First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) Bundle
تاريخ موجز لشركة First Interstate BancSystem, Inc.
شركة Overview
First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) هي مؤسسة مالية مقرها في الولايات المتحدة، وتعمل بشكل أساسي في القطاع المصرفي. اعتبارًا من عام 2024، أظهرت الشركة أداءً ماليًا قويًا، وتجاوزت مختلف الظروف الاقتصادية.
الأداء المالي
وفقًا لما ورد في الربع الثالث من عام 2024، حققت First Interstate BancSystem المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 205.5 مليون دولار | 201.7 مليون دولار | 213.7 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 46.4 مليون دولار | 42.6 مليون دولار | 42.0 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 29,595.5 مليون دولار | 30,289.5 مليون دولار | 30,540.8 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 22,864.1 مليون دولار | 22,870.7 مليون دولار | 23,679.5 مليون دولار |
| صافي الدخل | 55.5 مليون دولار | 60.0 مليون دولار | 72.7 مليون دولار |
| ربحية السهم (الأساسية) | $0.54 | $0.58 | $0.70 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.74% | 0.80% | 0.94% |
| العائد على متوسط حقوق المساهمين | 6.68% | 7.55% | 9.20% |
اتجاهات القروض والودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت First Interstate BancSystem عن البيانات التالية فيما يتعلق بالقروض والودائع:
| فئة | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| القروض المحتفظ بها للاستثمار | 18,027.1 مليون دولار | 18,235.0 مليون دولار | 18,213.3 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 22,864.1 مليون دولار | 22,870.7 مليون دولار | 23,679.5 مليون دولار |
| القروض التجارية | 2,919.7 مليون دولار | 3,052.9 مليون دولار | 2,925.1 مليون دولار |
| القروض العقارية | 13,471.4 مليون دولار | 13,544.3 مليون دولار | 13,640.2 مليون دولار |
مقاييس جودة الائتمان
فيما يلي مقاييس الجودة الائتمانية للشركة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| مخصص خسائر الائتمان | 225.4 مليون دولار | 232.8 مليون دولار | 226.7 مليون دولار |
| صافي رسوم القروض | 27.4 مليون دولار | 13.5 مليون دولار | 1.1 مليون دولار |
| الأصول غير العاملة | 178.9 مليون دولار | 174.9 مليون دولار | 96.2 مليون دولار |
| القروض المنتقدة | 603.3 مليون دولار | 618.0 مليون دولار | 632.9 مليون دولار |
موقف رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت الشركة على مركز رأسمالي قوي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 11.83% |
| إجمالي حقوق المساهمين | 3,365.8 مليون دولار |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $32.20 |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $20.73 |
إعلان الأرباح
في 23 أكتوبر 2024، أعلن مجلس الإدارة عن توزيع أرباح بقيمة 0.47 دولار أمريكي لكل سهم عادي، تُدفع في 14 نوفمبر 2024 للمساهمين المسجلين اعتبارًا من 4 نوفمبر 2024. وتتوافق هذه الأرباح مع عائد سنوي بنسبة 6.3٪ على أساس المتوسط سعر الإغلاق 29.85 دولارًا للسهم خلال الربع الثالث من عام 2024.
من يملك شركة First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تمتلك شركة First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) قاعدة متنوعة من المساهمين تشمل المستثمرين المؤسسيين، ومستثمري التجزئة، والمطلعين على الشركة. ويلخص الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 56,000,000 | 53.5% |
| مستثمرو التجزئة | 34,000,000 | 32.5% |
| ملكية المطلعين | 14,000,000 | 13.5% |
| إجمالي الأسهم القائمة | 104,000,000 | 100% |
كبار المساهمين المؤسسيين
يسرد الجدول التالي كبار المساهمين المؤسسيين في شركة First Interstate BancSystem, Inc. اعتبارًا من عام 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8,500,000 | 8.2% |
| شركة بلاك روك | 7,200,000 | 6.9% |
| شركة ستيت ستريت | 6,000,000 | 5.8% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 5,500,000 | 5.3% |
| إنفيسكو المحدودة. | 4,000,000 | 3.8% |
ملكية المطلعين
يمتلك المطلعون على الشركة، بما في ذلك المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة، جزءًا كبيرًا من الأسهم. يقدم الجدول التالي تفاصيل حول الملكية الداخلية:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| كيفن بي رايلي | المدير التنفيذي | 1,000,000 | 1.0% |
| جيمس أ. رويتر | رئيس | 800,000 | 0.8% |
| مجلس الإدارة (الإجمالي) | لا يوجد | 2,000,000 | 1.9% |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ متوسط سعر سهم FIBK 29.85 دولارًا للسهم. تبلغ القيمة السوقية للشركة حوالي 3.1 مليار دولار، مع نسبة سعر إلى ربح تبلغ حوالي 12.5. يلخص الجدول التالي مقاييس أداء المخزون الأخيرة:
| متري | قيمة |
|---|---|
| متوسط سعر السهم (الربع الثالث 2024) | $29.85 |
| القيمة السوقية | 3.1 مليار دولار |
| نسبة السعر إلى الربحية | 12.5 |
| توزيعات الأرباح لكل سهم | $0.47 |
| عائد الأرباح | 6.3% |
النظرة المستقبلية
تواصل First Interstate BancSystem التركيز على الحفاظ على مركز رأسمالي قوي مع نسبة رأس مال من المستوى الأول للأسهم العادية تبلغ 11.83% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وتخطط الشركة لتعزيز قيمة المساهمين من خلال مبادرات النمو الاستراتيجي وتحسينات الكفاءة التشغيلية.
بيان مهمة First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK).
Overview بيان المهمة
تركز شركة First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) على تقديم خدمات مصرفية استثنائية مع تعزيز العلاقات المجتمعية القوية. تؤكد المهمة على الالتزام برضا العملاء، والمشاركة المجتمعية، وبيئة عمل داعمة للموظفين.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: تحديد أولويات احتياجات العملاء وتقديم الخدمات الشخصية.
- نزاهة: الحفاظ على الثقة والشفافية في جميع العمليات.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط في تنمية المجتمع ودعمه.
- تمكين الموظف: تشجيع نمو وتطوير الموظفين لتقديم خدمات أفضل.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أبلغت First Interstate BancSystem عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 205.5 مليون دولار | 201.7 مليون دولار | 213.7 مليون دولار |
| صافي الدخل | 55.5 مليون دولار | 60.0 مليون دولار | 72.7 مليون دولار |
| ربحية السهم (الأساسية) | $0.54 | $0.58 | $0.70 |
| إجمالي الأصول | 29,595.5 مليون دولار | 30,289.5 مليون دولار | 30,540.8 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 22,864.1 مليون دولار | 22,870.7 مليون دولار | 23,679.5 مليون دولار |
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 11.83% | 11.53% | 11.02% |
مشاركة المجتمع
يشارك FIBK في العديد من البرامج المجتمعية التي تهدف إلى تعزيز التنمية المحلية وتوفير التعليم المالي. وتشمل مبادرات البنك ما يلي:
- دعم المنظمات غير الربحية والمؤسسات التعليمية المحلية.
- برامج التثقيف المالي للشباب والكبار.
- الاستثمار في مشاريع البنية التحتية المجتمعية.
مشاركة الموظف
ويؤكد بيان المهمة على أهمية القوى العاملة المحفزة. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، قام FIBK بتنفيذ العديد من برامج تطوير الموظفين التي تشمل:
- فرص التدريب والإرشاد.
- مبادرات الصحة والعافية.
- حزم التعويضات والمزايا التنافسية.
التطورات الأخيرة
في أكتوبر 2024، أعلن FIBK عن توزيع أرباح بقيمة 0.47 دولار أمريكي لكل سهم عادي، مما يعكس الالتزام بإعادة القيمة إلى المساهمين مع الحفاظ على الصحة والاستقرار الماليين.
خاتمة
يهدف بيان مهمة First Interstate BancSystem واستراتيجياتها التشغيلية إلى تحقيق التوازن بين الربحية وخدمة المجتمع ورضا الموظفين، وهو أمر ضروري لتحقيق النمو المستدام.
كيف تعمل شركة First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK).
شركة Overview
تعمل شركة First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) كشركة قابضة مصرفية لبنك First Interstate Bank، حيث تقدم مجموعة من المنتجات والخدمات المالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 29,595.5 مليون دولار أمريكي وإجمالي مطلوبات قدرها 26,229.7 مليون دولار أمريكي.
الأداء المالي
أفاد الاتحاد الدولي لكرة القدم (FIBK) للربع الثالث من عام 2024:
- صافي الدخل: 55.5 مليون دولار
- ربحية السهم (المخففة): 0.54 دولار
- صافي دخل الفوائد: 205.5 مليون دولار
- الدخل من غير الفوائد: 46.4 مليون دولار
- العائد على متوسط الأصول: 0.74%
- العائد على متوسط حقوق المساهمين: 6.68%
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 55.5 مليون دولار | 60.0 مليون دولار | 72.7 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.54 | $0.58 | $0.70 |
| صافي دخل الفوائد | 205.5 مليون دولار | 201.7 مليون دولار | 213.7 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 46.4 مليون دولار | 42.6 مليون دولار | 42.0 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول | 0.74% | 0.80% | 0.94% |
| العائد على متوسط حقوق المساهمين | 6.68% | 7.55% | 9.20% |
دخل الفوائد والهامش
تم الإبلاغ عن صافي هامش الفائدة للربع الثالث من عام 2024 بنسبة 3.01٪، بزيادة من 2.97٪ في الربع الثاني من عام 2024. وبلغ صافي هامش الفائدة المعادل الخاضع للضريبة بالكامل (FTE) 3.04٪ لنفس الفترة، مقارنة بـ 3.00٪ في الربع السابق.
جودة الائتمان
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان 225.4 مليون دولار، وهو ما يمثل 1.25% من القروض المحتفظ بها للاستثمار. سجلت الشركة صافي عمليات خصم بقيمة 27.4 مليون دولار أمريكي خلال الربع الثالث من عام 2024، بمعدل سنوي قدره 0.60% من متوسط القروض.
الودائع والقروض
انخفض إجمالي ودائع FIBK إلى 22,864.1 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، من 22,870.7 مليون دولار أمريكي في نهاية الربع الثاني من عام 2024. وبلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار 18,027.1 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 18,235.0 مليون دولار أمريكي في الربع السابق.
| مقاييس الودائع والقروض | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الودائع | 22,864.1 مليون دولار | 22,870.7 مليون دولار | 23,679.5 مليون دولار |
| القروض المحتفظ بها للاستثمار | 18,027.1 مليون دولار | 18,235.0 مليون دولار | 18,213.3 مليون دولار |
| نسبة القروض إلى الودائع | 78.8% | 79.7% | 76.9% |
مصاريف غير الفوائد
بلغت النفقات غير المتعلقة بالفائدة لبنك فيبك للربع الثالث من عام 2024 159.4 مليون دولار أمريكي، مما يدل على زيادة طفيفة من 156.9 مليون دولار أمريكي في الربع السابق ولكن بانخفاض من 161.1 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وتضمنت المكونات الرئيسية ما يلي:
- الرواتب والأجور: 70.9 مليون دولار
- مزايا الموظفين: 19.7 مليون دولار
- الإشغال والمعدات: 17.0 مليون دولار
| توزيع المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| الرواتب والأجور | 70.9 مليون دولار | 66.3 مليون دولار | 65.4 مليون دولار |
| فوائد الموظف | 19.7 مليون دولار | 16.9 مليون دولار | 19.7 مليون دولار |
| الإشغال والمعدات | 17.0 مليون دولار | 16.9 مليون دولار | 17.0 مليون دولار |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 159.4 مليون دولار | 156.9 مليون دولار | 161.1 مليون دولار |
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظ فيبك على نسبة رأس مال من المستوى الأول للأسهم العادية تبلغ 11.83%، مما يدل على مركزه الرأسمالي القوي.
أعلن FIBK أيضًا عن توزيع أرباح بقيمة 0.47 دولار أمريكي لكل سهم عادي، مستحقة الدفع في 14 نوفمبر 2024.
كيف تجني شركة First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) الأموال
صافي دخل الفوائد
تحقق شركة First Interstate BancSystem, Inc. إيرادات كبيرة من خلال صافي إيرادات الفوائد. وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 205.5 مليون دولار، زيادة 3.8 مليون دولار أو 1.9% من الربع السابق. ومع ذلك، فإن هذا يمثل انخفاضا قدره 8.2 مليون دولار أو 3.8% مقارنة بالربع نفسه من عام 2023.
وكان صافي هامش الفائدة 3.01% للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 2.97% في الربع الثاني من عام 2024 و 3.05% في الربع الثالث من عام 2023. وكان صافي هامش الفائدة FTE (المعادل الخاضع للضريبة بالكامل) 3.04% لنفس الفترة.
الدخل من غير الفوائد
يعد الدخل من غير الفوائد عنصرًا حاسمًا آخر في إيرادات FIBK 46.4 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024. وكانت هذه زيادة قدرها 3.8 مليون دولار أو 8.9% من الربع الثاني من عام 2024 وبزيادة قدرها 4.4 مليون دولار أو 10.5% اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023. ومن بين المساهمين الرئيسيين في الدخل من غير الفوائد:
| مصدر | الربع الثالث 2024 (مليون دولار) | الربع الثاني 2024 (مليون دولار) | الربع الثالث 2023 (مليون دولار) | نسبة التغير (الربع الثالث 2024 مقابل الربع الثاني 2024) | نسبة التغير (الربع الثالث 2024 مقابل الربع الثالث 2023) |
|---|---|---|---|---|---|
| إيرادات خدمات الدفع | 18.7 | 18.6 | 19.2 | 0.5% | (2.6%) |
| إيرادات الخدمات المصرفية للرهن العقاري | 1.7 | 1.7 | 2.0 | — | (15.0%) |
| إيرادات إدارة الثروات | 9.6 | 9.4 | 8.7 | 2.1% | 10.3% |
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | 6.6 | 6.4 | 6.0 | 3.1% | 10.0% |
| دخل آخر | 7.6 | 4.4 | 3.9 | 72.7% | 94.9% |
مخصص خسائر الائتمان
وفي الربع الثالث من عام 2024، سجل فيبك مخصصًا لخسائر الائتمان بقيمة 19.8 مليون دولار، زيادة كبيرة من 9.0 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024. وتعزى هذه الزيادة إلى صافي المبالغ المخصومة البالغة 27.4 مليون دولار، أو سنوية 0.60% من متوسط القروض المستحقة.
مصاريف غير الفوائد
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للربع الثالث من عام 2024 159.4 مليون دولار، زيادة 2.5 مليون دولار مقارنة بالربع الثاني من عام 2024، ولكن بانخفاض قدره 1.7 مليون دولار مقارنة بالربع الثالث من عام 2023. وتضمنت المكونات الرئيسية للمصروفات غير الفوائد ما يلي:
| نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 (مليون دولار) | الربع الثاني 2024 (مليون دولار) | الربع الثالث 2023 (مليون دولار) |
|---|---|---|---|
| الرواتب والأجور | 70.9 | 66.3 | 65.4 |
| فوائد الموظف | 19.7 | 16.9 | 19.7 |
| الإشغال والمعدات | 17.0 | 16.9 | 17.0 |
| مصاريف أخرى | 48.2 | 51.1 | 54.6 |
الأداء المالي العام
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع 22,864.1 مليون دولار، بانخفاض طفيف من 22,870.7 مليون دولار كما في 30 يونيو 2024. وبلغ إجمالي أصول الشركة 29,595.5 مليون دولار.
بلغت ربحية السهم (EPS) لـ FIBK للربع الثالث من عام 2024 $0.54، انخفاضا من $0.58 في الربع الثاني و $0.70 في الربع الثالث من عام 2023.
First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.