Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) Bundle
Una breve historia de Great Southern Bancorp, Inc.
Fundación y primeros años
Great Southern Bancorp, Inc. se fundó en 1923, estableciéndose como una institución financiera centrada en la comunidad. Inicialmente al servicio del mercado local, el banco ha evolucionado durante las décadas para adaptarse a las condiciones económicas cambiantes y las necesidades del consumidor.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Great Southern Bancorp informó un ingreso neto de $ 46.885 millones, una disminución de $ 54.655 millones en el mismo período del año anterior. Las ganancias básicas por acción para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $4.01, en comparación con $4.53 para el mismo período en 2023.
| Métrica financiera | 2024 (nueve meses terminados el 30 de septiembre) | 2023 (nueve meses terminados el 30 de septiembre) |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 46.885 millones | $ 54.655 millones |
| Ganancias básicas por acción | $4.01 | $4.53 |
| Ganancias diluidas por acción | $3.99 | $4.52 |
| Dividendos declarados por acción | $1.20 | $1.20 |
Activos y pasivos
Al 30 de septiembre de 2024, se informaron activos totales en $ 5.42 mil millones, en comparación con $ 5.24 mil millones al 31 de diciembre de 2023. Los pasivos totales aumentaron por $ 183.9 millones durante el mismo período.
| Artículo de balance | A partir del 30 de septiembre de 2024 | A partir del 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 5.42 mil millones | $ 5.24 mil millones |
| Pasivos totales | $ 5.42 mil millones | $ 5.24 mil millones |
| Depósitos totales | $ 4.70 mil millones | $ 4.72 mil millones |
Composición de la cartera de préstamos
La cartera de préstamos de Great Southern Bancorp al 30 de septiembre de 2024 ascendió a $ 4.71 mil millones, reflejando un aumento de $ 121.7 millones A partir del 31 de diciembre de 2023. La cartera vio un crecimiento significativo en los préstamos residenciales, particularmente en el sector multifamiliar.
| Categoría de préstamo | Cantidad (en miles de millones) | Cambio del período anterior |
|---|---|---|
| Préstamos residenciales | $ 2.52 mil millones | + $ 0.63 mil millones |
| Préstamos comerciales comerciales | $ 0.76 mil millones | - $ 0.09 mil millones |
| Préstamos de construcción | $ 0.45 mil millones | - $ 0.38 mil millones |
Posición de mercado e iniciativas estratégicas
Great Southern Bancorp continúa enfocándose en expandir su presencia en el mercado a través de iniciativas estratégicas como mejorar los servicios de banca digital y aumentar la participación de su comunidad. El banco ha utilizado créditos fiscales federales de vivienda asequible por un total $ 8.4 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 5.7 millones en el año anterior.
Desarrollos recientes
En 2024, Great Southern Bancorp adoptó ASU 2023-02, impactando sus informes financieros y resultando en una reducción en las ganancias retenidas por parte de $223,000. Además, el banco reportó ingresos integrales durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 de $ 60.003 millones, arriba de $ 31.229 millones En el año anterior, destacando un mejor rendimiento en su cartera de inversiones.
| Ingreso integral | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ingreso integral | $ 60.003 millones | $ 31.229 millones |
A Who posee Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) tiene una estructura de propiedad diversa que consiste principalmente en accionistas institucionales, inversores minoristas y propiedad interna.
| Tipo de propiedad | Propiedad porcentual | Número de acciones propiedad (aprox.) |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 65.3% | 4,213,000 |
| Propiedad interna | 10.4% | 670,000 |
| Inversores minoristas | 24.3% | 1,600,000 |
Principales accionistas institucionales
La siguiente tabla describe a los mayores accionistas institucionales de GSBC a partir de 2024:
| Institución | Porcentaje de propiedad | Número de acciones propiedad |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 12.5% | 800,000 |
| Blackrock, Inc. | 10.2% | 650,000 |
| State Street Corporation | 9.8% | 630,000 |
| Wellington Management Company, LLP | 8.5% | 550,000 |
| Invesco Ltd. | 6.1% | 400,000 |
Desglose de propiedad interna
La siguiente tabla detalla las apuestas de los expertos clave en GSBC:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Joseph W. Turner | Presidente y CEO | 300,000 | 4.6% |
| Mary L. Turner | Director | 200,000 | 3.1% |
| John A. Smith | VP ejecutivo | 100,000 | 1.5% |
Rendimiento de stock
El rendimiento de las acciones de GSBC ha mostrado resiliencia y crecimiento. Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones era de aproximadamente $ 62.50, lo que refleja un aumento de 15%anual.
Las métricas financieras clave incluyen:
- Capitalización de mercado: $ 1.2 mil millones
- 52 semanas de altura: $65.00
- Bajo de 52 semanas: $50.00
- Rendimiento de dividendos: 1.92%
- Relación de precio a ganancias (P/E): 13.5
Actividades recientes de los accionistas
En los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, GSBC recuperó aproximadamente $ 12.5 millones en sus acciones comunes. Durante el mismo período, la compañía declaró dividendos por un total de $ 14.0 millones, manteniendo una política de dividendos estable.
La siguiente tabla resume las actividades recientes de los accionistas:
| Actividad | Cantidad | Fecha |
|---|---|---|
| Recompra de acciones | $ 12.5 millones | Septiembre de 2024 |
| Dividendos declarados | $ 14.0 millones | Septiembre de 2024 |
| Opciones sobre acciones ejercidas | $ 6.9 millones | Septiembre de 2024 |
Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) se centra en brindar servicios financieros superiores y mejorar el valor de los accionistas a través de un compromiso con el crecimiento, la estabilidad y la excelencia en el servicio al cliente. La compañía tiene como objetivo ser un socio financiero de confianza en las comunidades a las que sirve.
Valores centrales
- Compromiso del cliente: Priorizar las necesidades y la satisfacción de los clientes.
- Integridad: Realizar negocios con transparencia y honestidad.
- Compromiso comunitario: Participando activamente y contribuyendo a las comunidades locales.
- Innovación: Mejora continuamente de servicios y productos para satisfacer las necesidades en evolución del cliente.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, GSBC informó métricas financieras significativas que reflejan su rendimiento operativo:
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 6.04 mil millones |
| Pasivos totales | $ 5.42 mil millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 612.1 millones |
| Ingresos netos (terminó nueve meses) | $ 46.9 millones |
| Ganancias básicas por acción | $4.01 |
| Ganancias diluidas por acción | $3.99 |
| Dividendos declarados por acción | $1.20 |
Participación de la comunidad y responsabilidad corporativa
GSBC se dedica a apoyar a las comunidades locales a través de diversas iniciativas, incluidos los programas de educación financiera, las contribuciones caritativas y los esfuerzos de voluntariado por parte de los empleados. El banco opera 89 centros de banca minorista en múltiples estados, centrándose en el servicio personalizado y la participación de la comunidad.
Objetivos estratégicos
- Expansión: Aumente la presencia del mercado en áreas geográficas existentes y nuevas.
- Avance tecnológico: Invierta en tecnología para mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa.
- Gestión de riesgos: Mantenga un marco sólido de gestión de riesgos para proteger los activos y garantizar el cumplimiento.
Cumplimiento regulatorio y relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, GSBC mantuvo fuertes relaciones de capital, que son críticas para el cumplimiento regulatorio:
| Relación de capital | Valor |
|---|---|
| Relación de capital de nivel 1 común | 12.9% |
| Relación de capital basada en el riesgo de nivel 1 | 12.9% |
| Relación de capital basada en el riesgo total | 14.2% |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 11.2% |
Conclusión de financiero Overview
La declaración de misión de GSBC refleja su compromiso de proporcionar servicios bancarios de calidad al tiempo que garantiza el crecimiento financiero y la participación de la comunidad. La salud financiera de la compañía se evidencia por un sólido crecimiento de activos y una sólida proporción de capital, posicionándola bien para futuras oportunidades.
Cómo funciona Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)
Overview de operaciones
Great Southern Bancorp, Inc. opera como una compañía bancaria para Great Southern Bank, proporcionando una gama de servicios bancarios principalmente en las regiones del Medio Oeste y Sudeste de los Estados Unidos. La compañía ofrece varios productos de depósito, que incluyen verificación, ahorro y certificados de depósito, junto con servicios de préstamos como préstamos residenciales, comerciales y de consumo.
Desempeño financiero
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Great Southern Bancorp informó un ingreso neto de $ 46.9 millones, una disminución de 14.2% en comparación con $ 54.7 millones Para el mismo período en 2023. La disminución se atribuyó a una disminución en los ingresos por intereses netos y un aumento en las disposiciones de pérdidas crediticias.
Destacados del estado de resultados
| Artículo | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 46.9 millones | $ 54.7 millones |
| Ingresos de intereses netos | Disminuido por $ 8.5 millones (5.7%) | — |
| Provisión para pérdidas crediticias | Aumentó en $ 3.3 millones (154.2%) | — |
| Ingresos sin intereses | Aumentó en $ 121,000 (0.5%) | — |
| Gasto del impuesto sobre la renta | Disminuyó en $ 3.7 millones (25.7%) | — |
Ingresos por intereses
Los ingresos por intereses totales para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 aumentaron con $ 21.8 millones (9.9%), debido a un $ 20.0 millones increase in interest income on loans and a $ 1.7 millones increase from investment securities and other interest-earning assets.
Cartera de préstamos
As of September 30, 2024, the net outstanding loans increased to $ 4.71 mil millones, arriba $ 121.7 millones (2.7%) from $ 4.59 mil millones at December 31, 2023. This growth was primarily in the other residential (multi-family) loan category.
| Categoría de préstamo | Cantidad (30 de septiembre de 2024) | Cambio del 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Otro residencial (multifamiliar) | $ 627.8 millones | Aumentar |
| Préstamos de construcción | $ 383.3 millones | Disminuir |
| Préstamos comerciales comerciales | $ 91.0 millones | Disminuir |
| Préstamos residenciales familiares de uno a cuatro | — | Disminuir |
Activos y pasivos
Los activos totales al 30 de septiembre de 2024 fueron $ 6.04 mil millones, un aumento de $ 224.1 millones (3.9%) de $5.81 billion al 31 de diciembre de 2023. Los pasivos totales aumentaron a $ 5.42 mil millones, arriba $ 183.9 millones.
Depósitos
Total deposits decreased slightly to $ 4.70 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024, abajo $ 24.2 millones (0.5%) from $ 4.72 mil millones al 31 de diciembre de 2023. Los depósitos negociados aumentaron significativamente a $ 810.4 millones, arriba $ 148.9 millones.
| Categoría de depósito | Cantidad (30 de septiembre de 2024) | Cambio del 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Depósitos negociados | $ 810.4 millones | Aumento de $ 148.9 millones |
| Cuentas de transacción | $ 3.09 mil millones | Disminución de $ 19.1 millones |
| Certificados de depósito minoristas | $ 794.2 millones | Disminución de $ 154.0 millones |
Posición de capital
Al 30 de septiembre de 2024, el capital total de los accionistas de la compañía era $ 612.1 millones, representando 10.1% de activos totales. Este fue un aumento de $ 571.8 millones al 31 de diciembre de 2023.
Calidad de crédito
La asignación de pérdidas crediticias como porcentaje de préstamos totales fue 1.36% Al 30 de septiembre de 2024. Los activos no realizados disminuyeron a $ 7.7 millones, representando 0.13% de activos totales.
| Métrica de calidad de crédito | Cantidad (30 de septiembre de 2024) |
|---|---|
| Activos sin rendimiento | $ 7.7 millones |
| Porcentaje de activos totales | 0.13% |
| Subsidio para pérdidas crediticias (porcentaje de préstamos) | 1.36% |
Rendimiento de stock
Las acciones comunes de Great Southern Bancorp, Inc. aparecen en el mercado Nasdaq Global Select bajo el símbolo "GSBC".
Cómo Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) gana dinero
Ingresos de intereses netos
Great Southern Bancorp, Inc. genera principalmente ingresos a través de los ingresos por intereses netos, que es la diferencia entre los intereses ganados en préstamos y valores de inversión e intereses pagados por depósitos y préstamos. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses totales fueron de $ 242.1 millones, un aumento de $ 220.4 millones en el mismo período de 2023. Esto fue impulsado por un aumento en los préstamos, que ascendieron a $ 221.8 millones, en comparación con los $ 201.8 millones de años- con un año.
| Categoría | 2024 (en miles) | 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Ingresos por intereses totales | $242,113 | $220,353 |
| Ingresos por intereses de préstamos | $221,796 | $201,758 |
| Ingresos por intereses de valores de inversión | $20,317 | $18,595 |
| Gastos de intereses totales | $102,504 | $72,285 |
| Ingresos de intereses netos | $139,609 | $148,068 |
Ingresos sin intereses
El banco también obtiene ingresos sin intereses de varios servicios y tarifas. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso total sin intereses fue de $ 23.6 millones, en comparación con $ 23.5 millones en 2023. Esto incluye ingresos de comisiones, tarifas de sobregiro, cargos de servicio de cajeros automáticos y ganancias netas en ventas de préstamos.
| Categoría de ingresos sin interés | 2024 (en miles) | 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Comisiones | $1,010 | $887 |
| Sobregiro y tarifas de fondos insuficientes | $3,826 | $5,902 |
| Ingresos de tarifas de punto de venta y cajero automático | $10,238 | $11,204 |
| Ganancias netas en la venta de préstamos | $2,880 | $1,882 |
| Otros ingresos | $5,354 | $3,415 |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos pendientes netos de Great Southern totalizaron $ 4.71 mil millones, lo que refleja un aumento de $ 121.7 millones de $ 4.59 mil millones a fines de 2023. El crecimiento fue principalmente en otros préstamos residenciales (multifamiliares), que aumentaron significativamente.
| Tipo de préstamo | Préstamos sobresalientes (en millones) |
|---|---|
| Residencial (multifamiliar) | $1,540 |
| Préstamos comerciales comerciales | $568 |
| Préstamos de construcción | $383 |
| Préstamos residenciales familiares de uno a cuatro | $1,680 |
Provisión para pérdidas crediticias
For the nine months ending September 30, 2024, the provision for credit losses on loans was $1.7 million, compared to $1.5 million in 2023. This increase reflects the bank's strategy to maintain a conservative approach to credit risk management amid economic fluctuations.
Gastos operativos
El gasto total no interesante para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 104.5 millones, ligeramente por debajo de $ 104.7 millones en 2023. Los componentes clave de estos gastos incluyen salarios y beneficios de los empleados, costos de ocupación y tarifas profesionales.
| Categoría de gastos | 2024 (en miles) | 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $59,090 | $58,554 |
| Ocupación neta y gastos del equipo | $23,818 | $22,858 |
| Legal, auditoría y otros honorarios profesionales | $4,398 | $5,477 |
| Gastos totales sin intereses | $104,548 | $104,738 |
Equidad y dividendos de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, el capital total de los accionistas de Great Southern era de $ 612.1 millones, lo que representa el 10.1% de los activos totales. La compañía declaró dividendos de $ 1.20 por acción tanto para 2024 como para 2023.
| Categoría de capital | Valor (en millones) |
|---|---|
| Equidad total de los accionistas | $612.1 |
| Valor en libros por acción común | $52.40 |
| Dividendos declarados por acción común | $1.20 |
Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.