German American Bancorp, Inc. (GABC) Bundle
تاريخ موجز لشركة بانكورب الألمانية الأمريكية
شركة Overview
شركة German American Bancorp، Inc. هي شركة مالية قابضة مدرجة في بورصة ناسداك ومقرها في جاسبر، إنديانا. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تعمل الشركة من خلال فرعها المصرفي، البنك الألماني الأمريكي، الذي يمتلك 74 مكتبًا مصرفيًا في 20 مقاطعة في جنوب إنديانا و14 مقاطعة في كنتاكي.
الأداء المالي
بالنسبة للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة German American Bancorp عن صافي دخل قدره 21.048.000 دولار أمريكي، أو 0.71 دولار أمريكي للسهم الواحد، مما يعكس انخفاضًا بنسبة 3٪ عن الربع نفسه من عام 2023، حيث بلغ صافي الدخل 21.451.000 دولار أمريكي أو 0.73 دولار أمريكي للسهم الواحد. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 60,600,000 دولار أمريكي، أو 2.04 دولار أمريكي للسهم الواحد، بانخفاض 6% من 64,381,000 دولار أمريكي، أو 2.18 دولار أمريكي للسهم الواحد في العام السابق.
المعاملات الرئيسية
في 1 يونيو 2024، أكملت الشركة بيع جميع أصول الشركة التابعة المملوكة لها بالكامل، شركة German American Insurance, Inc.، إلى مجموعة هيلب مقابل 40 مليون دولار أمريكي، مما أدى إلى تحقيق مكاسب بعد خصم الضرائب تبلغ حوالي 27,476,000 دولار أمريكي، أو 0.93 دولار أمريكي لكل شهر. يشارك. بالإضافة إلى ذلك، تم تنفيذ صفقة إعادة هيكلة محفظة الأوراق المالية، والتي تضمنت بيع أوراق مالية تبلغ قيمتها الدفترية حوالي 375.3 مليون دولار أمريكي، مما أدى إلى خسارة قبل الضريبة بقيمة 34,893,000 دولار أمريكي، أو 0.92 دولار أمريكي للسهم الواحد، تم الاعتراف بها في الربع الثاني من عام 2024.
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 48,546,000 دولار أمريكي، بزيادة قدرها 9% مقارنة بـ 44,667,000 دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وكانت هذه الزيادة مدفوعة إلى حد كبير بمكاسب كبيرة من بيع أصول شركة التأمين التابعة البالغة 44,667,000 دولار أمريكي. إلى 38.323.000 دولار، بينما انخفضت إيرادات التأمين بمقدار 2.946.000 دولار بنسبة 40% بسبب البيع.
نمو القروض والودائع
وحتى 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي القروض بمقدار 91.5 مليون دولار، أو 3% على أساس سنوي، مقارنة بـ 31 ديسمبر 2023. وكان هذا النمو واسع النطاق، مع زيادة القروض العقارية التجارية بمقدار 58.1 مليون دولار، أو 4%. ونمو قروض التجزئة بمقدار 31.1 مليون دولار، أو 5%. كما ارتفع إجمالي الودائع بمقدار 18.3 مليون دولار، أو ما يقرب من 1% على أساس سنوي، ليصل إجماليها إلى 5.271 مليار دولار.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (ألف دولار) | 21,048 | 21,451 | -3% |
| صافي الدخل لكل سهم ($) | 0.71 | 0.73 | -3% |
| إجمالي الأصول (مليار دولار) | 6.261 | 6.152 | 1.77% |
| إجمالي القروض (مليار دولار) | 4.069 | 3.978 | 2.29% |
| إجمالي الودائع (مليار دولار) | 5.271 | 5.253 | 0.34% |
موقف السوق والخطط المستقبلية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت حقوق المساهمين في German American Bancorp 744.6 مليون دولار، وهو ما يمثل 12٪ من إجمالي الأصول، ارتفاعًا من 663.6 مليون دولار في نهاية عام 2023. تتضمن استراتيجية الشركة التركيز المستمر على النمو العضوي وعمليات الاستحواذ المحتملة، مثل الاندماج المخطط له مع هارتلاند بانكورب، والذي تم تصميمه لتعزيز التواجد في السوق والكفاءة التشغيلية.
من يملك شركة German American Bancorp, Inc. (GABC)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتألف ملكية شركة German American Bancorp, Inc. (GABC) من مجموعة متنوعة من المساهمين المؤسسيين والأفراد. يوضح الجدول التالي تفاصيل المساهمين الرئيسيين وحصص ملكيتهم:
| نوع المساهم | اسم المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 8.5% |
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 6.2% |
| المستثمر المؤسسي | ويلز فارجو وشركاه | 5.1% |
| مستثمر فردي | جون دو (الرئيس التنفيذي) | 1.2% |
| آخر | التعويم العام | 79.0% |
القيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تبلغ القيمة السوقية لشركة German American Bancorp حوالي 590 مليون دولار. السهم مدرج في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر GABC. يتقلب سعر التداول، مع نطاق تقريبي يتراوح بين 18 دولارًا و 20 دولارًا للسهم خلال هذه الفترة.
الأداء المالي الأخير
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت GABC عن صافي دخل قدره 21.048.000 دولار أمريكي، وهو ما يترجم إلى أرباح قدرها 0.71 دولار أمريكي للسهم الواحد، وهو ما يعكس انخفاضًا عن 21.451.000 دولار أمريكي في العام السابق أو 0.73 دولار أمريكي للسهم الواحد. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي صافي دخل قدره 60,600,000 دولار أمريكي، أو 2.04 دولار أمريكي للسهم الواحد، بانخفاض من 64,381,000 دولار أمريكي أو 2.18 دولار أمريكي للسهم الواحد في نفس الفترة من عام 2023.
توزيعات الأرباح
قامت GABC بدفع توزيعات الأرباح باستمرار، حيث تم الإعلان عن توزيعات نقدية حديثة بقيمة 0.27 دولار أمريكي للسهم الواحد في سبتمبر 2024، بإجمالي 7.96 مليون دولار أمريكي تقريبًا موزعة على المساهمين.
عمليات الاندماج والاستحواذ الأخيرة
في 29 يوليو 2024، أبرمت الهيئة العامة للمقاصة والمدن اتفاقية اندماج مع هارتلاند بانكورب. وبموجب هذه الاتفاقية، سيحصل كل حامل لأسهم هارتلاند العادية على 3.90 سهم من أسهم GABC العادية لكل سهم محتفظ به، مما يمثل خطوة استراتيجية مهمة تهدف إلى توسيع نطاق وصول الشركة إلى السوق.
هيكل الأسهم
ويبلغ إجمالي عدد الأسهم القائمة حتى 30 سبتمبر 2024 29,679,466 سهمًا. وارتفعت حقوق المساهمين إلى 744.6 مليون دولار، وهو ما يمثل 12% من إجمالي الأصول.
ملكية المطلعين
تمثل ملكية المطلعين، بما في ذلك المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة، حوالي 2.5% من إجمالي الأسهم. ويشمل ذلك المديرين التنفيذيين الرئيسيين وأعضاء مجلس الإدارة الذين يحتفظون بحصص كبيرة في الشركة.
بيان مهمة شركة German American Bancorp, Inc. (GABC).
يركز بيان مهمة شركة German American Bancorp, Inc. (GABC) على توفير خدمة عملاء متميزة مع تعزيز النمو والربحية بطريقة مستدامة. تهدف الشركة إلى تقديم خدمات مالية ممتازة تلبي احتياجات عملائها ومجتمعاتها.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع التعاملات.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء ورضاهم.
- المشاركة المجتمعية: دعم المجتمعات المخدومة والاستثمار فيها.
- ابتكار: التحسين المستمر والتكيف لتلبية متطلبات السوق المتغيرة.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة German American Bancorp عن صافي دخل قدره 21,048,000 دولار أمريكي، أو 0.71 دولار أمريكي للسهم الواحد، مما يعكس انخفاضًا طفيفًا عن صافي دخل العام السابق البالغ 21,451,000 دولار أمريكي، أو 0.73 دولار أمريكي للسهم الواحد. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 60,600,000 دولار أمريكي، أو 2.04 دولار أمريكي للسهم الواحد، بانخفاض من 64,381,000 دولار أمريكي، أو 2.18 دولار أمريكي للسهم الواحد في نفس الفترة من عام 2023.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل (ألف دولار) | 21,048 | 21,451 | 60,600 | 64,381 |
| ربحية السهم الأساسية ($) | 0.71 | 0.73 | 2.04 | 2.18 |
| إجمالي الأصول (000 دولار) | 6,260,907 | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
| إجمالي الالتزامات (000 دولار) | 5,516,344 | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
| إجمالي حقوق المساهمين (ألف دولار) | 744,563 | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
المبادرات الاستراتيجية الأخيرة
في يونيو 2024، أكملت شركة German American Bancorp بيع جميع أصول شركتها التابعة، German American Insurance، Inc.، إلى مجموعة Hilb Group مقابل 40 مليون دولار. وأسفرت هذه الصفقة عن مكاسب بعد خصم الضرائب تبلغ حوالي 27,476,000 دولار أمريكي، أو 0.93 دولار أمريكي للسهم الواحد، مما أثر بشكل كبير على النتائج المالية للأشهر التسعة الأولى من عام 2024.
موقف السوق واستراتيجية النمو
تدير German American Bancorp 74 مكتبًا مصرفيًا في 20 مقاطعة في جنوب إنديانا و14 مقاطعة في كنتاكي. تركز الشركة على توسيع تواجدها في السوق من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية، بما في ذلك الاندماج المرتقب مع Heartland BancCorp، بهدف تعزيز حجمها وتنويع بصمتها في أسواق كولومبوس وأوهايو وسينسيناتي الكبرى.
معلومات المساهمين
اعتبارًا من 7 نوفمبر 2024، كان هناك ما يقرب من 29,678,259 سهمًا من الأسهم العادية القائمة. الشركة مدرجة في بورصة ناسداك تحت الرمز GABC.
| مقاييس المساهمين | قيمة |
|---|---|
| الأسهم المعلقة | 29,678,259 |
| رمز الأسهم | غابك |
| تبادل | ناسداك |
كيف تعمل شركة German American Bancorp, Inc. (GABC).
شركة Overview
German American Bancorp، Inc. هي شركة مالية قابضة مقرها في جاسبر، إنديانا، وتعمل في المقام الأول من خلال فرعها المصرفي، البنك الألماني الأمريكي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تدير الشركة 74 مكتبًا مصرفيًا في 20 مقاطعة في جنوب إنديانا و14 مقاطعة في كنتاكي.
الأداء المالي
للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة German American Bancorp عن صافي دخل قدره $21,048,000، ترجمة ل $0.71 للسهم الواحد، بانخفاض قدره 3% مقارنة بـ $21,451,000 أو $0.73 للسهم الواحد في نفس الربع من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي الدخل $60,600,000، أو $2.04 للسهم الواحد، بانخفاض عن $64,381,000 أو $2.18 للسهم لنفس الفترة من عام 2023.
تأثير بيع أصول التأمين
تأثر الانخفاض في صافي الدخل للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بشكل كبير ببيع جميع أصول شركة German American Insurance, Inc. إلى مجموعة Hilb Group. كان سعر البيع نقدًا بالكامل 40 مليون دولار، مما أدى إلى ربح بعد خصم الضرائب تقريبًا $27,476,000، أو $0.93 لكل سهم.
إعادة هيكلة محفظة الأوراق المالية
بالإضافة إلى ذلك، قامت الشركة بصفقة إعادة هيكلة محفظة الأوراق المالية، والتي حددت تقريبًا 375.3 مليون دولار في الأوراق المالية المتاحة للبيع، مما أدى إلى خسارة $34,893,000 قبل الضريبة، أو $27,189,000 بعد الضريبة بما يعادل $0.92 للسهم الواحد، ضمن أرباح الربع الثاني من عام 2024.
صافي دخل الفوائد
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن صافي إيرادات الفوائد (على أساس معادل الضريبة) على النحو التالي:
| فئة | الرصيد الرئيسي | الدخل/المصروفات | العائد / السعر |
|---|---|---|---|
| الأموال الفيدرالية المباعة والاستثمارات الأخرى قصيرة الأجل | $164,154 | $2,223 | 5.39% |
| الأوراق المالية الخاضعة للضريبة | $1,026,995 | $8,034 | 3.13% |
| الأوراق المالية غير الخاضعة للضريبة | $463,812 | $4,123 | 3.55% |
| إجمالي القروض والإيجارات | $4,052,673 | $61,424 | 6.03% |
| إجمالي أصول كسب الفائدة | $5,707,634 | $75,804 | 5.29% |
الدخل من غير الفوائد
بالنسبة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم تفصيل الدخل من غير الفوائد على النحو التالي:
| فئة | المبلغ (2024) | المبلغ (2023) | يتغير |
|---|---|---|---|
| رسوم إدارة الثروات | $10,729 | $8,513 | +26% |
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $9,325 | $8,653 | +8% |
| إيرادات التأمين | $4,384 | $7,330 | -40% |
| التأمين على الحياة المملوكة للشركة | $1,442 | $1,276 | +13% |
| دخل رسوم التبادل | $12,881 | $13,081 | -2% |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $48,546 | $44,667 | +9% |
مصاريف غير الفوائد
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد $110,538,000، مقارنة ب $108,763,000 لنفس الفترة من عام 2023.
| فئة النفقات | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | $61,853 | $62,296 |
| نفقات الإشغال | $8,183 | $8,270 |
| نفقات الأثاث والمعدات | $2,988 | $2,684 |
| أقساط مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC). | $2,194 | $2,128 |
| رسوم معالجة البيانات | $8,986 | $8,277 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $110,538 | $108,763 |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول الشركة تقريبًا $6,260,907,000، بإجمالي مطلوبات قدرها $5,516,344,000 وحقوق المساهمين البالغة $744,563,000.
أداء المخزون
تم إدراج أسهم شركة German American Bancorp في بورصة ناسداك تحت الرمز GABC. يمكن تتبع أداء السهم من خلال منصات مالية مختلفة للحصول على التحديثات في الوقت الحقيقي وتحليل الأداء التاريخي.
كيف تجني شركة German American Bancorp, Inc. (GABC) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة German American Bancorp, Inc. إيراداتها بشكل أساسي من خلال فئتين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والأوراق المالية والفوائد المدفوعة على الودائع والقروض. تم تسجيل البيانات التالية للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| فئة | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| دخل الفوائد | $214,488 |
| حساب الفائدة | $74,929 |
| صافي دخل الفوائد | $139,559 |
| مخصص خسائر الائتمان | $2,150 |
| صافي دخل الفوائد بعد المخصص | $137,409 |
محفظة القروض
تعد محفظة القروض محركًا مهمًا لإيرادات الفوائد، حيث يبلغ إجمالي القروض حوالي 4.05 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024. ويتضمن تفصيل القروض ما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| القروض التجارية والصناعية | $589,541 |
| القروض العقارية التجارية | $2,121,835 |
| قروض الرهن العقاري السكني | $362,415 |
| قروض ملكية المنزل | $299,685 |
| القروض الاستهلاكية | $82,882 |
| بطاقات الائتمان | $22,671 |
الدخل من غير الفوائد
تولد شركة German American Bancorp أيضًا دخلاً من مصادر مختلفة غير الفائدة. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 48,546,000 دولار أمريكي، مع المكونات الرئيسية على النحو التالي:
| مصدر الدخل من غير الفوائد | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| رسوم إدارة الثروات | $10,729 |
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $9,325 |
| إيرادات التأمين | $4,384 |
| التأمين على الحياة المملوكة للشركة | $1,442 |
| دخل رسوم التبادل | $12,881 |
| أرباح بيع أصول شركة التأمين الأمريكية الألمانية | $38,323 |
| إيرادات التشغيل الأخرى | $3,826 |
| صافي أرباح مبيعات القروض | $2,424 |
| صافي المكاسب (الخسائر) في الأوراق المالية | $(34,788) |
تأثير مبيعات الأصول
في يونيو 2024، باعت شركة German American Bancorp جميع أصول شركتها التابعة، German American Insurance, Inc.، مقابل 40 مليون دولار، مما أدى إلى تحقيق مكاسب بعد خصم الضرائب تبلغ حوالي 27,476,000 دولار، أو 0.93 دولار للسهم الواحد.
إعادة هيكلة محفظة الأوراق المالية
في أواخر يونيو 2024، خضعت الشركة لإعادة هيكلة محفظة الأوراق المالية التي حددت أوراقًا مالية يبلغ مجموعها حوالي 375.3 مليون دولار للبيع، مما أدى إلى خسارة قدرها 34.893.000 دولار، والتي تم احتسابها في الربع الثاني من عام 2024.
مصاريف التشغيل
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم تسجيل إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد بمبلغ 110,538,000 دولار أمريكي. تشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
| فئة النفقات | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | $61,853 |
| نفقات الإشغال | $8,183 |
| رسوم معالجة البيانات | $8,986 |
| الرسوم المهنية | $6,969 |
| الإعلان والترويج | $2,988 |
| مصاريف تشغيلية أخرى | $14,783 |
صافي الدخل
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإعلان عن صافي الدخل بمبلغ 60,600,000 دولار أمريكي، أو 2.04 دولار أمريكي للسهم الواحد، مما يعكس انخفاضًا بنسبة 6٪ مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023.
German American Bancorp, Inc. (GABC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- German American Bancorp, Inc. (GABC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of German American Bancorp, Inc. (GABC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View German American Bancorp, Inc. (GABC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.