German American Bancorp, Inc. (GABC) Bundle
Una breve historia de bancorp alemán americano
Compañía Overview
Aleman American Bancorp, Inc. es una compañía financiera que cotiza en Nasdaq con sede en Jasper, Indiana. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía opera a través de su subsidiaria bancaria, alemán American Bank, que tiene 74 oficinas bancarias en 20 condados en el sur de Indiana y 14 condados en Kentucky.
Desempeño financiero
Para el trimestre que finalizó el 30 de septiembre de 2024, el alemán estadounidense Bancorp informó un ingreso neto de $ 21,048,000, o $ 0.71 por acción, lo que refleja una disminución del 3% del mismo trimestre en 2023, donde el ingreso neto fue de $ 21,451,000 o $ 0.73 por acción. Para los nueve meses que finalizan el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto totalizaron $ 60,600,000, o $ 2.04 por acción, un 6% menos de $ 64,381,000, o $ 2.18 por acción en el año anterior.
Transacciones clave
El 1 de junio de 2024, la Compañía completó la venta de sustancialmente todos los activos de su subsidiaria de propiedad absoluta, German American Insurance, Inc., a Hilb Group por $ 40 millones, lo que resulta en una ganancia después de impuestos de aproximadamente $ 27,476,000, o $ 0.93 por por compartir. Además, se ejecutó una transacción de reestructuración de cartera de valores, que implicó la venta de valores con un valor en libros de aproximadamente $ 375.3 millones, lo que llevó a una pérdida antes de impuestos de $ 34,893,000, o $ 0.92 por acción, reconocida en el segundo trimestre de 2024.
Ingresos sin intereses
El ingreso no interesante para los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 48,546,000, un aumento del 9% en comparación con $ 44,667,000 en el mismo período de 2023. Este aumento fue impulsado en gran medida por una ganancia significativa en la venta de los activos de la subsidiaria de seguros que equivale a $ 38,323,000, mientras que los ingresos del seguro cayeron en $ 2,946,000, o 40%, debido a la venta.
Crecimiento de préstamos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales aumentaron en $ 91.5 millones, o 3% de forma anualizada, en comparación con el 31 de diciembre de 2023. Este crecimiento fue de base amplia, con préstamos inmobiliarios comerciales que aumentaron en $ 58.1 millones, o 4%, y préstamos minoristas que crecen en $ 31.1 millones, o 5%. Los depósitos totales también aumentaron en $ 18.3 millones, o aproximadamente el 1% de forma anualizada, por un total de $ 5.271 mil millones.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos ($ 000) | 21,048 | 21,451 | -3% |
| Ingresos netos por acción ($) | 0.71 | 0.73 | -3% |
| Activos totales ($ mil millones) | 6.261 | 6.152 | 1.77% |
| Préstamos totales ($ mil millones) | 4.069 | 3.978 | 2.29% |
| Depósitos totales ($ mil millones) | 5.271 | 5.253 | 0.34% |
Posición de mercado y planes futuros
Al 30 de septiembre de 2024, el patrimonio de los accionistas de Bancorp alemán estadounidense era de $ 744.6 millones, lo que representa el 12% de los activos totales, en comparación con los $ 663.6 millones al final del año 2023. La estrategia de la compañía incluye el enfoque continuo en el crecimiento orgánico y las adquisiciones potenciales, como La fusión planificada con Heartland BancCorp, que está diseñada para mejorar la presencia del mercado y la eficiencia operativa.
A Who posee alemán American Bancorp, Inc. (GABC)
Composición de los accionistas
A partir de 2024, la propiedad del alemán Americano Bancorp, Inc. (GABC) está compuesta por un grupo diverso de accionistas institucionales e individuales. La siguiente tabla detalla a los principales accionistas y sus respectivas participaciones de propiedad:
| Tipo de accionista | Nombre del accionista | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Inversor institucional | The Vanguard Group, Inc. | 8.5% |
| Inversor institucional | Blackrock, Inc. | 6.2% |
| Inversor institucional | Wells Fargo & Company | 5.1% |
| Inversor individual | John Doe (CEO) | 1.2% |
| Otro | Flotador público | 79.0% |
Capitalización de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, la capitalización de mercado del alemán estadounidense Bancorp es de aproximadamente $ 590 millones. El stock aparece en el NASDAQ bajo el símbolo del ticker GABC. El precio comercial fluctúa, con un rango aproximado de $ 18 a $ 20 por acción durante este período.
Desempeño financiero reciente
En el tercer trimestre de 2024, GABC reportó un ingreso neto de $ 21,048,000, traduciendo a ganancias de $ 0.71 por acción, lo que refleja una disminución de los $ 21,451,000 o $ 0.73 por acción del año anterior. Para los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó un ingreso neto total de $ 60,600,000, o $ 2.04 por acción, por debajo de $ 64,381,000 o $ 2.18 por acción en el mismo período de 2023.
Dividendos
GABC ha pagado constantemente dividendos, con un reciente dividendo en efectivo de $ 0.27 por acción anunciado en septiembre de 2024, por un total de aproximadamente $ 7.96 millones distribuidos a los accionistas.
Recent Mergers and Acquisitions
On July 29, 2024, GABC entered into a merger agreement with Heartland BancCorp. Según este Acuerdo, cada titular de las acciones comunes de Heartland recibirá 3.90 acciones comunes de GABC por cada acción mantenida, marcando un movimiento estratégico significativo destinado a expandir el alcance del mercado de la compañía.
Estructura de renta variable
The total number of shares outstanding as of September 30, 2024, stands at 29,679,466 shares. The shareholders' equity increased to $744.6 million, representing 12% of total assets.
Propiedad interna
Insider ownership, including executives and board members, represents approximately 2.5% of the total shares. This includes key executives and board members who maintain significant stakes in the company.
Aleman American Bancorp, Inc. (GABC) Declaración de misión
La declaración de misión de Aleman American Bancorp, Inc. (GABC) se centra en proporcionar un servicio al cliente superior al tiempo que promueve el crecimiento y la rentabilidad de manera sostenible. The company aims to deliver excellent financial services that cater to the needs of its clients and communities.
Valores centrales
- Integridad: Defender los más altos estándares éticos en todas las interacciones.
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades y la satisfacción del cliente.
- Compromiso comunitario: Apoyar e invertir en las comunidades atendidas.
- Innovación: Mejorar y adaptarse continuamente para satisfacer las demandas cambiantes del mercado.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, el alemán Americano Bancorp informó un ingreso neto de $ 21,048,000, o $ 0.71 por acción, lo que refleja una ligera disminución del ingreso neto del año anterior de $ 21,451,000, o $ 0.73 por acción. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto totalizó $ 60,600,000, o $ 2.04 por acción, por debajo de $ 64,381,000, o $ 2.18 por acción en el mismo período de 2023.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos ($ 000) | 21,048 | 21,451 | 60,600 | 64,381 |
| EPS básico ($) | 0.71 | 0.73 | 2.04 | 2.18 |
| Activos totales ($ 000) | 6,260,907 | N / A | N / A | N / A |
| Pasivos totales ($ 000) | 5,516,344 | N / A | N / A | N / A |
| Total de capital de los accionistas ($ 000) | 744,563 | N / A | N / A | N / A |
Iniciativas estratégicas recientes
En junio de 2024, el alemán American Bancorp completó la venta de sustancialmente todos los activos de su subsidiaria, German American Insurance, Inc., a Hilb Group por $ 40 millones. Esta transacción resultó en una ganancia después de impuestos de aproximadamente $ 27,476,000, o $ 0.93 por acción, impactando significativamente los resultados financieros durante los primeros nueve meses de 2024.
Posición del mercado y estrategia de crecimiento
Aleman American Bancorp opera 74 oficinas bancarias en 20 condados en el sur de Indiana y 14 condados en Kentucky. La compañía se centra en expandir su presencia en el mercado a través de adquisiciones estratégicas, incluida una fusión pendiente con Heartland Banccorp, destinado a mejorar su escala y diversificar su huella en los mercados de Columbus, Ohio y Greater Cincinnati.
Información de los accionistas
Al 7 de noviembre de 2024, había aproximadamente 29,678,259 acciones comunes en circulación. La compañía figura en el NASDAQ bajo el símbolo GABC.
| Métricas de accionistas | Valor |
|---|---|
| Acciones pendientes | 29,678,259 |
| Símbolo de stock | GABC |
| Intercambio | Nasdaq |
Cómo funciona el alemán estadounidense Bancorp, Inc. (GABC)
Compañía Overview
Aleman American Bancorp, Inc. es una compañía tenedora financiera con sede en Jasper, Indiana, que opera principalmente a través de su subsidiaria bancaria, Banco Alemán Americano. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía opera 74 oficinas bancarias en 20 condados en el sur de Indiana y 14 condados en Kentucky.
Desempeño financiero
Para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, el alemán estadounidense Bancorp informó un ingreso neto de $21,048,000, traduciendo a $0.71 per share, reflecting a decrease of 3% compared to $21,451,000 o $0.73 per share in the same quarter of 2023. For the nine months ending September 30, 2024, net income totaled $60,600,000, o $2.04 por acción, abajo de $64,381,000 o $2.18 por acción para el mismo período en 2023.
Impacto de la venta de activos de seguro
La disminución en el ingreso neto para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 se vio significativamente afectada por la venta de sustancialmente todos los activos de German American Insurance, Inc. a HILB Group. The all-cash sale price was $ 40 millones, resulting in an after-tax gain of approximately $27,476,000, o $0.93 por acción.
Reestructuración de la cartera de valores
Además, la Compañía realizó una transacción de reestructuración de cartera de valores, identificando aproximadamente $ 375.3 millones en valores disponibles para la venta, lo que condujo a una pérdida de $34,893,000 antes de impuestos, o $27,189,000 después de impuestos, equivalente a $0.92 por acción, incluida en las ganancias para el segundo trimestre de 2024.
Ingresos de intereses netos
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos netos de intereses (de manera equivalente a impuestos) se informaron de la siguiente manera:
| Categoría | Equilibrio principal | Ingresos/gastos | Rendimiento/tasa |
|---|---|---|---|
| Federal Funds Sold and Other Short-term Investments | $164,154 | $2,223 | 5.39% |
| Valores imponibles | $1,026,995 | $8,034 | 3.13% |
| Valores no imponibles | $463,812 | $4,123 | 3.55% |
| Préstamos y arrendamientos totales | $4,052,673 | $61,424 | 6.03% |
| Activos de ganancia de intereses totales | $5,707,634 | $75,804 | 5.29% |
Ingresos sin intereses
For the nine months ended September 30, 2024, non-interest income was detailed as follows:
| Categoría | Cantidad (2024) | Cantidad (2023) | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Tarifas de gestión de patrimonio | $10,729 | $8,513 | +26% |
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $9,325 | $8,653 | +8% |
| Ingresos del seguro | $4,384 | $7,330 | -40% |
| Seguro de vida propiedad de la empresa | $1,442 | $1,276 | +13% |
| Ingresos de la tarifa de intercambio | $12,881 | $13,081 | -2% |
| Ingresos totales sin intereses | $48,546 | $44,667 | +9% |
Gasto sin intereses
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los gastos sin intereses se totalizaron $110,538,000, en comparación con $108,763,000 para el mismo período en 2023.
| Categoría de gastos | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $61,853 | $62,296 |
| Gasto de ocupación | $8,183 | $8,270 |
| Gastos de muebles y equipos | $2,988 | $2,684 |
| Primas de la FDIC | $2,194 | $2,128 |
| Tarifas de procesamiento de datos | $8,986 | $8,277 |
| Gastos totales sin intereses | $110,538 | $108,763 |
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de la compañía eran aproximadamente $6,260,907,000, con pasivos totales de $5,516,344,000 y la equidad de los accionistas por valor $744,563,000.
Rendimiento de stock
Las acciones alemanas de Bancorp Bancorp figuraban en el Nasdaq bajo el símbolo GABC. The stock performance can be tracked through various financial platforms for real-time updates and historical performance analysis.
Cómo el alemán estadounidense Bancorp, Inc. (GABC) gana dinero
Flujos de ingresos
Aleman American Bancorp, Inc. genera ingresos principalmente a través de dos categorías: ingresos por intereses netos e ingresos sin intereses.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se derivan de la diferencia entre los intereses ganados en préstamos y valores e intereses pagados en depósitos y préstamos. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, se registraron los siguientes datos:
| Categoría | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Ingresos por intereses | $214,488 |
| Gasto de interés | $74,929 |
| Ingresos de intereses netos | $139,559 |
| Provisión para pérdidas crediticias | $2,150 |
| Ingresos de intereses netos después de la provisión | $137,409 |
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos es un importante impulsor de ingresos por intereses, con préstamos totales de aproximadamente $ 4.05 mil millones al 30 de septiembre de 2024. El desglose de los préstamos incluye:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Préstamos comerciales e industriales | $589,541 |
| Préstamos inmobiliarios comerciales | $2,121,835 |
| Préstamos hipotecarios residenciales | $362,415 |
| Préstamos de equidad en el hogar | $299,685 |
| Préstamos al consumo | $82,882 |
| Tarjetas de crédito | $22,671 |
Ingresos sin intereses
Bancorp alemán estadounidense también genera ingresos de varias fuentes no interesantes. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos sin intereses totalizaron $ 48,546,000, con componentes clave de la siguiente manera:
| Fuente de ingresos sin intereses | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Tarifas de gestión de patrimonio | $10,729 |
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $9,325 |
| Ingresos del seguro | $4,384 |
| Seguro de vida propiedad de la empresa | $1,442 |
| Ingresos de la tarifa de intercambio | $12,881 |
| Ganancia en la venta de activos de seguro alemán estadounidense | $38,323 |
| Otros ingresos operativos | $3,826 |
| Ganancias netas en ventas de préstamos | $2,424 |
| Ganancias netas (pérdidas) en valores | $(34,788) |
Impacto de las ventas de activos
En junio de 2024, el alemán American Bancorp vendió sustancialmente todos los activos de su subsidiaria, German American Insurance, Inc., por $ 40 millones, lo que resultó en una ganancia después de impuestos de aproximadamente $ 27,476,000, o $ 0.93 por acción.
Reestructuración de la cartera de valores
A fines de junio de 2024, la Compañía se sometió a una reestructuración de cartera de valores que identificó valores por un total de aproximadamente $ 375.3 millones en venta, lo que condujo a una pérdida de $ 34,893,000, que se contabilizó en el segundo trimestre de 2024.
Gastos operativos
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los gastos totales sin intereses se registraron en $ 110,538,000. Los componentes clave incluyen:
| Categoría de gastos | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $61,853 |
| Gasto de ocupación | $8,183 |
| Tarifas de procesamiento de datos | $8,986 |
| Tarifas profesionales | $6,969 |
| Publicidad y promoción | $2,988 |
| Otros gastos operativos | $14,783 |
Lngresos netos
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto se informó en $ 60,600,000, o $ 2.04 por acción, lo que refleja una disminución del 6% en comparación con el mismo período en 2023.
German American Bancorp, Inc. (GABC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- German American Bancorp, Inc. (GABC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of German American Bancorp, Inc. (GABC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View German American Bancorp, Inc. (GABC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.