First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) Bundle
Une brève histoire de First Interstate BancSystem, Inc.
Entreprise Overview
First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) est une institution financière basée aux États-Unis, opérant principalement dans le secteur bancaire. En 2024, la société a démontré une performance financière solide, naviguant dans diverses conditions économiques.
Performance financière
Comme indiqué pour le troisième trimestre de 2024, First Interstate BancSystem a atteint les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 205,5 millions de dollars | 201,7 millions de dollars | 213,7 millions de dollars |
| Revenus non intérêts | 46,4 millions de dollars | 42,6 millions de dollars | 42,0 millions de dollars |
| Actif total | 29 595,5 millions de dollars | 30 289,5 millions de dollars | 30 540,8 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 22 864,1 millions de dollars | 22 870,7 millions de dollars | 23 679,5 millions de dollars |
| Revenu net | 55,5 millions de dollars | 60,0 millions de dollars | 72,7 millions de dollars |
| Bénéfice par action (de base) | $0.54 | $0.58 | $0.70 |
| Retour sur les actifs moyens | 0.74% | 0.80% | 0.94% |
| Rendement sur les capitaux propres moyens des actionnaires ordinaires | 6.68% | 7.55% | 9.20% |
Tendances de prêt et de dépôt
Au 30 septembre 2024, First Interstate BancSystem a rapporté les données suivantes concernant les prêts et les dépôts:
| Catégorie | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Prêts détenus pour l'investissement | 18 027,1 millions de dollars | 18 235,0 millions de dollars | 18 213,3 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 22 864,1 millions de dollars | 22 870,7 millions de dollars | 23 679,5 millions de dollars |
| Prêts commerciaux | 2 919,7 millions de dollars | 3 052,9 millions de dollars | 2 925,1 millions de dollars |
| Prêts immobiliers | 13 471,4 millions de dollars | 13 544,3 millions de dollars | 13 640,2 millions de dollars |
Métriques de qualité du crédit
Les mesures de qualité de crédit de la société au 30 septembre 2024 sont les suivantes:
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Allocation pour les pertes de crédit | 225,4 millions de dollars | 232,8 millions de dollars | 226,7 millions de dollars |
| Offres de prêt net | 27,4 millions de dollars | 13,5 millions de dollars | 1,1 million de dollars |
| Actifs non performants | 178,9 millions de dollars | 174,9 millions de dollars | 96,2 millions de dollars |
| Les prêts critiqués | 603,3 millions de dollars | 618,0 millions de dollars | 632,9 millions de dollars |
Position capitale
Au 30 septembre 2024, la société a maintenu une position de capital solide:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 11.83% |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 3 365,8 millions de dollars |
| Valeur comptable par action | $32.20 |
| Valeur comptable tangible par action | $20.73 |
Déclaration de dividendes
Le 23 octobre 2024, le conseil d'administration a déclaré un dividende de 0,47 $ par action ordinaire, payable le 14 novembre 2024, aux actionnaires de dossier à compter du 4 novembre 2024. Ce dividende correspond à un rendement annualisé de 6,3% basé sur la moyenne Prix de clôture de 29,85 $ par action au cours du troisième trimestre de 2024.
A qui possède First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)
Composition des actionnaires
En 2024, First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) possède une base d'actionnaires diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des investisseurs de détail et des initiés de l'entreprise. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 56,000,000 | 53.5% |
| Investisseurs de détail | 34,000,000 | 32.5% |
| Propriété d'initié | 14,000,000 | 13.5% |
| Total des actions en circulation | 104,000,000 | 100% |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant répertorie les principaux actionnaires institutionnels de First Interstate BancSystem, Inc. à partir de 2024:
| Institution | Actions tenues | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8,500,000 | 8.2% |
| BlackRock, Inc. | 7,200,000 | 6.9% |
| State Street Corporation | 6,000,000 | 5.8% |
| Wellington Management Group LLP | 5,500,000 | 5.3% |
| Invesco Ltd. | 4,000,000 | 3.8% |
Propriété d'initié
Les initiés de la société, y compris les cadres et les membres du conseil d'administration, détiennent une partie importante du stock. Le tableau suivant fournit des détails sur la possession d'initiés:
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Kevin P. Riley | PDG | 1,000,000 | 1.0% |
| James A. Reuter | Président | 800,000 | 0.8% |
| Conseil d'administration (total) | N / A | 2,000,000 | 1.9% |
Performance de stock récent
Au 30 septembre 2024, le cours de l'action de FIBK était en moyenne de 29,85 $ par action. La capitalisation boursière de la société est d'environ 3,1 milliards de dollars, avec un ratio P / E d'environ 12,5. Le tableau suivant résume les métriques de performance des actions récentes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Prix de l'action moyen (T3 2024) | $29.85 |
| Capitalisation boursière | 3,1 milliards de dollars |
| Ratio P / E | 12.5 |
| Dividende par action | $0.47 |
| Rendement des dividendes | 6.3% |
Perspectives futures
First Interstate BancSystem continue de se concentrer sur le maintien d'une position de capital solide avec un ratio de capital commun de niveau 1 de 11,83% au 30 septembre 2024. La société prévoit d'améliorer la valeur des actionnaires grâce à des initiatives de croissance stratégique et à des améliorations de l'efficacité opérationnelle.
Énoncé de mission Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)
Overview de l'énoncé de mission
First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) se concentre sur la fourniture de services bancaires exceptionnels tout en favorisant de solides relations communautaires. La mission met l'accent sur l'engagement envers la satisfaction des clients, la participation communautaire et un environnement de travail de soutien pour les employés.
Valeurs fondamentales
- Customer Cencarity: Prioriser les besoins des clients et fournir des services personnalisés.
- Intégrité: Maintenir la confiance et la transparence dans toutes les opérations.
- Engagement communautaire: Participer activement au développement et au soutien communautaires.
- Autonomisation des employés: Encourager la croissance et le développement des employés pour une meilleure prestation de services.
Indicateurs de performance financière
Au troisième trimestre de 2024, First Interstate BancSystem a déclaré les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 205,5 millions de dollars | 201,7 millions de dollars | 213,7 millions de dollars |
| Revenu net | 55,5 millions de dollars | 60,0 millions de dollars | 72,7 millions de dollars |
| Bénéfice par action (de base) | $0.54 | $0.58 | $0.70 |
| Actif total | 29 595,5 millions de dollars | 30 289,5 millions de dollars | 30 540,8 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 22 864,1 millions de dollars | 22 870,7 millions de dollars | 23 679,5 millions de dollars |
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 11.83% | 11.53% | 11.02% |
Implication de la communauté
FIBK s'engage dans divers programmes communautaires visant à améliorer le développement local et à fournir une éducation financière. Les initiatives de la banque comprennent:
- Soutien aux organisations à but non lucratif locales et aux établissements d'enseignement.
- Programmes de littératie financière pour les jeunes et les adultes.
- Investissement dans des projets d'infrastructure communautaire.
Engagement des employés
L'énoncé de mission souligne l'importance d'une main-d'œuvre motivée. Depuis le troisième trimestre 2024, FIBK a mis en œuvre divers programmes de développement des employés qui incluent:
- Opportunités de formation et de mentorat.
- Initiatives de santé et de bien-être.
- Packages de rémunération et d'avantages sociaux compétitifs.
Développements récents
En octobre 2024, FIBK a déclaré un dividende de 0,47 $ par action ordinaire, reflétant un engagement à retourner la valeur aux actionnaires tout en maintenant la santé financière et la stabilité.
Conclusion
L'énoncé de mission et les stratégies opérationnels de l'Interstate BancSystem visent à équilibrer la rentabilité du service communautaire et de la satisfaction des employés, qui sont essentiels à la croissance durable.
Comment fonctionne First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)
Entreprise Overview
First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) opère en tant que société de portefeuille bancaire pour First Interstate Bank, fournissant une gamme de produits et services financiers. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 29 595,5 millions de dollars et un passif total de 26 229,7 millions de dollars.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, FIBK a rapporté:
- Revenu net: 55,5 millions de dollars
- Bénéfice par action (dilué): 0,54 $
- Revenu des intérêts nets: 205,5 millions de dollars
- Revenu sans intérêt: 46,4 millions de dollars
- Retour sur les actifs moyens: 0,74%
- Retour sur les capitaux propres moyens des actionnaires ordinaires: 6,68%
| Métrique financière | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 55,5 millions de dollars | 60,0 millions de dollars | 72,7 millions de dollars |
| Bénéfice par action (dilué) | $0.54 | $0.58 | $0.70 |
| Revenu net d'intérêt | 205,5 millions de dollars | 201,7 millions de dollars | 213,7 millions de dollars |
| Revenus non intérêts | 46,4 millions de dollars | 42,6 millions de dollars | 42,0 millions de dollars |
| Retour sur les actifs moyens | 0.74% | 0.80% | 0.94% |
| Rendement sur les capitaux propres moyens des actionnaires ordinaires | 6.68% | 7.55% | 9.20% |
Revenu et marge d'intérêt
La marge d'intérêt nette pour le troisième trimestre 2024 a été signalée à 3,01%, une augmentation de 2,97% au T2 2024. La marge d'intérêt nette équivalent (ETP) entièrement imposable était de 3,04% pour la même période, contre 3,00% au trimestre précédent.
Qualité du crédit
Au 30 septembre 2024, l'allocation pour les pertes de crédits s'élevait à 225,4 millions de dollars, ce qui représente 1,25% des prêts détenus pour investissement. La société a enregistré des frais de remise nets de 27,4 millions de dollars au cours du trimestre 2024, avec un taux annualisé de 0,60% des prêts moyens.
Dépôts et prêts
Les dépôts totaux de FIBK ont diminué à 22 864,1 millions de dollars au 30 septembre 2024, contre 22 870,7 millions de dollars à la fin du deuxième trimestre 2024. Les prêts détenus pour investissement ont totalisé 18 027,1 millions de dollars, contre 18 235,0 millions de dollars au cours du trimestre précédent.
| Mesures de dépôt et de prêt | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 | 30 septembre 2023 |
|---|---|---|---|
| Dépôts totaux | 22 864,1 millions de dollars | 22 870,7 millions de dollars | 23 679,5 millions de dollars |
| Prêts détenus pour l'investissement | 18 027,1 millions de dollars | 18 235,0 millions de dollars | 18 213,3 millions de dollars |
| Ratio de prêt / dépôt | 78.8% | 79.7% | 76.9% |
Dépenses sans intérêt
Les dépenses de non-intérêt de FIBK pour le troisième trimestre 2024 étaient de 159,4 millions de dollars, ce qui a montré une légère augmentation de 156,9 millions de dollars au trimestre précédent, mais une baisse de 161,1 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Les principaux composants comprenaient:
- Salaires et salaires: 70,9 millions de dollars
- Avantages sociaux: 19,7 millions de dollars
- Occupation et équipement: 17,0 millions de dollars
| Répartition des dépenses sans intérêt | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Salaires et salaires | 70,9 millions de dollars | 66,3 millions de dollars | 65,4 millions de dollars |
| Avantages sociaux | 19,7 millions de dollars | 16,9 millions de dollars | 19,7 millions de dollars |
| Occupation et équipement | 17,0 millions de dollars | 16,9 millions de dollars | 17,0 millions de dollars |
| Dépenses totales sans intérêt | 159,4 millions de dollars | 156,9 millions de dollars | 161,1 millions de dollars |
Ratios de capital
Au 30 septembre 2024, FIBK a maintenu un ratio de capital commun de niveau 1 de 11,83%, démontrant sa forte position de capital.
Fibk a également déclaré un dividende de 0,47 $ par action ordinaire, payable le 14 novembre 2024.
Comment le premier Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
First Interstate BancSystem, Inc. génère des revenus importants grâce à des revenus d'intérêts nets. Au troisième trimestre de 2024, un revenu d'intérêt net a été déclaré à 205,5 millions de dollars, une augmentation de 3,8 millions de dollars ou 1.9% du trimestre précédent. Cependant, cela représente une diminution de 8,2 millions de dollars ou 3.8% par rapport au même trimestre en 2023.
La marge d'intérêt net était 3.01% pour le troisième trimestre de 2024, par rapport à 2.97% au deuxième trimestre de 2024 et 3.05% au troisième trimestre de 2023. La marge d'intérêt nette de FTE (équivalent entièrement imposable) était 3.04% pour la même période.
Revenus non intérêts
Le revenu non intérimaire est un autre élément crucial des revenus de Fibk, totalisant 46,4 millions de dollars au troisième trimestre de 2024. C'était une augmentation de 3,8 millions de dollars ou 8.9% à partir du deuxième trimestre de 2024 et une augmentation de 4,4 millions de dollars ou 10.5% À partir du troisième trimestre de 2023. Les principaux contributeurs au revenu non intérimaire comprenaient:
| Source | Troisième troisième 2024 (million de dollars) | T2 2024 (million de dollars) | Troisième troisième 2023 (million de dollars) | % Changement (Q3 2024 vs Q2 2024) | % Changement (Q3 2024 vs Q3 2023) |
|---|---|---|---|---|---|
| Revenus des services de paiement | 18.7 | 18.6 | 19.2 | 0.5% | (2.6%) |
| Revenus bancaires hypothécaires | 1.7 | 1.7 | 2.0 | — | (15.0%) |
| Revenus de gestion de la patrimoine | 9.6 | 9.4 | 8.7 | 2.1% | 10.3% |
| Frais de service sur les comptes de dépôt | 6.6 | 6.4 | 6.0 | 3.1% | 10.0% |
| Autres revenus | 7.6 | 4.4 | 3.9 | 72.7% | 94.9% |
Provision pour les pertes de crédit
Au troisième trimestre de 2024, FIBK a enregistré une disposition pour les pertes de crédits de 19,8 millions de dollars, une augmentation significative de 9,0 millions de dollars au deuxième trimestre de 2024. Cette augmentation a été attribuée à des redevances nettes de 27,4 millions de dollars, ou un 0.60% des prêts moyens en suspens.
Dépenses sans intérêt
La dépense totale sans intérêt pour le troisième trimestre de 2024 était 159,4 millions de dollars, une augmentation de 2,5 millions de dollars par rapport au deuxième trimestre de 2024, mais une diminution de 1,7 million de dollars par rapport au troisième trimestre de 2023. Les composantes clés des dépenses sans intérêt comprenaient:
| Type de dépenses | Troisième troisième 2024 (million de dollars) | T2 2024 (million de dollars) | Troisième troisième 2023 (million de dollars) |
|---|---|---|---|
| Salaires et salaires | 70.9 | 66.3 | 65.4 |
| Avantages sociaux | 19.7 | 16.9 | 19.7 |
| Occupation et équipement | 17.0 | 16.9 | 17.0 |
| Autres dépenses | 48.2 | 51.1 | 54.6 |
Performance financière globale
Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux étaient 22 864,1 millions de dollars, une légère diminution de 22 870,7 millions de dollars au 30 juin 2024. Le total des actifs de la société se tenait à 29 595,5 millions de dollars.
Le bénéfice par action de Fibk (BPA) pour le troisième trimestre de 2024 était $0.54, une diminution de $0.58 au deuxième trimestre et $0.70 au troisième trimestre de 2023.
First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.