Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) Bundle
تاريخ موجز لشركة Great Southern Bancorp, Inc.
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Great Southern Bancorp, Inc. في عام 1923، حيث أسست نفسها كمؤسسة مالية تركز على المجتمع. في البداية كان البنك يخدم السوق المحلية، ثم تطور على مر العقود للتكيف مع الظروف الاقتصادية المتغيرة واحتياجات المستهلكين.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Great Southern Bancorp عن صافي دخل قدره 46.885 مليون دولار، انخفاضا من 54.655 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق. بلغت ربحية السهم الأساسية للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 $4.01، مقارنة ب $4.53 لنفس الفترة من عام 2023.
| المقياس المالي | 2024 (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر) | 2023 (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 46.885 مليون دولار | 54.655 مليون دولار |
| الأرباح الأساسية لكل سهم | $4.01 | $4.53 |
| ربحية السهم المخففة | $3.99 | $4.52 |
| الأرباح المعلنة لكل سهم | $1.20 | $1.20 |
الأصول والخصوم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول بمبلغ 5.42 مليار دولار، مقارنة ب 5.24 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. ارتفع إجمالي المطلوبات بنسبة 183.9 مليون دولار خلال نفس الفترة.
| بند الميزانية العمومية | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 5.42 مليار دولار | 5.24 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 5.42 مليار دولار | 5.24 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 4.70 مليار دولار | 4.72 مليار دولار |
تكوين محفظة القروض
بلغت محفظة قروض شركة Great Southern Bancorp اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 ما يعادل 4.71 مليار دولار، مما يعكس زيادة 121.7 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. وشهدت المحفظة نموًا كبيرًا في القروض السكنية، لا سيما في قطاع العائلات المتعددة.
| فئة القرض | المبلغ (بالمليارات) | التغيير من الفترة السابقة |
|---|---|---|
| القروض السكنية | 2.52 مليار دولار | + 0.63 مليار دولار |
| القروض التجارية التجارية | 0.76 مليار دولار | - 0.09 مليار دولار |
| قروض البناء | 0.45 مليار دولار | - 0.38 مليار دولار |
موقف السوق والمبادرات الاستراتيجية
تواصل شركة Great Southern Bancorp التركيز على توسيع تواجدها في السوق من خلال مبادرات استراتيجية مثل تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية وزيادة مشاركتها المجتمعية. استخدم البنك إجمالي الإعفاءات الضريبية الفيدرالية للإسكان الميسور التكلفة 8.4 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 5.7 مليون دولار في العام السابق.
التطورات الأخيرة
في عام 2024، اعتمدت شركة Great Southern Bancorp ASU 2023-02، مما أثر على تقاريرها المالية وأدى إلى انخفاض الأرباح المحتجزة بمقدار $223,000. بالإضافة إلى ذلك، أعلن البنك عن الدخل الشامل للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 60.003 مليون دولار، من 31.229 مليون دولار في العام السابق، مما سلط الضوء على تحسن أداء محفظتها الاستثمارية.
| الدخل الشامل | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| الدخل الشامل | 60.003 مليون دولار | 31.229 مليون دولار |
من يملك شركة Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) بهيكل ملكية متنوع يتكون بشكل أساسي من المساهمين المؤسسيين والمستثمرين الأفراد والملكية الداخلية.
| نوع الملكية | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة (تقريبا) |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 65.3% | 4,213,000 |
| ملكية المطلعين | 10.4% | 670,000 |
| مستثمرو التجزئة | 24.3% | 1,600,000 |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يوضح الجدول التالي أكبر المساهمين المؤسسيين في GSBC اعتبارًا من عام 2024:
| مؤسسة | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 12.5% | 800,000 |
| شركة بلاك روك | 10.2% | 650,000 |
| شركة ستيت ستريت | 9.8% | 630,000 |
| شركة ويلينغتون للإدارة، LLP | 8.5% | 550,000 |
| إنفيسكو المحدودة. | 6.1% | 400,000 |
انهيار ملكية المطلعين
يوضح الجدول التالي تفاصيل حصص ملكية المطلعين الرئيسيين في GSBC:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| جوزيف دبليو تورنر | الرئيس والمدير التنفيذي | 300,000 | 4.6% |
| ماري إل تورنر | مخرج | 200,000 | 3.1% |
| جون أ. سميث | نائب الرئيس التنفيذي | 100,000 | 1.5% |
أداء المخزون
أظهر أداء أسهم GSBC مرونة ونموًا. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ سعر السهم حوالي 62.50 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس زيادة بنسبة 15٪ منذ بداية العام حتى تاريخه.
تشمل المقاييس المالية الرئيسية ما يلي:
- القيمة السوقية: 1.2 مليار دولار
- أعلى مستوى خلال 52 أسبوع: $65.00
- أدنى مستوى خلال 52 أسبوع: $50.00
- عائد الأرباح: 1.92%
- نسبة السعر إلى الأرباح (P / E): 13.5
أنشطة المساهمين الأخيرة
في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعادت GSBC شراء ما يقرب من 12.5 مليون دولار من أسهمها العادية. وخلال نفس الفترة، أعلنت الشركة عن توزيعات أرباح بلغ مجموعها 14.0 مليون دولار، مع الحفاظ على سياسة توزيع أرباح ثابتة.
يلخص الجدول أدناه أنشطة المساهمين الأخيرة:
| نشاط | كمية | تاريخ |
|---|---|---|
| إعادة شراء الأسهم | 12.5 مليون دولار | سبتمبر 2024 |
| الأرباح المعلنة | 14.0 مليون دولار | سبتمبر 2024 |
| تمارس خيارات الأسهم | 6.9 مليون دولار | سبتمبر 2024 |
بيان مهمة شركة Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC).
Overview بيان المهمة
تركز شركة Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) على تقديم خدمات مالية متميزة وتعزيز قيمة المساهمين من خلال الالتزام بالنمو والاستقرار والتميز في خدمة العملاء. تهدف الشركة إلى أن تكون شريكًا ماليًا موثوقًا به في المجتمعات التي تخدمها.
القيم الأساسية
- التزام العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات ورضا العملاء.
- نزاهة: ممارسة الأعمال التجارية بشفافية وصدق.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط والمساهمة في المجتمعات المحلية.
- ابتكار: التحسين المستمر للخدمات والمنتجات لتلبية احتياجات العملاء المتطورة.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت GSBC عن مقاييس مالية مهمة تعكس أدائها التشغيلي:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 6.04 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 5.42 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 612.1 مليون دولار |
| صافي الدخل (التسعة أشهر المنتهية) | 46.9 مليون دولار |
| الأرباح الأساسية لكل سهم | $4.01 |
| ربحية السهم المخففة | $3.99 |
| الأرباح المعلنة لكل سهم | $1.20 |
المشاركة المجتمعية ومسؤولية الشركات
تلتزم GSBC بدعم المجتمعات المحلية من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك برامج الثقافة المالية والمساهمات الخيرية والجهود التطوعية للموظفين. يدير البنك 89 مركزًا للخدمات المصرفية للأفراد في ولايات متعددة، مع التركيز على الخدمة الشخصية والمشاركة المجتمعية.
الأهداف الاستراتيجية
- توسع: زيادة التواجد في السوق في المناطق الجغرافية الحالية والجديدة.
- التقدم التكنولوجي: الاستثمار في التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
- إدارة المخاطر: الحفاظ على إطار قوي لإدارة المخاطر لحماية الأصول وضمان الامتثال.
الامتثال التنظيمي ونسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت جي إس بي سي على نسب رأس مال قوية، والتي تعتبر بالغة الأهمية للامتثال التنظيمي:
| نسبة رأس المال | قيمة |
|---|---|
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 12.9% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول على أساس المخاطر | 12.9% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 14.2% |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 11.2% |
خاتمة المالية Overview
يعكس بيان مهمة GSBC التزامها بتقديم خدمات مصرفية عالية الجودة مع ضمان النمو المالي والمشاركة المجتمعية. وتتجلى الصحة المالية للشركة من خلال النمو القوي للأصول ونسب رأس المال القوية، مما يجعلها في وضع جيد لاغتنام الفرص المستقبلية.
كيف تعمل شركة Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC).
Overview العمليات
تعمل شركة Great Southern Bancorp, Inc. كشركة مصرفية قابضة لبنك Great Southern Bank، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المصرفية في المقام الأول في مناطق الغرب الأوسط وجنوب شرق الولايات المتحدة. تقدم الشركة العديد من منتجات الودائع، بما في ذلك الشيكات والادخار وشهادات الإيداع، إلى جانب خدمات الإقراض مثل القروض السكنية والتجارية والاستهلاكية.
الأداء المالي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Great Southern Bancorp عن صافي دخل قدره 46.9 مليون دولار، بانخفاض قدره 14.2% مقارنة ب 54.7 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. ويعزى الانخفاض إلى انخفاض صافي إيرادات الفوائد وارتفاع مخصصات خسائر الائتمان.
أبرز بيان الدخل
| غرض | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 46.9 مليون دولار | 54.7 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | انخفض بمقدار 8.5 مليون دولار (5.7%) | — |
| مخصص خسائر الائتمان | زيادة بمقدار 3.3 مليون دولار (154.2%) | — |
| الدخل من غير الفوائد | زيادة بمقدار 121,000 دولار (0.5%) | — |
| مصاريف ضريبة الدخل | انخفض بمقدار 3.7 مليون دولار (25.7%) | — |
دخل الفوائد
ارتفع إجمالي دخل الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بنسبة 21.8 مليون دولار (9.9%) بسبب أ 20.0 مليون دولار زيادة في دخل الفوائد على القروض و 1.7 مليون دولار الزيادة من الأوراق المالية الاستثمارية والأصول الأخرى التي تدر فائدة.
محفظة القروض
وفي 30 سبتمبر 2024، ارتفع صافي القروض القائمة إلى 4.71 مليار دولار، أعلى 121.7 مليون دولار (2.7%) من 4.59 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. وكان هذا النمو بشكل أساسي في فئة القروض السكنية (متعددة العائلات) الأخرى.
| فئة القرض | المبلغ (30 سبتمبر 2024) | التغيير من 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| سكنية أخرى (متعددة الأسر) | 627.8 مليون دولار | يزيد |
| قروض البناء | 383.3 مليون دولار | ينقص |
| القروض التجارية التجارية | 91.0 مليون دولار | ينقص |
| القروض السكنية العائلية من فرد إلى أربعة | — | ينقص |
الأصول والخصوم
بلغ إجمالي الأصول اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 6.04 مليار دولار، زيادة 224.1 مليون دولار (3.9%) من 5.81 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. ارتفع إجمالي المطلوبات إلى 5.42 مليار دولار، أعلى 183.9 مليون دولار.
الودائع
وانخفض إجمالي الودائع بشكل طفيف إلى 4.70 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، لأسفل 24.2 مليون دولار (0.5%) من 4.72 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. ارتفعت الودائع الوسيطة بشكل ملحوظ إلى 810.4 مليون دولار، أعلى 148.9 مليون دولار.
| فئة الودائع | المبلغ (30 سبتمبر 2024) | التغيير من 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| الودائع الوسيطة | 810.4 مليون دولار | زيادة قدرها 148.9 مليون دولار |
| حسابات المعاملات | 3.09 مليار دولار | انخفاض قدره 19.1 مليون دولار |
| شهادات الإيداع بالتجزئة | 794.2 مليون دولار | انخفاض قدره 154.0 مليون دولار |
موقف رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين في الشركة 612.1 مليون دولار، يمثل 10.1% من إجمالي الأصول. وكانت هذه زيادة من 571.8 مليون دولار في 31 ديسمبر 2023.
جودة الائتمان
وكان مخصص خسائر الائتمان كنسبة مئوية من إجمالي القروض 1.36% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وانخفضت الأصول المتعثرة إلى 7.7 مليون دولار، يمثل 0.13% من إجمالي الأصول.
| مقياس جودة الائتمان | المبلغ (30 سبتمبر 2024) |
|---|---|
| الأصول غير العاملة | 7.7 مليون دولار |
| النسبة المئوية لإجمالي الأصول | 0.13% |
| مخصص خسائر الائتمان (نسبة القروض) | 1.36% |
أداء المخزون
إن الأسهم العادية لشركة Great Southern Bancorp, Inc. مدرجة في سوق Nasdaq Global Select Market تحت الرمز "GSBC".
كيف تجني شركة Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) الأموال
صافي دخل الفوائد
تحقق شركة Great Southern Bancorp, Inc. إيرادات في المقام الأول من خلال صافي إيرادات الفوائد، وهو الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والأوراق المالية الاستثمارية والفوائد المدفوعة على الودائع والقروض. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات الفوائد 242.1 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 220.4 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وكان ذلك مدفوعًا بزيادة القروض التي بلغت 221.8 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 201.8 مليون دولار أمريكي سنويًا. أكثر من سنة.
| فئة | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| إجمالي إيرادات الفوائد | $242,113 | $220,353 |
| إيرادات الفوائد من القروض | $221,796 | $201,758 |
| إيرادات الفوائد من الأوراق المالية الاستثمارية | $20,317 | $18,595 |
| إجمالي مصاريف الفائدة | $102,504 | $72,285 |
| صافي دخل الفوائد | $139,609 | $148,068 |
الدخل من غير الفوائد
ويحصل البنك أيضًا على إيرادات غير الفوائد من مختلف الخدمات والرسوم. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 23.6 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 23.5 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ويشمل ذلك الدخل من العمولات ورسوم السحب على المكشوف ورسوم خدمات أجهزة الصراف الآلي وصافي أرباح مبيعات القروض.
| فئة الدخل من غير الفوائد | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| اللجان | $1,010 | $887 |
| السحب على المكشوف ورسوم الأموال غير كافية | $3,826 | $5,902 |
| دخل رسوم نقاط البيع وأجهزة الصراف الآلي | $10,238 | $11,204 |
| صافي أرباح مبيعات القروض | $2,880 | $1,882 |
| دخل آخر | $5,354 | $3,415 |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي القروض المستحقة لشركة Great Southern 4.71 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 121.7 مليون دولار أمريكي من 4.59 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وكان النمو بشكل أساسي في القروض السكنية الأخرى (متعددة العائلات)، والتي زادت بشكل ملحوظ.
| نوع القرض | القروض القائمة (بالملايين) |
|---|---|
| سكني (متعدد الأسر) | $1,540 |
| القروض التجارية التجارية | $568 |
| قروض البناء | $383 |
| القروض السكنية العائلية من فرد إلى أربعة | $1,680 |
مخصص خسائر الائتمان
وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان على القروض 1.7 مليون دولار، مقارنة بـ 1.5 مليون دولار في عام 2023. وتعكس هذه الزيادة استراتيجية البنك للحفاظ على نهج محافظ لإدارة مخاطر الائتمان وسط التقلبات الاقتصادية.
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 104.5 مليون دولار أمريكي، بانخفاض طفيف عن 104.7 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وتشمل المكونات الرئيسية لهذه النفقات الرواتب واستحقاقات الموظفين وتكاليف الإشغال والرسوم المهنية.
| فئة النفقات | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | $59,090 | $58,554 |
| صافي مصاريف الإشغال والمعدات | $23,818 | $22,858 |
| الرسوم القانونية والتدقيقية والرسوم المهنية الأخرى | $4,398 | $5,477 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $104,548 | $104,738 |
حقوق المساهمين وتوزيعات الأرباح
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين في شركة Great Southern 612.1 مليون دولار، وهو ما يمثل 10.1% من إجمالي الأصول. أعلنت الشركة عن توزيع أرباح بقيمة 1.20 دولار للسهم الواحد لعامي 2024 و2023.
| فئة الأسهم | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | $612.1 |
| القيمة الدفترية لكل سهم عادي | $52.40 |
| الأرباح المعلنة لكل سهم عادي | $1.20 |
Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.