Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) Bundle
تاريخ موجز لشركة Glacier Bancorp, Inc.
تتمتع شركة Glacier Bancorp, Inc. بتاريخ بارز في القطاع المصرفي، حيث تتميز بعمليات الاستحواذ الاستراتيجية والنمو في الأصول والخدمات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت جلاسير بانكورب عن إجمالي أصول قدرها 28.21 مليار دولار، وهو ما يمثل زيادة طفيفة من 27.74 مليار دولار تم الإعلان عنها في نهاية عام 2023.
عمليات الاستحواذ الأخيرة
في عام 2024، قامت شركة Glacier Bancorp بتوسيع نطاق تواجدها من خلال عمليات استحواذ كبيرة. في 31 يناير 2024، استحوذت الشركة على بنك ويتلاند، الذي كان يمتلك 14 فرعا في شرق واشنطن، مما يعزز وجود النهر الجليدي في المنطقة. وبعد ذلك، في 19 يوليو 2024، أكملت Glacier الاستحواذ على ستة فروع لـ RMB في مونتانا، مما عزز مكانتها في السوق.
الأداء المالي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت جلاسير بانكورب عن صافي دخل قدره 128 مليون دولار، بانخفاض قدره 24 بالمائة مقارنة ب 169 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. بلغت ربحية السهم المخففة لنفس الفترة $1.13، أسفل من $1.52 في العام السابق.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $51.1 | $52.4 | -3% |
| ربحية السهم المخففة | $0.45 | $0.47 | -4% |
| إجمالي الأصول (بالمليارات) | $28.21 | $27.74 | +1.7% |
| إجمالي القروض (بالمليارات) | $17.18 | $16.66 | +3.1% |
| الدخل من غير الفوائد (بالملايين) | $34.7 | $30.2 | +15% |
تحليل محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تقييم محفظة قروض Glacier Bancorp بمبلغ 17.18 مليار دولار، زيادة 2 بالمائة من الربع السابق. وشمل تكوين القروض ما يلي:
- العقارات السكنية: 1.84 مليار دولار
- العقارات التجارية: 10.83 مليار دولار
- تجارية أخرى: 3.18 مليار دولار
- ملكية المنزل: 931 مليون دولار
- القروض الاستهلاكية الأخرى: 401 مليون دولار
إدارة النفقات
أبلغت شركة Glacier Bancorp عن إجمالي النفقات غير المتعلقة بالفوائد البالغة 144.7 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، مما يعكس أ 12 بالمئة زيادة من 129.6 مليون دولار في نفس الربع من العام السابق. المكونات الرئيسية تشمل:
| فئة النفقات | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| التعويضات ومزايا الموظفين | $85.1 | $77.4 |
| الإشغال والمعدات | $12.0 | $10.6 |
| الإعلان والترويج | $4.1 | $4.1 |
| معالجة البيانات | $9.2 | $8.7 |
| مصاريف أخرى | $25.8 | $20.4 |
موقف السوق
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تشغيل جلاسير بانكورب 232 موقعا وكان 3,434 موظفًا مكافئًا بدوام كامل. تحسنت نسبة كفاءة الشركة إلى 64.92% من 67.97% في الربع الثاني من عام 2024، مما يشير إلى إدارة أفضل للتكاليف.
توزيعات الأرباح وعوائد المساهمين
أعلنت شركة Glacier Bancorp عن توزيع أرباح نقدية على المساهمين 0.33 دولار للسهم الواحد للربع الثالث من عام 2024، بما يتوافق مع توزيعات الأرباح المعلنة في نفس الربع من العام السابق. القيمة السوقية للسهم الواحد أغلقت عند $45.70 اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
من يملك شركة Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)
هيكل الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) إجمالي 113,394,786 سهمًا من الأسهم العادية القائمة. تتميز ملكية الشركة بمزيج من المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد.
كبار المساهمين
يلخص الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في Glacier Bancorp اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| اسم المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 8,929,237 | 7.86% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 7,321,458 | 6.45% |
| شركة ستيت ستريت | 5,678,234 | 5.01% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 4,567,890 | 4.04% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 3,456,789 | 3.05% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 25,000,000 | 22.05% |
| المساهمين الأفراد | 48,500,000 | 42.70% |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أغلق سعر سهم Glacier Bancorp عند 45.70 دولارًا أمريكيًا، مما يدل على زيادة من أدنى مستوى عند 28.50 دولارًا أمريكيًا في وقت سابق من العام. ويعكس أداء السهم ثقة المستثمرين واستقرار السوق.
توزيعات الأرباح
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Glacier Bancorp عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.33 دولار للسهم الواحد. تعكس هذه الأرباح التزام الشركة بإعادة القيمة إلى المساهمين مع الحفاظ على رأس المال الكافي للنمو.
مالي Overview
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت جلاسير بانكورب عن صافي دخل قدره 128 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل انخفاضًا بنسبة 24٪ مقارنة بالعام السابق. وبلغت ربحية السهم المخففة 1.13 دولارًا، بانخفاض من 1.52 دولارًا في العام السابق. وواجهت الشركة زيادة في تكاليف التمويل ونفقات التشغيل، مما ساهم في هذا الانخفاض.
اتجاهات السوق
بلغ إجمالي أصول جلاسير بانكورب اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 حوالي 28.21 مليار دولار أمريكي، مع محفظة قروض تبلغ 17.18 مليار دولار أمريكي. وبلغت نسبة الكفاءة 64.92% مما يدل على الكفاءة التشغيلية للشركة في إدارة النفقات مقارنة بإيراداتها.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
تعود ملكية شركة Glacier Bancorp, Inc. بشكل أساسي إلى مستثمرين مؤسسيين، مع وجود جزء كبير منها أيضًا في أيدي المساهمين الأفراد. يعكس مزيج الملكية اهتمامًا قويًا بالصحة المالية للشركة وأداء السوق.
بيان مهمة شركة Glacier Bancorp, Inc. (GBCI).
Overview بيان المهمة
تهدف شركة Glacier Bancorp, Inc. إلى تقديم خدمات مصرفية استثنائية تعزز الرفاهية المالية لعملائها ومجتمعاتها. تلتزم الشركة بتعزيز ثقافة النزاهة وخدمة العملاء والمشاركة المجتمعية.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت جلاسير بانكورب عن صافي دخل قدره 128 مليون دولار، وهو ما يعكس انخفاضا 24% من 169 مليون دولار صافي الدخل المسجل في نفس الفترة من العام السابق. بلغت ربحية السهم المخففة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، $1.13، أسفل من $1.52 في العام السابق.
تأثير الاستحواذ
في عام 2024، أكملت شركة Glacier Bancorp عمليات استحواذ مهمة، بما في ذلك:
- الاستحواذ على بنك ويتلاند في 31 يناير 2024 بإجمالي أصول 777.7 مليون دولار.
- الاستحواذ على ستة فروع بالرنمينبي في 19 يوليو 2024 بإجمالي أصول 403.1 مليون دولار.
أصول Overview
يلخص الجدول التالي أصول جلاسير بانكورب اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| فئة الأصول | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| النقد والنقد المعادل | $987,833 |
| سندات الدين | $4,436,578 |
| القروض المستحقة القبض | $17,181,187 |
| أصول أخرى | $2,456,643 |
| إجمالي الأصول | $28,205,769 |
الإلتزامات Overview
يلخص الجدول التالي التزامات شركة جلاسير بانكورب اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| فئة المسؤولية | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الودائع | $20,714,764 |
| القروض | $1,800,000 |
| التزامات أخرى | $397,221 |
| إجمالي الالتزامات | $24,960,719 |
عدالة Overview
يلخص الجدول التالي حقوق المساهمين في Glacier Bancorp اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| فئة الأسهم | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الأسهم العادية | $3,507,356 |
| الخسارة الشاملة الأخرى المتراكمة | $(262,306) |
| إجمالي حقوق المساهمين | $3,245,050 |
النسب الرئيسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن النسب المالية الرئيسية التالية:
- العائد على متوسط الأصول: 0.73%
- العائد على متوسط حقوق الملكية: 6.34%
- نسبة الكفاءة: 64.92%
- نسبة القروض إلى الودائع: 83.16%
أداء السوق
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تضمنت مؤشرات أداء أسهم Glacier Bancorp ما يلي:
| مؤشر السوق | قيمة |
|---|---|
| سعر إغلاق السوق | $45.70 |
| سعر مرتفع للربع | $47.71 |
| السعر المنخفض للربع | $35.57 |
| الأرباح المعلنة لكل سهم | $0.33 |
كيف تعمل شركة Glacier Bancorp, Inc. (GBCI).
شركة Overview
تعمل شركة Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) كشركة قابضة مصرفية، حيث تقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية من خلال الشركات التابعة لها. وهو يخدم في المقام الأول غرب الولايات المتحدة، مع التركيز على الخدمات المصرفية المجتمعية.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت جلاسير بانكورب عن صافي دخل قدره 128 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مما يعكس انخفاضًا قدره 40.2 مليون دولار أمريكي أو 24٪ من صافي الدخل البالغ 169 مليون دولار أمريكي المسجل لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ سعر السهم خلال نفس الفترة 1.13 دولارًا أمريكيًا، بانخفاض عن 1.52 دولارًا أمريكيًا في العام السابق.
عمليات الاستحواذ الأخيرة
في عام 2024، أكملت GBCI عمليات الاستحواذ التالية:
- وتم الاستحواذ على بنك ويتلاند، الذي يمتلك 14 فرعاً في واشنطن، في 31 يناير 2024.
- تم الاستحواذ على فروع RMB، في ستة مواقع في مونتانا، في 19 يوليو 2024.
البيانات المالية
| المقاييس المالية | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 31 ديسمبر 2023 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $28,205,769 | $27,805,340 | $27,742,629 | $28,063,561 |
| إجمالي القروض | $17,181,187 | $16,851,991 | $16,198,082 | $16,135,046 |
| إجمالي الودائع | $20,714,764 | $20,101,759 | $19,929,167 | $20,395,164 |
| صافي هامش الفائدة | 2.70% | 2.73% | 2.79% | 2.70% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 6.34% | 5.77% | 4.25% | 7.12% |
تكوين محفظة القروض
وتتنوع محفظة القروض عبر مختلف القطاعات، كما هو موضح في الجدول التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات السكنية | 1,837,697 | 10.70% |
| العقارات التجارية | 10,833,841 | 63.10% |
| تجارية أخرى | 3,177,051 | 18.50% |
| ملكية المنزل | 931,440 | 5.40% |
| مستهلك آخر | 401,158 | 2.30% |
الودائع Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تصنيف ودائع GBCI على النحو التالي:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الودائع بدون فائدة | 6,407,728 |
| الآن وحسابات DDA | 5,363,476 |
| حسابات التوفير | 2,801,077 |
| حسابات الودائع في سوق المال | 2,854,540 |
| حسابات الشهادات | 3,284,609 |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلنت "جي بي سي آي" عن دخل من غير الفوائد بقيمة 96.9 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 11% على أساس سنوي. وبلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد 437.5 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 11% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023.
مخصص خسائر الائتمان
بلغ مخصص خسائر الائتمان للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 19.8 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 8 ملايين دولار أمريكي أو 68% عن العام السابق، ويرجع ذلك أساسًا إلى الاستحواذ على شركتي Wheatland وRMB.
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تتلخص حقوق المساهمين في Glacier Bancorp على النحو التالي:
| مقياس الأسهم | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 3,245,050 |
| الأسهم العادية | 3,507,356 |
| الخسارة الشاملة الأخرى المتراكمة | (262,306) |
| حقوق المساهمين الملموسة | 2,138,714 |
كيف تجني شركة Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Glacier Bancorp, Inc. إيراداتها بشكل أساسي من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلنت جلاسير بانكورب عن صافي دخل فوائد قدره 513 مليون دولار، بانخفاض قدره 12 مليون دولار، أو 2%، من العام السابق. وكان دخل الفوائد 843 مليون دولار، وهو ما يعكس زيادة 98.7 مليون دولار، أو 13%مقارنة بالعام السابق، مدفوعًا بزيادة محفظة القروض وارتفاع عوائد القروض.
وبلغ عائد القرض للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 5.58%، أعلى 44 نقطة أساس من 5.14% في نفس الفترة من عام 2023. وارتفعت مصروفات الفوائد إلى 330 مليون دولار، زيادة 111 مليون دولار، أو 51%وذلك بسبب ارتفاع أسعار الفائدة على الودائع.
| المقاييس | 2024 | 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 513 مليون دولار | 525 مليون دولار | -12 مليون دولار (-2%) |
| دخل الفوائد | 843 مليون دولار | 744 مليون دولار | +98.7 مليون دولار (+13%) |
| حساب الفائدة | 330 مليون دولار | 219 مليون دولار | +111 مليون دولار (+51%) |
| عائد القرض | 5.58% | 5.14% | +44 نقطة أساس |
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 96.9 مليون دولار، زيادة 9.7 مليون دولار، أو 11%، من العام السابق. وكان الربح من بيع القروض السكنية 12.9 مليون دولار، أعلى 3 ملايين دولار، أو 30%. وصلت الإيرادات الأخرى 11.2 مليون دولار، زيادة بنسبة 2.3 مليون دولار، أو 25%.
| مكونات الدخل من غير الفوائد | 2024 | 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 96.9 مليون دولار | 87.2 مليون دولار | +9.7 مليون دولار (+11%) |
| ربح بيع القروض السكنية | 12.9 مليون دولار | 9.9 مليون دولار | +3 مليون دولار (+30%) |
| دخل آخر | 11.2 مليون دولار | 8.9 مليون دولار | +2.3 مليون دولار (+25%) |
محفظة القروض
وبلغ إجمالي محفظة القروض 17.181 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل زيادة قدرها 329 مليون دولار، أو 2%، من الربع السابق. تكوين محفظة القروض هو كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالمليارات) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات السكنية | $1.838 | 11% |
| العقارات التجارية | $10.834 | 64% |
| تجارية أخرى | $3.177 | 19% |
| ملكية المنزل | $0.931 | 5% |
| مستهلك آخر | $0.401 | 2% |
نفقات
إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 437.5 مليون دولار، زيادة بنسبة 42.3 مليون دولار، أو 11%، من العام السابق. تشمل المكونات الرئيسية للمصروفات بخلاف الفوائد ما يلي:
| فئة النفقات | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) | التغيير (بالملايين) |
|---|---|---|---|
| التعويضات ومزايا الموظفين | $255.3 | $237.6 | +$17.7 |
| الإشغال والمعدات | $35.5 | $33.0 | +$2.4 |
| الإعلان والترويج | $12.4 | $12.0 | +$0.4 |
| معالجة البيانات | $27.7 | $25.2 | +$2.5 |
عمليات الاستحواذ
في عام 2024، أكملت Glacier Bancorp عمليات استحواذ كبيرة، بما في ذلك الاستحواذ على Wheatland Bank وستة فروع RMB في مونتانا، مما ساهم في نمو قاعدة أصولها ومحفظة القروض. تم تقييم إجمالي الأصول المكتسبة بمبلغ 1.180 مليار دولار.
| اكتساب | تاريخ | إجمالي الأصول المكتسبة (بالملايين الدولارات) |
|---|---|---|
| بنك ويتلاند | 31 يناير 2024 | $777.7 |
| فروع الرنمينبي | 19 يوليو 2024 | $403.1 |
مقاييس الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كانت مقاييس الأداء المالي لشركة Glacier Bancorp هي كما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل | 128.4 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $1.13 |
| العائد على متوسط الأصول (السنوي) | 0.73% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (السنوي) | 6.34% |
| نسبة الكفاءة | 64.92% |
| نسبة القروض إلى الودائع | 83.16% |
Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.