Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) Bundle
Una breve historia de Glacier Bancorp, Inc.
Glacier Bancorp, Inc. tiene una historia notable en el sector bancario, caracterizado por adquisiciones estratégicas y crecimiento en activos y servicios. Al 30 de septiembre de 2024, Glacier Bancorp informó activos totales de $ 28.21 mil millones, representando un ligero aumento de $ 27.74 mil millones reportado a fines de 2023.
Adquisiciones recientes
En 2024, Glacier Bancorp amplió su huella a través de adquisiciones significativas. El 31 de enero de 2024, la compañía adquirió Wheatland Bank, que tenía 14 ramas En el este de Washington, mejorando la presencia del glaciar en la región. Posteriormente, el 19 de julio de 2024, Glacier completó la adquisición de seis sucursales RMB en Montana, solidificando aún más su posición de mercado.
Desempeño financiero
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Glacier Bancorp informó un ingreso neto de $ 128 millones, una disminución de 24 por ciento en comparación con $ 169 millones para el mismo período en 2023. Las ganancias diluidas por acción (EPS) para el mismo período fueron $1.13, abajo de $1.52 en el año anterior.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $51.1 | $52.4 | -3% |
| EPS diluido | $0.45 | $0.47 | -4% |
| Activos totales (en miles de millones) | $28.21 | $27.74 | +1.7% |
| Préstamos totales (en miles de millones) | $17.18 | $16.66 | +3.1% |
| Ingresos sin intereses (en millones) | $34.7 | $30.2 | +15% |
Análisis de cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de préstamos de Glacier Bancorp se valoró en $ 17.18 mil millones, un aumento de 2 por ciento del cuarto anterior. La composición de los préstamos incluyó:
- Bienes inmuebles residenciales: $ 1.84 mil millones
- Bienes inmuebles comerciales: $ 10.83 mil millones
- Otro comercial: $ 3.18 mil millones
- Equidad en el hogar: $ 931 millones
- Otros préstamos de consumo: $ 401 millones
Gestión de gastos
Glacier Bancorp informó gastos totales sin intereses de $ 144.7 millones para el tercer trimestre de 2024, reflejando un 12 por ciento aumentar de $ 129.6 millones En el mismo trimestre del año anterior. Los componentes clave incluyen:
| Categoría de gastos | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Compensación y beneficios para empleados | $85.1 | $77.4 |
| Ocupación y equipo | $12.0 | $10.6 |
| Publicidad y promociones | $4.1 | $4.1 |
| Proceso de datos | $9.2 | $8.7 |
| Otros gastos | $25.8 | $20.4 |
Posición de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, el glaciar Bancorp operó 232 ubicaciones y tuvo 3.434 empleados equivalentes a tiempo completo. La relación de eficiencia de la compañía mejoró a 64.92% de 67.97% En el segundo trimestre de 2024, que indica una mejor gestión de costos.
Dividendos y devoluciones de accionistas
Glacier Bancorp declaró un dividendo en efectivo de $ 0.33 por acción Para el tercer trimestre de 2024, de acuerdo con el dividendo declarado en el mismo trimestre del año anterior. El valor de mercado por acción se cerró en $45.70 A partir del 30 de septiembre de 2024.
A Who posee Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)
Estructura de propiedad
Al 30 de septiembre de 2024, Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) tenía un total de 113,394,786 acciones comunes en circulación. La propiedad de la compañía se caracteriza por una combinación de inversores institucionales, fondos mutuos y accionistas individuales.
Principales accionistas
La siguiente tabla resume a los principales accionistas de Glacier Bancorp al 30 de septiembre de 2024:
| Nombre del accionista | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 8,929,237 | 7.86% |
| Vanguard Group, Inc. | 7,321,458 | 6.45% |
| State Street Corporation | 5,678,234 | 5.01% |
| Wellington Management Group LLP | 4,567,890 | 4.04% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 3,456,789 | 3.05% |
| Otros inversores institucionales | 25,000,000 | 22.05% |
| Accionistas individuales | 48,500,000 | 42.70% |
Rendimiento de acciones reciente
Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones de Glacier Bancorp cerró a $ 45.70, mostrando un aumento de un mínimo de $ 28.50 a principios de año. El rendimiento de la acción refleja la confianza de los inversores y la estabilidad del mercado.
Dividendos
En el tercer trimestre de 2024, Glacier Bancorp declaró un dividendo en efectivo de $ 0.33 por acción. Este dividendo refleja el compromiso de la Compañía de devolver el valor a los accionistas mientras mantiene el capital adecuado para el crecimiento.
Financiero Overview
Durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, Glacier Bancorp informó un ingreso neto de $ 128 millones, lo que representa una disminución del 24% en comparación con el año anterior. Las ganancias diluidas por acción fueron de $ 1.13, por debajo de $ 1.52 en el año anterior. La compañía enfrentó mayores costos de financiación y gastos operativos, contribuyendo a esta disminución.
Tendencias del mercado
Los activos totales de Glacier Bancorp al 30 de septiembre de 2024 fueron de aproximadamente $ 28.21 mil millones, con una cartera de préstamos de $ 17.18 mil millones. El índice de eficiencia se informó en 64.92%, lo que indica la eficiencia operativa de la compañía en la gestión de los gastos en relación con sus ingresos.
Conclusión sobre la dinámica de la propiedad
La propiedad de Glacier Bancorp, Inc. es mantenida principalmente por inversores institucionales, con una porción significativa también en manos de los accionistas individuales. La combinación de propiedad refleja un interés sólido en la salud financiera y el desempeño del mercado de la compañía.
Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
Glacier Bancorp, Inc. tiene como objetivo proporcionar servicios bancarios excepcionales que mejoren el bienestar financiero de sus clientes y comunidades. La compañía se compromete a fomentar una cultura de integridad, servicio al cliente y participación de la comunidad.
Métricas de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Glacier Bancorp informó un ingreso neto de $ 128 millones, que refleja una disminución de 24% desde $ 169 millones Ingresos netos reportados en el mismo período del año anterior. Las ganancias diluidas por acción para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, se pararon en $1.13, abajo de $1.52 en el año anterior.
Impacto de la adquisición
En 2024, Glacier Bancorp completó adquisiciones significativas, que incluyen:
- Adquisición de Wheatland Bank el 31 de enero de 2024, con activos totales de $ 777.7 millones.
- Adquisición de seis sucursales RMB el 19 de julio de 2024, con activos totales de $ 403.1 millones.
Activos Overview
La siguiente tabla resume los activos de Glacier Bancorp al 30 de septiembre de 2024:
| Categoría de activos | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $987,833 |
| Títulos de deuda | $4,436,578 |
| Préstamos por cobrar | $17,181,187 |
| Otros activos | $2,456,643 |
| Activos totales | $28,205,769 |
Pasivo Overview
La siguiente tabla resume los pasivos de Glacier Bancorp al 30 de septiembre de 2024:
| Categoría de responsabilidad | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Depósitos | $20,714,764 |
| Préstamos | $1,800,000 |
| Otras responsabilidades | $397,221 |
| Pasivos totales | $24,960,719 |
Equidad Overview
La siguiente tabla resume el patrimonio de los accionistas de Glacier Bancorp al 30 de septiembre de 2024:
| Categoría de capital | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Equidad común | $3,507,356 |
| Acumuló otra pérdida integral | $(262,306) |
| Equidad total de los accionistas | $3,245,050 |
Proporciones clave
Al 30 de septiembre de 2024, se informaron las siguientes relaciones financieras clave:
- Retorno en promedio de activos: 0.73%
- Retorno en promedio de equidad: 6.34%
- Relación de eficiencia: 64.92%
- Relación de préstamo a depósito: 83.16%
Rendimiento del mercado
Al 30 de septiembre de 2024, los indicadores de rendimiento de stock de Glacier Bancorp incluyeron:
| Indicador de mercado | Valor |
|---|---|
| Precio de cierre de mercado | $45.70 |
| Alto precio para el trimestre | $47.71 |
| Bajo precio para el trimestre | $35.57 |
| Dividendos declarados por acción | $0.33 |
Cómo funciona Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)
Compañía Overview
Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) opera como una compañía tenedora bancaria, proporcionando una variedad de servicios financieros a través de sus subsidiarias. Principalmente sirve al oeste de los Estados Unidos, con un enfoque en la banca comunitaria.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Glacier Bancorp informó un ingreso neto de $ 128 millones durante los primeros nueve meses de 2024, lo que refleja una disminución de $ 40.2 millones o 24% de los ingresos netos de $ 169 millones reportados por el mismo período en 2023. Las ganancias diluidas Por acción para el mismo período fue de $ 1.13, por debajo de $ 1.52 en el año anterior.
Adquisiciones recientes
En 2024, GBCI completó las siguientes adquisiciones:
- Wheatland Bank, con 14 sucursales en Washington, adquirió el 31 de enero de 2024.
- Las sucursales de RMB, seis ubicaciones en Montana, adquirieron el 19 de julio de 2024.
Datos financieros
| Métricas financieras | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Activos totales | $28,205,769 | $27,805,340 | $27,742,629 | $28,063,561 |
| Préstamos totales | $17,181,187 | $16,851,991 | $16,198,082 | $16,135,046 |
| Depósitos totales | $20,714,764 | $20,101,759 | $19,929,167 | $20,395,164 |
| Margen de interés neto | 2.70% | 2.73% | 2.79% | 2.70% |
| Retorno en promedio de equidad | 6.34% | 5.77% | 4.25% | 7.12% |
Composición de la cartera de préstamos
La cartera de préstamos se diversifica en varios segmentos, como se muestra en la siguiente tabla:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ en miles) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Inmobiliario residencial | 1,837,697 | 10.70% |
| Inmobiliario comercial | 10,833,841 | 63.10% |
| Otro comercial | 3,177,051 | 18.50% |
| Equidad casera | 931,440 | 5.40% |
| Otro consumidor | 401,158 | 2.30% |
Depósitos Overview
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos de GBCI se clasificaron de la siguiente manera:
| Tipo de depósito | Cantidad ($ en miles) |
|---|---|
| Depósitos de cojinete sin interés | 6,407,728 |
| Ahora y cuentas DDA | 5,363,476 |
| Cuentas de ahorro | 2,801,077 |
| Cuentas de depósito del mercado monetario | 2,854,540 |
| Cuentas certificadas | 3,284,609 |
Ingresos y gastos sin intereses
Durante los primeros nueve meses de 2024, GBCI reportó ingresos no interesantes de $ 96.9 millones, un aumento del 11% año tras año. Los gastos de no intereses totalizaron $ 437.5 millones, lo que refleja un aumento del 11% en comparación con el mismo período en 2023.
Provisión para pérdidas crediticias
La disposición de pérdidas crediticias para los primeros nueve meses de 2024 fue de $ 19.8 millones, un aumento de $ 8 millones o 68% respecto al año anterior, principalmente debido a las adquisiciones de Wheatland y RMB.
Patrimonio de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, el patrimonio de los accionistas de Glacier Bancorp se resume de la siguiente manera:
| Métrico de renta variable | Cantidad ($ en miles) |
|---|---|
| Equidad total de los accionistas | 3,245,050 |
| Equidad común | 3,507,356 |
| Acumuló otra pérdida integral | (262,306) |
| Equidad de los accionistas tangibles | 2,138,714 |
Cómo Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) gana dinero
Fuentes de ingresos
Glacier Bancorp, Inc. genera ingresos principalmente a través de dos fuentes principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin intereses.
Ingresos de intereses netos
Durante los primeros nueve meses de 2024, Glacier Bancorp informó un ingreso neto de intereses de $ 513 millones, una disminución de $ 12 millones, o 2%, del año anterior. Los ingresos por intereses fueron $ 843 millones, que refleja un aumento de $ 98.7 millones, o 13%, en comparación con el año anterior, impulsado por un aumento en la cartera de préstamos y mayores rendimientos de préstamos.
El rendimiento del préstamo para los primeros nueve meses de 2024 fue 5.58%, arriba 44 puntos básicos desde 5.14% en el mismo período de 2023. Los gastos de intereses se elevaron a $ 330 millones, un aumento de $ 111 millones, o 51%, debido a tasas más altas en depósitos.
| Métrica | 2024 | 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 513 millones | $ 525 millones | -$ 12 millones (-2%) |
| Ingresos por intereses | $ 843 millones | $ 744 millones | +$ 98.7 millones (+13%) |
| Gasto de interés | $ 330 millones | $ 219 millones | +$ 111 millones (+51%) |
| Rendimiento de préstamo | 5.58% | 5.14% | +44 puntos básicos |
Ingresos sin intereses
El ingreso sin interés durante los primeros nueve meses de 2024 fue $ 96.9 millones, un aumento de $ 9.7 millones, o 11%, del año anterior. La ganancia en la venta de préstamos residenciales fue $ 12.9 millones, arriba $ 3 millones, o 30%. Otros ingresos alcanzados $ 11.2 millones, aumentando por $ 2.3 millones, o 25%.
| Componentes de ingresos sin intereses | 2024 | 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales sin intereses | $ 96.9 millones | $ 87.2 millones | +$ 9.7 millones (+11%) |
| Ganar a la venta de préstamos residenciales | $ 12.9 millones | $ 9.9 millones | +$ 3 millones (+30%) |
| Otros ingresos | $ 11.2 millones | $ 8.9 millones | +$ 2.3 millones (+25%) |
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos totales se encontraba en $ 17.181 mil millones Al 30 de septiembre de 2024, que representa un aumento de $ 329 millones, o 2%, del cuarto anterior. La composición de la cartera de préstamos es la siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ en miles de millones) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Inmobiliario residencial | $1.838 | 11% |
| Inmobiliario comercial | $10.834 | 64% |
| Otro comercial | $3.177 | 19% |
| Equidad casera | $0.931 | 5% |
| Otro consumidor | $0.401 | 2% |
Gastos
Los gastos sin intereses durante los primeros nueve meses de 2024 totalizaron $ 437.5 millones, aumentando por $ 42.3 millones, o 11%, del año anterior. Los componentes clave de los gastos sin intereses incluyen:
| Categoría de gastos | 2024 ($ en millones) | 2023 ($ en millones) | Cambio ($ en millones) |
|---|---|---|---|
| Compensación y beneficios para empleados | $255.3 | $237.6 | +$17.7 |
| Ocupación y equipo | $35.5 | $33.0 | +$2.4 |
| Publicidad y promociones | $12.4 | $12.0 | +$0.4 |
| Proceso de datos | $27.7 | $25.2 | +$2.5 |
Adquisiciones
En 2024, Glacier Bancorp completó adquisiciones significativas, incluida la adquisición de Wheatland Bank y seis sucursales RMB en Montana, que contribuyeron al crecimiento de su base de activos y cartera de préstamos. Los activos totales adquiridos fueron valorados en $ 1.180 mil millones.
| Adquisición | Fecha | Activos totales adquiridos ($ en millones) |
|---|---|---|
| Banco de trigo | 31 de enero de 2024 | $777.7 |
| Ramas RMB | 19 de julio de 2024 | $403.1 |
Métricas de desempeño financiero
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, las métricas de desempeño financiero de Glacier Bancorp son las siguientes:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Lngresos netos | $ 128.4 millones |
| Ganancias diluidas por acción | $1.13 |
| Retorno en promedio activos (anualizado) | 0.73% |
| Retorno en promedio de capital (anualizado) | 6.34% |
| Relación de eficiencia | 64.92% |
| Relación de préstamo a depósito | 83.16% |
Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.