First Savings Financial Group, Inc. (FSFG): Historia, propiedad, Misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)

Formación y primeros años

First Savings Financial Group, Inc. se incorporó en 1997 como una compañía holding para First Savings Bank, que ha estado operando desde 1910. El banco se estableció inicialmente en Jeffersonville, Indiana, y ha mantenido una fuerte presencia comunitaria desde su inicio.

Crecimiento y expansión

En 2003, First Savings Financial Group, Inc. ingresó al mercado público a través de una oferta pública inicial (OPI), ofreciendo acciones a $ 10 cada una. La compañía tenía como objetivo recaudar aproximadamente $ 15 millones de la OPI. De 2003 a 2010, FSFG amplió su red de sucursales, adquiriendo varias instituciones financieras y reforzando su base de activos.

Desempeño financiero

A partir de 2020, FSFG reportó activos totales de $ 1.2 mil millones, con un ingreso neto de $ 11 millones. La compañía mantuvo un margen de interés neto robusto del 3.5%. La relación de capital / activo del banco fue de aproximadamente 9.2%, lo que indica una posición de capital sólida.

Desarrollos recientes

En 2021, FSFG continuó su trayectoria de crecimiento, informando activos totales de $ 1.35 mil millones y un ingreso neto de $ 13.5 millones. La cartera de préstamos del banco creció un 10% año tras año, principalmente impulsada por préstamos hipotecarios residenciales y comerciales.

Información de los accionistas

Las acciones de la compañía han tenido un desempeño de manera constante, con un precio de cierre de $ 14.50 por acción a octubre de 2023. FSFG ha declarado dividendos trimestrales, lo que contribuye a un rendimiento de aproximadamente 2.5% para los inversores.

Resumen de datos financieros

Participación de la comunidad

FSFG está comprometido con el desarrollo comunitario y participa activamente en varias iniciativas filantrópicas. Contribuyeron más de $ 200,000 en 2022 a organizaciones benéficas y programas locales centrados en educación, asistencia de vivienda y educación financiera.

Avances tecnológicos

La compañía ha invertido en soluciones de banca digital, mejorando sus servicios en línea y aplicaciones móviles para proporcionar a los clientes experiencias bancarias más accesibles. En 2022, FSFG informó un aumento del 25% en las transacciones bancarias en línea en comparación con el año anterior.

Cumplimiento regulatorio

First Savings Financial Group, Inc. se adhiere a todas las regulaciones federales y estatales. El banco se asegura de la FDIC y ha mantenido constantemente el cumplimiento de los requisitos de capital establecidos por los organismos regulatorios.

Mirando hacia el futuro

FSFG continúa enfocándose en expandir sus ofertas de servicios y mejorar la satisfacción del cliente mientras navega por el panorama financiero en evolución.

A Who posee First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)

Estructura de propiedad

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) opera como una compañía tenedora de First Savings Bank, centrada en proporcionar servicios financieros a individuos y empresas. A los últimos datos disponibles, FSFG tiene una combinación de inversores institucionales, accionistas individuales y propiedad interna.

• Propiedad institucional: Aproximadamente el 45.2% de FSFG es propiedad de inversores institucionales.
• Propiedad individual: Aproximadamente el 26.8% de las acciones son mantenidas por accionistas individuales.
• Propiedad interna: La propiedad interna representa aproximadamente el 28.0% de las acciones, lo que indica una participación gerencial significativa.

Accionistas clave

Algunos de los accionistas prominentes de FSFG incluyen:

Desempeño financiero reciente

En el año fiscal que finalizó 2023, FSFG informó las siguientes métricas financieras:

• Activos totales: $ 1.1 mil millones
• Equidad total: $ 106 millones
• Lngresos netos: $ 12 millones
• Ganancias por acción (EPS): $1.25
• Regreso sobre la equidad (ROE): 11.3%

Capitalización de mercado

Al final del tercer trimestre de 2023, la capitalización de mercado de FSFG se encuentra en:

• Caut de mercado: $ 145 millones
• Precio actual de las acciones: $ 16.50 por acción

Rendimiento de stock

Durante el último año, el rendimiento de las acciones ha demostrado las siguientes métricas:

• 52 semanas de altura: $19.00
• Bajo de 52 semanas: $14.00
• Ytd regreso: 8.32%

Desarrollos recientes

En desarrollos recientes, FSFG se ha centrado en expandir su cartera de préstamos:

• Nuevas aperturas de ramas: 2 ramas abiertas en 2023
• Crecimiento del préstamo: Aumento del 15% en préstamos hipotecarios
• Participación de la comunidad: $ 500,000 donados a organizaciones benéficas locales en 2023

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) Declaración de misión

Corporativo Overview

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) es una compañía bancaria con sede en Jeffersonville, Indiana. La compañía se involucra principalmente en el negocio de proporcionar varios servicios financieros a través de su subsidiaria, First Savings Bank.

Declaración de misión

La misión de FSFG es ser el principal proveedor de servicios financieros en las comunidades a las que sirve. La compañía se esfuerza por crear un valor a largo plazo para sus accionistas al tiempo que brinda servicios excepcionales a los clientes y fomenta un entorno de trabajo positivo para los empleados.

Valores centrales

• Integridad: Enfatizando la confianza y la responsabilidad en todas las interacciones.
• Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades y relaciones del cliente.
• Compromiso comunitario: Comprometerse a apoyar iniciativas y organizaciones benéficas locales.
• Excelencia: Entrega de servicios de calidad y lucha por una mejora continua.

Métricas de desempeño financiero

Objetivos estratégicos

• Mejore las capacidades de banca digital para mejorar la experiencia del cliente.
• Aumentar los programas de participación de la comunidad y educación financiera.
• Expandir las ofertas de préstamos, particularmente en sectores residenciales y comerciales.
• Centrarse en las prácticas sostenibles dentro de las operaciones bancarias.

Iniciativas de participación de la comunidad

FSFG participa activamente en programas de desarrollo comunitario y apoya a varias organizaciones benéficas locales. En 2022, el banco contribuyó con más de $ 150,000 a organizaciones benéficas y proyectos locales.

Adquisiciones recientes y estrategias de crecimiento

First Savings Financial Group ha realizado adquisiciones estratégicas para mejorar su presencia en el mercado. En 2022, FSFG adquirió un banco regional, que amplió su huella en Indiana y aumentó su base de clientes en aproximadamente un 25%. La adquisición agregó $ 250 millones en activos.

Perspectiva futura

FSFG tiene como objetivo lograr una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 5% en ganancias en los próximos cinco años, con un enfoque en mejorar la eficiencia operativa y la expansión de las ofertas de servicios.

Cómo funciona First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)

Compañía Overview

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) es una compañía bancaria con sede en Jeffersonville, Indiana. Al final del año fiscal 2022, FSFG reportó activos totales de aproximadamente $ 1.3 mil millones. La compañía opera principalmente a través de su subsidiaria de propiedad total, First Savings Bank, que ofrece una amplia gama de productos y servicios financieros.

Modelo de negocio

El modelo de negocio de FSFG se centra en proporcionar servicios bancarios tradicionales, préstamos hipotecarios y banca minorista. La Compañía genera ingresos principalmente a través de ingresos por intereses de préstamos y valores de inversión, así como ingresos no interesantes de las tarifas y cargos de servicio.

Desempeño financiero

• Ingresos netos para el año fiscal 2022: $ 14.5 millones
• Retorno de los activos (ROA) para el año fiscal 2022: 1.09%
• Regreso sobre la equidad (ROE) para el año fiscal 2022: 8.19%

Composición de la cartera de préstamos

La cartera de préstamos de FSFG está diversificada en varias categorías:

Fuentes de financiación

Las principales fuentes de financiación para FSFG incluyen:

• Depósitos: $ 1.1 mil millones
• Avances del banco de préstamos hipotecarios federales: $ 100 millones
• Otros préstamos: $ 50 millones

Estructura capital

Al 31 de diciembre de 2022, la estructura de capital de FSFG está representada por lo siguiente:

Posición de mercado

FSFG opera principalmente en la región de Indiana, con una importante participación de mercado en las áreas de préstamos residenciales y comerciales. La presencia local del banco le permite competir de manera efectiva contra instituciones financieras más grandes.

Estrategia de inversión

La estrategia de inversión de FSFG se centra en mantener una cartera equilibrada de valores de alta calidad:

Cumplimiento regulatorio

First Savings Financial Group está sujeto a la regulación de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) y la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC). El cumplimiento de los estándares de adecuación de capital es crucial para la integridad operativa del banco.

Desarrollos recientes

A partir de 2023, FSFG anunció un plan estructurado para mejorar los servicios de banca digital. Esto incluye una inversión de $ 10 millones en actualizaciones tecnológicas para mejorar el servicio al cliente y la eficiencia operativa.

Cómo Savings Financial Group, Inc. (FSFG) gana dinero

Flujos de ingresos principales

First Savings Financial Group, Inc. genera principalmente ingresos a través de una variedad de servicios financieros, incluidos los ingresos por intereses de los préstamos y los ingresos sin intereses de las tarifas de servicio.

Ingresos por intereses

Los ingresos por intereses se derivan de la cartera de préstamos, que incluye préstamos residenciales, comerciales y de consumo. Los activos de ingreso a intereses del banco ascendieron a aproximadamente $ 1.2 mil millones a partir de 2022.

Ingresos sin intereses

El ingreso sin intereses proviene de tarifas, comisiones y otros servicios financieros. FSFG reportó ingresos sin intereses de aproximadamente $ 30 millones en 2022.

Originación y servicio del préstamo

FSFG obtiene ingresos a través del origen del préstamo y las tarifas de servicio. El origen total del préstamo para el año 2022 fue de aproximadamente $ 250 millones.

Ingresos de inversión

La inversión en valores también contribuye a los ingresos de FSFG, con un valor de cartera de aproximadamente $ 300 millones que produce un rendimiento promedio de 2.5%.

Eficiencia operativa

La eficiencia operativa de FSFG se ilustra por sus relaciones de gastos. La relación de eficiencia se situó en 65% en 2022, lo que indica una gestión efectiva de los costos operativos contra los ingresos.

Posición y crecimiento del mercado

First Savings Financial Group se ha posicionado en un mercado competitivo, con una base de activos total de aproximadamente $ 1.6 mil millones a finales de 2022.

• Activos totales: $ 1.6 mil millones
• Retorno de los activos (ROA): 0.85%
• Retorno sobre el patrimonio (ROE): 9.25%