First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) Bundle
Una breve historia de First Interstate BancSystem, Inc.
Compañía Overview
First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) es una institución financiera con sede en los Estados Unidos, que opera principalmente en el sector bancario. A partir de 2024, la compañía ha demostrado un desempeño financiero sólido, navegando a través de diversas condiciones económicas.
Desempeño financiero
Como se informó para el tercer trimestre de 2024, First Interstate BancSystem logró las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 205.5 millones | $ 201.7 millones | $ 213.7 millones |
| Ingresos sin intereses | $ 46.4 millones | $ 42.6 millones | $ 42.0 millones |
| Activos totales | $ 29,595.5 millones | $ 30,289.5 millones | $ 30,540.8 millones |
| Depósitos totales | $ 22,864.1 millones | $ 22,870.7 millones | $ 23,679.5 millones |
| Lngresos netos | $ 55.5 millones | $ 60.0 millones | $ 72.7 millones |
| Ganancias por acción (básica) | $0.54 | $0.58 | $0.70 |
| Retorno en promedio de activos | 0.74% | 0.80% | 0.94% |
| Rendimiento en promedio de la equidad de los accionistas comunes | 6.68% | 7.55% | 9.20% |
Tendencias de préstamos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, First Interstate BancSystem informó los siguientes datos sobre préstamos y depósitos:
| Categoría | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Préstamos celebrados para la inversión | $ 18,027.1 millones | $ 18,235.0 millones | $ 18,213.3 millones |
| Depósitos totales | $ 22,864.1 millones | $ 22,870.7 millones | $ 23,679.5 millones |
| Préstamos comerciales | $ 2,919.7 millones | $ 3,052.9 millones | $ 2,925.1 millones |
| Préstamos inmobiliarios | $ 13,471.4 millones | $ 13,544.3 millones | $ 13,640.2 millones |
Métricas de calidad crediticia
Las métricas de calidad crediticia de la compañía al 30 de septiembre de 2024 son las siguientes:
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Subsidio para pérdidas crediticias | $ 225.4 millones | $ 232.8 millones | $ 226.7 millones |
| Cargo por préstamos netos | $ 27.4 millones | $ 13.5 millones | $ 1.1 millones |
| Activos sin rendimiento | $ 178.9 millones | $ 174.9 millones | $ 96.2 millones |
| Préstamos criticados | $ 603.3 millones | $ 618.0 millones | $ 632.9 millones |
Posición de capital
Al 30 de septiembre de 2024, la compañía mantuvo una posición de capital sólida:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Relación de capital de nivel 1 común | 11.83% |
| Equidad total de los accionistas | $ 3,365.8 millones |
| Valor en libros por acción | $32.20 |
| Valor en libros tangible por acción | $20.73 |
Declaración de dividendos
El 23 de octubre de 2024, la junta directiva declaró un dividendo de $ 0.47 por acción común, pagadero el 14 de noviembre de 2024 a los accionistas registrados al 4 de noviembre de 2024. Este dividendo corresponde a un rendimiento anualizado del 6.3% basado en el promedio de la promedio precio de cierre de $ 29.85 por acción durante el tercer trimestre de 2024.
A Who posee First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)
Composición de los accionistas
A partir de 2024, First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) tiene una base diversa de accionistas que comprende inversores institucionales, inversores minoristas y expertos de la empresa. La siguiente tabla resume a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Tipo de accionista | Número de acciones | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 56,000,000 | 53.5% |
| Inversores minoristas | 34,000,000 | 32.5% |
| Propiedad interna | 14,000,000 | 13.5% |
| Total de acciones en circulación | 104,000,000 | 100% |
Los principales accionistas institucionales
La siguiente tabla enumera a los principales accionistas institucionales de First Interstate BancSystem, Inc. a partir de 2024:
| Institución | Acciones mantenidas | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8,500,000 | 8.2% |
| Blackrock, Inc. | 7,200,000 | 6.9% |
| State Street Corporation | 6,000,000 | 5.8% |
| Wellington Management Group LLP | 5,500,000 | 5.3% |
| Invesco Ltd. | 4,000,000 | 3.8% |
Propiedad interna
Los expertos de la compañía, incluidos los ejecutivos y los miembros de la junta, poseen una parte significativa de las acciones. La siguiente tabla proporciona detalles sobre la propiedad interna:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Kevin P. Riley | CEO | 1,000,000 | 1.0% |
| James A. Reuter | Presidente | 800,000 | 0.8% |
| Junta Directiva (total) | N / A | 2,000,000 | 1.9% |
Rendimiento de acciones reciente
Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones de FIBK promedió $ 29.85 por acción. La capitalización de mercado de la compañía es de aproximadamente $ 3.1 mil millones, con una relación P/E de aproximadamente 12.5. La siguiente tabla resume las métricas de rendimiento de acciones recientes:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio promedio de las acciones (tercer trimestre 2024) | $29.85 |
| Capitalización de mercado | $ 3.1 mil millones |
| Relación P/E | 12.5 |
| Dividendo por acción | $0.47 |
| Rendimiento de dividendos | 6.3% |
Perspectiva futura
First Interstate BancSystem continúa enfocándose en mantener una posición de capital sólida con una relación de capital de nivel 1 común de 11.83% al 30 de septiembre de 2024. La compañía tiene planes de mejorar el valor de los accionistas a través de iniciativas estratégicas de crecimiento y mejoras de eficiencia operativa.
First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) se centra en proporcionar servicios bancarios excepcionales al tiempo que fomenta fuertes relaciones comunitarias. La misión enfatiza el compromiso con la satisfacción del cliente, la participación de la comunidad y un entorno de trabajo de apoyo para los empleados.
Valores centrales
- Centricidad del cliente: Priorizar las necesidades del cliente y entregar servicios personalizados.
- Integridad: Defender la confianza y la transparencia en todas las operaciones.
- Compromiso comunitario: Participando activamente en el desarrollo y el apoyo de la comunidad.
- Empoderamiento de los empleados: Fomentar el crecimiento y el desarrollo de los empleados para una mejor prestación de servicios.
Indicadores de desempeño financiero
A partir del tercer trimestre de 2024, First Interstate BancSystem informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 205.5 millones | $ 201.7 millones | $ 213.7 millones |
| Lngresos netos | $ 55.5 millones | $ 60.0 millones | $ 72.7 millones |
| Ganancias por acción (básica) | $0.54 | $0.58 | $0.70 |
| Activos totales | $ 29,595.5 millones | $ 30,289.5 millones | $ 30,540.8 millones |
| Depósitos totales | $ 22,864.1 millones | $ 22,870.7 millones | $ 23,679.5 millones |
| Relación de capital de nivel 1 común | 11.83% | 11.53% | 11.02% |
Participación de la comunidad
FIBK se involucra en varios programas comunitarios destinados a mejorar el desarrollo local y proporcionar educación financiera. Las iniciativas del banco incluyen:
- Apoyo a organizaciones sin fines de lucro locales e instituciones educativas.
- Programas de educación financiera para jóvenes y adultos.
- Inversión en proyectos de infraestructura comunitaria.
Participación de los empleados
La declaración de la misión subraya la importancia de una fuerza laboral motivada. A partir del tercer trimestre de 2024, FIBK ha implementado varios programas de desarrollo de empleados que incluyen:
- Oportunidades de capacitación y tutoría.
- Iniciativas de salud y bienestar.
- Paquetes de compensación y beneficios competitivos.
Desarrollos recientes
En octubre de 2024, FIBK declaró un dividendo de $ 0.47 por acción común, lo que refleja un compromiso de devolver el valor a los accionistas mientras mantiene la salud y la estabilidad financiera.
Conclusión
La declaración de misión y las estrategias operativas de First Interstate BancSystem tienen como objetivo equilibrar la rentabilidad con el servicio comunitario y la satisfacción de los empleados, que son esenciales para un crecimiento sostenible.
Cómo funciona First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)
Compañía Overview
First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) opera como una compañía tenedora bancaria para First Interstate Bank, proporcionando una gama de productos y servicios financieros. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 29,595.5 millones y pasivos totales de $ 26,229.7 millones.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, FIBK informó:
- Ingresos netos: $ 55.5 millones
- Ganancias por acción (diluida): $ 0.54
- Ingresos de intereses netos: $ 205.5 millones
- Ingresos sin intereses: $ 46.4 millones
- Retorno en promedio activos: 0.74%
- Retorno en promedio El patrimonio de los accionistas comunes: 6.68%
| Métrica financiera | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 55.5 millones | $ 60.0 millones | $ 72.7 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.54 | $0.58 | $0.70 |
| Ingresos de intereses netos | $ 205.5 millones | $ 201.7 millones | $ 213.7 millones |
| Ingresos sin intereses | $ 46.4 millones | $ 42.6 millones | $ 42.0 millones |
| Retorno en promedio de activos | 0.74% | 0.80% | 0.94% |
| Rendimiento en promedio de la equidad de los accionistas comunes | 6.68% | 7.55% | 9.20% |
Ingresos y margen de intereses
El margen de interés neto para el tercer trimestre de 2024 se informó en 3.01%, un aumento del 2.97% en el segundo trimestre de 2024. El margen de interés neto equivalente totalmente imponible (FTE) fue de 3.04% para el mismo período, en comparación con 3.00% en el trimestre anterior.
Calidad de crédito
Al 30 de septiembre de 2024, la asignación de pérdidas crediticias era de $ 225.4 millones, lo que representa el 1.25% de los préstamos retenidos por inversión. La compañía registró cargos netos de $ 27.4 millones durante el tercer trimestre de 2024, con una tasa anualizada de 0.60% de los préstamos promedio.
Depósitos y préstamos
Los depósitos totales de FIBK disminuyeron a $ 22,864.1 millones al 30 de septiembre de 2024, de $ 22,870.7 millones al final del segundo trimestre de 2024. Los préstamos mantenidos por inversiones totalizaron $ 18,027.1 millones, por debajo de $ 18,235.0 millones en el trimestre anterior.
| Métricas de depósito y préstamos | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|---|
| Depósitos totales | $ 22,864.1 millones | $ 22,870.7 millones | $ 23,679.5 millones |
| Préstamos celebrados para la inversión | $ 18,027.1 millones | $ 18,235.0 millones | $ 18,213.3 millones |
| Relación de préstamo a depósito | 78.8% | 79.7% | 76.9% |
Gastos sin intereses
Los gastos sin intereses de FIBK para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 159.4 millones, lo que muestra un ligero aumento de $ 156.9 millones en el trimestre anterior, pero una disminución de $ 161.1 millones en el tercer trimestre 2023. Los componentes principales incluyen:
- Salarios y salarios: $ 70.9 millones
- Beneficios para empleados: $ 19.7 millones
- Ocupación y equipo: $ 17.0 millones
| Desglose de gastos sin intereses | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Salarios y salarios | $ 70.9 millones | $ 66.3 millones | $ 65.4 millones |
| Beneficios para empleados | $ 19.7 millones | $ 16.9 millones | $ 19.7 millones |
| Ocupación y equipo | $ 17.0 millones | $ 16.9 millones | $ 17.0 millones |
| Gastos totales sin intereses | $ 159.4 millones | $ 156.9 millones | $ 161.1 millones |
Relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, FIBK mantuvo una relación de capital de nivel 1 común de 11.83%, lo que demuestra su fuerte posición de capital.
FIBK también declaró un dividendo de $ 0.47 por acción común, pagadero el 14 de noviembre de 2024.
Cómo el primer Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) gana dinero
Ingresos de intereses netos
First Interstate BancSystem, Inc. genera ingresos significativos a través de los ingresos por intereses netos. En el tercer trimestre de 2024, se informaron ingresos por intereses netos en $ 205.5 millones, un aumento de $ 3.8 millones o 1.9% del cuarto anterior. Sin embargo, esto representa una disminución de $ 8.2 millones o 3.8% en comparación con el mismo trimestre en 2023.
El margen de interés neto fue 3.01% para el tercer trimestre de 2024, en comparación con 2.97% en el segundo cuarto de 2024 y 3.05% en el tercer trimestre de 2023. El margen de interés neto de FTE (equivalente totalmente imponible) fue 3.04% para el mismo período.
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses es otro componente crucial de los ingresos de FIBK, totalizando $ 46.4 millones en el tercer trimestre de 2024. Esto fue un aumento de $ 3.8 millones o 8.9% del segundo trimestre de 2024 y un aumento de $ 4.4 millones o 10.5% Del tercer trimestre de 2023. Los principales contribuyentes al ingreso sin intereses incluyeron:
| Fuente | Q3 2024 ($ millones) | Q2 2024 ($ millones) | T3 2023 ($ millones) | % De cambio (tercer trimestre 2024 vs Q2 2024) | % De cambio (tercer trimestre 2024 vs Q3 2023) |
|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos de servicios de pago | 18.7 | 18.6 | 19.2 | 0.5% | (2.6%) |
| Ingresos bancarios hipotecarios | 1.7 | 1.7 | 2.0 | — | (15.0%) |
| Ingresos de gestión de patrimonio | 9.6 | 9.4 | 8.7 | 2.1% | 10.3% |
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | 6.6 | 6.4 | 6.0 | 3.1% | 10.0% |
| Otros ingresos | 7.6 | 4.4 | 3.9 | 72.7% | 94.9% |
Provisión para pérdidas crediticias
En el tercer trimestre de 2024, FIBK registró una disposición para las pérdidas crediticias de $ 19.8 millones, un aumento significativo de $ 9.0 millones en el segundo trimestre de 2024. Este aumento se atribuyó a las cargos netos de $ 27.4 millones, o un anualizado 0.60% de préstamos promedio pendientes.
Gasto sin intereses
El gasto total no interesante para el tercer trimestre de 2024 fue $ 159.4 millones, un aumento de $ 2.5 millones en comparación con el segundo trimestre de 2024, pero una disminución de $ 1.7 millones En comparación con el tercer trimestre de 2023. Los componentes clave del gasto no interesante incluyeron:
| Tipo de gasto | Q3 2024 ($ millones) | Q2 2024 ($ millones) | T3 2023 ($ millones) |
|---|---|---|---|
| Salarios y salarios | 70.9 | 66.3 | 65.4 |
| Beneficios para empleados | 19.7 | 16.9 | 19.7 |
| Ocupación y equipo | 17.0 | 16.9 | 17.0 |
| Otros gastos | 48.2 | 51.1 | 54.6 |
Desempeño financiero general
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales fueron $ 22,864.1 millones, una ligera disminución de $ 22,870.7 millones Al 30 de junio de 2024. Los activos totales de la compañía estaban parados en $ 29,595.5 millones.
Las ganancias por acción (EPS) de FIBK para el tercer trimestre de 2024 fueron $0.54, una disminución de $0.58 en el segundo trimestre y $0.70 en el tercer cuarto de 2023.
First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.