Genworth Financial, Inc. (GNW) Bundle
Uma breve história da Genworth Financial, Inc.
Empresa Overview
A Genworth Financial, Inc. é uma empresa líder de serviços financeiros que fornece seguros, investimentos e produtos financeiros. A partir de 2024, a empresa opera principalmente por meio de segmentos, incluindo ENACT, Seguro de Cuidados de Longo Prazo e Life e Anuidades.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, Genworth relatou um lucro líquido de US $ 85 milhões, um aumento significativo de US $ 29 milhões no mesmo período de 2023. A receita operacional ajustada para este período foi US $ 48 milhões comparado com US $ 42 milhões em 2023.
Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido disponível para os acionistas ordinários de Genworth foi US $ 300 milhões, de cima de US $ 288 milhões no ano anterior. A receita operacional ajustada durante esse período foi US $ 258 milhões, um pouco abaixo de US $ 271 milhões.
Desempenho do segmento
O segmento ENACT, que se concentra no seguro hipotecário, relatou um seguro primário na força de US $ 268 bilhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 262 bilhões em 2023. A taxa de persistência permaneceu estável em 83%.
| Segmento | Lucro líquido (2024) | Renda operacional ajustada (2024) | Seguro Primário em Force (2024) |
|---|---|---|---|
| Promulgar | US $ 148 milhões | US $ 448 milhões | US $ 268 bilhões |
| Seguro de assistência a longo prazo | (US $ 46 milhões) | (US $ 72 milhões) | N / D |
| Vida e anuidades | (US $ 27 milhões) | (US $ 43 milhões) | N / D |
Investimento e crescimento premium
A receita total de Genworth nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, alcançou US $ 1,88 bilhão, de cima de US $ 1,83 bilhão no ano anterior. Este crescimento foi impulsionado pelo aumento dos prêmios totalizando US $ 874 milhões, embora um pouco abaixo de US $ 915 milhões em 2023.
A receita líquida de investimento foi relatada em US $ 777 milhões para o terceiro trimestre de 2024, mostrando uma diminuição de US $ 801 milhões no mesmo trimestre do ano anterior.
Estrutura de capital e patrimônio líquido
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais de Genworth totalizaram US $ 90,76 bilhões, de baixo de US $ 90,82 bilhões no final de 2023. A empresa relatou o total de passivos de US $ 81,51 bilhões, resultando em patrimônio líquido de acionistas US $ 9,25 bilhões.
| Métrica financeira | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 90,76 bilhões | US $ 90,82 bilhões |
| Passivos totais | US $ 81,51 bilhões | US $ 82,48 bilhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 9,25 bilhões | US $ 8,34 bilhões |
Outlook e futuras iniciativas
As iniciativas estratégicas da Genworth continuam a se concentrar em aprimorar suas coleções premium e gerenciar riscos associados aos seus portfólios de seguros. A empresa também está implementando aumentos na taxa de premium e reduções de benefícios em seu segmento de seguro de assistência a longo prazo para garantir a sustentabilidade.
Em conclusão, a Genworth Financial, Inc. está posicionada para alavancar seus diversos segmentos e melhorar seu desempenho financeiro por meio de ajustes estratégicos e oportunidades de mercado nos próximos anos.
Um dono da Genworth Financial, Inc. (GNW)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Genworth Financial, Inc. (GNW) pertence principalmente à Genworth Holdings, que detém aproximadamente 81% De Holdings da Enact, uma subsidiária envolvida no negócio de seguros de hipoteca. Essa estrutura de propriedade influencia significativamente as operações e retornos de capital da Genworth Financial.
Principais acionistas
A tabela a seguir descreve os principais acionistas da Genworth Financial em 30 de setembro de 2024:
| Acionista | Porcentagem de propriedade | Ações de propriedade (em milhões) |
|---|---|---|
| Genworth Holdings | 81% | 318.6 |
| Investidores institucionais | 15% | 58.8 |
| Investidores de varejo | 4% | 15.6 |
Desempenho financeiro recente
No terceiro trimestre de 2024, a Genworth Financial relatou um lucro líquido de US $ 85 milhões, comparado com US $ 29 milhões no mesmo trimestre de 2023. A receita operacional ajustada foi US $ 48 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, de US $ 42 milhões No terceiro trimestre de 2023.
Compartilhe o programa de recompra
A Genworth Financial possui um programa de recompra de ações ativas. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa recomprava 21.551.602 ações a um preço médio de $6.26 por ação, totalizando aproximadamente US $ 135 milhões.
Retornos de capital de Holdings de Enact
Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Genworth Holdings recebeu US $ 205 milhões em retornos de capital de Holdings. Os retornos de capital total esperados para o ano inteiro de 2024 devem estar entre US $ 245 milhões e US $ 285 milhões.
Posição financeira
O patrimônio total da Genworth Financial em 30 de setembro de 2024 foi US $ 9,255 bilhões, que inclui US $ 8,311 bilhões atribuível aos acionistas ordinários.
Obrigações de dívida
Em 30 de setembro de 2024, a Genworth Holdings relatou empréstimos totais de longo prazo de US $ 805 milhões. A estrutura de dívida da empresa inclui 6,50% Notas seniores com vencimento de 2034 e Taxa flutuante Notas subordinadas juniores com vencimento de 2066.
Declaração de missão Genworth Financial, Inc. (GNW)
Overview de declaração de missão
A Genworth Financial, Inc. visa fornecer segurança financeira e tranquilidade a seus clientes por meio de seus produtos e serviços de seguros. A declaração de missão enfatiza o compromisso com a inovação, o atendimento ao cliente e a gerência responsável de seus recursos.
Os principais componentes da declaração de missão
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e expectativas dos clientes no desenvolvimento de soluções financeiras.
- Inovação: Aprimorando continuamente os produtos e serviços para se adaptar à mudança de dinâmica do mercado.
- Integridade: Conduzir negócios de uma maneira que promova a confiança e a confiança entre as partes interessadas.
- Compromisso da comunidade: Envolver-se em iniciativas que apóiam o bem-estar das comunidades servidas.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Genworth Financial relatou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | Valor (2024) | Valor (2023) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receio líquido disponível para acionistas ordinários | US $ 300 milhões | US $ 288 milhões | 4.17% |
| Receita operacional ajustada | US $ 258 milhões | US $ 271 milhões | -4.80% |
| Receita total | US $ 5,513 bilhões | US $ 5,577 bilhões | -1.15% |
| Total de ativos | US $ 90,760 bilhões | US $ 90,817 bilhões | -0.06% |
| Patrimônio total | US $ 9,255 bilhões | US $ 8,335 bilhões | 11.00% |
Compartilhe o programa de recompra
A Genworth Financial tem executado ativamente seu programa de recompra de ações, com os seguintes detalhes:
| Período | Ações recompradas | Preço médio por ação | Custo total |
|---|---|---|---|
| Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 | 21,551,602 | $6.26 | US $ 136 milhões |
| Outubro de 2024 | 1,401,753 | $6.84 | US $ 9,57 milhões |
Desempenho do segmento
A receita operacional ajustada por segmento nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 é a seguinte:
| Segmento | Renda operacional ajustada (perda) (2024) | Renda operacional ajustada (perda) (2023) | Mudança ($) |
|---|---|---|---|
| ENACT segmento | US $ 448 milhões | US $ 423 milhões | US $ 25 milhões |
| Seguro de assistência a longo prazo | (US $ 72 milhões) | (US $ 91 milhões) | US $ 19 milhões |
| Seguro de vida | (US $ 96 milhões) | (US $ 69 milhões) | (US $ 27 milhões) |
| Anuidades fixas | US $ 29 milhões | US $ 41 milhões | (US $ 12 milhões) |
| Anuidades variáveis | US $ 24 milhões | US $ 23 milhões | US $ 1 milhão |
Posição de mercado e contexto do setor
A partir de 2024, a Genworth Financial ocupa uma posição significativa no mercado de seguros, particularmente no seguro de assistência a longo prazo e no seguro hipotecário. As estratégias da empresa estão focadas em se adaptar às mudanças regulatórias e às demandas do mercado.
Conformidade regulatória e gerenciamento de riscos
A Genworth adere a requisitos regulatórios rigorosos, mantendo uma relação risco-capital abaixo dos limiares máximos definidos pelos reguladores. Em 30 de setembro de 2024, a proporção de risco / capital era de aproximadamente 10,4: 1.
Perspectivas futuras
A Genworth Financial continua a priorizar o fortalecimento de sua posição financeira, aprimorando suas ofertas de produtos para atender às necessidades e condições de mercado dos clientes em evolução.
Como funciona a Genworth Financial, Inc. (GNW)
Negócios Overview
A Genworth Financial, Inc. opera principalmente no setor de seguros e serviços financeiros, oferecendo uma variedade de produtos, incluindo seguro de assistência a longo prazo, seguro de vida e anuidades. A empresa também tem uma presença significativa no mercado de seguros hipotecários por meio de suas participações subsidiárias da ENACT.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Genworth Financial relatou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 1.880 milhões | US $ 1.831 milhões | +3% |
| Resultado líquido | US $ 118 milhões | US $ 60 milhões | +97% |
| Receio líquido disponível para acionistas ordinários | US $ 85 milhões | US $ 29 milhões | +193% |
| Receita operacional ajustada | US $ 48 milhões | US $ 42 milhões | +14% |
Desempenho do segmento
A Genworth opera através de vários segmentos, incluindo seguro de assistência a longo prazo, vida e anuidades e promulgação. Abaixo estão os rendimentos operacionais ajustados para cada segmento para o terceiro trimestre de 2024 em comparação com o mesmo período em 2023:
| Segmento | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | Mudar |
|---|---|---|---|
| Promulgar | US $ 148 milhões | US $ 134 milhões | +10% |
| Seguro de assistência a longo prazo | $ (46) milhões | $ (71) milhões | +35% |
| Vida e anuidades | $ (27) milhões | $ (3) milhões | Nm |
Fontes de receita
As receitas de Genworth são derivadas principalmente de prêmios, receitas líquidas de investimento e taxas de política. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a repartição da receita foi a seguinte:
| Fonte de receita | 2024 | 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Premiums | US $ 2.604 milhões | US $ 2.732 milhões | -5% |
| Receita de investimento líquido | US $ 2.367 milhões | US $ 2.373 milhões | -0.3% |
| Ganhos de investimento líquido (perdas) | US $ 54 milhões | $ (15) milhões | Nm | Taxas de política e outra renda | US $ 488 milhões | US $ 487 milhões | +0.2% |
Benefícios e despesas
Os benefícios e despesas totais de Genworth nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram relatados da seguinte forma:
| Categoria de despesa | 2024 | 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Benefícios e outras mudanças nas reservas de políticas | US $ 3.567 milhões | US $ 3.550 milhões | +0.5% |
| Despesas de aquisição e operação | US $ 724 milhões | US $ 694 milhões | +4.3% |
| Despesa de juros | US $ 88 milhões | US $ 88 milhões | 0% |
| Total de benefícios e despesas | US $ 4.973 milhões | US $ 5.057 milhões | -1.7% |
Desempenho do investimento
Receita líquida de investimento e ganhos de investimento líquido desempenham papéis críticos na saúde financeira de Genworth. Os dados a seguir ilustram o desempenho do investimento nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024:
| Tipo de investimento | 2024 | 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de investimento líquido | US $ 2.367 milhões | US $ 2.373 milhões | -0.3% |
| Ganhos de investimento líquido (perdas) | US $ 54 milhões | $ (15) milhões | Nm |
Patrimônio líquido e recompra de ações
Em 30 de setembro de 2024, a Genworth Financial reportou o patrimônio líquido total de US $ 8.311 milhões, em comparação com US $ 7.480 milhões em 2023. A Companhia executou recompras de ações totalizando US $ 136 milhões durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
Perspectivas e iniciativas estratégicas
A Genworth continua a implementar aumentos na taxa de premium e eficiências operacionais para aumentar a lucratividade em seus segmentos. O benefício econômico cumulativo das ações de taxa aprovadas no segmento de seguro de assistência a longo prazo desde 2012 é estimado em aproximadamente US $ 30 bilhões, com base no presente valor líquido.
Como a Genworth Financial, Inc. (GNW) ganha dinheiro
Segmentos de negócios Overview
A Genworth Financial opera principalmente através de três segmentos: promulgação, seguro de assistência a longo prazo e vida e anuidades. Cada segmento contribui de maneira diferente para a receita e a lucratividade da empresa.
ENACT segmento
O segmento ENACT se concentra no seguro de hipoteca, fornecendo proteção a empréstimos individuais. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o segmento informou:
| Métricas | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) | Mudança (em milhões) | Variação percentual |
|---|---|---|---|---|
| Premiums | $734 | $717 | $17 | 2% |
| Receita de investimento líquido | $178 | $151 | $27 | 18% |
| Ganhos de investimento líquido (perdas) | ($15) | ($13) | ($2) | (15%) |
| Taxas de política e outra renda | $3 | $2 | $1 | 50% |
| Receita total | $900 | $857 | $43 | 5% |
Segmento de seguro de assistência a longo prazo
Este segmento fornece produtos de seguro projetados para cobrir as despesas de cuidados de longo prazo. O desempenho financeiro desse segmento é fundamental para Genworth, especialmente devido à população envelhecida. Os resultados dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 incluem:
| Métricas | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) | Mudança (em milhões) | Variação percentual |
|---|---|---|---|---|
| Premiums | $1,723 | $1,848 | ($125) | (7%) |
| Receita de investimento líquido | $1,441 | $1,425 | $16 | 1% |
| Ganhos de investimento líquido (perdas) | $87 | $50 | $37 | 74% |
| Receita total | $3,251 | $3,323 | ($72) | (2%) |
Segmento de vida e anuidades
Esse segmento inclui produtos como seguro de vida e anuidades. Os dados financeiros para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 revelam:
| Métricas | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) | Mudança (em milhões) | Variação percentual |
|---|---|---|---|---|
| Premiums | $874 | $915 | ($41) | (4%) |
| Receita de investimento líquido | $777 | $801 | ($24) | (3%) |
| Ganhos de investimento líquido (perdas) | $66 | ($43) | $109 | Nm |
| Receita total | $1,880 | $1,831 | $49 | 3% |
Receita operacional ajustada
A receita operacional ajustada é uma medida crítica da saúde financeira de Genworth. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita operacional ajustada disponível para os acionistas ordinários foi:
| Métricas | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) | Mudança (em milhões) | Variação percentual |
|---|---|---|---|---|
| Seguro de vida | ($40) | ($25) | ($15) | (60%) |
| Anuidades fixas | $6 | $17 | ($11) | (65%) |
| Anuidades variáveis | $7 | $5 | $2 | 40% |
| Renda operacional ajustada total (perda) | ($27) | ($3) | ($24) | Nm |
Resultado líquido
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido disponível para os acionistas ordinários da Genworth Financial, Inc. foi relatado em:
| Métricas | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) | Mudança (em milhões) |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | $300 | $288 | $12 |
Fluxos de caixa
A demonstração do fluxo de caixa da Genworth Financial mostra o seguinte nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Métricas | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Caixa líquido de atividades operacionais | $61 | $450 |
| Caixa líquida de atividades de investimento | $641 | $913 |
| Dinheiro líquido usado por atividades de financiamento | ($860) | ($1,170) |
Genworth Financial, Inc. (GNW) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Genworth Financial, Inc. (GNW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Genworth Financial, Inc. (GNW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Genworth Financial, Inc. (GNW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.