversifiée avec des investisseurs institutionnels détenant une part importante et des initiés conservant une participation notable. Les investisseurs de détail constituent la majorité de la propriété, indiquant une forte participation du public aux capitaux propres de l'entreprise.

Énoncé de mission FFBW, Inc. (FFBW)

Valeurs fondamentales

FFBW, Inc. met fortement l'accent sur ses valeurs fondamentales, qui guident ses opérations et ses stratégies. Ces valeurs incluent:

• Intégrité: Assurer l'honnêteté et la transparence dans toutes les transactions.
• Engagement client: Prioriser les besoins et la satisfaction des clients.
• Innovation: Adopter de nouvelles idées et technologies pour améliorer les services.
• Engagement communautaire: Soutenir les initiatives locales et contribuer au bien-être sociétal.

Performance financière Overview

Auprès du T2 2023, FFBW, Inc. a déclaré les statistiques financières suivantes:

Objectifs stratégiques

FFBW, Inc. a décrit plusieurs objectifs stratégiques pour s'assurer que son énoncé de mission est réalisé:

• Élargir la présence du marché: Visant une augmentation de 15% de la part de marché d'ici 2025.
• Améliorer l'expérience client: Ciblant une amélioration de 20% des cotes de satisfaction des clients.
• Investir dans la technologie: Allouant 10 millions de dollars aux solutions technologiques innovantes au cours des trois prochaines années.
• Pratiques durables: S'engager à réduire l'empreinte carbone de 30% d'ici 2030.

Implication de la communauté

FFBW s'engage activement avec sa communauté à travers diverses initiatives, notamment:

• Programmes de littératie financière: Desservant plus de 1 000 personnes en 2022.
• Contributions caritatives: Faire un don d'environ 500 000 $ par an à des organisations à but non lucratif locales.
• Heures de bénévolat: Les employés ont contribué plus de 5 000 heures au service communautaire en 2022.

Analyse de marché

En 2023, FFBW, Inc. opère dans un paysage concurrentiel caractérisé par:

Engagement envers la diversité

FFBW, Inc. valorise la diversité et l'inclusion dans ses effectifs, visant:

• Diversité des sexes: Atteignant 50% de représentation féminine aux niveaux de leadership d'ici 2025.
• Diversité ethnique: Ciblant 30% de représentation minoritaire dans tous les départements.
• Programmes de formation: Offrant une formation sur la diversité à tous les employés chaque année.

Perspectives futures

Dans le cadre de son énoncé de mission, FFBW, Inc. se concentre sur la durabilité et la croissance à long terme. Les principaux objectifs pour l'avenir comprennent:

• Croissance des revenus: Visant un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 10% à 2025.
• Extension de la base de clients: Augmenter la clientèle de 25% au cours des trois prochaines années.
• Intégration technologique: Implémentation de solutions dirigés par l'IA pour rationaliser les opérations d'ici 2024.

Comment fonctionne FFBW, Inc. (FFBW)

Entreprise Overview

FFBW, Inc. opère en tant que société de portefeuille bancaire pour la First Federal Bank of Wisconsin. La banque se concentre sur la fourniture d'une gamme de services bancaires, notamment la banque commerciale et la consommation, les prêts hypothécaires et les services d'investissement. Il dessert diverses communautés du Wisconsin.

Performance financière

Depuis l'exercice 2022, FFBW a signalé les mesures financières suivantes:

Produits de prêt

FFBW propose un large éventail de produits de prêt pour répondre à sa clientèle:

• Hypothèques résidentielles
• Prêts commerciaux
• Home equity Lignes of Credit (HELOC)
• Prêts à la consommation
• Prêts de construction

Sources de financement

Les principales sources de financement pour FFBW comprennent:

• Dépôts de clients
• Emprunts à la banque fédérale de prêts immobiliers
• Subventions fédérales et étatiques

Portefeuille d'investissement

FFBW maintient un portefeuille d'investissement diversifié, composé de divers titres:

Réseau de succursale

FFBW fonctionne à travers plusieurs succursales du Wisconsin, améliorant son accessibilité:

• Lieu de succursale: 12
• Compte d'employés: environ 150
• ATM: 20 sur des emplacements clés

Environnement réglementaire

FFBW opère en vertu du Règlement du Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC) et adhère aux directives énoncées par la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).

Implication de la communauté

FFBW s'engage activement dans des initiatives de services communautaires et d'éducation financière:

• Contributions annuelles aux organismes de bienfaisance locaux: 100 000
• Ateliers communautaires conduits: 20
• Heures de bénévolat par les employés: 500

Croissance attendue

La banque vise à atteindre la croissance dans divers domaines:

• Augmentation prévue du total des actifs: 5% par an
• Objectif de croissance du portefeuille de prêts: 6% par an
• Objectif de croissance des dépôts: 4% par an

Comment FFBW, Inc. (FFBW) fait de l'argent

Strots de revenus de base

FFBW, Inc. opère principalement à travers les sources de revenus suivantes:

• Revenu net des intérêts: FFBW génère des revenus à partir d'intérêts gagnés sur les prêts et les investissements, moins les intérêts payés sur les dépôts. Pour l'exercice 2022, le revenu net des intérêts a été déclaré à environ 24 millions de dollars.
• Frais de service: Il s'agit notamment des frais de divers services bancaires, tels que la maintenance des comptes et les frais de transaction. En 2022, le revenu des frais de service a totalisé environ 2,5 millions de dollars.
• Revenu bancaire hypothécaire: Cela comprend les gains de la vente de prêts hypothécaires, qui ont contribué environ 3,2 millions de dollars aux revenus en 2022.

Détails du portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts est un moteur important de la rentabilité de FFBW. Au 31 décembre 2022:

Revenus de placement

FFBW investit également dans divers titres, contribuant à son revenu global. Pour 2022, les revenus de placement ont été signalés comme suit:

Efficacité opérationnelle

FFBW se concentre sur le maintien d'un faible ratio coût-revenu pour améliorer la rentabilité. En 2022, le ratio signalé était:

Ratio coût-sur-revenu: 60%

Environnement réglementaire

La Société opère en vertu des règlements établis par le Bureau du contrôleur de la devise (OCC) et de la Réserve fédérale, ce qui a un impact sur ses exigences de capital et ses stratégies opérationnelles. Depuis le quatrième trimestre 2022, FFBW a maintenu un ratio de capital de niveau 1 d'environ 10,5%.

Position sur le marché

FFBW occupe une position solide sur son marché, le total des actifs atteignant environ 500 millions de dollars au 31 décembre 2022. Cela positionne favorablement l'entreprise contre les concurrents de la région.

Diversification future des revenus

FFBW cherche à étendre ses sources de revenus grâce à des initiatives bancaires numériques et à des services financiers diversifiés. La croissance des revenus prévue de ces initiatives est estimée à environ 15% par an au cours des trois prochaines années.