Genworth Financial, Inc. (GNW) Bundle
تاريخ موجز لشركة Genworth Financial, Inc.
شركة Overview
Genworth Financial, Inc. هي شركة خدمات مالية رائدة تقدم منتجات التأمين والاستثمار والمنتجات المالية. اعتبارًا من عام 2024، تعمل الشركة بشكل أساسي من خلال قطاعات تشمل Enact وتأمين الرعاية طويلة الأجل والتأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية.
الأداء المالي
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت جينوورث دخلاً صافيًا قدره 85 مليون دولار، زيادة كبيرة من 29 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وكان الدخل التشغيلي المعدل لهذه الفترة هو 48 مليون دولار مقارنة ب 42 مليون دولار في عام 2023.
في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين في جينورث 300 مليون دولار، من 288 مليون دولار في العام السابق. كان الدخل التشغيلي المعدل خلال هذه الفترة 258 مليون دولار، بانخفاض طفيف عن 271 مليون دولار.
أداء القطاع
أبلغ قطاع Enact، الذي يركز على التأمين على الرهن العقاري، عن وجود تأمين أساسي ساري المفعول قدره 268 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 262 مليار دولار في عام 2023. وظل معدل الثبات مستقرًا عند 83%.
| شريحة | صافي الدخل (2024) | الدخل التشغيلي المعدل (2024) | التأمين الأساسي الساري (2024) |
|---|---|---|---|
| سن | 148 مليون دولار | 448 مليون دولار | 268 مليار دولار |
| تأمين الرعاية الطويلة الأجل | (46 مليون دولار) | (72 مليون دولار) | لا يوجد |
| الحياة والمعاشات | (27 مليون دولار) | (43 مليون دولار) | لا يوجد |
الاستثمار والنمو المتميز
بلغ إجمالي إيرادات جينوورث خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 1.88 مليار دولار، من 1.83 مليار دولار في العام السابق. وكان هذا النمو مدفوعًا بزيادة إجمالي أقساط التأمين 874 مليون دولار، على الرغم من انخفاض طفيف عن 915 مليون دولار في عام 2023.
تم الإبلاغ عن صافي دخل الاستثمار في 777 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض قدره 801 مليون دولار في نفس الربع من العام السابق.
هيكل رأس المال وحقوق الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول جينوورث 90.76 مليار دولار، أسفل من 90.82 مليار دولار في نهاية عام 2023. أعلنت الشركة عن إجمالي مطلوباتها بمبلغ 81.51 مليار دولارمما أدى إلى حقوق المساهمين 9.25 مليار دولار.
| المقياس المالي | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 90.76 مليار دولار | 90.82 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 81.51 مليار دولار | 82.48 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 9.25 مليار دولار | 8.34 مليار دولار |
التوقعات والمبادرات المستقبلية
تستمر مبادرات Genworth الإستراتيجية في التركيز على تعزيز مجموعاتها المتميزة وإدارة المخاطر المرتبطة بمحافظ التأمين الخاصة بها. وتقوم الشركة أيضًا بتنفيذ زيادات في أسعار الأقساط وتخفيضات في المزايا في قطاع تأمين الرعاية الطويلة الأجل لضمان الاستدامة.
وفي الختام، فإن شركة Genworth Financial, Inc. في وضع يمكنها من الاستفادة من قطاعاتها المتنوعة وتحسين أدائها المالي من خلال التعديلات الاستراتيجية وفرص السوق في السنوات القادمة.
من يملك شركة Genworth Financial, Inc. (GNW)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، أصبحت شركة Genworth Financial, Inc. (GNW) مملوكة بشكل أساسي لشركة Genworth Holdings، التي تمتلك ما يقرب من 81% التابعة لشركة Enact Holdings، وهي شركة تابعة تعمل في مجال التأمين على الرهن العقاري. يؤثر هيكل الملكية هذا بشكل كبير على عمليات Genworth Financial وعوائد رأس المال.
كبار المساهمين
يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في Genworth Financial اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| المساهم | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة (بالملايين) |
|---|---|---|
| جينوورث القابضة | 81% | 318.6 |
| المستثمرون المؤسسيون | 15% | 58.8 |
| مستثمرو التجزئة | 4% | 15.6 |
الأداء المالي الأخير
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Genworth Financial عن صافي دخل قدره 85 مليون دولار، مقارنة ب 29 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023. وكان الدخل التشغيلي المعدل 48 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 42 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.
برنامج إعادة شراء الأسهم
لدى Genworth Financial برنامج نشط لإعادة شراء الأسهم. وفي الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، قامت الشركة بإعادة الشراء 21,551,602 سهم بمتوسط سعر $6.26 للسهم الواحد، بإجمالي حوالي 135 مليون دولار.
عوائد رأس المال من Enact Holdings
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تلقت شركة Genworth Holdings 205 مليون دولار في عوائد رأس المال من Enact Holdings. ومن المتوقع أن يتراوح إجمالي عوائد رأس المال المتوقعة لعام 2024 بأكمله بين 245 مليون دولار و 285 مليون دولار.
الوضع المالي
بلغ إجمالي حقوق الملكية في Genworth Financial اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 9.255 مليار دولار، والذي يتضمن 8.311 مليار دولار المنسوبة إلى المساهمين العاديين.
التزامات الديون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Genworth Holdings عن إجمالي قروض طويلة الأجل بقيمة 805 مليون دولار. يشمل هيكل ديون الشركة سندات ممتازة بنسبة 6.50% تستحق في عام 2034 و سندات ثانوية ذات سعر عائم تستحق في عام 2066.
بيان مهمة شركة Genworth Financial, Inc. (GNW).
Overview بيان المهمة
تهدف شركة Genworth Financial, Inc. إلى توفير الأمن المالي وراحة البال لعملائها من خلال منتجاتها وخدماتها التأمينية. يؤكد بيان المهمة على الالتزام بالابتكار وخدمة العملاء والإدارة المسؤولة لمواردها.
المكونات الرئيسية لبيان المهمة
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات وتوقعات العملاء في تطوير الحلول المالية.
- ابتكار: التحسين المستمر للمنتجات والخدمات للتكيف مع ديناميكيات السوق المتغيرة.
- نزاهة: ممارسة الأعمال بطريقة تعزز الثقة بين أصحاب المصلحة.
- التزام المجتمع: المشاركة في المبادرات التي تدعم رفاهية المجتمعات التي يتم خدمتها.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Genworth Financial عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | القيمة (2024) | القيمة (2023) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين | 300 مليون دولار | 288 مليون دولار | 4.17% |
| الدخل التشغيلي المعدل | 258 مليون دولار | 271 مليون دولار | -4.80% |
| إجمالي الإيرادات | 5.513 مليار دولار | 5.577 مليار دولار | -1.15% |
| إجمالي الأصول | 90.760 مليار دولار | 90.817 مليار دولار | -0.06% |
| إجمالي حقوق الملكية | 9.255 مليار دولار | 8.335 مليار دولار | 11.00% |
برنامج إعادة شراء الأسهم
تعمل شركة Genworth Financial بنشاط على تنفيذ برنامج إعادة شراء الأسهم الخاص بها، بالتفاصيل التالية:
| فترة | إعادة شراء الأسهم | متوسط سعر السهم | التكلفة الإجمالية |
|---|---|---|---|
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | 21,551,602 | $6.26 | 136 مليون دولار |
| أكتوبر 2024 | 1,401,753 | $6.84 | 9.57 مليون دولار |
أداء القطاع
الدخل التشغيلي المعدل حسب القطاع للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 هو كما يلي:
| شريحة | الدخل التشغيلي المعدل (الخسارة) (2024) | الدخل التشغيلي المعدل (الخسارة) (2023) | التغيير ($) |
|---|---|---|---|
| تفعيل الجزء | 448 مليون دولار | 423 مليون دولار | 25 مليون دولار |
| تأمين الرعاية الطويلة الأجل | (72 مليون دولار) | (91 مليون دولار) | 19 مليون دولار |
| التأمين على الحياة | (96 مليون دولار) | (69 مليون دولار) | (27 مليون دولار) |
| المعاشات الثابتة | 29 مليون دولار | 41 مليون دولار | (12 مليون دولار) |
| المعاشات المتغيرة | 24 مليون دولار | 23 مليون دولار | 1 مليون دولار |
موقف السوق وسياق الصناعة
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع Genworth Financial بمكانة مهمة في سوق التأمين، لا سيما في تأمين الرعاية طويلة الأجل وتأمين الرهن العقاري. وتركز استراتيجيات الشركة على التكيف مع التغييرات التنظيمية ومتطلبات السوق.
الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر
تلتزم شركة Genworth بالمتطلبات التنظيمية الصارمة، وتحافظ على نسبة المخاطر إلى رأس المال أقل من الحدود القصوى التي تحددها الجهات التنظيمية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة المخاطر إلى رأس المال حوالي 10.4:1.
النظرة المستقبلية
تواصل Genworth Financial إعطاء الأولوية لتعزيز مركزها المالي مع تعزيز عروض منتجاتها لتلبية احتياجات العملاء المتطورة وظروف السوق.
كيف تعمل شركة Genworth Financial, Inc. (GNW).
عمل Overview
تعمل شركة Genworth Financial, Inc. بشكل أساسي في قطاع التأمين والخدمات المالية، وتقدم مجموعة متنوعة من المنتجات بما في ذلك تأمين الرعاية طويلة الأجل والتأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية. وتتمتع الشركة أيضًا بحضور كبير في سوق التأمين على الرهن العقاري من خلال شركتها التابعة Enact Holdings.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Genworth Financial عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | 2024 (الربع الثالث) | 2023 (الربع الثالث) | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 1,880 مليون دولار | 1,831 مليون دولار | +3% |
| صافي الدخل | 118 مليون دولار | 60 مليون دولار | +97% |
| صافي الدخل متاح لحاملي الأسهم العادية | 85 مليون دولار | 29 مليون دولار | +193% |
| الدخل التشغيلي المعدل | 48 مليون دولار | 42 مليون دولار | +14% |
أداء القطاع
تعمل شركة Genworth من خلال عدة قطاعات، بما في ذلك التأمين على الرعاية طويلة الأجل، والحياة والمعاشات التقاعدية، وEnact. وفيما يلي الإيرادات التشغيلية المعدلة لكل قطاع للربع الثالث من عام 2024 مقارنة بنفس الفترة من عام 2023:
| شريحة | 2024 (الربع الثالث) | 2023 (الربع الثالث) | يتغير |
|---|---|---|---|
| سن | 148 مليون دولار | 134 مليون دولار | +10% |
| تأمين الرعاية الطويلة الأجل | (46) مليون دولار | (71) مليون دولار | +35% |
| الحياة والمعاشات | (27) مليون دولار | (3) ملايين دولار | نانومتر |
مصادر الإيرادات
تستمد إيرادات جينوورث بشكل أساسي من أقساط التأمين وصافي دخل الاستثمار ورسوم بوليصة التأمين. خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كان توزيع الإيرادات على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | 2024 | 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| أقساط التأمين | 2,604 مليون دولار | 2,732 مليون دولار | -5% |
| صافي دخل الاستثمار | 2,367 مليون دولار | 2,373 مليون دولار | -0.3% |
| صافي مكاسب (خسائر) الاستثمار | 54 مليون دولار | (15) مليون دولار | نانومتر | رسوم السياسة والإيرادات الأخرى | 488 مليون دولار | 487 مليون دولار | +0.2% |
الفوائد والنفقات
تم الإبلاغ عن إجمالي فوائد ومصروفات جينوورث للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| فئة النفقات | 2024 | 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| الفوائد والتغيرات الأخرى في احتياطيات السياسة | 3,567 مليون دولار | 3,550 مليون دولار | +0.5% |
| مصاريف الاستحواذ والتشغيل | 724 مليون دولار | 694 مليون دولار | +4.3% |
| حساب الفائدة | 88 مليون دولار | 88 مليون دولار | 0% |
| إجمالي الفوائد والمصروفات | 4,973 مليون دولار | 5,057 مليون دولار | -1.7% |
أداء الاستثمار
يلعب صافي دخل الاستثمار وصافي مكاسب الاستثمار أدوارًا حاسمة في الصحة المالية لشركة Genworth. وتوضح البيانات التالية الأداء الاستثماري للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| نوع الاستثمار | 2024 | 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الاستثمار | 2,367 مليون دولار | 2,373 مليون دولار | -0.3% |
| صافي مكاسب (خسائر) الاستثمار | 54 مليون دولار | (15) مليون دولار | نانومتر |
حقوق المساهمين وإعادة شراء الأسهم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Genworth Financial عن إجمالي حقوق المساهمين بقيمة 8,311 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 7,480 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ونفذت الشركة عمليات إعادة شراء أسهم بقيمة إجمالية 136 مليون دولار أمريكي خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
التوقعات والمبادرات الاستراتيجية
تواصل Genworth تنفيذ زيادات في أسعار الأقساط والكفاءات التشغيلية لتعزيز الربحية عبر قطاعاتها. تقدر المنفعة الاقتصادية التراكمية لإجراءات الأسعار المعتمدة في قطاع تأمين الرعاية الطويلة الأجل منذ عام 2012 بحوالي 30 مليار دولار، على أساس صافي القيمة الحالية.
كيف تجني شركة Genworth Financial, Inc. (GNW) الأموال
قطاعات الأعمال Overview
تعمل شركة Genworth Financial في المقام الأول من خلال ثلاثة قطاعات: Enact، وتأمين الرعاية طويلة الأجل، والتأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية. يساهم كل قطاع بشكل مختلف في إيرادات الشركة وربحيتها.
تفعيل الجزء
يركز قطاع Enact على تأمين الرهن العقاري، مما يوفر الحماية للقروض الفردية. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفاد القطاع بما يلي:
| المقاييس | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) | التغيير (بالملايين) | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|---|
| أقساط التأمين | $734 | $717 | $17 | 2% |
| صافي دخل الاستثمار | $178 | $151 | $27 | 18% |
| صافي مكاسب (خسائر) الاستثمار | ($15) | ($13) | ($2) | (15%) |
| رسوم السياسة والإيرادات الأخرى | $3 | $2 | $1 | 50% |
| إجمالي الإيرادات | $900 | $857 | $43 | 5% |
قطاع تأمين الرعاية الطويلة الأجل
يقدم هذا القطاع منتجات تأمينية مصممة لتغطية نفقات الرعاية طويلة الأجل. يعد الأداء المالي لهذا القطاع أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة لشركة Genworth، خاصة بالنظر إلى شيخوخة السكان. تشمل نتائج التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| المقاييس | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) | التغيير (بالملايين) | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|---|
| أقساط التأمين | $1,723 | $1,848 | ($125) | (7%) |
| صافي دخل الاستثمار | $1,441 | $1,425 | $16 | 1% |
| صافي مكاسب (خسائر) الاستثمار | $87 | $50 | $37 | 74% |
| إجمالي الإيرادات | $3,251 | $3,323 | ($72) | (2%) |
قسم الحياة والمعاشات
يشمل هذا القطاع منتجات مثل التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية. تكشف البيانات المالية للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| المقاييس | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) | التغيير (بالملايين) | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|---|
| أقساط التأمين | $874 | $915 | ($41) | (4%) |
| صافي دخل الاستثمار | $777 | $801 | ($24) | (3%) |
| صافي مكاسب (خسائر) الاستثمار | $66 | ($43) | $109 | نانومتر |
| إجمالي الإيرادات | $1,880 | $1,831 | $49 | 3% |
الدخل التشغيلي المعدل
يعد الدخل التشغيلي المعدل مقياسًا حاسمًا للصحة المالية لشركة Genworth. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كان الدخل التشغيلي المعدل المتاح للمساهمين العاديين هو:
| المقاييس | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) | التغيير (بالملايين) | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|---|
| التأمين على الحياة | ($40) | ($25) | ($15) | (60%) |
| المعاشات الثابتة | $6 | $17 | ($11) | (65%) |
| المعاشات المتغيرة | $7 | $5 | $2 | 40% |
| إجمالي الدخل التشغيلي (الخسارة) المعدل | ($27) | ($3) | ($24) | نانومتر |
صافي الدخل
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين في شركة Genworth Financial, Inc. على النحو التالي:
| المقاييس | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) | التغيير (بالملايين) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | $300 | $288 | $12 |
التدفقات النقدية
يُظهر بيان التدفق النقدي لشركة Genworth Financial ما يلي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| المقاييس | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| صافي النقد من الأنشطة التشغيلية | $61 | $450 |
| صافي النقد من الأنشطة الاستثمارية | $641 | $913 |
| صافي النقد المستخدم في أنشطة التمويل | ($860) | ($1,170) |
Genworth Financial, Inc. (GNW) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Genworth Financial, Inc. (GNW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Genworth Financial, Inc. (GNW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Genworth Financial, Inc. (GNW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.