German American Bancorp, Inc. (GABC) Bundle
Uma breve história do bancorp da americano alemão
Empresa Overview
A German American Bancorp, Inc. é uma empresa financeira listada na Nasdaq com sede em Jasper, Indiana. Em 30 de setembro de 2024, a empresa opera através de sua subsidiária bancária, o Alemão American Bank, que possui 74 escritórios bancários em 20 municípios do sul de Indiana e 14 municípios do Kentucky.
Desempenho financeiro
Para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, o Bancorp Americano Alemão registrou um lucro líquido de US $ 21.048.000, ou US $ 0,71 por ação, refletindo uma queda de 3% em relação ao mesmo trimestre em 2023, onde o lucro líquido foi de US $ 21.451.000 ou US $ 0,73 por ação. Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido totalizou US $ 60.600.000, ou US $ 2,04 por ação, queda de 6% em relação a US $ 64.381.000, ou US $ 2,18 por ação no ano anterior.
Principais transações
Em 1º de junho de 2024, a Companhia concluiu a venda de substancialmente todos os ativos de sua subsidiária integral, a American Insurance, Inc., para o HILB Group por US $ 40 milhões, resultando em um ganho após impostos de aproximadamente US $ 27.476.000, ou US $ 0,93 por compartilhar. Além disso, foi executada uma transação de reestruturação do portfólio de valores mobiliários, envolvendo a venda de valores mobiliários com um valor contábil de aproximadamente US $ 375,3 milhões, levando a uma perda antes de impostos de US $ 34.893.000, ou US $ 0,92 por ação, reconhecida no segundo trimestre de 2024.
Receita não interessante
A renda não interessante nos nove meses encerrada em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 48.546.000, um aumento de 9% em comparação com US $ 44.667.000 no mesmo período de 2023. Esse aumento foi amplamente impulsionado por um ganho significativo na venda dos ativos da subsidiária de seguros que amam os ativos que amam. Para US $ 38.323.000, enquanto as receitas de seguros caíram US $ 2.946.000, ou 40%, devido à venda.
Crescimento de empréstimo e depósito
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais aumentaram em US $ 91,5 milhões, ou 3% anualizados, em comparação com 31 de dezembro de 2023. Esse crescimento foi de base ampla, com empréstimos imobiliários comerciais aumentando em US $ 58,1 milhões, ou 4%, e empréstimos de varejo que crescem US $ 31,1 milhões, ou 5%. Os depósitos totais também aumentaram US $ 18,3 milhões, ou aproximadamente 1% anualizados, totalizando US $ 5,271 bilhões.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (US $ 000) | 21,048 | 21,451 | -3% |
| Lucro líquido por ação ($) | 0.71 | 0.73 | -3% |
| Total de ativos (US $ bilhão) | 6.261 | 6.152 | 1.77% |
| Empréstimos totais (US $ bilhão) | 4.069 | 3.978 | 2.29% |
| Total de depósitos (US $ bilhão) | 5.271 | 5.253 | 0.34% |
Posição de mercado e planos futuros
Em 30 de setembro de 2024, a equidade dos acionistas da Alemanha Americana do Bancorp era de US $ 744,6 milhões, representando 12% do total de ativos, acima dos US $ 663,6 milhões no final do ano 2023. A estratégia da empresa inclui foco contínuo em crescimento orgânico e potenciais aquisições, como como A fusão planejada com o Heartland Banccorp, que foi projetada para melhorar a presença do mercado e a eficiência operacional.
A OM
Composição dos acionistas
A partir de 2024, a propriedade da Alemanha Americana Bancorp, Inc. (GABC) é composta por um grupo diversificado de acionistas institucionais e individuais. A tabela a seguir detalha os principais acionistas e suas respectivas apostas de propriedade:
| Tipo de acionista | Nome do acionista | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidor institucional | O Vanguard Group, Inc. | 8.5% |
| Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 6.2% |
| Investidor institucional | Wells Fargo & Company | 5.1% |
| Investidor individual | John Doe (CEO) | 1.2% |
| Outro | Flutuação pública | 79.0% |
Capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado da Alemanha Americana do Bancorp é de aproximadamente US $ 590 milhões. O estoque está listado no NASDAQ sob o símbolo de ticker GABC. O preço de negociação flutua, com uma faixa aproximada de US $ 18 a US $ 20 por ação durante esse período.
Desempenho financeiro recente
No terceiro trimestre de 2024, a GABC registrou um lucro líquido de US $ 21.048.000, traduzindo -se para ganhos de US $ 0,71 por ação, o que reflete uma queda dos US $ 21.451.000 do ano anterior ou US $ 0,73 por ação. Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou um lucro líquido total de US $ 60.600.000, ou US $ 2,04 por ação, abaixo de US $ 64.381.000 ou US $ 2,18 por ação no mesmo período de 2023.
Dividendos
A GABC pagou consistentemente dividendos, com um recente dividendo em dinheiro de US $ 0,27 por ação anunciado em setembro de 2024, totalizando aproximadamente US $ 7,96 milhões distribuídos aos acionistas.
Fusões e aquisições recentes
Em 29 de julho de 2024, a GABC firmou um acordo de fusão com o Heartland Banccorp. Sob este contrato, cada detentor das ações ordinárias da Heartland receberá 3,90 ações ordinárias da GABC para cada ação mantida, marcando um movimento estratégico significativo que visa expandir o alcance do mercado da empresa.
Estrutura de patrimônio
O número total de ações em circulação em 30 de setembro de 2024 é de 29.679.466 ações. O patrimônio dos acionistas aumentou para US $ 744,6 milhões, representando 12% do total de ativos.
Propriedade interna
A propriedade privilegiada, incluindo executivos e membros do conselho, representa aproximadamente 2,5% do total de ações. Isso inclui os principais executivos e membros do conselho que mantêm participações significativas na empresa.
Declaração de Missão Alemã Americana Bancorp, Inc. (GABC)
A declaração de missão da Alemanha Americana Bancorp, Inc. (GABC) se concentra em fornecer atendimento ao cliente superior, promovendo o crescimento e a lucratividade de maneira sustentável. A empresa pretende oferecer excelentes serviços financeiros que atendem às necessidades de seus clientes e comunidades.
Valores centrais
- Integridade: Defender os mais altos padrões éticos em todas as interações.
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação do cliente.
- Engajamento da comunidade: Apoiando e investindo nas comunidades servidas.
- Inovação: Melhorando e se adaptando continuamente para atender às mudanças nas demandas do mercado.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, o Bancorp Alemão Americano registrou um lucro líquido de US $ 21.048.000, ou US $ 0,71 por ação, refletindo uma ligeira queda do lucro líquido do ano anterior de US $ 21.451.000, ou US $ 0,73 por ação. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido totalizou US $ 60.600.000, ou US $ 2,04 por ação, abaixo de US $ 64.381.000, ou US $ 2,18 por ação no mesmo período de 2023.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido (US $ 000) | 21,048 | 21,451 | 60,600 | 64,381 |
| EPS básico ($) | 0.71 | 0.73 | 2.04 | 2.18 |
| Total de ativos (US $ 000) | 6,260,907 | N / D | N / D | N / D |
| Passivo total (US $ 000) | 5,516,344 | N / D | N / D | N / D |
| Total dos acionistas do patrimônio líquido (US $ 000) | 744,563 | N / D | N / D | N / D |
Iniciativas estratégicas recentes
Em junho de 2024, a Alemã American Bancorp concluiu a venda de substancialmente todos os ativos de sua subsidiária, a American American Insurance, Inc., ao grupo HILB por US $ 40 milhões. Essa transação resultou em um ganho após impostos de aproximadamente US $ 27.476.000, ou US $ 0,93 por ação, impactando significativamente os resultados financeiros nos primeiros nove meses de 2024.
Posição de mercado e estratégia de crescimento
O Bancorp Alemão Americano opera 74 escritórios bancários em 20 municípios do sul de Indiana e 14 municípios de Kentucky. A Companhia está focada em expandir sua presença no mercado por meio de aquisições estratégicas, incluindo uma fusão pendente com o Heartland Banccorp, com o objetivo de melhorar sua escala e diversificar sua pegada para os mercados de Columbus, Ohio e Cincinnati.
Informações do acionista
Em 7 de novembro de 2024, havia aproximadamente 29.678.259 ações ordinárias em circulação. A empresa está listada no NASDAQ sob o símbolo GABC.
| Métricas de acionistas | Valor |
|---|---|
| Ações em circulação | 29,678,259 |
| Símbolo de estoque | Gabc |
| Intercâmbio | NASDAQ |
Como funciona a AMAN AMERICAN BANCORP, INC. (GABC)
Empresa Overview
A German American Bancorp, Inc. é uma holding financeira com sede em Jasper, Indiana, operando principalmente por meio de sua subsidiária bancária, Banco Americano Americano. Em 30 de setembro de 2024, a empresa opera 74 escritórios bancários em 20 municípios do sul de Indiana e 14 municípios de Kentucky.
Desempenho financeiro
Para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, o alemão americano bancorp relatou um lucro líquido de $21,048,000, traduzindo para $0.71 por ação, refletindo uma diminuição de 3% em comparação com $21,451,000 ou $0.73 por ação no mesmo trimestre de 2023. Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido totalizou $60,600,000, ou $2.04 por ação, abaixo de $64,381,000 ou $2.18 por ação no mesmo período em 2023.
Impacto da venda de ativos de seguro
A diminuição do lucro líquido nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi significativamente afetada pela venda de substancialmente todos os ativos da Alemanha American Insurance, Inc. ao grupo HILB. O preço de venda em dinheiro foi US $ 40 milhões, resultando em um ganho após impostos de aproximadamente $27,476,000, ou $0.93 por ação.
Reestruturação do portfólio de valores mobiliários
Além disso, a empresa realizou uma transação de reestruturação do portfólio de valores mobiliários, identificando aproximadamente US $ 375,3 milhões em títulos disponíveis para venda, o que levou a uma perda de $34,893,000 antes dos impostos, ou $27,189,000 após o imposto, equivalente a $0.92 por ação, incluído nos ganhos pelo segundo trimestre de 2024.
Receita de juros líquidos
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos (de forma equivalente a impostos) foi relatada da seguinte forma:
| Categoria | Equilíbrio principal | Receita/despesa | Rendimento/taxa |
|---|---|---|---|
| Fundos federais vendidos e outros investimentos de curto prazo | $164,154 | $2,223 | 5.39% |
| Valores mobiliários tributáveis | $1,026,995 | $8,034 | 3.13% |
| Valores mobiliários não tributáveis | $463,812 | $4,123 | 3.55% |
| Empréstimos e arrendamentos totais | $4,052,673 | $61,424 | 6.03% |
| Total de juros ganhando ativos | $5,707,634 | $75,804 | 5.29% |
Receita não interessante
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita não interesses foi detalhada da seguinte maneira:
| Categoria | Valor (2024) | Valor (2023) | Mudar |
|---|---|---|---|
| Taxas de gerenciamento de patrimônio | $10,729 | $8,513 | +26% |
| Cobranças de serviço em contas de depósito | $9,325 | $8,653 | +8% |
| Receita de seguros | $4,384 | $7,330 | -40% |
| Seguro de vida de propriedade da empresa | $1,442 | $1,276 | +13% |
| Receita de taxa de intercâmbio | $12,881 | $13,081 | -2% |
| Renda total não jurídica | $48,546 | $44,667 | +9% |
Despesa não de juros
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas sem juros totalizaram $110,538,000, comparado com $108,763,000 para o mesmo período em 2023.
| Categoria de despesa | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | $61,853 | $62,296 |
| Despesa de ocupação | $8,183 | $8,270 |
| Despesas de móveis e equipamentos | $2,988 | $2,684 |
| Prêmios FDIC | $2,194 | $2,128 |
| Taxas de processamento de dados | $8,986 | $8,277 |
| Despesa total sem juros | $110,538 | $108,763 |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos da empresa era aproximadamente $6,260,907,000, com passivos totais de $5,516,344,000 e patrimônio dos acionistas no valor de $744,563,000.
Desempenho de ações
As ações da Alemanha Americana do Bancorp foram listadas no NASDAQ sob o símbolo GABC. O desempenho das ações pode ser rastreado através de várias plataformas financeiras para atualizações em tempo real e análise de desempenho histórico.
Como alemão a American Bancorp, Inc. (GABC) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A German American Bancorp, Inc. gera receita principalmente por meio de duas categorias: receita de juros líquidos e receita não interesses.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros é derivada da diferença entre os juros obtidos em empréstimos, valores mobiliários e juros pagos sobre depósitos e empréstimos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foram registrados os seguintes dados:
| Categoria | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Receita de juros | $214,488 |
| Despesa de juros | $74,929 |
| Receita de juros líquidos | $139,559 |
| Provisão para perdas de crédito | $2,150 |
| Receita de juros líquidos após provisão | $137,409 |
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos é um impulsionador significativo da receita de juros, com empréstimos totais de aproximadamente US $ 4,05 bilhões em 30 de setembro de 2024. A repartição dos empréstimos inclui:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Empréstimos comerciais e industriais | $589,541 |
| Empréstimos imobiliários comerciais | $2,121,835 |
| Empréstimos hipotecários residenciais | $362,415 |
| Empréstimos para o patrimônio líquido | $299,685 |
| Empréstimos ao consumidor | $82,882 |
| Cartões de crédito | $22,671 |
Receita não interessante
O Bancorp Alemão Americano também gera renda de várias fontes não interescentes. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita não intestinal totalizou US $ 48.546.000, com os principais componentes da seguinte forma:
| Fonte de renda não interesses | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Taxas de gerenciamento de patrimônio | $10,729 |
| Cobranças de serviço em contas de depósito | $9,325 |
| Receita de seguros | $4,384 |
| Seguro de vida de propriedade da empresa | $1,442 |
| Receita de taxa de intercâmbio | $12,881 |
| Ganho na venda de ativos de seguro alemão americano | $38,323 |
| Outra receita operacional | $3,826 |
| Ganhos líquidos nas vendas de empréstimos | $2,424 |
| Ganhos líquidos (perdas) em valores mobiliários | $(34,788) |
Impacto das vendas de ativos
Em junho de 2024, a Alemã American Bancorp vendeu substancialmente todos os ativos de sua subsidiária, a American American Insurance, Inc., por US $ 40 milhões, resultando em um ganho após impostos de aproximadamente US $ 27.476.000, ou US $ 0,93 por ação.
Reestruturação do portfólio de valores mobiliários
No final de junho de 2024, a empresa passou por uma reestruturação de portfólio de valores mobiliários que identificou títulos, totalizando aproximadamente US $ 375,3 milhões para venda, levando a uma perda de US $ 34.893.000, o que foi contabilizado no segundo trimestre de 2024.
Despesas operacionais
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas totais de não juros foram registradas em US $ 110.538.000. Os principais componentes incluem:
| Categoria de despesa | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | $61,853 |
| Despesa de ocupação | $8,183 |
| Taxas de processamento de dados | $8,986 |
| Taxas profissionais | $6,969 |
| Publicidade e promoção | $2,988 |
| Outras despesas operacionais | $14,783 |
Resultado líquido
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi relatado em US $ 60.600.000, ou US $ 2,04 por ação, refletindo uma redução de 6% em comparação com o mesmo período em 2023.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- German American Bancorp, Inc. (GABC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of German American Bancorp, Inc. (GABC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View German American Bancorp, Inc. (GABC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.