Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) Bundle
Une brève histoire de Glacier Bancorp, Inc.
Glacier Bancorp, Inc. a une histoire notable dans le secteur bancaire, caractérisée par des acquisitions stratégiques et une croissance des actifs et des services. Au 30 septembre 2024, Glacier Bancorp a signalé un actif total de 28,21 milliards de dollars, représentant une légère augmentation de 27,74 milliards de dollars rapporté à la fin de 2023.
Acquisitions récentes
En 2024, Glacier Bancorp a élargi son empreinte grâce à des acquisitions importantes. Le 31 janvier 2024, la société a acquis Wheatland Bank, qui avait 14 branches Dans l'est de Washington, améliorant la présence de Glacier dans la région. Par la suite, le 19 juillet 2024, Glacier a terminé l'acquisition de six succursales RMB dans le Montana, solidant encore sa position de marché.
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Glacier Bancorp a déclaré un revenu net de 128 millions de dollars, une diminution de 24% par rapport à 169 millions de dollars pour la même période en 2023. Le bénéfice dilué par action (EPS) pour la même période a été $1.13, à partir de $1.52 l'année précédente.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net (en millions) | $51.1 | $52.4 | -3% |
| EPS dilué | $0.45 | $0.47 | -4% |
| Total des actifs (en milliards) | $28.21 | $27.74 | +1.7% |
| Prêts totaux (en milliards) | $17.18 | $16.66 | +3.1% |
| Revenu sans intérêt (en millions) | $34.7 | $30.2 | +15% |
Analyse du portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, le portefeuille de prêts de Glacier Bancorp était évalué à 17,18 milliards de dollars, une augmentation de 2% du trimestre précédent. La composition des prêts comprenait:
- Immobilier résidentiel: 1,84 milliard de dollars
- Immobilier commercial: 10,83 milliards de dollars
- Autre publicité: 3,18 milliards de dollars
- Home Equity: 931 millions de dollars
- Autres prêts à la consommation: 401 millions de dollars
Gestion des dépenses
Glacier Bancorp a signalé des dépenses totales sans intérêt de 144,7 millions de dollars pour le Q3 2024, reflétant un 12% augmenter de 129,6 millions de dollars au même trimestre l'année précédente. Composants clés inclus:
| Catégorie de dépenses | Q3 2024 (en millions) | Q3 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Rémunération et avantages sociaux | $85.1 | $77.4 |
| Occupation et équipement | $12.0 | $10.6 |
| Publicité et promotions | $4.1 | $4.1 |
| Informatique | $9.2 | $8.7 |
| Autres dépenses | $25.8 | $20.4 |
Position sur le marché
Au 30 septembre 2024, Glacier Bancorp a opéré 232 emplacements et avait 3 434 employés équivalents à temps plein. Le ratio d'efficacité de l'entreprise s'est amélioré à 64.92% depuis 67.97% au T2 2024, indiquant une meilleure gestion des coûts.
Dividendes et rendements des actionnaires
Glacier Bancorp a déclaré un dividende en espèces de 0,33 $ par action Pour le troisième trimestre 2024, conformément au dividende déclaré au même trimestre de l'année précédente. La valeur marchande par action est clôturée à $45.70 Au 30 septembre 2024.
A qui possède Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)
Structure de propriété
Au 30 septembre 2024, Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) comptait un total de 113 394 786 actions ordinaires en circulation. La propriété de la société se caractérise par un mélange d'investisseurs institutionnels, de fonds communs de placement et d'actionnaires individuels.
Importants actionnaires
Le tableau suivant résume les principaux actionnaires de Glacier Bancorp au 30 septembre 2024:
| Nom de l'actionnaire | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 8,929,237 | 7.86% |
| Vanguard Group, Inc. | 7,321,458 | 6.45% |
| State Street Corporation | 5,678,234 | 5.01% |
| Wellington Management Group LLP | 4,567,890 | 4.04% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 3,456,789 | 3.05% |
| Autres investisseurs institutionnels | 25,000,000 | 22.05% |
| Actionnaires individuels | 48,500,000 | 42.70% |
Performance de stock récent
Au 30 septembre 2024, le cours des actions de Glacier Bancorp a clôturé à 45,70 $, montrant une augmentation par rapport à un creux de 28,50 $ plus tôt dans l'année. La performance de l'action reflète la confiance des investisseurs et la stabilité du marché.
Dividendes
Au troisième trimestre de 2024, Glacier Bancorp a déclaré un dividende en espèces de 0,33 $ par action. Ce dividende reflète l'engagement de l'entreprise à retourner la valeur aux actionnaires tout en maintenant un capital adéquat pour la croissance.
Financier Overview
Pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, Glacier Bancorp a déclaré un bénéfice net de 128 millions de dollars, ce qui représente une baisse de 24% par rapport à l'année précédente. Le bénéfice dilué par action était de 1,13 $, contre 1,52 $ l'année précédente. La société a été confrontée à une augmentation des coûts de financement et aux dépenses d'exploitation, contribuant à cette baisse.
Tendances du marché
L'actif total de Glacier Bancorp au 30 septembre 2024 était d'environ 28,21 milliards de dollars, avec un portefeuille de prêts de 17,18 milliards de dollars. Le ratio d'efficacité a été déclaré à 64,92%, indiquant l'efficacité opérationnelle de l'entreprise dans la gestion des dépenses par rapport à ses revenus.
Conclusion sur la dynamique de la propriété
La propriété de Glacier Bancorp, Inc. est principalement détenue par des investisseurs institutionnels, avec une partie importante également entre les mains des actionnaires individuels. Le mélange de propriété reflète un intérêt solide pour la santé financière et les performances du marché de la société.
Énoncé de mission Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)
Overview de l'énoncé de mission
Glacier Bancorp, Inc. vise à fournir des services bancaires exceptionnels qui améliorent le bien-être financier de ses clients et communautés. L'entreprise s'est engagée à favoriser une culture d'intégrité, de service à la clientèle et d'implication communautaire.
Métriques de performance financière
Au 30 septembre 2024, Glacier Bancorp a déclaré un revenu net de 128 millions de dollars, qui reflète une diminution de 24% de 169 millions de dollars Le résultat net déclaré au cours de la même période l'année précédente. Le bénéfice dilué par action pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, se tenait à $1.13, à partir de $1.52 l'année précédente.
Impact d'acquisition
En 2024, Glacier Bancorp a achevé des acquisitions importantes, notamment:
- Acquisition de Wheatland Bank le 31 janvier 2024, avec un actif total de 777,7 millions de dollars.
- Acquisition de six succursales RMB le 19 juillet 2024, avec un actif total de 403,1 millions de dollars.
Actifs Overview
Le tableau suivant résume les actifs de Glacier Bancorp au 30 septembre 2024:
| Catégorie d'actifs | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Equivalents en espèces et en espèces | $987,833 |
| Titres de création | $4,436,578 |
| Prêts à recevoir | $17,181,187 |
| Autres actifs | $2,456,643 |
| Actif total | $28,205,769 |
Responsabilités Overview
Le tableau suivant résume les responsabilités de Glacier Bancorp au 30 septembre 2024:
| Catégorie de responsabilité | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Dépôts | $20,714,764 |
| Emprunts | $1,800,000 |
| Autres passifs | $397,221 |
| Passifs totaux | $24,960,719 |
Équité Overview
Le tableau suivant résume les capitaux propres des actionnaires de Glacier Bancorp au 30 septembre 2024:
| Catégorie d'équité | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Capitaux propres communs | $3,507,356 |
| Accumulé d'autres pertes complètes | $(262,306) |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $3,245,050 |
Rapports clés
Au 30 septembre 2024, les principaux ratios financiers suivants ont été signalés:
- Retour sur les actifs moyens: 0.73%
- Retour sur les capitaux propres moyens: 6.34%
- Ratio d'efficacité: 64.92%
- Ratio de prêt / dépôt: 83.16%
Performance du marché
Au 30 septembre 2024, les indicateurs de performance des actions de Glacier Bancorp comprenaient:
| Indicateur de marché | Valeur |
|---|---|
| Prix de clôture du marché | $45.70 |
| Prix élevé pour le trimestre | $47.71 |
| Prix bas pour le trimestre | $35.57 |
| Dividendes déclarés par action | $0.33 |
Comment fonctionne Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)
Entreprise Overview
Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) opère en tant que société de portefeuille bancaire, fournissant une variété de services financiers par le biais de ses filiales. Il sert principalement l'ouest des États-Unis, en mettant l'accent sur la banque communautaire.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Glacier Bancorp a déclaré un bénéfice net de 128 millions de dollars pour les neuf premiers mois de 2024, reflétant une baisse de 40,2 millions de dollars ou 24% par rapport au bénéfice net de 169 millions de dollars signalé pour la même période en 2023. Le bénéfice dilué Par action pour la même période a été de 1,13 $, contre 1,52 $ l'année précédente.
Acquisitions récentes
En 2024, GBCI a terminé les acquisitions suivantes:
- Wheatland Bank, avec 14 succursales à Washington, a acquis le 31 janvier 2024.
- Les succursales du RMB, six emplacements au Montana, ont acquis le 19 juillet 2024.
Données financières
| Métriques financières | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 | 31 décembre 2023 | 30 septembre 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Actif total | $28,205,769 | $27,805,340 | $27,742,629 | $28,063,561 |
| Prêts totaux | $17,181,187 | $16,851,991 | $16,198,082 | $16,135,046 |
| Dépôts totaux | $20,714,764 | $20,101,759 | $19,929,167 | $20,395,164 |
| Marge d'intérêt net | 2.70% | 2.73% | 2.79% | 2.70% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 6.34% | 5.77% | 4.25% | 7.12% |
Composition du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts est diversifié dans divers segments, comme indiqué dans le tableau suivant:
| Type de prêt | Montant ($ en milliers) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Immobilier résidentiel | 1,837,697 | 10.70% |
| Immobilier commercial | 10,833,841 | 63.10% |
| Autres publicités | 3,177,051 | 18.50% |
| Capital social | 931,440 | 5.40% |
| Autre consommateur | 401,158 | 2.30% |
Dépôts Overview
Au 30 septembre 2024, les dépôts de GBCI ont été classés comme suit:
| Type de dépôt | Montant ($ en milliers) |
|---|---|
| Dépôts d'intérêt sans intérêt | 6,407,728 |
| Maintenant et comptes DDA | 5,363,476 |
| Comptes d'épargne | 2,801,077 |
| Comptes de dépôt de marché monétaire | 2,854,540 |
| Comptes de certificat | 3,284,609 |
Revenu et dépenses sans intérêt
Pour les neuf premiers mois de 2024, GBCI a déclaré un revenu non intérimaire de 96,9 millions de dollars, soit une augmentation de 11% d'une année sur l'autre. Les dépenses sans intérêt totalisaient 437,5 millions de dollars, reflétant une augmentation de 11% par rapport à la même période en 2023.
Provision pour les pertes de crédit
La disposition des pertes de crédits pour les neuf premiers mois de 2024 était de 19,8 millions de dollars, soit une augmentation de 8 millions de dollars ou 68% par rapport à l'année précédente, principalement en raison des acquisitions de Wheatland et RMB.
Capitaux propres
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres des actionnaires de Glacier Bancorp sont résumés comme suit:
| Métrique des capitaux propres | Montant ($ en milliers) |
|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | 3,245,050 |
| Capitaux propres communs | 3,507,356 |
| Accumulé d'autres pertes complètes | (262,306) |
| Capitaux propres tangibles | 2,138,714 |
Comment Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) fait de l'argent
Sources de revenus
Glacier Bancorp, Inc. génère des revenus principalement par le biais de deux sources principales: le revenu net des intérêts et les revenus sans intérêt.
Revenu net d'intérêt
Pendant les neuf premiers mois de 2024, Glacier Bancorp a déclaré un revenu d'intérêt net de 513 millions de dollars, une diminution de 12 millions de dollars, ou 2%, de l'année précédente. Le revenu d'intérêt était 843 millions de dollars, qui reflète une augmentation de 98,7 millions de dollars, ou 13%, par rapport à l'année précédente, tirée par une augmentation du portefeuille de prêts et des rendements de prêt plus élevés.
Le rendement du prêt pour les neuf premiers mois de 2024 était 5.58%, en haut 44 points de base de 5.14% dans la même période de 2023. 330 millions de dollars, une augmentation de 111 millions de dollars, ou 51%, en raison des taux plus élevés sur les dépôts.
| Métrique | 2024 | 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 513 millions de dollars | 525 millions de dollars | - 12 millions de dollars (-2%) |
| Revenu d'intérêt | 843 millions de dollars | 744 millions de dollars | + 98,7 millions de dollars (+ 13%) |
| Intérêts | 330 millions de dollars | 219 millions de dollars | + 111 millions de dollars (+ 51%) |
| Rendement du prêt | 5.58% | 5.14% | +44 points de base |
Revenus non intérêts
Les revenus non intérêts pour les neuf premiers mois de 2024 étaient 96,9 millions de dollars, une augmentation de 9,7 millions de dollars, ou 11%, de l'année précédente. Le gain sur la vente de prêts résidentiels était 12,9 millions de dollars, en haut 3 millions de dollars, ou 30%. Autres revenus atteints 11,2 millions de dollars, augmentant de 2,3 millions de dollars, ou 25%.
| Composants de revenu non intérimaires | 2024 | 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu total de non-intérêt | 96,9 millions de dollars | 87,2 millions de dollars | + 9,7 millions de dollars (+ 11%) |
| Gagner en vente de prêts résidentiels | 12,9 millions de dollars | 9,9 millions de dollars | + 3 millions de dollars (+ 30%) |
| Autres revenus | 11,2 millions de dollars | 8,9 millions de dollars | + 2,3 millions de dollars (+ 25%) |
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts total se tenait à 17,181 milliards de dollars au 30 septembre 2024, représentant une augmentation de 329 millions de dollars, ou 2%, du trimestre précédent. La composition du portefeuille de prêts est la suivante:
| Type de prêt | Montant ($ en milliards) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Immobilier résidentiel | $1.838 | 11% |
| Immobilier commercial | $10.834 | 64% |
| Autres publicités | $3.177 | 19% |
| Capital social | $0.931 | 5% |
| Autre consommateur | $0.401 | 2% |
Dépenses
Les dépenses sans intérêt pour les neuf premiers mois de 2024 ont totalisé 437,5 millions de dollars, augmentant de 42,3 millions de dollars, ou 11%, de l'année précédente. Les composantes clés des dépenses sans intérêt comprennent:
| Catégorie de dépenses | 2024 ($ en millions) | 2023 ($ en millions) | Changement ($ en millions) |
|---|---|---|---|
| Rémunération et avantages sociaux | $255.3 | $237.6 | +$17.7 |
| Occupation et équipement | $35.5 | $33.0 | +$2.4 |
| Publicité et promotions | $12.4 | $12.0 | +$0.4 |
| Informatique | $27.7 | $25.2 | +$2.5 |
Acquisitions
En 2024, Glacier Bancorp a effectué des acquisitions importantes, notamment l'acquisition de Wheatland Bank et six succursales RMB au Montana, qui ont contribué à la croissance de sa base d'actifs et de son portefeuille de prêts. Le total des actifs acquis était évalué à 1,180 milliard de dollars.
| Acquisition | Date | Total des actifs acquis ($ en millions) |
|---|---|---|
| Wheatland Bank | 31 janvier 2024 | $777.7 |
| Branches RMB | 19 juillet 2024 | $403.1 |
Métriques de performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les mesures de performance financière de Glacier Bancorp sont les suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenu net | 128,4 millions de dollars |
| Bénéfice dilué par action | $1.13 |
| Retour sur les actifs moyens (annualisé) | 0.73% |
| Retour sur les capitaux propres moyens (annualisé) | 6.34% |
| Rapport d'efficacité | 64.92% |
| Ratio de prêt / dépôt | 83.16% |
Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.