First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) Bundle
تاريخ موجز لشركة First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)
التكوين والسنوات المبكرة
التكوين والسنوات المبكرة
تأسست شركة First Savings Financial Group, Inc. في عام 1997 كشركة قابضة لبنك First Savings Bank، الذي يعمل منذ عام 1910. تأسس البنك في البداية في جيفرسونفيل، إنديانا، وحافظ على وجود مجتمعي قوي منذ إنشائه.
النمو والتوسع
في عام 2003، دخلت شركة First Savings Financial Group, Inc. السوق العامة من خلال طرح عام أولي (IPO)، حيث قدمت أسهمًا بسعر 10 دولارات للسهم الواحد. وتهدف الشركة إلى جمع ما يقرب من 15 مليون دولار من الاكتتاب العام. وفي الفترة من 2003 إلى 2010، قامت FSFG بتوسيع شبكة فروعها، حيث استحوذت على العديد من المؤسسات المالية وعززت قاعدة أصولها.
الأداء المالي
اعتبارًا من عام 2020، أعلنت FSFG عن إجمالي أصول قدرها 1.2 مليار دولار، مع دخل صافي قدره 11 مليون دولار. وحافظت الشركة على هامش قوي لصافي الفائدة بنسبة 3.5%. وبلغت نسبة حقوق المساهمين إلى أصول البنك حوالي 9.2%، مما يشير إلى مركز رأسمالي قوي.
التطورات الأخيرة
في عام 2021، واصلت FSFG مسار نموها، حيث أبلغت عن إجمالي أصول بقيمة 1.35 مليار دولار أمريكي وصافي دخل قدره 13.5 مليون دولار أمريكي. ونمت محفظة قروض البنك بنسبة 10% على أساس سنوي، مدفوعة في المقام الأول بإقراض الرهن العقاري السكني والتجاري.
معلومات المساهمين
كان أداء أسهم الشركة ثابتًا، حيث بلغ سعر الإغلاق 14.50 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد اعتبارًا من أكتوبر 2023. وقد أعلنت FSFG عن توزيعات أرباح ربع سنوية، مما ساهم في تحقيق عائد يبلغ حوالي 2.5٪ للمستثمرين.
ملخص البيانات المالية
| سنة | إجمالي الأصول (مليار دولار) | صافي الدخل (مليون دولار) | صافي هامش الفائدة (%) | نسبة حقوق الملكية إلى الأصول (%) | سعر السهم ($) | عائد الأرباح (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2020 | 1.2 | 11 | 3.5 | 9.2 | لا يوجد | لا يوجد |
| 2021 | 1.35 | 13.5 | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
| 2023 | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد | 14.50 | 2.5 |
مشاركة المجتمع
تلتزم FSFG بتنمية المجتمع وتشارك بنشاط في مختلف المبادرات الخيرية. لقد ساهموا بأكثر من 200 ألف دولار في عام 2022 للجمعيات الخيرية المحلية والبرامج التي تركز على التعليم والمساعدة في الإسكان ومحو الأمية المالية.
التقدم التكنولوجي
واستثمرت الشركة في الحلول المصرفية الرقمية، وعززت خدماتها عبر الإنترنت وتطبيقات الهاتف المحمول لتزويد العملاء بتجارب مصرفية يسهل الوصول إليها. في عام 2022، أعلنت FSFG عن زيادة بنسبة 25% في المعاملات المصرفية عبر الإنترنت مقارنة بالعام السابق.
الامتثال التنظيمي
تلتزم First Savings Financial Group, Inc. بجميع اللوائح الفيدرالية ولوائح الولاية. البنك مؤمن من قبل مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) وقد حافظ باستمرار على الامتثال لمتطلبات رأس المال التي حددتها الهيئات التنظيمية.
التطلع إلى الأمام
تواصل FSFG التركيز على توسيع عروض خدماتها وتحسين رضا العملاء أثناء التنقل في المشهد المالي المتطور.
من يملك First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)
هيكل الملكية
تعمل شركة First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) كشركة قابضة لبنك First Savings Bank، وتركز على تقديم الخدمات المالية للأفراد والشركات. وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، لدى FSFG مزيج من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والملكية الداخلية.
- الملكية المؤسسية: ما يقرب من 45.2٪ من FSFG مملوكة من قبل المستثمرين المؤسسيين.
- الملكية الفردية: ما يقرب من 26.8٪ من الأسهم مملوكة من قبل المساهمين الأفراد.
- ملكية المطلعين: تمثل ملكية المطلعين حوالي 28.0% من الأسهم، مما يشير إلى مشاركة إدارية كبيرة.
المساهمين الرئيسيين
بعض المساهمين البارزين في FSFG هم:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 8.5% | المؤسسية |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 7.8% | المؤسسية |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 5.4% | المؤسسية |
| جون دبليو ماكولوتش | 4.1% | من الداخل |
| كريستوفر ر. مكولوتش | 3.5% | من الداخل |
الأداء المالي الأخير
في السنة المالية المنتهية 2023، أعلنت FSFG عن المقاييس المالية التالية:
- إجمالي الأصول: 1.1 مليار دولار
- إجمالي حقوق الملكية: 106 مليون دولار
- صافي الدخل: 12 مليون دولار
- ربحية السهم (EPS): $1.25
- العائد على حقوق الملكية (ROE): 11.3%
القيمة السوقية
اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023، تبلغ القيمة السوقية لشركة FSFG:
- القيمة السوقية: 145 مليون دولار
- سعر السهم الحالي: 16.50 دولارًا للسهم الواحد
أداء المخزون
خلال العام الماضي، أظهر أداء السهم المقاييس التالية:
- أعلى مستوى خلال 52 أسبوعًا: $19.00
- أدنى مستوى خلال 52 أسبوع: $14.00
- العودة منذ بداية العام: 8.32%
التطورات الأخيرة
وفي التطورات الأخيرة، ركزت مجموعة FSFG على توسيع محفظة الإقراض الخاصة بها:
- افتتاحات الفروع الجديدة: تم افتتاح فرعين في عام 2023
- نمو القروض: 15% زيادة في القروض العقارية
- المشاركة المجتمعية: تم التبرع بمبلغ 500 ألف دولار للجمعيات الخيرية المحلية في عام 2023
بيان مهمة First Savings Financial Group, Inc. (FSFG).
شركة كبرى Overview
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) هي شركة بنكية قابضة يقع مقرها الرئيسي في جيفرسونفيل، إنديانا. تعمل الشركة في المقام الأول في مجال تقديم الخدمات المالية المختلفة من خلال شركتها التابعة، بنك التوفير الأول.
بيان المهمة
تتمثل مهمة FSFG في أن تكون المزود الأول للخدمات المالية في المجتمعات التي تخدمها. تسعى الشركة جاهدة لخلق قيمة طويلة الأجل لمساهميها مع تقديم خدمات استثنائية للعملاء وتعزيز بيئة عمل إيجابية للموظفين.
القيم الأساسية
- نزاهة: التأكيد على الثقة والمساءلة في جميع التفاعلات.
- التركيز على العملاء: تحديد أولويات احتياجات العملاء والعلاقات.
- المشاركة المجتمعية: الالتزام بدعم المبادرات المحلية والجمعيات الخيرية.
- التميز: تقديم خدمات عالية الجودة والسعي للتحسين المستمر.
مقاييس الأداء المالي
| سنة | إجمالي الأصول (مليون دولار) | إجمالي الودائع (مليون دولار) | صافي الدخل (مليون دولار) | العائد على الأصول (%) | العائد على حقوق الملكية (%) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2022 | 1,350 | 1,050 | 10.5 | 0.78 | 7.15 |
| 2021 | 1,210 | 950 | 9.2 | 0.76 | 6.85 |
| 2020 | 1,180 | 920 | 8.8 | 0.75 | 6.72 |
الأهداف الاستراتيجية
- تعزيز القدرات المصرفية الرقمية لتحسين تجربة العملاء.
- زيادة المشاركة المجتمعية وبرامج الثقافة المالية.
- - التوسع في عروض القروض، خاصة في القطاعين السكني والتجاري.
- التركيز على الممارسات المستدامة ضمن العمليات المصرفية.
مبادرات المشاركة المجتمعية
تشارك FSFG بنشاط في برامج تنمية المجتمع وتدعم مختلف الجمعيات الخيرية المحلية. وفي عام 2022، ساهم البنك بأكثر من 150 ألف دولار للجمعيات الخيرية والمشاريع المحلية.
عمليات الاستحواذ الأخيرة واستراتيجيات النمو
تابعت First Savings Financial Group عمليات الاستحواذ الإستراتيجية لتعزيز تواجدها في السوق. وفي عام 2022، استحوذت FSFG على بنك إقليمي، مما أدى إلى توسيع نطاق وجودها في ولاية إنديانا وزيادة قاعدة عملائها بنسبة 25% تقريبًا. وأضافت عملية الاستحواذ 250 مليون دولار من الأصول.
النظرة المستقبلية
تهدف FSFG إلى تحقيق معدل نمو سنوي مركب (CAGR) بنسبة 5% في الأرباح على مدى السنوات الخمس المقبلة، مع التركيز على تعزيز الكفاءة التشغيلية وتوسيع عروض الخدمات.
كيف تعمل شركة First Savings Financial Group, Inc. (FSFG).
شركة Overview
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) هي شركة بنكية قابضة مقرها في جيفرسونفيل، إنديانا. اعتبارًا من نهاية العام المالي 2022، أبلغت FSFG عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.3 مليار دولار. تعمل الشركة في المقام الأول من خلال فرعها المملوك بالكامل، بنك التوفير الأول، والذي يقدم مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية.
نموذج الأعمال
يتمحور نموذج أعمال FSFG حول تقديم الخدمات المصرفية التقليدية، والإقراض العقاري، والخدمات المصرفية للأفراد. تحقق الشركة إيراداتها بشكل أساسي من خلال إيرادات الفوائد من القروض والأوراق المالية الاستثمارية، بالإضافة إلى الدخل من غير الفوائد من رسوم ورسوم الخدمات.
الأداء المالي
- صافي الدخل للسنة المالية 2022: 14.5 مليون دولار
- العائد على الأصول (ROA) للسنة المالية 2022: 1.09%
- العائد على حقوق المساهمين للسنة المالية 2022: 8.19%
تكوين محفظة القروض
تتنوع محفظة قروض FSFG عبر عدة فئات:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض العقارية السكنية | 600 | 54.5% |
| القروض العقارية التجارية | 350 | 31.9% |
| القروض الاستهلاكية | 100 | 9.1% |
| القروض التجارية | 50 | 4.5% |
مصادر التمويل
تشمل مصادر التمويل الأساسية لـ FSFG ما يلي:
- الودائع: 1.1 مليار دولار
- سلف البنك الفيدرالي لقرض السكن: 100 مليون دولار
- قروض أخرى: 50 مليون دولار
هيكل رأس المال
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، يتمثل هيكل رأس مال مجموعة FSFG فيما يلي:
| فئة رأس المال | المبلغ (بالملايين) | النسبة المئوية لإجمالي الأصول |
|---|---|---|
| رأس مال الأسهم العادية من المستوى 1 (CET1). | 140 | 10.8% |
| رأس المال من المستوى الأول | 150 | 11.5% |
| إجمالي رأس المال | 160 | 12.3% |
موقف السوق
تعمل FSFG في المقام الأول في منطقة إنديانا، وتتمتع بحصة سوقية كبيرة في مجالات الإقراض السكني والتجاري. إن الوجود المحلي للبنك يسمح له بالتنافس بفعالية ضد المؤسسات المالية الأكبر.
استراتيجية الاستثمار
تركز الإستراتيجية الاستثمارية لشركة FSFG على الحفاظ على محفظة متوازنة من الأوراق المالية عالية الجودة:
| نوع الاستثمار | المبلغ (بالملايين) | نسبة إجمالي الاستثمارات |
|---|---|---|
| الأوراق المالية الحكومية الأمريكية | 200 | 50% |
| الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري | 150 | 37.5% |
| سندات الشركات | 50 | 12.5% |
الامتثال التنظيمي
تخضع مجموعة First Savings Financial Group للتنظيم من قبل مكتب مراقب العملة (OCC) والمؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC). يعد الالتزام بمعايير كفاية رأس المال أمرًا بالغ الأهمية لتحقيق السلامة التشغيلية للبنك.
التطورات الأخيرة
اعتبارًا من عام 2023، أعلنت FSFG عن خطة منظمة لتعزيز الخدمات المصرفية الرقمية. وهذا يشمل استثمار 10 ملايين دولار في ترقيات التكنولوجيا لتحسين خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية.
كيف تجني شركة First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) الأموال
مصادر الإيرادات الأساسية
تحقق First Savings Financial Group, Inc. إيرادات في المقام الأول من خلال مجموعة متنوعة من الخدمات المالية، بما في ذلك دخل الفوائد من القروض والدخل من غير الفوائد من رسوم الخدمة.
دخل الفوائد
ويستمد دخل الفوائد من محفظة القروض التي تشمل القروض السكنية والتجارية والاستهلاكية. وتبلغ الأصول المدرة للفوائد لدى البنك نحو 1.2 مليار دولار حتى عام 2022.
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) | سعر الفائدة (٪) |
|---|---|---|
| القروض السكنية | 500 | 3.75 |
| القروض التجارية | 400 | 4.25 |
| القروض الاستهلاكية | 300 | 5.00 |
الدخل من غير الفوائد
يأتي الدخل من غير الفوائد من الرسوم والعمولات والخدمات المالية الأخرى. أعلنت FSFG عن دخل من غير الفوائد يبلغ حوالي 30 مليون دولار في عام 2022.
| مصدر | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | 10 |
| دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري | 15 |
| دخل الاستثمار | 5 |
إنشاء القروض والخدمة
تحصل FSFG على إيرادات من خلال رسوم إنشاء القروض والخدمة. وبلغ إجمالي القروض لعام 2022 حوالي 250 مليون دولار.
| نوع الرسوم | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| رسوم المنشأ | 5 |
| رسوم الخدمة | 3 |
دخل الاستثمار
يساهم الاستثمار في الأوراق المالية أيضًا في دخل FSFG، حيث تبلغ قيمة المحفظة حوالي 300 مليون دولار أمريكي وتدر عائدًا متوسطًا يبلغ 2.5%.
| نوع الاستثمار | المبلغ (بالملايين) | أَثْمَر (٪) |
|---|---|---|
| سندات الخزانة الأمريكية | 100 | 1.50 |
| السندات البلدية | 150 | 2.00 |
| سندات الشركات | 50 | 3.50 |
الكفاءة التشغيلية
تتضح الكفاءة التشغيلية لشركة FSFG من خلال نسب النفقات الخاصة بها. وبلغت نسبة الكفاءة 65% في عام 2022، مما يشير إلى الإدارة الفعالة للتكاليف التشغيلية مقابل الإيرادات.
| نوع المصاريف | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| الرواتب والمزايا | 20 |
| نفقات الإشغال | 5 |
| العامة والإدارية | 10 |
موقف السوق والنمو
وضعت First Savings Financial Group نفسها في سوق تنافسي، بقاعدة أصول إجمالية تبلغ حوالي 1.6 مليار دولار أمريكي حتى نهاية عام 2022.
- إجمالي الأصول: 1.6 مليار دولار
- العائد على الأصول (ROA): 0.85%
- العائد على حقوق المساهمين: 9.25%
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support