First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) Bundle
تاريخ موجز لشركة First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)
التأسيس والسنوات المبكرة
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة First Interstate BancSystem, Inc. في عام 1971. وقد نشأت الشركة كبنك صغير في بيلينغز، مونتانا، يُعرف باسم البنك الوطني الأول للفيلينجز. تم تأسيسها بأصول تبلغ حوالي 1.5 مليون دولار.
النمو من خلال عمليات الاستحواذ
طوال الثمانينيات والتسعينيات، توسع FIBK بشكل كبير من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية. وبحلول عام 1994، نمت أصول الشركة إلى ما يقرب من 3 مليارات دولار، بعد استحواذها على العديد من البنوك الإقليمية.
الطرح العام
تم طرح شركة First Interstate BancSystem للاكتتاب العام في عام 1986. وفي ذلك الوقت، تم إدراج أسهمها في البورصة الأمريكية (AMEX). وكان سعر الطرح الأولي 18 دولارًا للسهم الواحد.
الترقية إلى بورصة نيويورك
في عام 1999، تمت ترقية FIBK إلى بورصة نيويورك (NYSE) تحت رمز المؤشر FIBK. وتدل هذه الخطوة على النمو الكبير للشركة وزيادة ظهورها في الأسواق المالية.
الأداء المالي
اعتبارًا من عام 2022، أبلغت First Interstate BancSystem عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 19.3 مليار دولار. بلغ صافي دخل الشركة لهذا العام 150 مليون دولار أمريكي، مما يعكس عائدًا على الأصول بنسبة 0.77%.
| سنة | إجمالي الأصول (بالمليارات) | صافي الدخل (بالملايين) | العائد على الأصول (ROA) |
|---|---|---|---|
| 2020 | $17.0 | $134 | 0.79% |
| 2021 | $18.5 | $155 | 0.84% |
| 2022 | $19.3 | $150 | 0.77% |
المشاركة والخدمات المجتمعية
يركز FIBK على المشاركة المجتمعية، ويقدم خدمات متنوعة، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية، والإقراض العقاري، وإدارة الثروات. يدير البنك أكثر من 150 فرعًا في مونتانا ووايومنغ وداكوتا الجنوبية.
التطورات الأخيرة
في عام 2021، استحوذت شركة First Interstate BancSystem على شركة Great Western Bancorp مقابل ما يقرب من 1.9 مليار دولار أمريكي في صفقة شاملة لجميع الأسهم. أدى هذا الاستحواذ إلى توسيع بصمة FIBK بشكل كبير في الغرب الأوسط.
المقاييس المالية الحالية
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلنت شركة First Interstate BancSystem عن نسبة رأس مال من الطبقة الأولى للأسهم العادية (CET1) تبلغ 11.5%. وقد حافظ البنك على وضع سيولة قوي، مع ما يقرب من 3.5 مليار دولار من الأصول السائلة.
| المقاييس | قيمة |
|---|---|
| نسبة الأسهم العادية من المستوى 1 (CET1). | 11.5% |
| الأصول السائلة (بالمليارات) | $3.5 | عدد الفروع | 150+ |
النظرة المستقبلية
تواصل First Interstate BancSystem التركيز على النمو العضوي وعمليات الاستحواذ الإضافية لتعزيز تواجدها في السوق. وتهدف الشركة إلى الاستفادة من التكنولوجيا لتقديم خدمات مصرفية محسنة لعملائها.
من يملك شركة First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)
كبار المساهمين
تتمتع شركة First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) بقاعدة متنوعة من المساهمين، بما في ذلك المستثمرين من المؤسسات والأفراد. وفقًا لأحدث البيانات، فإن المساهمين الرئيسيين في FIBK هم:
| نوع المساهم | النسبة المئوية المملوكة | عدد الأسهم | القيمة السوقية (تقريبًا) |
|---|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 68.5% | 24,200,000 | $1,280,000,000 |
| المطلعين | 3.8% | 1,350,000 | $72,000,000 |
| مستثمرو التجزئة | 27.7% | 9,600,000 | $510,000,000 |
انهيار الملكية المؤسسية
تعد الملكية المؤسسية مهمة بالنسبة لـ FIBK، حيث تمتلك العديد من الكيانات الكبيرة حصصًا كبيرة. ويوضح الجدول التالي أهم المستثمرين المؤسسيين:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | النسبة المئوية للمجموع | القيمة السوقية (تقريبًا) |
|---|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 5,200,000 | 14.2% | $276,000,000 |
| شركة بلاك روك | 4,800,000 | 13.0% | $257,000,000 |
| شركة ستيت ستريت | 3,000,000 | 8.1% | $161,000,000 |
| مجموعة إدارة ويلينغتون | 2,500,000 | 6.8% | $134,000,000 |
ملكية المطلعين
تعد ملكية المطلعين مؤشرًا حاسمًا على ثقة الإدارة. تعكس البيانات التالية الملكية الداخلية اعتبارًا من آخر فترة تقرير:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | الملكية (%) |
|---|---|---|---|
| كيفن بي رايلي | المدير التنفيذي | 600,000 | 1.6% |
| ديفيد جي ماكولوتش | رئيس | 400,000 | 1.1% |
| جين م. سميث | المدير المالي | 250,000 | 0.7% |
أداء الأسهم الأخيرة
يعد أداء أسهم FIBK جانبًا أساسيًا من ديناميكيات ملكيتها. توفر الإحصائيات التالية نظرة ثاقبة لأدائها الأخير:
| تاريخ | سعر السهم | القيمة السوقية | نسبة السعر إلى الربحية |
|---|---|---|---|
| 20 أكتوبر 2023 | $53.00 | 2.1 مليار دولار | 14.5 |
| 30 سبتمبر 2023 | $50.00 | 1.9 مليار دولار | 14.0 |
| 31 أغسطس 2023 | $48.00 | 1.8 مليار دولار | 13.5 |
مجلس إدارة
يتضمن فهم هيكل الملكية أيضًا التعرف على مجلس الإدارة، الذي يلعب دورًا حاسمًا في حوكمة الشركات:
| اسم المدير | عنوان | الحيازة | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|---|
| كيفن بي رايلي | المدير التنفيذي | منذ عام 2015 | 600,000 |
| ديفيد جي ماكولوتش | رئيس | منذ عام 2010 | 400,000 |
| جين م. سميث | المدير المالي | منذ عام 2019 | 250,000 |
التطورات الأخيرة
تتضمن التطورات الأخيرة في هيكل ملكية FIBK المعاملات والتحولات الملحوظة في المساهمة:
- وفي سبتمبر 2023، قامت شركة BlackRock بزيادة حصتها في FIBK بنسبة 2%.
- تم البيع من الداخل في أغسطس 2023، حيث باع Kevin P. Riley 50000 سهم.
- أعلنت شركة Vanguard عن انخفاض في الملكية بنسبة 1٪ في الربع الأخير.
بيان مهمة First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK).
مهمة الشركة
تهدف شركة First Interstate BancSystem, Inc. إلى تقديم خدمات مالية مخصصة تلبي احتياجات الأفراد والشركات والمجتمعات. إن مهمتهم جزء لا يتجزأ من التزامهم بتحسين نوعية الحياة في جميع المناطق التي يخدمونها من خلال توفير حلول مالية سريعة الاستجابة ومحترمة وموثوقة.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بأعلى معايير الأخلاق.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لرضا العملاء وثقتهم.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بفعالية في التنمية المحلية.
- تمكين الموظف: الاستثمار في نمو القوى العاملة لديهم.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من نهاية الربع الثاني من عام 2023، أبلغت First Interstate BancSystem عن قيمة إجمالية للأصول تبلغ حوالي 17.9 مليار دولار. وبلغ إجمالي القروض 11.5 مليار دولاربينما بلغ إجمالي الودائع حوالي 15.3 مليار دولار.
مقاييس النمو الأخيرة
وللعام المالي 2022، أعلن البنك عن إجمالي إيرادات بلغت 648 مليون دولار، مع صافي الدخل المنسوب إلى المساهمين في 108 مليون دولار. وقد أدى ذلك إلى ربحية السهم (EPS) البالغة $2.30.
| متري | المبلغ 2022 | المبلغ 2023 (الربع الثاني) |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 17.3 مليار دولار | 17.9 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 11.2 مليار دولار | 11.5 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 15.0 مليار دولار | 15.3 مليار دولار |
| إجمالي الإيرادات | 648 مليون دولار | لا يوجد |
| صافي الدخل | 108 مليون دولار | لا يوجد |
| ربحية السهم | $2.30 | لا يوجد |
الالتزامات التشغيلية
إن First Interstate BancSystem مخصص لتنمية المجتمع والنمو الاقتصادي من خلال مبادرات مختلفة بما في ذلك:
- توفير قروض الإسكان بأسعار معقولة.
- دعم الشركات المحلية بمنتجات مالية مخصصة.
- الانخراط في المساهمات الخيرية التي تتجاوز 1 مليون دولار سنويا.
- تقديم برامج محو الأمية المالية لتمكين العملاء.
مشاركة العملاء والتكنولوجيا
وقد استثمر البنك في التكنولوجيا المصرفية الرقمية، وحقق زيادة كبيرة في 30% في مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت من عام 2021 إلى عام 2023. وهذا يعكس التزامهم بتعزيز تجربة العملاء من خلال سهولة الوصول إلى الخدمات المالية.
الاتجاهات المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، تهدف First Interstate BancSystem إلى مواصلة توسيع نطاق تواجدها، لا سيما في الأسواق التي تعاني من نقص الخدمات، مع التركيز أيضًا على الممارسات المستدامة في عملياتها. هدفهم هو تحقيق نمو 10% في إجمالي الأصول بحلول عام 2025.
كيف تعمل شركة First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK).
Overview من شركة First Interstate BancSystem, Inc.
First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) هي شركة مالية قابضة يقع مقرها الرئيسي في بيلينغز، مونتانا. وهي تعمل من خلال الشركة التابعة المملوكة لها بالكامل، First Interstate Bank، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المصرفية، بما في ذلك القروض التجارية والاستهلاكية، وخدمات الودائع، وإدارة الثروات.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلن FIBK عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 17.5 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 14.0 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 11.8 مليار دولار |
| صافي الدخل | 40 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.45% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 7.1% |
| صافي هامش الفائدة | 3.01% |
قطاعات الأعمال
يعمل FIBK من خلال عدة قطاعات أعمال رئيسية:
- الخدمات المصرفية المجتمعية
- الخدمات المصرفية التجارية
- إدارة الثروات
- الخدمات المصرفية للرهن العقاري
- خدمات الاستثمار
الخدمات المصرفية المجتمعية
يقدم قطاع الخدمات المصرفية المجتمعية مجموعة متنوعة من الخدمات المصرفية الشخصية، بما في ذلك:
- فحص الحسابات
- حسابات التوفير
- بطاقات الائتمان
- القروض الشخصية
- خطوط ائتمان الأسهم المنزلية
الخدمات المصرفية التجارية
يقدم قسم الخدمات المصرفية التجارية في FIBK خدمات للشركات مثل:
- القروض التجارية
- خطوط الائتمان التجارية
- التمويل العقاري التجاري
- تمويل المعدات
- خدمات إدارة النقد
خدمات إدارة الثروات
يقدم قطاع إدارة الثروات خدمات تشمل:
- إدارة الاستثمار
- التخطيط للتقاعد
- التخطيط العقاري
- خدمات الثقة
التواجد الجغرافي
يعمل First Interstate BancSystem بشكل أساسي في الولايات التالية:
- مونتانا
- وايومنغ
- داكوتا الجنوبية
- ايداهو
- واشنطن
عمليات الاستحواذ الأخيرة
في عام 2021، أكمل FIBK الاستحواذ على Great Western Bancorp، مما أدى إلى توسيع نطاق وجوده في الغرب الأوسط العلوي. وأضاف هذا ما يقرب من:
| تفاصيل الاستحواذ | قيمة |
|---|---|
| الودائع المكتسبة | 7 مليارات دولار |
| القروض المكتسبة | 5.5 مليار دولار |
| عدد الفروع الجديدة | 60 |
التكنولوجيا والابتكار
يركز FIBK على التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء، من خلال الاستثمارات التي تشمل:
- منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
- تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- تحسينات الأمن السيبراني
- حلول الدفع الرقمية
البيئة التنظيمية
يعمل FIBK تحت إشراف هيئات تنظيمية مختلفة، بما في ذلك:
- الاحتياطي الفيدرالي
- مكتب مراقب العملة (OCC)
- المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC)
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، كانت مقاييس أداء أسهم FIBK كما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $30.56 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $35.00 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $28.00 |
| القيمة السوقية | 3.1 مليار دولار |
| نسبة السعر إلى الربحية | 12.5 |
حوكمة الشركات
يحتفظ FIBK بنموذج قوي لحوكمة الشركات من خلال مجلس إدارة يضم:
- أعضاء مستقلين
- لجان التدقيق والمخاطر
- لجان التعويضات والترشيحات
كيف تجني شركة First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) الأموال
الخدمات المصرفية الأساسية
تحقق شركة First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) الدخل بشكل أساسي من خلال عملياتها المصرفية الأساسية. يقدم البنك خدمات مصرفية تقليدية تشمل القروض الشخصية والتجارية والودائع والخدمات المالية المتنوعة.
دخل الفوائد
يأتي جزء كبير من إيرادات FIBK من إيرادات الفوائد. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلن بنك فيبك عن صافي دخل فوائد يبلغ حوالي 178 مليون دولار، من 166 مليون دولار في الربع الأول من عام 2023.
الدخل من غير الفوائد
يقوم FIBK أيضًا بتوليد دخل غير الفوائد من خلال رسوم الخدمات مثل صيانة الحساب واستخدام أجهزة الصراف الآلي وخدمات إدارة الثروات. للسنة المنتهية في ديسمبر 2022، بلغ الدخل من غير الفوائد 60 مليون دولار.
| مصدر الدخل | الربع الثاني 2023 | الربع الأول 2023 | 2022 المجموع |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 178 مليون دولار | 166 مليون دولار | 675 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 30 مليون دولار | 28 مليون دولار | 60 مليون دولار |
محفظة القروض
تعد محفظة القروض لدى البنك محركًا رئيسيًا للإيرادات. اعتبارًا من يوليو 2023، كان لدى FIBK محفظة قروض إجمالية قدرها 8 مليارات دولار. ويشمل ذلك القروض التجارية والقروض العقارية والقروض الاستهلاكية التي تساهم في دخل الفوائد.
نمو الودائع
إن قدرة بنك FIBK على جذب الودائع والحفاظ عليها أمر بالغ الأهمية لتمويل قروضه. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، بلغ إجمالي الودائع 10 مليارات دولار، مما يدل على نمو 5% من الربع السابق.
إدارة النفقات
تلعب الإدارة الفعالة للتكاليف أيضًا دورًا في الربحية. أبلغ FIBK عن مصاريف غير الفوائد بقيمة 130 مليون دولار للربع الثاني من عام 2023، مع الحفاظ على نسبة نفقات ثابتة تدعم نمو صافي الدخل.
العائد على الأصول (ROA) والعائد على حقوق الملكية (ROE)
يمكن قياس الصحة المالية لبنك FIBK من خلال نسب العائد على الأصول (ROA) والعائد على حقوق المساهمين (ROE). اعتبارًا من يوليو 2023، تم الإبلاغ عن ROA عند 1.10%، في حين بلغ العائد على حقوق المساهمين عند 14%.
موقف السوق واستراتيجية النمو
يركز FIBK على توسيع حصته في السوق من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية. في عام 2021، استحوذت شركة FIBK على شركة FIBK جريت ويسترن بانكورب لحوالي 1.5 مليار دولارووضع نفسه كبنك إقليمي أقوى.
الابتكارات المصرفية الرقمية
يستثمر FIBK في التكنولوجيا المصرفية الرقمية لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. خصص البنك 10 ملايين دولار لتطوير التكنولوجيا في ميزانيتها لعام 2023.
استنتاج الأداء المالي
يعكس أداء الشركة إدارة مالية قوية ومحفظة متنوعة والتزامًا بالنمو. سجلت أرباح FIBK الفصلية للربع الثاني من عام 2023 صافي دخل قدره 40 مليون دولار، يترجم إلى ربحية السهم $0.75.
First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.