Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) Bundle
Une brève histoire de Great Southern Bancorp, Inc.
Fondation et premières années
Great Southern Bancorp, Inc. a été fondé en 1923, s'établissant comme une institution financière axée sur la communauté. Au service du marché local, la banque a évolué au fil des décennies pour s'adapter aux conditions économiques changeantes et aux besoins des consommateurs.
Performance financière Overview
Au 30 septembre 2024, Great Southern Bancorp a déclaré un revenu net de 46,885 millions de dollars, une diminution de 54,655 millions de dollars au cours de la même période de l'année précédente. Le bénéfice de base par action pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était $4.01, par rapport à $4.53 pour la même période en 2023.
| Métrique financière | 2024 (neuf mois terminés le 30 septembre) | 2023 (neuf mois terminés le 30 septembre) |
|---|---|---|
| Revenu net | 46,885 millions de dollars | 54,655 millions de dollars |
| Bénéfice de base par action | $4.01 | $4.53 |
| Bénéfice dilué par action | $3.99 | $4.52 |
| Dividendes déclarés par action | $1.20 | $1.20 |
Actifs et passifs
Au 30 septembre 2024, des actifs totaux ont été signalés à 5,42 milliards de dollars, par rapport à 5,24 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Les passifs totaux ont augmenté 183,9 millions de dollars pendant la même période.
| Élément de bilan | Au 30 septembre 2024 | Au 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 5,42 milliards de dollars | 5,24 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 5,42 milliards de dollars | 5,24 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 4,70 milliards de dollars | 4,72 milliards de dollars |
Composition du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts du Grand Southern Bancorp au 30 septembre 2024, équivalait à 4,71 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 121,7 millions de dollars À partir du 31 décembre 2023. Le portefeuille a connu une croissance significative des prêts résidentiels, en particulier dans le secteur multifamilial.
| Catégorie de prêt | Montant (en milliards) | Changement par rapport à la période précédente |
|---|---|---|
| Prêts résidentiels | 2,52 milliards de dollars | + 0,63 milliard de dollars |
| Prêts commerciaux | 0,76 milliard de dollars | - 0,09 milliard de dollars |
| Prêts de construction | 0,45 milliard de dollars | - 0,38 milliard de dollars |
Position du marché et initiatives stratégiques
Great Southern Bancorp continue de se concentrer sur l'élargissement de sa présence sur le marché grâce à des initiatives stratégiques telles que l'amélioration des services bancaires numériques et l'augmentation de sa participation communautaire. La banque a utilisé des crédits d'impôt fédéral sur le logement abordable total 8,4 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 5,7 millions de dollars l'année précédente.
Développements récents
En 2024, Great Southern Bancorp a adopté l'ASU 2023-02, ayant un impact sur ses rapports financiers et entraînant une réduction des revenus non répartis par $223,000. De plus, la banque a déclaré un résultat global pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, de 60,003 millions de dollars, à partir de 31,229 millions de dollars L'année précédente, mettant en évidence une amélioration des performances dans son portefeuille d'investissement.
| Revenu complet | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Revenu complet | 60,003 millions de dollars | 31,229 millions de dollars |
A qui possède Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)
Structure de propriété
En 2024, Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) a une structure de propriété diversifiée principalement composée d'actionnaires institutionnels, d'investisseurs de détail et de propriété d'initiés.
| Type de propriété | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions détenues (environ) |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 65.3% | 4,213,000 |
| Propriété d'initié | 10.4% | 670,000 |
| Investisseurs de détail | 24.3% | 1,600,000 |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant décrit les plus grands actionnaires institutionnels de GSBC à partir de 2024:
| Institution | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions possédées |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 12.5% | 800,000 |
| BlackRock, Inc. | 10.2% | 650,000 |
| State Street Corporation | 9.8% | 630,000 |
| Wellington Management Company, LLP | 8.5% | 550,000 |
| Invesco Ltd. | 6.1% | 400,000 |
Dépression de propriété d'initié
Le tableau suivant détaille les enjeux de propriété des principaux initiés de GSBC:
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Joseph W. Turner | Président et chef de la direction | 300,000 | 4.6% |
| Mary L. Turner | Directeur | 200,000 | 3.1% |
| John A. Smith | Vice-président exécutif | 100,000 | 1.5% |
Performance du stock
La performance du stock de GSBC a montré la résilience et la croissance. Au 30 septembre 2024, le cours de l'action était d'environ 62,50 $, reflétant une augmentation de 15% pour le début de l'année.
Les mesures financières clés comprennent:
- Capitalisation boursière: 1,2 milliard de dollars
- 52 semaines de haut: $65.00
- 52 semaines de bas: $50.00
- Rendement des dividendes: 1.92%
- Ratio de prix / bénéfice (P / E): 13.5
Activités récentes des actionnaires
Au cours des neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, GSBC a racheté environ 12,5 millions de dollars de ses actions ordinaires. Au cours de la même période, la société a déclaré des dividendes totalisant 14,0 millions de dollars, en maintenant une politique de dividende régulière.
Le tableau ci-dessous résume les activités récentes des actionnaires:
| Activité | Montant | Date |
|---|---|---|
| Rachat des actions | 12,5 millions de dollars | Septembre 2024 |
| Dividendes déclarés | 14,0 millions de dollars | Septembre 2024 |
| Options d'achat d'actions exercées | 6,9 millions de dollars | Septembre 2024 |
Énoncé de mission Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)
Overview de l'énoncé de mission
Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) se concentre sur la prestation de services financiers supérieurs et l'amélioration de la valeur des actionnaires grâce à un engagement à la croissance, à la stabilité et à l'excellence dans le service client. L'entreprise vise à être un partenaire financier de confiance dans les communautés qu'elle dessert.
Valeurs fondamentales
- Engagement client: Prioriser les besoins et la satisfaction des clients.
- Intégrité: Mener des affaires avec transparence et honnêteté.
- Engagement communautaire: Participer activement aux communautés locales.
- Innovation: Amélioration continue des services et des produits pour répondre aux besoins en évolution des clients.
Indicateurs de performance financière
Au 30 septembre 2024, GSBC a signalé des mesures financières importantes qui reflètent ses performances opérationnelles:
| Métrique financière | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 6,04 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 5,42 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 612,1 millions de dollars |
| Revenu net (neuf mois terminés) | 46,9 millions de dollars |
| Bénéfice de base par action | $4.01 |
| Bénéfice dilué par action | $3.99 |
| Dividendes déclarés par action | $1.20 |
Implication de la communauté et responsabilité des entreprises
GSBC se consacre à soutenir les communautés locales à travers diverses initiatives, notamment des programmes de littératie financière, des contributions de bienfaisance et des efforts de bénévolat des employés. La banque exploite 89 centres bancaires de détail dans plusieurs États, en se concentrant sur les services personnalisés et l'engagement communautaire.
Objectifs stratégiques
- Expansion: Augmentez la présence du marché dans les zones géographiques existantes et nouvelles.
- Avancement technologique: Investissez dans la technologie pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle.
- Gestion des risques: Maintenir un cadre de gestion des risques robuste pour protéger les actifs et assurer la conformité.
Conformité réglementaire et ratios de capital
Au 30 septembre 2024, le GSBC a maintenu de solides ratios de capital, qui sont essentiels pour la conformité réglementaire:
| Ratio de capital | Valeur |
|---|---|
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 12.9% |
| Ratio de capital basé sur le risque de niveau 1 | 12.9% |
| Ratio de capital total basé sur le risque | 14.2% |
| Ratio de levier de niveau 1 | 11.2% |
Conclusion de financier Overview
L'énoncé de mission de GSBC reflète son engagement à fournir des services bancaires de qualité tout en garantissant la croissance financière et la participation de la communauté. La santé financière de l'entreprise est mise en évidence par une solide croissance des actifs et de solides ratios de capital, le positionnant bien pour les opportunités futures.
Comment fonctionne Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)
Overview des opérations
Great Southern Bancorp, Inc. opère comme une société de portefeuille bancaire pour la grande banque sud, fournissant une gamme de services bancaires principalement dans les régions du Midwest et du Sud-Est des États-Unis. La société propose divers produits de dépôt, notamment la vérification, l'épargne et les certificats de dépôt, ainsi que des services de prêt tels que les prêts résidentiels, commerciaux et consommateurs.
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Great Southern Bancorp a déclaré un revenu net de 46,9 millions de dollars, une diminution de 14.2% par rapport à 54,7 millions de dollars pour la même période en 2023. La baisse a été attribuée à une baisse des revenus des intérêts nets et à une augmentation des dispositions pour les pertes de crédit.
FAITES SAISSIONNES
| Article | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Revenu net | 46,9 millions de dollars | 54,7 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | Diminué de 8,5 millions de dollars (5,7%) | — |
| Provision pour les pertes de crédit | Augmenté de 3,3 millions de dollars (154,2%) | — |
| Revenus non intérêts | Augmenté de 121 000 $ (0,5%) | — |
| Frais d'impôt sur le revenu | Diminué de 3,7 millions de dollars (25,7%) | — |
Revenu d'intérêt
Les revenus totaux d'intérêt pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 ont augmenté 21,8 millions de dollars (9,9%), en raison d'un 20,0 millions de dollars augmentation des revenus d'intérêts sur les prêts et un 1,7 million de dollars Augmentation des titres d'investissement et d'autres actifs d'intérêt.
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts nets en suspens ont augmenté 4,71 milliards de dollars, en haut 121,7 millions de dollars (2,7%) de 4,59 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Cette croissance se trouvait principalement dans la catégorie des prêts résidentiels (multifamiliaux).
| Catégorie de prêt | Montant (30 septembre 2024) | Changement par rapport au 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Autres résidentiels (multifamiliaux) | 627,8 millions de dollars | Augmenter |
| Prêts de construction | 383,3 millions de dollars | Diminuer |
| Prêts commerciaux | 91,0 millions de dollars | Diminuer |
| Prêts résidentiels familiaux un à quatre | — | Diminuer |
Actifs et passifs
Les actifs totaux au 30 septembre 2024 étaient 6,04 milliards de dollars, une augmentation de 224,1 millions de dollars (3,9%) de 5,81 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Les passifs totaux ont augmenté à 5,42 milliards de dollars, en haut 183,9 millions de dollars.
Dépôts
Les dépôts totaux ont légèrement diminué à 4,70 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, en bas 24,2 millions de dollars (0,5%) de 4,72 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Les dépôts négociés ont augmenté de manière significative à 810,4 millions de dollars, en haut 148,9 millions de dollars.
| Catégorie de dépôt | Montant (30 septembre 2024) | Changement par rapport au 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Dépôts négociés | 810,4 millions de dollars | Augmentation de 148,9 millions de dollars |
| Comptes de transaction | 3,09 milliards de dollars | Diminution de 19,1 millions de dollars |
| Certificats de dépôt de vente au détail | 794,2 millions de dollars | Diminution de 154,0 millions de dollars |
Position capitale
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres des actionnaires totaux de la société étaient 612,1 millions de dollars, représentant 10.1% de l'actif total. Ce fut une augmentation de 571,8 millions de dollars au 31 décembre 2023.
Qualité du crédit
L'allocation pour les pertes de crédit en pourcentage du total des prêts était 1.36% Depuis le 30 septembre 2024. Les actifs non performants ont diminué à 7,7 millions de dollars, représentant 0.13% de l'actif total.
| Métrique de qualité du crédit | Montant (30 septembre 2024) |
|---|---|
| Actifs non performants | 7,7 millions de dollars |
| Pourcentage de l'actif total | 0.13% |
| Allocation pour les pertes de crédit (pourcentage de prêts) | 1.36% |
Performance du stock
Les actions ordinaires de Great Southern Bancorp, Inc. sont inscrites sur le marché mondial du NASDAQ sous le symbole «GSBC».
Comment Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
Great Southern Bancorp, Inc. génère principalement des revenus grâce à un revenu net d'intérêts, qui est la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les titres d'investissement et les intérêts payés sur les dépôts et les emprunts. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu total des intérêts était de 242,1 millions de dollars, soit une augmentation par rapport à 220,4 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Cela a été tiré par une augmentation des prêts, qui s'élevait à 221,8 millions de dollars, contre 201,8 millions de dollars année - sur l'année.
| Catégorie | 2024 (par milliers) | 2023 (par milliers) |
|---|---|---|
| Revenu total des intérêts | $242,113 | $220,353 |
| Intérêt des prêts | $221,796 | $201,758 |
| Revenu des intérêts des titres d'investissement | $20,317 | $18,595 |
| Intérêts totaux | $102,504 | $72,285 |
| Revenu net d'intérêt | $139,609 | $148,068 |
Revenus non intérêts
La banque gagne également un revenu non intégré de divers services et frais. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu total sans intérêt était de 23,6 millions de dollars, contre 23,5 millions de dollars en 2023. Cela comprend les revenus des commissions, les frais de découvert, les frais de service ATM et les gains nets sur les ventes de prêts.
| Catégorie de revenu non intérimaire | 2024 (par milliers) | 2023 (par milliers) |
|---|---|---|
| Commissions | $1,010 | $887 |
| Frais de découvert et de frais de fonds insuffisants | $3,826 | $5,902 |
| Revenu des frais de point de vente et ATM | $10,238 | $11,204 |
| Gains nets sur les ventes de prêts | $2,880 | $1,882 |
| Autres revenus | $5,354 | $3,415 |
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts nets nets de Great Southern ont totalisé 4,71 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 121,7 millions de dollars par rapport à 4,59 milliards de dollars à la fin de 2023. La croissance était principalement dans d'autres prêts résidentiels (multifamiliaux), ce qui a augmenté de manière significative.
| Type de prêt | Prêts en cours (en millions) |
|---|---|
| Résidentiel (multifamilial) | $1,540 |
| Prêts commerciaux | $568 |
| Prêts de construction | $383 |
| Prêts résidentiels familiaux un à quatre | $1,680 |
Provision pour les pertes de crédit
Pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, la disposition des pertes de crédits sur les prêts était de 1,7 million de dollars, contre 1,5 million de dollars en 2023. Cette augmentation reflète la stratégie de la banque pour maintenir une approche conservatrice de la gestion des risques de crédit au milieu des fluctuations économiques.
Dépenses d'exploitation
La dépense totale sans intérêt pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 104,5 millions de dollars, légèrement en baisse de 104,7 millions de dollars en 2023. Les principales composantes de ces dépenses comprennent les salaires et les avantages sociaux des employés, les frais d'occupation et les frais professionnels.
| Catégorie de dépenses | 2024 (par milliers) | 2023 (par milliers) |
|---|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | $59,090 | $58,554 |
| Occupation nette et dépense d'équipement | $23,818 | $22,858 |
| Juridique, audit et autres frais professionnels | $4,398 | $5,477 |
| Dépenses totales sans intérêt | $104,548 | $104,738 |
Capitaux propres et dividendes des actionnaires
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux de Great Southern étaient de 612,1 millions de dollars, ce qui représente 10,1% du total des actifs. La société a déclaré des dividendes de 1,20 $ par action pour 2024 et 2023.
| Catégorie d'équité | Valeur (en millions) |
|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | $612.1 |
| Valeur comptable par action commune | $52.40 |
| Dividendes déclarés par action commune | $1.20 |
Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.