First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) Bundle
Uma breve história da Primeira Interestadual Bancsystem, Inc.
Empresa Overview
A Primeira Interestadual Bancsystem, Inc. (FIBK) é uma instituição financeira com sede nos Estados Unidos, operando principalmente no setor bancário. A partir de 2024, a empresa demonstrou um desempenho financeiro robusto, navegando por várias condições econômicas.
Desempenho financeiro
Conforme relatado no terceiro trimestre de 2024, o primeiro BancSystem interestadual alcançou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 205,5 milhões | US $ 201,7 milhões | US $ 213,7 milhões |
| Receita não interessante | US $ 46,4 milhões | US $ 42,6 milhões | US $ 42,0 milhões |
| Total de ativos | US $ 29.595,5 milhões | US $ 30.289,5 milhões | US $ 30.540,8 milhões |
| Total de depósitos | US $ 22.864,1 milhões | US $ 22.870,7 milhões | US $ 23.679,5 milhões |
| Resultado líquido | US $ 55,5 milhões | US $ 60,0 milhões | US $ 72,7 milhões |
| Ganhos por ação (básico) | $0.54 | $0.58 | $0.70 |
| Retornar em ativos médios | 0.74% | 0.80% | 0.94% |
| Retorno em média patrimônio dos acionistas ordinários | 6.68% | 7.55% | 9.20% |
Tendências de empréstimo e depósito
Em 30 de setembro de 2024, o primeiro BancSystem interestadual relatou os seguintes dados sobre empréstimos e depósitos:
| Categoria | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Empréstimos mantidos para investimento | US $ 18.027,1 milhões | US $ 18.235,0 milhões | US $ 18.213,3 milhões |
| Total de depósitos | US $ 22.864,1 milhões | US $ 22.870,7 milhões | US $ 23.679,5 milhões |
| Empréstimos comerciais | US $ 2.919,7 milhões | US $ 3.052,9 milhões | US $ 2.925,1 milhões |
| Empréstimos imobiliários | US $ 13.471,4 milhões | US $ 13.544,3 milhões | US $ 13.640,2 milhões |
Métricas de qualidade de crédito
As métricas de qualidade de crédito da empresa em 30 de setembro de 2024 são as seguintes:
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 225,4 milhões | US $ 232,8 milhões | US $ 226,7 milhões |
| Acusações de empréstimo líquido | US $ 27,4 milhões | US $ 13,5 milhões | US $ 1,1 milhão |
| Ativos não-desempenho | US $ 178,9 milhões | US $ 174,9 milhões | US $ 96,2 milhões |
| Empréstimos criticados | US $ 603,3 milhões | US $ 618,0 milhões | US $ 632,9 milhões |
Posição de capital
Em 30 de setembro de 2024, a empresa manteve uma sólida posição de capital:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 11.83% |
| Equidade total dos acionistas | US $ 3.365,8 milhões |
| Valor contábil por ação | $32.20 |
| Valor contábil tangível por ação | $20.73 |
Declaração de dividendos
Em 23 de outubro de 2024, o Conselho de Administração declarou um dividendo de US $ 0,47 por ação ordinária, pagável em 14 de novembro de 2024, aos acionistas registrados em 4 de novembro de 2024. Este dividendo corresponde a um rendimento anual de 6,3% com base na média Preço de fechamento de US $ 29,85 por ação durante o terceiro trimestre de 2024.
Um dono da Primeira Interestadual Bancsystem, Inc. (FIBK)
Composição dos acionistas
A partir de 2024, a First Interstate Bancsystem, Inc. (FIBK) possui uma base diversificada de acionistas, composta por investidores institucionais, investidores de varejo e membros da empresa. A tabela a seguir resume os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 56,000,000 | 53.5% |
| Investidores de varejo | 34,000,000 | 32.5% |
| Propriedade interna | 14,000,000 | 13.5% |
| Ações totais em circulação | 104,000,000 | 100% |
Os principais acionistas institucionais
A tabela a seguir lista os principais acionistas institucionais da Primeira Interestadual Bancsystem, Inc. a partir de 2024:
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 8,500,000 | 8.2% |
| BlackRock, Inc. | 7,200,000 | 6.9% |
| State Street Corporation | 6,000,000 | 5.8% |
| Wellington Management Group LLP | 5,500,000 | 5.3% |
| Invesco Ltd. | 4,000,000 | 3.8% |
Propriedade interna
Insiders da empresa, incluindo executivos e membros do conselho, mantêm uma parcela significativa das ações. A tabela a seguir fornece detalhes sobre a propriedade do Insider:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Kevin P. Riley | CEO | 1,000,000 | 1.0% |
| James A. Reuter | Presidente | 800,000 | 0.8% |
| Conselho de Administração (total) | N / D | 2,000,000 | 1.9% |
Desempenho recente de ações
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações da FIBK teve uma média de US $ 29,85 por ação. A capitalização de mercado da empresa é de aproximadamente US $ 3,1 bilhões, com uma relação P/E de cerca de 12,5. A tabela a seguir resume as recentes métricas de desempenho das ações:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço médio das ações (terceiro trimestre 2024) | $29.85 |
| Capitalização de mercado | US $ 3,1 bilhões |
| Razão P/E. | 12.5 |
| Dividendo por ação | $0.47 |
| Rendimento de dividendos | 6.3% |
Perspectivas futuras
O Primeiro Bancsystem interestadual continua a se concentrar em manter uma forte posição de capital com uma taxa de capital de nível 1 comum de 11,83% em 30 de setembro de 2024. A Companhia planeja melhorar o valor dos acionistas por meio de iniciativas estratégicas de crescimento e melhorias de eficiência operacional.
Primeira declaração de missão Interestate Bancsystem, Inc. (FIBK)
Overview de declaração de missão
A First Interstate Bancsystem, Inc. (FIBK) se concentra em fornecer serviços bancários excepcionais e promover fortes relacionamentos comunitários. A missão enfatiza o compromisso com a satisfação do cliente, o envolvimento da comunidade e um ambiente de trabalho de apoio para os funcionários.
Valores centrais
- Centricidade do cliente: Priorizando as necessidades do cliente e fornecendo serviços personalizados.
- Integridade: Defender a confiança e a transparência em todas as operações.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente do desenvolvimento e apoio da comunidade.
- Empoderamento dos funcionários: Incentivar o crescimento e o desenvolvimento dos funcionários para uma melhor prestação de serviços.
Indicadores de desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, o primeiro BancSystem interestadual relatou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 205,5 milhões | US $ 201,7 milhões | US $ 213,7 milhões |
| Resultado líquido | US $ 55,5 milhões | US $ 60,0 milhões | US $ 72,7 milhões |
| Ganhos por ação (básico) | $0.54 | $0.58 | $0.70 |
| Total de ativos | US $ 29.595,5 milhões | US $ 30.289,5 milhões | US $ 30.540,8 milhões |
| Total de depósitos | US $ 22.864,1 milhões | US $ 22.870,7 milhões | US $ 23.679,5 milhões |
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 11.83% | 11.53% | 11.02% |
Envolvimento da comunidade
A FIBK se envolve em vários programas comunitários destinados a melhorar o desenvolvimento local e fornecer educação financeira. As iniciativas do banco incluem:
- Apoio a organizações sem fins lucrativos e instituições educacionais locais.
- Programas de alfabetização financeira para jovens e adultos.
- Investimento em projetos de infraestrutura comunitária.
Engajamento dos funcionários
A declaração de missão ressalta a importância de uma força de trabalho motivada. A partir do terceiro trimestre de 2024, a FIBK implementou vários programas de desenvolvimento de funcionários que incluem:
- Oportunidades de treinamento e orientação.
- Iniciativas de saúde e bem -estar.
- Pacotes competitivos de compensação e benefícios.
Desenvolvimentos recentes
Em outubro de 2024, a FIBK declarou um dividendo de US $ 0,47 por ação ordinária, refletindo o compromisso de retornar o valor aos acionistas, mantendo a saúde e a estabilidade financeira.
Conclusão
A declaração de missão e as estratégias operacionais da Primeira Interestadual Bancsystem visam equilibrar a lucratividade com o serviço comunitário e a satisfação dos funcionários, essenciais para o crescimento sustentável.
Como funciona a primeira interestadual Bancsystem, Inc. (FIBK)
Empresa Overview
O First Interstate Bancsystem, Inc. (FIBK) opera como uma holding bancária para o primeiro banco interestadual, fornecendo uma variedade de produtos e serviços financeiros. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 29.595,5 milhões e passivos totais de US $ 26.229,7 milhões.
Desempenho financeiro
Para o terceiro trimestre de 2024, o FIBK informou:
- Lucro líquido: US $ 55,5 milhões
- Ganhos por ação (diluída): US $ 0,54
- Receita de juros líquidos: US $ 205,5 milhões
- Receita não interest: US $ 46,4 milhões
- Retorno em ativos médios: 0,74%
- Retorno em média, patrimônio líquido: 6,68%
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 55,5 milhões | US $ 60,0 milhões | US $ 72,7 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.54 | $0.58 | $0.70 |
| Receita de juros líquidos | US $ 205,5 milhões | US $ 201,7 milhões | US $ 213,7 milhões |
| Receita não interessante | US $ 46,4 milhões | US $ 42,6 milhões | US $ 42,0 milhões |
| Retornar em ativos médios | 0.74% | 0.80% | 0.94% |
| Retorno em média patrimônio dos acionistas ordinários | 6.68% | 7.55% | 9.20% |
Receita de juros e margem
A margem de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2024 foi relatada em 3,01%, um aumento de 2,97% no segundo trimestre de 2024. A margem de juros líquidos totalmente tributável (ETC) foi de 3,04% no mesmo período, em comparação com 3,00% no trimestre anterior.
Qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, o subsídio para perdas de crédito era de US $ 225,4 milhões, representando 1,25% dos empréstimos mantidos em investimento. A empresa registrou cobranças líquidas de US $ 27,4 milhões durante o terceiro trimestre de 2024, com uma taxa anualizada de 0,60% dos empréstimos médios.
Depósitos e empréstimos
Os depósitos totais da FIBK diminuíram para US $ 22.864,1 milhões em 30 de setembro de 2024, de US $ 22.870,7 milhões no final do segundo trimestre de 2024. Os empréstimos mantidos para investimento totalizaram US $ 18.027,1 milhões, abaixo dos US $ 18.235,0 milhões no trimestre anterior.
| Métricas de depósito e empréstimo | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Total de depósitos | US $ 22.864,1 milhões | US $ 22.870,7 milhões | US $ 23.679,5 milhões |
| Empréstimos mantidos para investimento | US $ 18.027,1 milhões | US $ 18.235,0 milhões | US $ 18.213,3 milhões |
| Índice de empréstimo para depósito | 78.8% | 79.7% | 76.9% |
Despesas não jurídicas
As despesas sem juros da FIBK para o terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 159,4 milhões, mostrando um pequeno aumento de US $ 156,9 milhões no trimestre anterior, mas uma queda de US $ 161,1 milhões no terceiro trimestre de 2023. Os principais componentes incluíram:
- Salários e salários: US $ 70,9 milhões
- Benefícios dos funcionários: US $ 19,7 milhões
- Ocupação e equipamento: US $ 17,0 milhões
| Repartição de despesas que não juros | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Salários e salários | US $ 70,9 milhões | US $ 66,3 milhões | US $ 65,4 milhões |
| Benefícios dos funcionários | US $ 19,7 milhões | US $ 16,9 milhões | US $ 19,7 milhões |
| Ocupação e equipamento | US $ 17,0 milhões | US $ 16,9 milhões | US $ 17,0 milhões |
| Despesa total sem juros | US $ 159,4 milhões | US $ 156,9 milhões | US $ 161,1 milhões |
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, a FIBK manteve uma taxa de capital de nível 1 comum de 11,83%, demonstrando sua forte posição de capital.
A FIBK também declarou um dividendo de US $ 0,47 por ação ordinária, pagável em 14 de novembro de 2024.
Como a primeira interestadual Bancsystem, Inc. (FIBK) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A Primeira Interestadual Bancsystem, Inc. gera receita significativa por meio da receita de juros líquidos. No terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos foi relatada em US $ 205,5 milhões, um aumento de US $ 3,8 milhões ou 1.9% do trimestre anterior. No entanto, isso representa uma diminuição de US $ 8,2 milhões ou 3.8% comparado ao mesmo trimestre em 2023.
A margem de juros líquido foi 3.01% pelo terceiro trimestre de 2024, em comparação com 2.97% no segundo trimestre de 2024 e 3.05% no terceiro trimestre de 2023. A margem de juros da ETI líquida (equivalente totalmente tributável) foi 3.04% pelo mesmo período.
Receita não interessante
A renda sem interesse é outro componente crucial da receita da FIBK, totalizando US $ 46,4 milhões no terceiro trimestre de 2024. Este foi um aumento de US $ 3,8 milhões ou 8.9% a partir do segundo trimestre de 2024 e um aumento de US $ 4,4 milhões ou 10.5% Do terceiro trimestre de 2023. Os principais colaboradores da receita não interesses incluídos:
| Fonte | Q3 2024 (US $ milhões) | Q2 2024 (US $ milhões) | Q3 2023 (US $ milhões) | % Mudança (Q3 2024 vs Q2 2024) | % Mudança (Q3 2024 vs Q3 2023) |
|---|---|---|---|---|---|
| Receitas de serviços de pagamento | 18.7 | 18.6 | 19.2 | 0.5% | (2.6%) |
| Receitas bancárias de hipotecas | 1.7 | 1.7 | 2.0 | — | (15.0%) |
| Receitas de gerenciamento de patrimônio | 9.6 | 9.4 | 8.7 | 2.1% | 10.3% |
| Cobranças de serviço em contas de depósito | 6.6 | 6.4 | 6.0 | 3.1% | 10.0% |
| Outra renda | 7.6 | 4.4 | 3.9 | 72.7% | 94.9% |
Provisão para perdas de crédito
No terceiro trimestre de 2024, a FIBK registrou uma provisão para perdas de crédito de US $ 19,8 milhões, um aumento significativo de US $ 9,0 milhões no segundo trimestre de 2024. Esse aumento foi atribuído a carregamentos líquidos de US $ 27,4 milhões, ou um anualizado 0.60% de empréstimos médios pendentes.
Despesa não de juros
A despesa total sem juros para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 159,4 milhões, um aumento de US $ 2,5 milhões comparado ao segundo trimestre de 2024, mas uma diminuição de US $ 1,7 milhão Comparado ao terceiro trimestre de 2023. Os principais componentes da despesa sem juros incluíram:
| Tipo de despesa | Q3 2024 (US $ milhões) | Q2 2024 (US $ milhões) | Q3 2023 (US $ milhões) |
|---|---|---|---|
| Salários e salários | 70.9 | 66.3 | 65.4 |
| Benefícios dos funcionários | 19.7 | 16.9 | 19.7 |
| Ocupação e equipamento | 17.0 | 16.9 | 17.0 |
| Outras despesas | 48.2 | 51.1 | 54.6 |
Desempenho financeiro geral
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais foram US $ 22.864,1 milhões, uma ligeira diminuição de US $ 22.870,7 milhões em 30 de junho de 2024. O total de ativos da empresa estava em US $ 29.595,5 milhões.
Os ganhos por ação da FIBK (EPS) no terceiro trimestre de 2024 foram $0.54, uma diminuição de $0.58 no segundo trimestre e $0.70 no terceiro trimestre de 2023.
First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.