Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) Bundle
Uma breve história do Glacier Bancorp, Inc.
A Glacier Bancorp, Inc. tem uma história notável no setor bancário, caracterizado por aquisições estratégicas e crescimento em ativos e serviços. Em 30 de setembro de 2024, a Glacier Bancorp relatou ativos totais de US $ 28,21 bilhões, representando um ligeiro aumento de US $ 27,74 bilhões relatado no final de 2023.
Aquisições recentes
Em 2024, a Glacier Bancorp expandiu sua pegada por meio de aquisições significativas. Em 31 de janeiro de 2024, a empresa adquiriu o Wheatland Bank, que tinha 14 ramos No leste de Washington, melhorando a presença da Glacier na região. Posteriormente, em 19 de julho de 2024, a Glacier concluiu a aquisição de seis filiais de RMB em Montana, solidificando ainda mais sua posição de mercado.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Glacier Bancorp relatou um lucro líquido de US $ 128 milhões, uma diminuição de 24 % comparado com US $ 169 milhões pelo mesmo período em 2023. O lucro diluído por ação (EPS) para o mesmo período foi $1.13, de baixo de $1.52 no ano anterior.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $51.1 | $52.4 | -3% |
| EPS diluído | $0.45 | $0.47 | -4% |
| Total de ativos (em bilhões) | $28.21 | $27.74 | +1.7% |
| Empréstimos totais (em bilhões) | $17.18 | $16.66 | +3.1% |
| Receita sem interesse (em milhões) | $34.7 | $30.2 | +15% |
Análise de portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a carteira de empréstimos da Glacier Bancorp foi avaliada em US $ 17,18 bilhões, um aumento de 2 % do trimestre anterior. A composição dos empréstimos incluía:
- Imóveis residenciais: US $ 1,84 bilhão
- Imóveis comerciais: US $ 10,83 bilhões
- Outro comercial: US $ 3,18 bilhões
- Equidade doméstica: US $ 931 milhões
- Outros empréstimos ao consumidor: US $ 401 milhões
Gerenciamento de despesas
Glacier Bancorp relatou despesas totais de não juros de US $ 144,7 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, refletindo um 12 % aumento de US $ 129,6 milhões No mesmo trimestre do ano anterior. Os principais componentes incluídos:
| Categoria de despesa | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Compensação e benefícios dos funcionários | $85.1 | $77.4 |
| Ocupação e equipamento | $12.0 | $10.6 |
| Publicidade e promoções | $4.1 | $4.1 |
| Processamento de dados | $9.2 | $8.7 |
| Outras despesas | $25.8 | $20.4 |
Posição de mercado
Em 30 de setembro de 2024, o Glacier Bancorp operou 232 locais e tinha 3.434 funcionários equivalentes em tempo integral. O índice de eficiência da empresa melhorou para 64.92% de 67.97% No segundo trimestre de 2024, indicando melhor gerenciamento de custos.
Dividendos e devoluções de acionistas
Glacier Bancorp declarou um dividendo em dinheiro de US $ 0,33 por ação Para o terceiro trimestre de 2024, consistente com o dividendo declarado no mesmo trimestre do ano anterior. O valor de mercado por ação fechado em $45.70 em 30 de setembro de 2024.
Um dono da Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)
Estrutura de propriedade
Em 30 de setembro de 2024, a Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) tinha um total de 113.394.786 ações ordinárias em circulação. A propriedade da empresa é caracterizada por uma mistura de investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais.
Principais acionistas
A tabela a seguir resume os principais acionistas da Glacier Bancorp em 30 de setembro de 2024:
| Nome do acionista | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 8,929,237 | 7.86% |
| Vanguard Group, Inc. | 7,321,458 | 6.45% |
| State Street Corporation | 5,678,234 | 5.01% |
| Wellington Management Group LLP | 4,567,890 | 4.04% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 3,456,789 | 3.05% |
| Outros investidores institucionais | 25,000,000 | 22.05% |
| Acionistas individuais | 48,500,000 | 42.70% |
Desempenho recente de ações
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações da Glacier Bancorp fechou em US $ 45,70, mostrando um aumento de um mínimo de US $ 28,50 no início do ano. O desempenho da ação reflete a confiança dos investidores e a estabilidade do mercado.
Dividendos
No terceiro trimestre de 2024, a Glacier Bancorp declarou um dividendo em dinheiro de US $ 0,33 por ação. Esse dividendo reflete o compromisso da Companhia em devolver o valor aos acionistas, mantendo o capital adequado para o crescimento.
Financeiro Overview
Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, a Glacier Bancorp registrou um lucro líquido de US $ 128 milhões, representando uma diminuição de 24% em comparação com o ano anterior. O lucro diluído por ação foi de US $ 1,13, abaixo de US $ 1,52 no ano anterior. A empresa enfrentou aumento de custos de financiamento e despesas operacionais, contribuindo para esse declínio.
Tendências de mercado
O total de ativos da Glacier Bancorp em 30 de setembro de 2024 foi de aproximadamente US $ 28,21 bilhões, com uma carteira de empréstimos de US $ 17,18 bilhões. O índice de eficiência foi relatado em 64,92%, indicando a eficiência operacional da empresa no gerenciamento de despesas em relação à sua receita.
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
A propriedade da Glacier Bancorp, Inc. é mantida principalmente por investidores institucionais, com uma parcela significativa também nas mãos de acionistas individuais. A mistura de propriedade reflete um interesse robusto no desempenho da saúde financeira e do mercado da empresa.
Declaração de missão da Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)
Overview de declaração de missão
A Glacier Bancorp, Inc. visa fornecer serviços bancários excepcionais que aprimoram o bem-estar financeiro de seus clientes e comunidades. A empresa está comprometida em promover uma cultura de integridade, atendimento ao cliente e envolvimento da comunidade.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Glacier Bancorp relatou um lucro líquido de US $ 128 milhões, que reflete uma diminuição de 24% do US $ 169 milhões Lucro líquido relatado no mesmo período do ano anterior. O lucro diluído por ação nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, ficou em $1.13, de baixo de $1.52 no ano anterior.
Impacto de aquisição
Em 2024, o Glacier Bancorp concluiu aquisições significativas, incluindo:
- Aquisição do Wheatland Bank em 31 de janeiro de 2024, com ativos totais de US $ 777,7 milhões.
- Aquisição de seis filiais RMB em 19 de julho de 2024, com ativos totais de US $ 403,1 milhões.
Ativos Overview
A tabela a seguir resume os ativos do Glacier Bancorp em 30 de setembro de 2024:
| Categoria de ativos | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Caixa e equivalentes de dinheiro | $987,833 |
| Títulos de dívida | $4,436,578 |
| Empréstimos a receber | $17,181,187 |
| Outros ativos | $2,456,643 |
| Total de ativos | $28,205,769 |
Passivos Overview
A tabela a seguir resume os passivos do Glacier Bancorp em 30 de setembro de 2024:
| Categoria de responsabilidade | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Depósitos | $20,714,764 |
| Empréstimos | $1,800,000 |
| Outros passivos | $397,221 |
| Passivos totais | $24,960,719 |
Equidade Overview
A tabela a seguir resume o patrimônio líquido do Glacier Bancorp em 30 de setembro de 2024:
| Categoria de patrimônio | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Equidade comum | $3,507,356 |
| Acumulou outra perda abrangente | $(262,306) |
| Equidade total dos acionistas | $3,245,050 |
Principais proporções
Em 30 de setembro de 2024, foram relatados os seguintes índices financeiros principais:
- Retorno em ativos médios: 0.73%
- Retorno no patrimônio médio: 6.34%
- Índice de eficiência: 64.92%
- Razão de empréstimo para depósito: 83.16%
Desempenho do mercado
Em 30 de setembro de 2024, os indicadores de desempenho de ações da Glacier Bancorp incluíram:
| Indicador de mercado | Valor |
|---|---|
| Preço de mercado de fechamento | $45.70 |
| Alto preço do trimestre | $47.71 |
| Preço baixo para o trimestre | $35.57 |
| Dividendos declarados por ação | $0.33 |
Como funciona a Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)
Empresa Overview
A Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) opera como uma holding bancária, fornecendo uma variedade de serviços financeiros por meio de suas subsidiárias. Ele serve principalmente ao oeste dos Estados Unidos, com foco no setor bancário da comunidade.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Glacier Bancorp registrou um lucro líquido de US $ 128 milhões nos primeiros nove meses de 2024, refletindo uma redução de US $ 40,2 milhões ou 24% em relação aos US $ 169 milhões líquidos relatados para o mesmo período em 2023. Os ganhos diluídos por ação no mesmo período foi de US $ 1,13, abaixo de US $ 1,52 no ano anterior.
Aquisições recentes
Em 2024, a GBCI concluiu as seguintes aquisições:
- Wheatland Bank, com 14 agências em Washington, adquirido em 31 de janeiro de 2024.
- RMB Branches, seis locais em Montana, adquiridos em 19 de julho de 2024.
Dados financeiros
| Métricas financeiras | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Total de ativos | $28,205,769 | $27,805,340 | $27,742,629 | $28,063,561 |
| Empréstimos totais | $17,181,187 | $16,851,991 | $16,198,082 | $16,135,046 |
| Total de depósitos | $20,714,764 | $20,101,759 | $19,929,167 | $20,395,164 |
| Margem de juros líquidos | 2.70% | 2.73% | 2.79% | 2.70% |
| Retorno com o patrimônio médio | 6.34% | 5.77% | 4.25% | 7.12% |
Composição do portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos é diversificada em vários segmentos, conforme mostrado na tabela a seguir:
| Tipo de empréstimo | Valor ($ em milhares) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Imóveis residenciais | 1,837,697 | 10.70% |
| Imóveis comerciais | 10,833,841 | 63.10% |
| Outro comercial | 3,177,051 | 18.50% |
| Equidade doméstica | 931,440 | 5.40% |
| Outro consumidor | 401,158 | 2.30% |
Depósitos Overview
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos da GBCI foram categorizados da seguinte forma:
| Tipo de depósito | Valor ($ em milhares) |
|---|---|
| Depósitos de rolamento não interessantes | 6,407,728 |
| Agora e contas DDA | 5,363,476 |
| Contas de poupança | 2,801,077 |
| Contas de depósito do mercado monetário | 2,854,540 |
| Contas de certificado | 3,284,609 |
Receita e despesas sem interesse
Nos primeiros nove meses de 2024, a GBCI registrou uma receita sem juros de US $ 96,9 milhões, um aumento de 11% ano a ano. As despesas não interessantes totalizaram US $ 437,5 milhões, refletindo um aumento de 11% em comparação com o mesmo período em 2023.
Provisão para perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito nos primeiros nove meses de 2024 foi de US $ 19,8 milhões, um aumento de US $ 8 milhões ou 68% em relação ao ano anterior, principalmente devido às aquisições da Wheatland e RMB.
Equidade dos acionistas
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio dos acionistas do Glacier Bancorp está resumido da seguinte forma:
| Métrica de patrimônio | Valor ($ em milhares) |
|---|---|
| Equidade total dos acionistas | 3,245,050 |
| Equidade comum | 3,507,356 |
| Acumulou outra perda abrangente | (262,306) |
| Equidade tangível dos acionistas | 2,138,714 |
Como Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) ganha dinheiro
Fontes de receita
A Glacier Bancorp, Inc. gera receita principalmente por meio de duas fontes principais: receita de juros líquidos e receita não interesses.
Receita de juros líquidos
Nos primeiros nove meses de 2024, a Glacier Bancorp relatou uma receita de juros líquidos de US $ 513 milhões, uma diminuição de US $ 12 milhões, ou 2%, a partir do ano anterior. A renda de juros era US $ 843 milhões, que reflete um aumento de US $ 98,7 milhões, ou 13%, em comparação com o ano anterior, impulsionado por um aumento na carteira de empréstimos e maior rendimento de empréstimos.
O rendimento do empréstimo nos primeiros nove meses de 2024 foi 5.58%, acima 44 pontos base do 5.14% no mesmo período de 2023. A despesa de juros aumentou para US $ 330 milhões, um aumento de US $ 111 milhões, ou 51%, devido a taxas mais altas nos depósitos.
| Métricas | 2024 | 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 513 milhões | US $ 525 milhões | -US $ 12 milhões (-2%) |
| Receita de juros | US $ 843 milhões | US $ 744 milhões | +US $ 98,7 milhões (+13%) |
| Despesa de juros | US $ 330 milhões | US $ 219 milhões | +US $ 111 milhões (+51%) |
| Rendimento do empréstimo | 5.58% | 5.14% | +44 pontos base |
Receita não interessante
A renda não a juros nos primeiros nove meses de 2024 foi US $ 96,9 milhões, um aumento de US $ 9,7 milhões, ou 11%, a partir do ano anterior. O ganho na venda de empréstimos residenciais foi US $ 12,9 milhões, acima US $ 3 milhões, ou 30%. Outra renda alcançada US $ 11,2 milhões, aumentando por US $ 2,3 milhões, ou 25%.
| Componentes de renda não interesses | 2024 | 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Renda total não jurídica | US $ 96,9 milhões | US $ 87,2 milhões | +$ 9,7 milhões (+11%) |
| Ganho na venda de empréstimos residenciais | US $ 12,9 milhões | US $ 9,9 milhões | +US $ 3 milhões (+30%) |
| Outra renda | US $ 11,2 milhões | US $ 8,9 milhões | +US $ 2,3 milhões (+25%) |
Portfólio de empréstimos
A carteira total de empréstimos estava em US $ 17,181 bilhões em 30 de setembro de 2024, representando um aumento de US $ 329 milhões, ou 2%, do trimestre anterior. A composição da carteira de empréstimos é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Valor ($ em bilhões) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Imóveis residenciais | $1.838 | 11% |
| Imóveis comerciais | $10.834 | 64% |
| Outro comercial | $3.177 | 19% |
| Equidade doméstica | $0.931 | 5% |
| Outro consumidor | $0.401 | 2% |
Despesas
Despesas sem juros nos primeiros nove meses de 2024 totalizaram US $ 437,5 milhões, aumentando por US $ 42,3 milhões, ou 11%, a partir do ano anterior. Os principais componentes das despesas que não são do interesse incluem:
| Categoria de despesa | 2024 ($ em milhões) | 2023 ($ em milhões) | Mudança ($ em milhões) |
|---|---|---|---|
| Compensação e benefícios dos funcionários | $255.3 | $237.6 | +$17.7 |
| Ocupação e equipamento | $35.5 | $33.0 | +$2.4 |
| Publicidade e promoções | $12.4 | $12.0 | +$0.4 |
| Processamento de dados | $27.7 | $25.2 | +$2.5 |
Aquisições
Em 2024, o Glacier Bancorp concluiu aquisições significativas, incluindo a aquisição do Wheatland Bank e seis agências de RMB em Montana, que contribuíram para o crescimento de sua base de ativos e portfólio de empréstimos. O total de ativos adquiridos foram avaliados em US $ 1,180 bilhão.
| Aquisição | Data | Total de ativos adquiridos ($ em milhões) |
|---|---|---|
| Wheatland Bank | 31 de janeiro de 2024 | $777.7 |
| Ramificações RMB | 19 de julho de 2024 | $403.1 |
Métricas de desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as métricas de desempenho financeiro da Glacier Bancorp são as seguintes:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Resultado líquido | US $ 128,4 milhões |
| Ganhos diluídos por ação | $1.13 |
| Retorno em ativos médios (anualizado) | 0.73% |
| Retorno do patrimônio médio (anualizado) | 6.34% |
| Índice de eficiência | 64.92% |
| Índice de empréstimo para depósito | 83.16% |
Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Glacier Bancorp, Inc. (GBCI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Glacier Bancorp, Inc. (GBCI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.