First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) Bundle
Uma breve história do First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)
Formação e os primeiros anos
Formação e os primeiros anos
A First Savings Financial Group, Inc. foi incorporada em 1997 como uma holding para o First Savings Bank, que opera desde 1910. O banco foi inicialmente estabelecido em Jeffersonville, Indiana, e manteve uma forte presença da comunidade desde o seu início.
Crescimento e expansão
Em 2003, a First Savings Financial Group, Inc. entrou no mercado público por meio de uma oferta pública inicial (IPO), oferecendo ações a US $ 10 cada. A empresa pretendia arrecadar aproximadamente US $ 15 milhões do IPO. De 2003 a 2010, o FSFG expandiu sua rede de filiais, adquirindo várias instituições financeiras e reforçando sua base de ativos.
Desempenho financeiro
A partir de 2020, o FSFG registrou ativos totais de US $ 1,2 bilhão, com um lucro líquido de US $ 11 milhões. A empresa manteve uma margem de juros líquidos robustos de 3,5%. A relação patrimônio / ativo do banco foi de aproximadamente 9,2%, indicando uma posição de capital sólido.
Desenvolvimentos recentes
Em 2021, o FSFG continuou sua trajetória de crescimento, relatando ativos totais de US $ 1,35 bilhão e um lucro líquido de US $ 13,5 milhões. A carteira de empréstimos do banco cresceu 10% ano a ano, impulsionada principalmente por empréstimos residenciais e comerciais.
Informações do acionista
As ações da empresa tiveram um desempenho constante, com um preço de fechamento de US $ 14,50 por ação em outubro de 2023. O FSFG declarou dividendos trimestrais, contribuindo para um rendimento de aproximadamente 2,5% para os investidores.
Resumo dos dados financeiros
| Ano | Total de ativos (US $ bilhão) | Lucro líquido (US $ milhões) | Margem de juros líquidos (%) | Razão patrimonial / ativo (%) | Preço das ações ($) | Rendimento de dividendos (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2020 | 1.2 | 11 | 3.5 | 9.2 | N / D | N / D |
| 2021 | 1.35 | 13.5 | N / D | N / D | N / D | N / D |
| 2023 | N / D | N / D | N / D | N / D | 14.50 | 2.5 |
Envolvimento da comunidade
O FSFG está comprometido com o desenvolvimento da comunidade e participa ativamente de várias iniciativas filantrópicas. Eles contribuíram com mais de US $ 200.000 em 2022 para instituições de caridade e programas locais focados em educação, assistência habitacional e alfabetização financeira.
Avanços tecnológicos
A empresa investiu em soluções bancárias digitais, aprimorando seus serviços on -line e aplicativos móveis para fornecer aos clientes experiências bancárias mais acessíveis. Em 2022, o FSFG relatou um aumento de 25% nas transações bancárias on -line em comparação com o ano anterior.
Conformidade regulatória
O First Savings Financial Group, Inc. adere a todos os regulamentos federais e estaduais. O banco está segurado pelo FDIC e manteve consistentemente a conformidade com os requisitos de capital estabelecidos pelos órgãos regulatórios.
Olhando para o futuro
O FSFG continua a se concentrar em expandir suas ofertas de serviços e melhorar a satisfação do cliente enquanto navega no cenário financeiro em evolução.
A Who é o dono do First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)
Estrutura de propriedade
A First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) opera como uma holding do First Savings Bank, focada em fornecer serviços financeiros a indivíduos e empresas. A partir dos dados mais recentes disponíveis, o FSFG possui uma mistura de investidores institucionais, acionistas individuais e propriedade privilegiada.
- Propriedade institucional: Aproximadamente 45,2% do FSFG é de propriedade de investidores institucionais.
- Propriedade individual: Aproximadamente 26,8% das ações são detidas por acionistas individuais.
- Propriedade interna: A Propriedade Insider é responsável por cerca de 28,0% das ações, indicando uma participação significativa da gerência.
Os principais acionistas
Alguns dos acionistas proeminentes do FSFG incluem:
| Acionista | Porcentagem de propriedade | Tipo de propriedade |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 8.5% | Institucional |
| O Vanguard Group, Inc. | 7.8% | Institucional |
| Dimensional Fund Advisors LP | 5.4% | Institucional |
| John W. McCulloch | 4.1% | Insider |
| Christopher R. McCulloch | 3.5% | Insider |
Desempenho financeiro recente
No ano fiscal encerrado em 2023, o FSFG relatou as seguintes métricas financeiras:
- Total de ativos: US $ 1,1 bilhão
- Patrimônio total: US $ 106 milhões
- Resultado líquido: US $ 12 milhões
- Ganhos por ação (EPS): $1.25
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 11.3%
Capitalização de mercado
No final do terceiro trimestre de 2023, a capitalização de mercado da FSFG está em:
- Cap de mercado: US $ 145 milhões
- Preço atual das ações: US $ 16,50 por ação
Desempenho de ações
No último ano, o desempenho das ações mostrou as seguintes métricas:
- Alta de 52 semanas: $19.00
- Baixa de 52 semanas: $14.00
- YTD Return: 8.32%
Desenvolvimentos recentes
Nos desenvolvimentos recentes, o FSFG se concentrou em expandir seu portfólio de empréstimos:
- Novas aberturas de filiais: 2 filiais abertas em 2023
- Crescimento de empréstimos: Aumento de 15% nos empréstimos hipotecários
- Envolvimento da comunidade: US $ 500.000 doados às instituições de caridade locais em 2023
Declaração de Missão First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)
Corporativo Overview
A First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) é uma empresa de bancos com sede em Jeffersonville, Indiana. A empresa se envolve principalmente no negócio de fornecer vários serviços financeiros por meio de sua subsidiária, o First Savings Bank.
Declaração de missão
A missão do FSFG é ser o principal fornecedor de serviços financeiros nas comunidades que serve. A empresa se esforça para criar um valor de longo prazo para seus acionistas, fornecendo serviços excepcionais aos clientes e promovendo um ambiente de trabalho positivo para os funcionários.
Valores centrais
- Integridade: Enfatizando a confiança e a responsabilidade em todas as interações.
- Foco no cliente: Priorizar as necessidades e relacionamentos do cliente.
- Engajamento da comunidade: Comprometendo -se a apoiar iniciativas e instituições de caridade locais.
- Excelência: Fornecendo serviços de qualidade e buscando melhorias contínuas.
Métricas de desempenho financeiro
| Ano | Total de ativos (US $ milhões) | Total de depósitos (US $ milhões) | Lucro líquido (US $ milhões) | Retorno sobre ativos (%) | Retorno sobre o patrimônio (%) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2022 | 1,350 | 1,050 | 10.5 | 0.78 | 7.15 |
| 2021 | 1,210 | 950 | 9.2 | 0.76 | 6.85 |
| 2020 | 1,180 | 920 | 8.8 | 0.75 | 6.72 |
Objetivos estratégicos
- Aprimore os recursos bancários digitais para melhorar a experiência do cliente.
- Aumentar o envolvimento da comunidade e os programas de alfabetização financeira.
- Expanda as ofertas de empréstimos, particularmente em setores residenciais e comerciais.
- Concentre -se em práticas sustentáveis nas operações bancárias.
Iniciativas de envolvimento da comunidade
O FSFG participa ativamente de programas de desenvolvimento comunitário e apoia várias instituições de caridade locais. Em 2022, o banco contribuiu com mais de US $ 150.000 para instituições de caridade e projetos locais.
Aquisições recentes e estratégias de crescimento
O First Savings Financial Group buscou aquisições estratégicas para melhorar sua presença no mercado. Em 2022, o FSFG adquiriu um banco regional, que expandiu sua pegada em Indiana e aumentou sua base de clientes em aproximadamente 25%. A aquisição acrescentou US $ 250 milhões em ativos.
Perspectivas futuras
O FSFG visa atingir uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de 5% nos ganhos nos próximos cinco anos, com foco no aumento da eficiência operacional e na expansão das ofertas de serviços.
Como funciona o First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)
Empresa Overview
A First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) é uma holding bancária com sede em Jeffersonville, Indiana. No final do ano fiscal de 2022, o FSFG relatou ativos totais de aproximadamente US $ 1,3 bilhão. A empresa opera principalmente por meio de sua subsidiária integral, o First Savings Bank, que oferece uma ampla gama de produtos e serviços financeiros.
Modelo de negócios
O modelo de negócios da FSFG está centrado na prestação de serviços bancários tradicionais, empréstimos hipotecários e bancos de varejo. A Companhia gera receita principalmente por meio de receitas de juros de empréstimos e títulos de investimento, bem como a receita não interesses das taxas e encargos de serviço.
Desempenho financeiro
- Lucro líquido para o ano fiscal de 2022: US $ 14,5 milhões
- Retorno sobre ativos (ROA) para o ano fiscal de 2022: 1.09%
- Retorno sobre o patrimônio (ROE) para o ano fiscal de 2022: 8.19%
Composição do portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos da FSFG é diversificada em várias categorias:
| Tipo de empréstimo | Valor ($ em milhões) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos imobiliários residenciais | 600 | 54.5% |
| Empréstimos imobiliários comerciais | 350 | 31.9% |
| Empréstimos ao consumidor | 100 | 9.1% |
| Empréstimos comerciais | 50 | 4.5% |
Fontes de financiamento
As principais fontes de financiamento para FSFG incluem:
- Depósitos: US $ 1,1 bilhão
- Avanços bancários federais de empréstimos à habitação: US $ 100 milhões
- Outros empréstimos: US $ 50 milhões
Estrutura de capital
Em 31 de dezembro de 2022, a estrutura de capital da FSFG é representada pelo seguinte:
| Categoria de capital | Valor ($ em milhões) | Porcentagem do total de ativos |
|---|---|---|
| Capital de Nível 1 Comum de Equidade 1 (CET1) | 140 | 10.8% |
| Capital de Nível 1 | 150 | 11.5% |
| Capital total | 160 | 12.3% |
Posição de mercado
O FSFG opera principalmente na região de Indiana, com uma participação de mercado significativa nas áreas de empréstimos residenciais e comerciais. A presença local do banco permite competir efetivamente contra instituições financeiras maiores.
Estratégia de investimento
A estratégia de investimento do FSFG se concentra em manter um portfólio equilibrado de títulos de alta qualidade:
| Tipo de investimento | Valor ($ em milhões) | Porcentagem do total de investimentos |
|---|---|---|
| Títulos do governo dos EUA | 200 | 50% |
| Valores mobiliários apoiados por hipotecas | 150 | 37.5% |
| Títulos corporativos | 50 | 12.5% |
Conformidade regulatória
O First Savings Financial Group está sujeito a regulamentação pelo Escritório do Controlador da Moeda (OCC) e da Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). A conformidade com os padrões de adequação do capital é crucial para a integridade operacional do banco.
Desenvolvimentos recentes
A partir de 2023, o FSFG anunciou um plano estruturado para aprimorar os serviços bancários digitais. Isso inclui um investimento de US $ 10 milhões em atualizações de tecnologia para melhorar o atendimento ao cliente e a eficiência operacional.
Como o First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) ganha dinheiro
Fluxos de receita central
A First Savings Financial Group, Inc. gera principalmente receita por meio de uma variedade de serviços financeiros, incluindo receita de juros de empréstimos e receita não interessante das taxas de serviço.
Receita de juros
A receita de juros é derivada da carteira de empréstimos, que inclui empréstimos residenciais, comerciais e de consumidores. Os ativos de juros do banco totalizaram aproximadamente US $ 1,2 bilhão em 2022.
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhões) | Taxa de juro (%) |
|---|---|---|
| Empréstimos residenciais | 500 | 3.75 |
| Empréstimos comerciais | 400 | 4.25 |
| Empréstimos ao consumidor | 300 | 5.00 |
Receita não interessante
A renda não juros vem de taxas, comissões e outros serviços financeiros. O FSFG reportou receita não interessante de aproximadamente US $ 30 milhões em 2022.
| Fonte | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Cobranças de serviço em contas de depósito | 10 |
| Receita bancária hipotecária | 15 |
| Receita de investimento | 5 |
Origem e manutenção de empréstimos
O FSFG obtém receita através da originação de empréstimos e taxas de manutenção. A origem total do empréstimo para o ano de 2022 foi de aproximadamente US $ 250 milhões.
| Tipo de taxa | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Taxas de originação | 5 |
| Taxas de serviço | 3 |
Receita de investimento
O investimento em títulos também contribui para a receita da FSFG, com um valor de portfólio de cerca de US $ 300 milhões produzindo um retorno médio de 2,5%.
| Tipo de investimento | Quantidade (em milhões) | Colheita (%) |
|---|---|---|
| Tesouro dos EUA | 100 | 1.50 |
| Títulos municipais | 150 | 2.00 |
| Títulos corporativos | 50 | 3.50 |
Eficiência operacional
A eficiência operacional da FSFG é ilustrada por suas taxas de despesa. O índice de eficiência ficou em 65% em 2022, indicando um gerenciamento eficaz dos custos operacionais contra a receita.
| Tipo de despesa | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Salários e benefícios | 20 |
| Despesas de ocupação | 5 |
| Geral e Administrativo | 10 |
Posição e crescimento de mercado
O First Savings Financial Group se posicionou em um mercado competitivo, com uma base total de ativos de aproximadamente US $ 1,6 bilhão no final de 2022.
- Total de ativos: US $ 1,6 bilhão
- Retorno sobre ativos (ROA): 0,85%
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 9,25%
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