First Savings Financial Group, Inc. (FSFG): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Un bref historique de First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)

Formation et premières années

First Savings Financial Group, Inc. a été constitué en 1997 en tant que société de portefeuille pour First Savings Bank, qui fonctionne depuis 1910. La banque a été initialement créée à Jeffersonville, Indiana, et a maintenu une forte présence communautaire depuis sa création.

Croissance et expansion

En 2003, First Savings Financial Group, Inc. est entré sur le marché public par le biais d'une première offre publique (IPO), offrant des actions à 10 $ chacune. La société visait à lever environ 15 millions de dollars de l'introduction en bourse. De 2003 à 2010, FSFG a élargi son réseau de succursales, acquérant plusieurs institutions financières et renforçant sa base d'actifs.

Performance financière

En 2020, FSFG a déclaré un actif total de 1,2 milliard de dollars, avec un revenu net de 11 millions de dollars. La société a maintenu une marge d'intérêt nette robuste de 3,5%. Le ratio des capitaux propres / actifs de la banque était d'environ 9,2%, indiquant une position de capital solide.

Développements récents

En 2021, FSFG a poursuivi sa trajectoire de croissance, déclarant un actif total de 1,35 milliard de dollars et un revenu net de 13,5 millions de dollars. Le portefeuille de prêts de la banque a augmenté de 10% en glissement annuel, principalement tiré par les prêts hypothécaires résidentiels et commerciaux.

Informations sur les actionnaires

Les actions de la société ont régulièrement fonctionné, avec un prix de clôture de 14,50 $ par action en octobre 2023. FSFG a déclaré des dividendes trimestriels, contribuant à un rendement d'environ 2,5% pour les investisseurs.

Résumé des données financières

Implication de la communauté

FSFG s'engage dans le développement communautaire et participe activement à diverses initiatives philanthropiques. Ils ont contribué plus de 200 000 $ en 2022 aux organismes de bienfaisance et programmes locaux axés sur l'éducation, l'assistance au logement et la littératie financière.

Avancées technologiques

La société a investi dans des solutions bancaires numériques, améliorant ses services en ligne et leurs applications mobiles pour offrir aux clients des expériences bancaires plus accessibles. En 2022, FSFG a déclaré une augmentation de 25% des transactions bancaires en ligne par rapport à l'année précédente.

Conformité réglementaire

First Savings Financial Group, Inc. adhère à toutes les réglementations fédérales et étatiques. La banque est assurée par la FDIC et a toujours maintenu le respect des exigences de capital énoncées par les organismes de réglementation.

En avant

FSFG continue de se concentrer sur l'élargissement de ses offres de services et l'amélioration de la satisfaction des clients tout en naviguant dans le paysage financier en évolution.

A qui possède First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)

Structure de propriété

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) fonctionne comme une société de portefeuille pour la First Savings Bank, axée sur la fourniture de services financiers aux particuliers et aux entreprises. À partir des dernières données disponibles, FSFG possède un mélange d'investisseurs institutionnels, d'actionnaires individuels et de propriété d'initiés.

• Propriété institutionnelle: Environ 45,2% du FSFG appartient à des investisseurs institutionnels.
• Propriété individuelle: Environ 26,8% des actions sont détenues par des actionnaires individuels.
• Propriété d'initiés: La propriété d'initiés représente environ 28,0% des actions, indiquant une participation importante de la gestion.

Actionnaires clés

Certains des principaux actionnaires de FSFG comprennent:

Performance financière récente

Au cours de l'exercice se terminant en 2023, le FSFG a signalé les mesures financières suivantes:

• Actifs totaux: 1,1 milliard de dollars
• Équité totale: 106 millions de dollars
• Revenu net: 12 millions de dollars
• Bénéfice par action (EPS): $1.25
• Retour à l'équité (ROE): 11.3%

Capitalisation boursière

À la fin du troisième trimestre 2023, la capitalisation boursière de FSFG se situe à:

• CAPESSION DE LA COURTIC: 145 millions de dollars
• Prix ​​actuel de l'action: 16,50 $ par action

Performance du stock

Au cours de la dernière année, la performance des actions a montré les mesures suivantes:

• 52 semaines de haut: $19.00
• 52 semaines de bas: $14.00
• RETOUR YTD: 8.32%

Développements récents

Dans les développements récents, FSFG s'est concentré sur l'élargissement de son portefeuille de prêt:

• Nouvelles ouvertures de succursale: 2 branches ouvertes en 2023
• Croissance des prêts: Augmentation de 15% des prêts hypothécaires
• Implication de la communauté: 500 000 $ donnés à des organismes de bienfaisance locaux en 2023

Énoncé de mission First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)

Corporatif Overview

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) est une société de portefeuille bancaire dont le siège est à Jeffersonville, Indiana. La Société s'occupe principalement de fournir divers services financiers par le biais de sa filiale, First Savings Bank.

Énoncé de mission

La mission de FSFG est d'être le premier fournisseur de services financiers dans les communautés qu'elle dessert. L'entreprise s'efforce de créer une valeur à long terme pour ses actionnaires tout en fournissant des services exceptionnels aux clients et en favorisant un environnement de travail positif pour les employés.

Valeurs fondamentales

• Intégrité: Mettant l'accent sur la confiance et la responsabilité dans toutes les interactions.
• Focus client: Prioriser les besoins et les relations des clients.
• Engagement communautaire: S'engager à soutenir les initiatives locales et les organismes de bienfaisance.
• Excellence: Fournir des services de qualité et rechercher une amélioration continue.

Métriques de performance financière

Objectifs stratégiques

• Améliorez les capacités bancaires numériques pour améliorer l'expérience client.
• Augmenter les programmes d'implication communautaire et de littératie financière.
• Développez les offres de prêts, en particulier dans les secteurs résidentiels et commerciaux.
• Concentrez-vous sur les pratiques durables au sein des opérations bancaires.

Initiatives d'implication communautaire

FSFG participe activement aux programmes de développement communautaire et soutient divers organismes de bienfaisance locaux. En 2022, la banque a contribué plus de 150 000 $ aux organismes de bienfaisance et projets locaux.

Acquisitions et stratégies de croissance récentes

First Savings Financial Group a poursuivi les acquisitions stratégiques pour améliorer sa présence sur le marché. En 2022, FSFG a acquis une banque régionale, qui a élargi son empreinte dans l'Indiana et a augmenté sa clientèle d'environ 25%. L'acquisition a ajouté 250 millions de dollars d'actifs.

Perspectives futures

Le FSFG vise à atteindre un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 5% des bénéfices au cours des cinq prochaines années, en mettant l'accent sur l'amélioration de l'efficacité opérationnelle et l'expansion des offres de services.

Comment fonctionne First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)

Entreprise Overview

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) est une société de portefeuille bancaire basée à Jeffersonville, Indiana. À la fin de l'exercice 2022, le FSFG a déclaré un actif total d'environ 1,3 milliard de dollars. La société opère principalement par le biais de sa filiale en propriété exclusive, First Savings Bank, qui propose un large éventail de produits et services financiers.

Modèle commercial

Le modèle commercial de FSFG est centré sur la fourniture de services bancaires traditionnels, de prêts hypothécaires et de banque de détail. La Société génère des revenus principalement par le revenu des intérêts des prêts et des titres d'investissement, ainsi que des revenus non intérêts des frais de service et des frais.

Performance financière

• Revenu net pour l'exercice 2022: 14,5 millions de dollars
• Retour des actifs (ROA) pour l'exercice 2022: 1.09%
• Retour sur capitaux propres (ROE) pour l'exercice 2022: 8.19%

Composition du portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts de FSFG est diversifié dans plusieurs catégories:

Sources de financement

Les principales sources de financement pour FSFG comprennent:

• Dépôts: 1,1 milliard de dollars
• Avances de la banque fédérale sur les prêts immobiliers: 100 millions de dollars
• Autres emprunts: 50 millions de dollars

Structure du capital

Au 31 décembre 2022, la structure du capital de FSFG est représentée par ce qui suit:

Position sur le marché

FSFG opère principalement dans la région de l'Indiana, avec une part de marché importante dans les domaines des prêts résidentiels et commerciaux. La présence locale de la banque lui permet de rivaliser efficacement contre les plus grandes institutions financières.

Stratégie d'investissement

La stratégie d'investissement du FSFG se concentre sur le maintien d'un portefeuille équilibré de titres de haute qualité:

Conformité réglementaire

First Savings Financial Group est soumis à la réglementation par le Bureau du contrôleur de la devise (OCC) et de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Le respect des normes d'adéquation des capitaux est crucial pour l'intégrité opérationnelle de la banque.

Développements récents

En 2023, FSFG a annoncé un plan structuré pour améliorer les services bancaires numériques. Cela comprend un investissement de 10 millions de dollars dans les mises à niveau technologiques pour améliorer le service client et l'efficacité opérationnelle.

Comment First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) fait de l'argent

Strots de revenus de base

First Savings Financial Group, Inc. génère principalement des revenus grâce à une variété de services financiers, y compris les revenus des intérêts provenant des prêts et des revenus sans intérêt des frais de service.

Revenu d'intérêt

Les revenus d'intérêts proviennent du portefeuille de prêts, qui comprend des prêts résidentiels, commerciaux et de consommation. Les actifs d'intérêt de la banque s'élevaient à environ 1,2 milliard de dollars en 2022.

Revenus non intérêts

Les revenus non intérêts proviennent des frais, des commissions et d'autres services financiers. FSFG a déclaré un revenu non intérimaire d'environ 30 millions de dollars en 2022.

Origination et entretien du prêt

Le FSFG gagne des revenus grâce à des frais de création de prêt et de service. La création totale du prêt pour l'année 2022 était d'environ 250 millions de dollars.

Revenus de placement

L'investissement en titres contribue également au revenu de FSFG, avec une valeur de portefeuille d'environ 300 millions de dollars, ce qui donne un rendement moyen de 2,5%.

Efficacité opérationnelle

L'efficacité opérationnelle de FSFG est illustrée par ses ratios de dépenses. Le ratio d'efficacité s'élevait à 65% en 2022, indiquant une gestion efficace des coûts opérationnels par rapport aux revenus.

Position et croissance du marché

First Savings Financial Group s'est positionné sur un marché concurrentiel, avec une base d'actifs totale d'environ 1,6 milliard de dollars à la fin de 2022.

• Actif total: 1,6 milliard de dollars
• Retour des actifs (ROA): 0,85%
• Retour des capitaux propres (ROE): 9,25%