Genworth Financial, Inc. (GNW) Bundle
Eine kurze Geschichte von Genworth Financial, Inc.
Unternehmen Overview
Genworth Financial, Inc. ist ein führendes Finanzdienstleistungsunternehmen, das Versicherungs-, Investitions- und Finanzprodukte anbietet. Ab 2024 arbeitet das Unternehmen in erster Linie über Segmente wie Enakt, Langzeitpflegeversicherung sowie Leben und Annuitäten.
Finanzielle Leistung
In den drei Monaten zum 30. September 2024 meldete Genworth ein Nettoeinkommen von 85 Millionen Dollar, ein signifikanter Anstieg von 29 Millionen Dollar im gleichen Zeitraum 2023. Das angepasste Betriebsergebnis für diesen Zeitraum war 48 Millionen Dollar im Vergleich zu 42 Millionen Dollar im Jahr 2023.
In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten 300 Millionen Dollar, hoch von 288 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Das angepasste Betriebsergebnis während dieses Zeitraums war 258 Millionen Dollarleicht von unten von 271 Millionen US -Dollar.
Segmentleistung
Das Enact-Segment, das sich auf die Hypothekenversicherung konzentriert 268 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024 im Vergleich zu 262 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023. Die Persistenzrate blieb bei stabil 83%.
| Segment | Nettoeinkommen (2024) | Bereinigter Betriebsergebnis (2024) | Grundversicherung In-Force (2024) |
|---|---|---|---|
| Erlassen | 148 Millionen Dollar | 448 Millionen US -Dollar | 268 Milliarden US -Dollar |
| Langzeitpflegeversicherung | (46 Millionen US -Dollar) | (72 Millionen US -Dollar) | N / A |
| Leben und Renten | (27 Millionen US -Dollar) | (43 Millionen US -Dollar) | N / A |
Investitions- und Prämienwachstum
Genworths Gesamtumsatz für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, erreichten 1,88 Milliarden US -Dollar, hoch von 1,83 Milliarden US -Dollar im Vorjahr. Dieses Wachstum wurde durch erhöhte Prämien insgesamt angetrieben 874 Millionen US -Dollar, wenn auch leicht unten von 915 Millionen Dollar im Jahr 2023.
Nettoinvestitionseinkommen wurde bei gemeldet 777 Millionen US -Dollar für das dritte Quartal 2024, was einen Rückgang von auszusetzen hat 801 Millionen Dollar im selben Quartal des Vorjahres.
Kapital- und Eigenkapitalstruktur
Ab dem 30. September 2024 betrug Genworths Gesamtvermögen auf 90,76 Milliarden US -Dollar, unten von 90,82 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Das Unternehmen meldete Gesamtverbindlichkeiten von 81,51 Milliarden US -Dollar, was zum Eigenkapital der Aktionäre führt 9,25 Milliarden US -Dollar.
| Finanzmetrik | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 90,76 Milliarden US -Dollar | 90,82 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 81,51 Milliarden US -Dollar | 82,48 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 9,25 Milliarden US -Dollar | 8,34 Milliarden US -Dollar |
Ausblick und zukünftige Initiativen
Die strategischen Initiativen von Genworth konzentrieren sich weiterhin auf die Verbesserung seiner Premium -Sammlungen und die Verwaltung von Risiken im Zusammenhang mit seinen Versicherungsportfolios. Das Unternehmen setzt auch Prämienpreissteigerungen und Leistungssenkungen in seinem Langzeitpflege-Versicherungssegment um, um die Nachhaltigkeit sicherzustellen.
Zusammenfassend ist Genworth Financial, Inc. positioniert, um seine vielfältigen Segmente zu nutzen und seine finanzielle Leistung durch strategische Anpassungen und Marktchancen in den kommenden Jahren zu verbessern.
A Who gehört Genworth Financial, Inc. (GNW)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 befindet sich Genworth Financial, Inc. (GNW) hauptsächlich im Besitz von Genworth Holdings, das ungefähr 81% of Enact Holdings, eine Tochtergesellschaft, die im Hypothekenversicherungsgeschäft tätig ist. Diese Eigentümerstruktur beeinflusst die Geschäftstätigkeiten und Kapitalrenditen von Genworth Financial erheblich.
Hauptaktionäre
In der folgenden Tabelle werden die Hauptaktionäre von Genworth Financial ab dem 30. September 2024 beschrieben:
| Aktionär | Eigentümerprozentsatz | Aktien im Besitz (in Millionen) |
|---|---|---|
| Genworth Holdings | 81% | 318.6 |
| Institutionelle Anleger | 15% | 58.8 |
| Einzelhandelsinvestoren | 4% | 15.6 |
Jüngste finanzielle Leistung
Im dritten Quartal 2024 meldete Genworth Financial ein Nettoergebnis von 85 Millionen Dollar, im Vergleich zu 29 Millionen Dollar Im selben Quartal 2023. Das bereinigte Betriebsergebnis war 48 Millionen Dollar für Q3 2024, oben von 42 Millionen Dollar in Q3 2023.
Aktienrückkaufprogramm
Genworth Financial hat ein aktives Aktienrückkaufprogramm. In den neun Monaten endeten am 30. September 2024 das Unternehmen zurückgekauft 21.551.602 Aktien zu einem durchschnittlichen Preis von $6.26 pro Aktie, insgesamt ungefähr 135 Millionen Dollar.
Kapitalrenditen von Enact Holdings
In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, erhielten Genworth Holdings 205 Millionen Dollar in Kapitalrenditen von Enact Holdings. Die erwarteten Gesamtkapitalrenditen für das gesamte Jahr 2024 sind voraussichtlich zwischen den 245 Millionen Dollar Und 285 Millionen US -Dollar.
Finanzielle Position
Das Gesamtwert von Genworth Financial zum 30. September 2024 war 9,255 Milliarden US -Dollar, einschließlich 8,311 Milliarden US -Dollar auf Stammakteure zurückzuführen.
Schuldenverpflichtungen
Ab dem 30. September 2024 meldete Genworth Holdings insgesamt langfristige Kredite von 805 Millionen Dollar. Die Schuldenstruktur des Unternehmens umfasst 6,50% Senior Notes fällig 2034 Und Schwebende Rate Junior -untergeordnete Noten fällig 2066.
Genworth Financial, Inc. (GNW) -Missionserklärung
Overview des Leitbilds
Genworth Financial, Inc. zielt darauf ab, seinen Kunden durch seine Versicherungsprodukte und -dienstleistungen finanzielle Sicherheit und Sicherheit zu bieten. Das Leitbild betont das Engagement für Innovation, Kundenservice und verantwortungsbewusstes Management seiner Ressourcen.
Schlüsselkomponenten des Leitbilds
- Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse und Erwartungen von Kunden bei der Entwicklung von Finanzlösungen.
- Innovation: Verbesserung der Produkte und Dienstleistungen kontinuierlich, um sich an die sich ändernden Marktdynamik anzupassen.
- Integrität: Geschäfte in einer Weise führen, die das Vertrauen und das Vertrauen der Interessengruppen fördert.
- Community Engagement: Initiativen, die das Wohlergehen der Gemeinden unterstützen, dienten.
Finanzielle Leistungsmetriken
Zum 30. September 2024 berichtete Genworth Financial die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert (2024) | Wert (2023) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettogewinnung für Stammaktionäre zur Verfügung steht | 300 Millionen Dollar | 288 Millionen US -Dollar | 4.17% |
| Bereinigter Betriebsergebnis | 258 Millionen Dollar | 271 Millionen US -Dollar | -4.80% |
| Gesamtumsatz | 5,513 Milliarden US -Dollar | 5,577 Milliarden US -Dollar | -1.15% |
| Gesamtvermögen | 90,760 Milliarden US -Dollar | 90,817 Milliarden US -Dollar | -0.06% |
| Gesamtwert | 9,255 Milliarden US -Dollar | 8,335 Milliarden US -Dollar | 11.00% |
Aktienrückkaufprogramm
Genworth Financial hat sein Aktienrückkaufprogramm mit den folgenden Details aktiv ausgeführt:
| Zeitraum | Aktien zurückgekauft | Durchschnittspreis pro Aktie | Gesamtkosten |
|---|---|---|---|
| Neun Monate endeten am 30. September 2024 | 21,551,602 | $6.26 | 136 Millionen Dollar |
| Oktober 2024 | 1,401,753 | $6.84 | 9,57 Millionen US -Dollar |
Segmentleistung
Das angepasste Betriebsergebnis nach Segment für die neun Monate am 30. September 2024 ist wie folgt:
| Segment | Bereinigter Betriebsergebnis (Verlust) (2024) | Bereinigter Betriebsergebnis (Verlust) (2023) | Ändern ($) |
|---|---|---|---|
| Segment erlassen | 448 Millionen US -Dollar | 423 Millionen US -Dollar | 25 Millionen Dollar |
| Langzeitpflegeversicherung | (72 Millionen US -Dollar) | (91 Millionen US -Dollar) | 19 Millionen Dollar |
| Lebensversicherung | (96 Millionen US -Dollar) | (69 Millionen US -Dollar) | (27 Millionen US -Dollar) |
| Renten festgelegt | 29 Millionen Dollar | 41 Millionen Dollar | (12 Millionen US -Dollar) |
| Variable Renten | 24 Millionen Dollar | 23 Millionen Dollar | 1 Million Dollar |
Marktposition und Branchenkontext
Ab 2024 hat Genworth Financial eine bedeutende Position auf dem Versicherungsmarkt, insbesondere in der langfristigen Pflegeversicherung und einer Hypothekenversicherung. Die Strategien des Unternehmens konzentrieren sich auf die Anpassung an regulatorische Veränderungen und Marktanforderungen.
Vorschriftenregulierung und Risikomanagement
Genworth hält sich an strenge regulatorische Anforderungen und hält ein Risiko-zu-Kapital-Verhältnis unter den von den Regulatoren festgelegten maximalen Schwellenwerten. Zum 30. September 2024 betrug das Risiko-zu-Kapital-Verhältnis ungefähr 10,4: 1.
Zukünftige Aussichten
Genworth Financial priorisiert weiterhin die Stärkung seiner finanziellen Position und verbessert seine Produktangebote, um sich die sich entwickelnden Kundenbedürfnisse und Marktbedingungen zu decken.
Wie Genworth Financial, Inc. (GNW) funktioniert
Geschäft Overview
Genworth Financial, Inc. ist hauptsächlich im Bereich Versicherungs- und Finanzdienstleistungen tätig und bietet eine Vielzahl von Produkten an, darunter Langzeitpflegeversicherungen, Lebensversicherungen und Annuitäten. Das Unternehmen ist auch erheblich auf dem Markt für Hypothekenversicherungen durch seine Tochtergesellschaft von Holdings vorhanden.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 berichtete Genworth Financial die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | Ändern |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 1.880 Millionen US -Dollar | 1.831 Millionen US -Dollar | +3% |
| Nettoeinkommen | 118 Millionen Dollar | 60 Millionen Dollar | +97% |
| Nettogewinnung für Stammaktionäre zur Verfügung steht | 85 Millionen Dollar | 29 Millionen Dollar | +193% |
| Bereinigter Betriebsergebnis | 48 Millionen Dollar | 42 Millionen Dollar | +14% |
Segmentleistung
Genworth arbeitet über mehrere Segmente, darunter Langzeitpflegeversicherungen, Leben und Annuitäten und Verhandlungen. Im Folgenden finden Sie das angepasste Betriebseinkommen für jedes Segment für das dritte Quartal von 2024 im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023:
| Segment | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | Ändern |
|---|---|---|---|
| Erlassen | 148 Millionen Dollar | 134 Millionen Dollar | +10% |
| Langzeitpflegeversicherung | $ (46) Millionen | $ (71) Millionen | +35% |
| Leben und Renten | $ (27) Millionen | $ (3) Millionen | Nm |
Einnahmequellen
Die Einnahmen von Genworth stammen hauptsächlich aus Prämien, Nettoinvestitionserträgen und Politikgebühren. Für die neun Monate am 30. September 2024 war der Umsatzverfahren wie folgt:
| Einnahmequelle | 2024 | 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Prämien | 2.604 Millionen US -Dollar | 2.732 Millionen US -Dollar | -5% |
| Nettoinvestitionseinkommen | 2.367 Millionen US -Dollar | 2.373 Millionen US -Dollar | -0.3% |
| Nettoinvestitionsgewinne (Verluste) | 54 Millionen Dollar | $ (15) Millionen | Nm | Politikgebühren und andere Einnahmen | 488 Millionen US -Dollar | 487 Millionen US -Dollar | +0.2% |
Leistungen und Ausgaben
Genworths Gesamtvorteile und -kosten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, wurden wie folgt gemeldet:
| Kostenkategorie | 2024 | 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Leistungen und andere Änderungen der Richtlinienreserven | 3.567 Millionen US -Dollar | 3.550 Millionen US -Dollar | +0.5% |
| Erwerbs- und Betriebskosten | 724 Millionen US -Dollar | 694 Millionen US -Dollar | +4.3% |
| Zinsaufwand | 88 Millionen Dollar | 88 Millionen Dollar | 0% |
| Gesamtvorteile und Kosten | 4.973 Millionen US -Dollar | 5.057 Millionen US -Dollar | -1.7% |
Investitionsleistung
Nettoinvestitionsergebnisse und Nettoinvestitionen spielen bei Genworths finanzieller Gesundheit eine kritische Rolle. Die folgenden Daten zeigen die Investitionsleistung für die neun Monate bis zum 30. September 2024:
| Investitionstyp | 2024 | 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoinvestitionseinkommen | 2.367 Millionen US -Dollar | 2.373 Millionen US -Dollar | -0.3% |
| Nettoinvestitionsgewinne (Verluste) | 54 Millionen Dollar | $ (15) Millionen | Nm |
Aktionär Eigenkapital und Aktienrückkauf
Zum 30. September 2024 meldete Genworth Financial das Eigenkapital von 8.311 Mio. USD insgesamt im Vergleich zu 7.480 Mio. USD im Jahr 2023. Das Unternehmen führte in den neun Monaten, die am 30. September 2024 insgesamt 136 Mio. USD in Höhe von insgesamt 136 Mio. USD durchgeführt wurden, durchführte.
Ausblick und strategische Initiativen
Genworth führt weiterhin Premium -Ratenerhöhungen und operative Effizienz um, um die Rentabilität in seinen Segmenten zu verbessern. Der kumulative wirtschaftliche Nutzen der zugelassenen Zinssätze im Langzeitpflege-Versicherungssegment seit 2012 wird auf einer Basis von Netto-Barwert auf ca. 30 Milliarden US-Dollar geschätzt.
Wie Genworth Financial, Inc. (GNW) Geld verdient
Geschäftsegmente Overview
Genworth Financial ist in erster Linie über drei Segmente tätig: Ergänzung, Langzeitpflegeversicherung sowie Leben und Annuitäten. Jedes Segment trägt unterschiedlich zum Umsatz und der Rentabilität des Unternehmens bei.
Segment erlassen
Das ENACT -Segment konzentriert sich auf die Hypothekenversicherung und bietet Schutz für einzelne Kredite. Für die neun Monate am 30. September 2024 berichtete das Segment:
| Metriken | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) | Veränderung (in Millionen) | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|---|
| Prämien | $734 | $717 | $17 | 2% |
| Nettoinvestitionseinkommen | $178 | $151 | $27 | 18% |
| Nettoinvestitionsgewinne (Verluste) | ($15) | ($13) | ($2) | (15%) |
| Politikgebühren und andere Einnahmen | $3 | $2 | $1 | 50% |
| Gesamtumsatz | $900 | $857 | $43 | 5% |
Langzeitpflege-Versicherungssegment
Dieses Segment bietet Versicherungsprodukte zur Deckung der Langzeitpflegekosten. Die finanzielle Leistung für dieses Segment ist für Genworth von entscheidender Bedeutung, insbesondere angesichts der alternden Bevölkerung. Die Ergebnisse für die neun Monate am 30. September 2024 umfassen:
| Metriken | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) | Veränderung (in Millionen) | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|---|
| Prämien | $1,723 | $1,848 | ($125) | (7%) |
| Nettoinvestitionseinkommen | $1,441 | $1,425 | $16 | 1% |
| Nettoinvestitionsgewinne (Verluste) | $87 | $50 | $37 | 74% |
| Gesamtumsatz | $3,251 | $3,323 | ($72) | (2%) |
Lebens- und Rentensegment
Dieses Segment umfasst Produkte wie Lebensversicherungen und Annuitäten. Die Finanzdaten für die drei Monate am 30. September 2024 zeigen:
| Metriken | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) | Veränderung (in Millionen) | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|---|
| Prämien | $874 | $915 | ($41) | (4%) |
| Nettoinvestitionseinkommen | $777 | $801 | ($24) | (3%) |
| Nettoinvestitionsgewinne (Verluste) | $66 | ($43) | $109 | Nm |
| Gesamtumsatz | $1,880 | $1,831 | $49 | 3% |
Bereinigter Betriebsergebnis
Das angepasste operative Einkommen ist ein entscheidendes Maß für die finanzielle Gesundheit von Genworth. Für die drei Monate am 30. September 2024 war das bereinigte operative Einkommen, das den Stammaktionären zur Verfügung stand,:
| Metriken | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) | Veränderung (in Millionen) | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|---|
| Lebensversicherung | ($40) | ($25) | ($15) | (60%) |
| Renten festgelegt | $6 | $17 | ($11) | (65%) |
| Variable Renten | $7 | $5 | $2 | 40% |
| Gesamt bereinigte Betriebsergebnisse (Verlust) | ($27) | ($3) | ($24) | Nm |
Nettoeinkommen
Für die neun Monate am 30. September 2024 wurde der Nettoeinkommen den Stammaktionären von Genworth Financial, Inc. zur Verfügung gestellt:
| Metriken | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) | Veränderung (in Millionen) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | $300 | $288 | $12 |
Cashflows
Die Cashflow -Erklärung für Genworth Financial zeigt Folgendes für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten:
| Metriken | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Nettogeld von Betriebsaktivitäten | $61 | $450 |
| Nettogeld aus Investitionstätigkeiten | $641 | $913 |
| Nettogeld, das durch Finanzierungsaktivitäten verwendet wird | ($860) | ($1,170) |
Genworth Financial, Inc. (GNW) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Genworth Financial, Inc. (GNW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Genworth Financial, Inc. (GNW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Genworth Financial, Inc. (GNW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.