Genworth Financial, Inc. (GNW) Bundle
Une brève histoire de Genworth Financial, Inc.
Entreprise Overview
Genworth Financial, Inc. est une société de services financiers de premier plan qui fournit des produits d'assurance, d'investissement et financiers. En 2024, la société opère principalement par le biais de segments, notamment la mise en œuvre, l'assurance des soins de longue durée et la vie et les rentes.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Genworth a déclaré un revenu net de 85 millions de dollars, une augmentation significative de 29 millions de dollars dans la même période de 2023. Le résultat d'exploitation ajusté pour cette période était 48 millions de dollars par rapport à 42 millions de dollars en 2023.
Au cours des neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, le résultat net disponible pour les actionnaires ordinaires de Genworth était 300 millions de dollars, à partir de 288 millions de dollars l'année précédente. Le résultat d'exploitation ajusté pendant cette période était 258 millions de dollars, légèrement en bas de 271 millions de dollars.
Performance du segment
Le segment de mise en œuvre, qui se concentre sur l'assurance hypothécaire, a déclaré une assurance primaire en force de 268 milliards de dollars au 30 septembre 2024, par rapport à 262 milliards de dollars en 2023. Le taux de persistance est resté stable 83%.
| Segment | Revenu net (2024) | Résultat d'exploitation ajusté (2024) | Assurance primaire en force (2024) |
|---|---|---|---|
| Promulguer | 148 millions de dollars | 448 millions de dollars | 268 milliards de dollars |
| Assurance des soins de longue durée | (46 millions de dollars) | (72 millions de dollars) | N / A |
| Vie et rentes | (27 millions de dollars) | (43 millions de dollars) | N / A |
Investissement et croissance des primes
Les revenus totaux de Genworth pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, atteignent 1,88 milliard de dollars, à partir de 1,83 milliard de dollars l'année précédente. Cette croissance a été tirée par une augmentation des primes totalisant 874 millions de dollars, bien que légèrement en bas de 915 millions de dollars en 2023.
Un revenu de placement net a été déclaré à 777 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, montrant une diminution de 801 millions de dollars au même trimestre de l'année précédente.
Capital et structure de capitaux propres
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de Genworth se sont élevés à 90,76 milliards de dollars, à partir de 90,82 milliards de dollars à la fin de 2023. La société a déclaré des passifs totaux de 81,51 milliards de dollars, résultant en capitaux propres des actionnaires de 9,25 milliards de dollars.
| Métrique financière | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 90,76 milliards de dollars | 90,82 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 81,51 milliards de dollars | 82,48 milliards de dollars |
| Capitaux propres | 9,25 milliards de dollars | 8,34 milliards de dollars |
Perspectives et initiatives futures
Les initiatives stratégiques de Genworth continuent de se concentrer sur l'amélioration de ses collections premium et la gestion des risques associés à ses portefeuilles d'assurance. La Société met également en œuvre des augmentations de taux premium et des réductions de prestations dans son segment d'assurance de soins de longue durée pour assurer la durabilité.
En conclusion, Genworth Financial, Inc. est positionné pour tirer parti de ses divers segments et améliorer ses performances financières grâce aux ajustements stratégiques et aux opportunités de marché dans les années à venir.
A qui possède Genworth Financial, Inc. (GNW)
Structure de propriété
En 2024, Genworth Financial, Inc. (GNW) appartient principalement à Genworth Holdings, qui détient approximativement 81% of Encor Holdings, une filiale s'est engagée dans l'activité d'assurance hypothécaire. Cette structure de propriété influence considérablement les opérations de Genworth Financial et les rendements en capital.
Importants actionnaires
Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires de Genworth Financial au 30 septembre 2024:
| Actionnaire | Pourcentage de propriété | Actions possédées (en millions) |
|---|---|---|
| Genworth Holdings | 81% | 318.6 |
| Investisseurs institutionnels | 15% | 58.8 |
| Investisseurs de détail | 4% | 15.6 |
Performance financière récente
Au troisième trimestre de 2024, Genworth Financial a annoncé un revenu net de 85 millions de dollars, par rapport à 29 millions de dollars au même trimestre de 2023. Le résultat d'exploitation ajusté était 48 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, à partir de 42 millions de dollars au troisième trimestre 2023.
Programme de rachat de partage
Genworth Financial a un programme de rachat d'actions actif. Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a racheté 21 551 602 actions à un prix moyen de $6.26 par action, totalisant environ 135 millions de dollars.
Les rendements en capital de l'entrée
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, Genworth Holdings a reçu 205 millions de dollars dans les rendements des capitaux de la mise en place des avoirs. Les rendements totaux en capital attendus pour l'année 2024 devraient être entre 245 millions de dollars et 285 millions de dollars.
Situation financière
Le capital total de Genworth Financial au 30 septembre 2024 était 9,255 milliards de dollars, qui comprend 8,311 milliards de dollars attribuable aux actionnaires ordinaires.
Obligations
Au 30 septembre 2024, Genworth Holdings a signalé des emprunts totaux à long terme de 805 millions de dollars. La structure de la dette de l'entreprise comprend 6,50% de billets pour personnes âgées dus 2034 et Taux flottants Remarques subordonnées juniors dus 2066.
Énoncé de mission Genworth Financial, Inc. (GNW)
Overview de l'énoncé de mission
Genworth Financial, Inc. vise à assurer la sécurité financière et la tranquillité d'esprit à ses clients par le biais de ses produits et services d'assurance. L'énoncé de mission met l'accent sur l'engagement envers l'innovation, le service client et la gestion responsable de ses ressources.
Composantes clés de l'énoncé de mission
- Focus client: Prioriser les besoins et les attentes des clients dans le développement de solutions financières.
- Innovation: Amélioration continue des produits et services pour s'adapter à l'évolution de la dynamique du marché.
- Intégrité: Mener des affaires d'une manière qui favorise la confiance et la confiance parmi les parties prenantes.
- Engagement communautaire: S'engager dans des initiatives qui soutiennent le bien-être des communautés servies.
Métriques de performance financière
Au 30 septembre 2024, Genworth Financial a rapporté les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur (2024) | Valeur (2023) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net disponible pour les actionnaires ordinaires | 300 millions de dollars | 288 millions de dollars | 4.17% |
| Résultat d'exploitation ajusté | 258 millions de dollars | 271 millions de dollars | -4.80% |
| Revenus totaux | 5,513 milliards de dollars | 5,577 milliards de dollars | -1.15% |
| Actif total | 90,760 milliards de dollars | 90,817 milliards de dollars | -0.06% |
| Total des capitaux propres | 9,255 milliards de dollars | 8,335 milliards de dollars | 11.00% |
Programme de rachat de partage
Genworth Financial a activement exécuté son programme de rachat d'actions, avec les détails suivants:
| Période | Actions rachetées | Prix moyen par action | Coût total |
|---|---|---|---|
| Neuf mois clos le 30 septembre 2024 | 21,551,602 | $6.26 | 136 millions de dollars |
| Octobre 2024 | 1,401,753 | $6.84 | 9,57 millions de dollars |
Performance du segment
Le résultat d'exploitation ajusté par segment pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 est le suivant:
| Segment | Résultat d'exploitation ajusté (perte) (2024) | Résultat d'exploitation ajusté (perte) (2023) | Changement ($) |
|---|---|---|---|
| Segmenter | 448 millions de dollars | 423 millions de dollars | 25 millions de dollars |
| Assurance des soins de longue durée | (72 millions de dollars) | (91 millions de dollars) | 19 millions de dollars |
| Assurance-vie | (96 millions de dollars) | (69 millions de dollars) | (27 millions de dollars) |
| Fixe rente | 29 millions de dollars | 41 millions de dollars | (12 millions de dollars) |
| Rentes variables | 24 millions de dollars | 23 millions de dollars | 1 million de dollars |
Position du marché et contexte de l'industrie
En 2024, Genworth Financial occupe une position importante sur le marché de l'assurance, en particulier dans l'assurance de soins de longue durée et l'assurance hypothécaire. Les stratégies de l'entreprise sont axées sur l'adaptation aux changements réglementaires et aux demandes du marché.
Compliance réglementaire et gestion des risques
Genworth adhère aux exigences réglementaires strictes, en maintenant un rapport risque / capital inférieur aux seuils maximaux fixés par les régulateurs. Au 30 septembre 2024, le rapport risque / capital était d'environ 10,4: 1.
Perspectives futures
Genworth Financial continue de hiérarchiser le renforcement de sa situation financière tout en améliorant ses offres de produits pour répondre aux besoins en évolution des clients et aux conditions du marché.
Comment fonctionne Genworth Financial, Inc. (GNW)
Entreprise Overview
Genworth Financial, Inc. opère principalement dans le secteur de l'assurance et des services financiers, offrant une variété de produits, notamment l'assurance de soins de longue durée, l'assurance-vie et les rentes. La Société a également une présence significative sur le marché de l'assurance hypothécaire par le biais de sa filiale en activité.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Genworth Financial a rapporté les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 1 880 millions de dollars | 1 831 millions de dollars | +3% |
| Revenu net | 118 millions de dollars | 60 millions de dollars | +97% |
| Revenu net disponible pour les actionnaires ordinaires | 85 millions de dollars | 29 millions de dollars | +193% |
| Résultat d'exploitation ajusté | 48 millions de dollars | 42 millions de dollars | +14% |
Performance du segment
Genworth opère à travers plusieurs segments, notamment l'assurance des soins de longue durée, la vie et les rentes et la mise en œuvre. Vous trouverez ci-dessous les revenus de fonctionnement ajustés pour chaque segment pour le troisième trimestre de 2024 par rapport à la même période en 2023:
| Segment | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | Changement |
|---|---|---|---|
| Promulguer | 148 millions de dollars | 134 millions de dollars | +10% |
| Assurance des soins de longue durée | (46) millions de dollars | (71) millions de dollars | +35% |
| Vie et rentes | (27) millions de dollars | (3) millions de dollars | Nm |
Sources de revenus
Les revenus de Genworth proviennent principalement des primes, des revenus de placement nets et des frais de politique. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la répartition des revenus était la suivante:
| Source de revenus | 2024 | 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Primes | 2 604 millions de dollars | 2 732 millions de dollars | -5% |
| Revenu de placement net | 2 367 millions de dollars | 2 373 millions de dollars | -0.3% |
| Gains d'investissement nets (pertes) | 54 millions de dollars | (15) millions de dollars | Nm | Frais de politique et autres revenus | 488 millions de dollars | 487 millions de dollars | +0.2% |
Avantages et dépenses
Les avantages et dépenses totaux de Genworth pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 ont été signalés comme suit:
| Catégorie de dépenses | 2024 | 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Avantages et autres changements dans les réserves de politique | 3 567 millions de dollars | 3 550 millions de dollars | +0.5% |
| Frais d'acquisition et d'exploitation | 724 millions de dollars | 694 millions de dollars | +4.3% |
| Intérêts | 88 millions de dollars | 88 millions de dollars | 0% |
| Avantages et dépenses totales | 4 973 millions de dollars | 5 057 millions de dollars | -1.7% |
Performance d'investissement
Les revenus de placement nets et les gains d'investissement nets jouent un rôle critique dans la santé financière de Genworth. Les données suivantes illustrent les performances d'investissement pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024:
| Type d'investissement | 2024 | 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu de placement net | 2 367 millions de dollars | 2 373 millions de dollars | -0.3% |
| Gains d'investissement nets (pertes) | 54 millions de dollars | (15) millions de dollars | Nm |
Capitaux propres des actionnaires et rachat d'actions
Au 30 septembre 2024, Genworth Financial a déclaré des capitaux propres totaux de 8 311 millions de dollars, contre 7 480 millions de dollars en 2023. La société a exécuté des rachats d'actions totalisant 136 millions de dollars au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024.
Perspectives et initiatives stratégiques
Genworth continue de mettre en œuvre des augmentations de taux premium et des efficacités opérationnelles pour améliorer la rentabilité entre ses segments. L'avantage économique cumulé des actions de taux approuvées dans le segment de l'assurance des soins de longue durée depuis 2012 est estimée à environ 30 milliards de dollars, sur une base de présentation nette.
Comment Genworth Financial, Inc. (GNW) fait de l'argent
Segments d'entreprise Overview
Genworth Financial opère principalement à travers trois segments: promulguer, assurance des soins de longue durée et vie et rentes. Chaque segment contribue différemment aux revenus et à la rentabilité de l'entreprise.
Segmenter
Le segment de mise en œuvre se concentre sur l'assurance hypothécaire, offrant une protection sur les prêts individuels. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le segment a rapporté:
| Métrique | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) | Changement (en millions) | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|---|
| Primes | $734 | $717 | $17 | 2% |
| Revenu de placement net | $178 | $151 | $27 | 18% |
| Gains d'investissement nets (pertes) | ($15) | ($13) | ($2) | (15%) |
| Frais de politique et autres revenus | $3 | $2 | $1 | 50% |
| Revenus totaux | $900 | $857 | $43 | 5% |
Segment d'assurance des soins de longue durée
Ce segment fournit des produits d'assurance conçus pour couvrir les frais de soins de longue durée. La performance financière de ce segment est essentielle pour Genworth, en particulier compte tenu du vieillissement de la population. Les résultats pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 comprennent:
| Métrique | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) | Changement (en millions) | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|---|
| Primes | $1,723 | $1,848 | ($125) | (7%) |
| Revenu de placement net | $1,441 | $1,425 | $16 | 1% |
| Gains d'investissement nets (pertes) | $87 | $50 | $37 | 74% |
| Revenus totaux | $3,251 | $3,323 | ($72) | (2%) |
Segment de la vie et des rentes
Ce segment comprend des produits comme l'assurance-vie et les rentes. Les données financières des trois mois clos le 30 septembre 2024 révèlent:
| Métrique | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) | Changement (en millions) | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|---|
| Primes | $874 | $915 | ($41) | (4%) |
| Revenu de placement net | $777 | $801 | ($24) | (3%) |
| Gains d'investissement nets (pertes) | $66 | ($43) | $109 | Nm |
| Revenus totaux | $1,880 | $1,831 | $49 | 3% |
Résultat d'exploitation ajusté
Le résultat d'exploitation ajusté est une mesure critique de la santé financière de Genworth. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le résultat d'exploitation ajusté disponible pour les actionnaires ordinaires était:
| Métrique | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) | Changement (en millions) | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|---|
| Assurance-vie | ($40) | ($25) | ($15) | (60%) |
| Fixe rente | $6 | $17 | ($11) | (65%) |
| Rentes variables | $7 | $5 | $2 | 40% |
| Revenu opérationnel ajusté total (perte) | ($27) | ($3) | ($24) | Nm |
Revenu net
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le résultat net disponible pour les actionnaires ordinaires de Genworth Financial, Inc. a été déclaré à:
| Métrique | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) | Changement (en millions) |
|---|---|---|---|
| Revenu net | $300 | $288 | $12 |
Flux de trésorerie
Le relevé de flux de trésorerie pour Genworth Financial montre ce qui suit pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024:
| Métrique | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| L'argent net des activités d'exploitation | $61 | $450 |
| L'argent net des activités d'investissement | $641 | $913 |
| L'argent net utilisé par les activités de financement | ($860) | ($1,170) |
Genworth Financial, Inc. (GNW) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Genworth Financial, Inc. (GNW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Genworth Financial, Inc. (GNW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Genworth Financial, Inc. (GNW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.