Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) Bundle
Uma breve história do Great Southern Bancorp, Inc.
Fundador e os primeiros anos
A Great Southern Bancorp, Inc. foi fundada em 1923, estabelecendo-se como uma instituição financeira focada na comunidade. Inicialmente, atendendo ao mercado local, o banco evoluiu ao longo das décadas para se adaptar às mudanças nas condições econômicas e às necessidades do consumidor.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, o Great Southern Bancorp relatou um lucro líquido de US $ 46,885 milhões, uma diminuição de US $ 54,655 milhões no mesmo período do ano anterior. O lucro básico por ação nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi $4.01, comparado com $4.53 para o mesmo período em 2023.
| Métrica financeira | 2024 (nove meses findos em 30 de setembro) | 2023 (nove meses findos em 30 de setembro) |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 46,885 milhões | US $ 54,655 milhões |
| Ganhos básicos por ação | $4.01 | $4.53 |
| Ganhos diluídos por ação | $3.99 | $4.52 |
| Dividendos declarados por ação | $1.20 | $1.20 |
Ativos e passivos
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais foram relatados em US $ 5,42 bilhões, comparado com US $ 5,24 bilhões em 31 de dezembro de 2023. O total de passivos aumentou em US $ 183,9 milhões durante o mesmo período.
| Item do balanço | A partir de 30 de setembro de 2024 | A partir de 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 5,42 bilhões | US $ 5,24 bilhões |
| Passivos totais | US $ 5,42 bilhões | US $ 5,24 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 4,70 bilhões | US $ 4,72 bilhões |
Composição do portfólio de empréstimos
O portfólio de empréstimos do Great Southern Bancorp em 30 de setembro de 2024, representou US $ 4,71 bilhões, refletindo um aumento de US $ 121,7 milhões A partir de 31 de dezembro de 2023. O portfólio registrou um crescimento significativo de empréstimos residenciais, particularmente no setor multifamiliar.
| Categoria de empréstimo | Valor (em bilhões) | Mudança em relação ao período anterior |
|---|---|---|
| Empréstimos residenciais | US $ 2,52 bilhões | + US $ 0,63 bilhão |
| Empréstimos comerciais comerciais | US $ 0,76 bilhão | - US $ 0,09 bilhão |
| Empréstimos de construção | US $ 0,45 bilhão | - US $ 0,38 bilhão |
Posição de mercado e iniciativas estratégicas
O Great Southern Bancorp continua a se concentrar em expandir sua presença no mercado por meio de iniciativas estratégicas, como melhorar os serviços bancários digitais e aumentar o envolvimento da comunidade. O banco utilizou créditos fiscais federais de imposto sobre moradia, totalizando US $ 8,4 milhões pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 5,7 milhões no ano anterior.
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, o Great Southern Bancorp adotou a ASU 2023-02, impactando seus relatórios financeiros e resultando em uma redução nos lucros retidos por $223,000. Além disso, o banco relatou renda abrangente nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, de US $ 60,003 milhões, de cima de US $ 31,229 milhões No ano anterior, destacando melhor desempenho em seu portfólio de investimentos.
| Renda abrangente | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Renda abrangente | US $ 60,003 milhões | US $ 31,229 milhões |
A Who é dono da Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta principalmente por acionistas institucionais, investidores de varejo e propriedade privilegiada.
| Tipo de propriedade | Porcentagem de propriedade | Número de ações de propriedade (aprox.) |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 65.3% | 4,213,000 |
| Propriedade interna | 10.4% | 670,000 |
| Investidores de varejo | 24.3% | 1,600,000 |
Principais acionistas institucionais
A tabela a seguir descreve os maiores acionistas institucionais do GSBC a partir de 2024:
| Instituição | Porcentagem de propriedade | Número de ações de propriedade |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 12.5% | 800,000 |
| BlackRock, Inc. | 10.2% | 650,000 |
| State Street Corporation | 9.8% | 630,000 |
| Wellington Management Company, LLP | 8.5% | 550,000 |
| Invesco Ltd. | 6.1% | 400,000 |
A quebra de propriedade privilegiada
A tabela a seguir detalha as apostas de propriedade dos principais insiders do GSBC:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Joseph W. Turner | Presidente e CEO | 300,000 | 4.6% |
| Mary L. Turner | Diretor | 200,000 | 3.1% |
| John A. Smith | Vice -presidente executivo | 100,000 | 1.5% |
Desempenho de ações
O desempenho das ações do GSBC mostrou resiliência e crescimento. Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações era de aproximadamente US $ 62,50, refletindo um aumento de 15%no ano.
As principais métricas financeiras incluem:
- Capitalização de mercado: US $ 1,2 bilhão
- Alta de 52 semanas: $65.00
- Baixa de 52 semanas: $50.00
- Rendimento de dividendos: 1.92%
- Proporção de preço/lucro (P/E): 13.5
Atividades recentes dos acionistas
Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, o GSBC recomprou aproximadamente US $ 12,5 milhões em suas ações ordinárias. Durante o mesmo período, a empresa declarou dividendos totalizando US $ 14,0 milhões, mantendo uma política constante de dividendos.
A tabela abaixo resume as atividades recentes dos acionistas:
| Atividade | Quantia | Data |
|---|---|---|
| Recompra de ações | US $ 12,5 milhões | Setembro de 2024 |
| Dividendos declarados | US $ 14,0 milhões | Setembro de 2024 |
| Opções de ações exercidas | US $ 6,9 milhões | Setembro de 2024 |
Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) Declaração
Overview de declaração de missão
A Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) se concentra em fornecer serviços financeiros superiores e aumentar o valor do acionista por meio de um compromisso com o crescimento, a estabilidade e a excelência no atendimento ao cliente. A empresa pretende ser um parceiro financeiro de confiança nas comunidades que serve.
Valores centrais
- Compromisso do cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação dos clientes.
- Integridade: Conduzindo negócios com transparência e honestidade.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente e contribuindo para as comunidades locais.
- Inovação: Melhorando continuamente os serviços e produtos para atender às necessidades em evolução do cliente.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o GSBC relatou métricas financeiras significativas que refletem seu desempenho operacional:
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 6,04 bilhões |
| Passivos totais | US $ 5,42 bilhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 612,1 milhões |
| Lucro líquido (nove meses terminados) | US $ 46,9 milhões |
| Ganhos básicos por ação | $4.01 |
| Ganhos diluídos por ação | $3.99 |
| Dividendos declarados por ação | $1.20 |
Envolvimento da comunidade e responsabilidade corporativa
O GSBC se dedica a apoiar as comunidades locais por meio de várias iniciativas, incluindo programas de alfabetização financeira, contribuições de caridade e esforços voluntários dos funcionários. O banco opera 89 centros bancários de varejo em vários estados, com foco no serviço personalizado e no envolvimento da comunidade.
Objetivos estratégicos
- Expansão: Aumentar a presença do mercado nas áreas geográficas existentes e novas.
- Avanço tecnológico: Invista em tecnologia para melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional.
- Gerenciamento de riscos: Mantenha uma estrutura robusta de gerenciamento de riscos para proteger os ativos e garantir a conformidade.
Índice de conformidade regulatória e capital
Em 30 de setembro de 2024, o GSBC manteve fortes índices de capital, que são críticos para a conformidade regulatória:
| Índice de capital | Valor |
|---|---|
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 12.9% |
| TIER 1 Razão de capital baseado em risco | 12.9% |
| Índice total de capital baseado em risco | 14.2% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 11.2% |
Conclusão de Financeiro Overview
A declaração de missão da GSBC reflete seu compromisso de fornecer serviços bancários de qualidade, garantindo o crescimento financeiro e o envolvimento da comunidade. A saúde financeira da empresa é evidenciada por um robusto crescimento de ativos e fortes índices de capital, posicionando -o bem para oportunidades futuras.
Como funciona o Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)
Overview de operações
A Great Southern Bancorp, Inc. opera como uma holding bancária para o Great Southern Bank, fornecendo uma variedade de serviços bancários principalmente nas regiões do Centro -Oeste e do Sudeste dos Estados Unidos. A empresa oferece vários produtos de depósito, incluindo verificação, poupança e certificados de depósito, juntamente com serviços de empréstimos, como empréstimos residenciais, comerciais e de consumo.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Great Southern Bancorp relatou um lucro líquido de US $ 46,9 milhões, uma diminuição de 14.2% comparado com US $ 54,7 milhões Pelo mesmo período em 2023. O declínio foi atribuído a uma diminuição da receita de juros líquidos e um aumento nas provisões para perdas de crédito.
Demonstração de resultados destaca
| Item | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 46,9 milhões | US $ 54,7 milhões |
| Receita de juros líquidos | Caiu em US $ 8,5 milhões (5,7%) | — |
| Provisão para perdas de crédito | Aumentou em US $ 3,3 milhões (154,2%) | — |
| Receita não interessante | Aumentou em US $ 121.000 (0,5%) | — |
| Despesas com imposto de renda | Diminuiu em US $ 3,7 milhões (25,7%) | — |
Receita de juros
Receita total de juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, aumentado por US $ 21,8 milhões (9,9%), devido a um US $ 20,0 milhões aumento da receita de juros em empréstimos e um US $ 1,7 milhão Aumento dos títulos de investimento e de outros ativos de juros.
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos líquidos em circulação aumentaram para US $ 4,71 bilhões, acima US $ 121,7 milhões (2,7%) de US $ 4,59 bilhões em 31 de dezembro de 2023. Esse crescimento foi principalmente na categoria de empréstimo residencial (multifamiliar).
| Categoria de empréstimo | Valor (30 de setembro de 2024) | Mudança a partir de 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Outro residencial (multifamiliar) | US $ 627,8 milhões | Aumentar |
| Empréstimos de construção | US $ 383,3 milhões | Diminuir |
| Empréstimos comerciais comerciais | US $ 91,0 milhões | Diminuir |
| Empréstimos residenciais da família de um a quatro | — | Diminuir |
Ativos e passivos
Total de ativos em 30 de setembro de 2024, eram US $ 6,04 bilhões, um aumento de US $ 224,1 milhões (3,9%) de US $ 5,81 bilhões em 31 de dezembro de 2023. O total de passivos aumentou para US $ 5,42 bilhões, acima US $ 183,9 milhões.
Depósitos
Os depósitos totais diminuíram ligeiramente para US $ 4,70 bilhões em 30 de setembro de 2024, abaixo US $ 24,2 milhões (0,5%) de US $ 4,72 bilhões em 31 de dezembro de 2023. Os depósitos intermediados aumentaram significativamente para US $ 810,4 milhões, acima US $ 148,9 milhões.
| Categoria de depósito | Valor (30 de setembro de 2024) | Mudança a partir de 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Depósitos intermediários | US $ 810,4 milhões | Aumento de US $ 148,9 milhões |
| Contas de transação | US $ 3,09 bilhões | Diminuição de US $ 19,1 milhões |
| Certificados de depósito de varejo | US $ 794,2 milhões | Diminuição de US $ 154,0 milhões |
Posição de capital
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total dos acionistas da empresa era US $ 612,1 milhões, representando 10.1% de ativos totais. Este foi um aumento de US $ 571,8 milhões em 31 de dezembro de 2023.
Qualidade de crédito
O subsídio para perdas de crédito como porcentagem do total de empréstimos foi 1.36% em 30 de setembro de 2024. Ativos sem desempenho diminuíram para US $ 7,7 milhões, representando 0.13% de ativos totais.
| Métrica de qualidade de crédito | Valor (30 de setembro de 2024) |
|---|---|
| Ativos não-desempenho | US $ 7,7 milhões |
| Porcentagem do total de ativos | 0.13% |
| Subsídio para perdas de crédito (porcentagem de empréstimos) | 1.36% |
Desempenho de ações
As ações ordinárias da Great Southern Bancorp, Inc. estão listadas no mercado global da NASDAQ sob o símbolo "GSBC".
Quão grande Southern Bancorp, Inc. (GSBC) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A Great Southern Bancorp, Inc. gera principalmente receita por meio da receita líquida de juros, que é a diferença entre os juros obtidos em empréstimos e títulos de investimento e juros pagos sobre depósitos e empréstimos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total de juros foi de US $ 242,1 milhões, um aumento de US $ 220,4 milhões no mesmo período de 2023. Isso foi impulsionado por um aumento de empréstimos, que totalizaram US $ 221,8 milhões, acima dos US $ 201,8 milhões. acima do ano.
| Categoria | 2024 (em milhares) | 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Receita total de juros | $242,113 | $220,353 |
| Receita de juros de empréstimos | $221,796 | $201,758 |
| Receita de juros de títulos de investimento | $20,317 | $18,595 |
| Despesa total de juros | $102,504 | $72,285 |
| Receita de juros líquidos | $139,609 | $148,068 |
Receita não interessante
O banco também obtém receita sem juros de vários serviços e taxas. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total sem juros foi de US $ 23,6 milhões, em comparação com US $ 23,5 milhões em 2023. Isso inclui receita de comissões, taxas de cheque especial, cobranças de serviço ATM e ganhos líquidos às vendas de empréstimos.
| Categoria de renda não interesses | 2024 (em milhares) | 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Comissões | $1,010 | $887 |
| O cheque especial e taxas de fundos insuficientes | $3,826 | $5,902 |
| Ponto de venda e renda de taxa de atm | $10,238 | $11,204 |
| Ganhos líquidos em vendas de empréstimos | $2,880 | $1,882 |
| Outra renda | $5,354 | $3,415 |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos líquidos em circulação do Great Southern totalizaram US $ 4,71 bilhões, refletindo um aumento de US $ 121,7 milhões em relação a US $ 4,59 bilhões no final de 2023. O crescimento foi principalmente em outros empréstimos residenciais (multifamiliares), que aumentaram significativamente.
| Tipo de empréstimo | Empréstimos pendentes (em milhões) |
|---|---|
| Residencial (multifamiliar) | $1,540 |
| Empréstimos comerciais comerciais | $568 |
| Empréstimos de construção | $383 |
| Empréstimos residenciais da família de um a quatro | $1,680 |
Provisão para perdas de crédito
Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, a provisão para perdas de crédito em empréstimos foi de US $ 1,7 milhão, em comparação com US $ 1,5 milhão em 2023. Esse aumento reflete a estratégia do banco para manter uma abordagem conservadora ao gerenciamento de riscos de crédito em meio a flutuações econômicas.
Despesas operacionais
A despesa total sem juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 104,5 milhões, um pouco abaixo dos US $ 104,7 milhões em 2023. Os principais componentes dessas despesas incluem salários e benefícios dos funcionários, custos de ocupação e taxas profissionais.
| Categoria de despesa | 2024 (em milhares) | 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | $59,090 | $58,554 |
| Ocupação líquida e despesa de equipamentos | $23,818 | $22,858 |
| Taxas legais, de auditoria e outros profissionais | $4,398 | $5,477 |
| Despesa total sem juros | $104,548 | $104,738 |
Patrimônio líquido e dividendos
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total dos acionistas do Great Southern foi de US $ 612,1 milhões, o que representa 10,1% do total de ativos. A empresa declarou dividendos de US $ 1,20 por ação para 2024 e 2023.
| Categoria de patrimônio | Valor (em milhões) |
|---|---|
| Equidade total dos acionistas | $612.1 |
| Valor contábil por ação ordinária | $52.40 |
| Dividendos declarados por ação ordinária | $1.20 |
Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.