Hope Bancorp, Inc. (HOPE) Bundle
تاريخ موجز لشركة HOPE Bancorp, Inc.
لقد شهدت شركة HOPE Bancorp, Inc. تحولات ونموًا كبيرًا منذ إنشائها. وبحلول نهاية سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول قدرها 17.35 مليار دولار، انخفاض 1.78 مليار دولار أو 9.3% من 19.13 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023 .
الأداء المالي Overview
ومن حيث الأداء المالي، سجلت HOPE Bancorp دخلاً صافياً قدره 24.2 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، ترجمة إلى $0.20 لكل سهم عادي مخفف، مقارنة بـ 30.0 مليون دولار أو $0.25 للسهم المخفف في نفس الربع من عام 2023 . للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 75.3 مليون دولار، أو $0.62 لكل سهم مخفف، بانخفاض من 107.2 مليون دولار أو $0.89 للسهم لنفس الفترة من عام 2023 .
هيكل رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي حقوق المساهمين بمبلغ 2.17 مليار دولار، زيادة من 2.12 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023 . حافظت الشركة على نسبة رأس مال عادية من المستوى الأول تبلغ 13.07%، أعلى بكثير من الحد الأدنى المطلوب لتصنيفها على أنها "ذات رأس مال جيد".
الودائع والقروض
وصل إجمالي ودائع HOPE Bancorp إلى 14.72 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 15.71 مليار دولار في العام السابق . وبلغ إجمالي قروض الشركة 120.3 مليون دولار، بشكل أساسي من البنك الفيدرالي لقروض الإسكان (FHLB).
| المقاييس المالية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 17.35 مليار دولار | 19.13 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 2.17 مليار دولار | 2.12 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث) | 24.2 مليون دولار | 30.0 مليون دولار |
| صافي الدخل (9 مليون) | 75.3 مليون دولار | 107.2 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 14.72 مليار دولار | 15.71 مليار دولار |
| القروض | 120.3 مليون دولار | 1.80 مليار دولار |
محفظة الأوراق المالية الاستثمارية
في 30 سبتمبر 2024، عقدت الشركة 1.92 مليار دولار في الأوراق المالية الاستثمارية المتاحة للبيع. وبلغت الخسارة غير المحققة على هذه الأوراق المالية 239 مليون دولار . للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، قامت الشركة بشراء 136.5 مليون دولار في الأوراق المالية الاستثمارية.
الامتثال التنظيمي والرسملة
ظلت الشركة ملتزمة بمتطلبات رأس المال التنظيمي، مع نسبة رافعة مالية قدرها 11.61% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. تضمنت الاستراتيجيات التشغيلية لشركة HOPE Bancorp برنامج إعادة شراء الأسهم المعتمد لمدة تصل إلى 50 مليون دولارمنها 35.3 مليون دولار ظلت متاحة.
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
من خلال التركيز على النمو الاستراتيجي وإدارة المخاطر، تتمتع HOPE Bancorp بموقع يمكنها من التنقل في المشهد المالي المتطور، والاستفادة من قاعدة رأس مالها القوية ومحفظة أصولها المتنوعة مع تحركها للأمام حتى عام 2024.
من يملك شركة Hope Bancorp, Inc. (HOPE)
Overview هيكل الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة Hope Bancorp, Inc. (HOPE) إجمالي 120,737,908 سهم عادي قائم. يشمل هيكل ملكية الشركة المستثمرين من المؤسسات، ومستثمري التجزئة، والمطلعين على الشركة.
الملكية المؤسسية
يمتلك المستثمرون المؤسسيون جزءًا كبيرًا من أسهم Hope Bancorp. يلخص الجدول أدناه المساهمين المؤسسيين الرئيسيين ونسب ملكية كل منهم كما في 30 سبتمبر 2024.
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 9,614,319 | 7.98% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8,942,127 | 7.41% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 5,324,823 | 4.41% |
| شركة ستيت ستريت | 4,812,194 | 3.98% |
| إنفيسكو المحدودة. | 3,141,276 | 2.60% |
ملكية المطلعين
يحتفظ المطلعون أيضًا بجزء من أسهم الشركة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة التاليين حصصًا كبيرة:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| كيفن كيم | الرئيس والمدير التنفيذي | 1,200,000 | 0.99% |
| جون لي | رئيس | 800,000 | 0.66% |
| ماري سميث | مخرج | 400,000 | 0.33% |
ملكية التجزئة
يشكل مستثمرو التجزئة شريحة أصغر من الملكية. تقريبًا 14% من الأسهم مملوكة لمستثمرين أفراد، والتي تشمل المساهمين الأفراد وصناديق الاستثمار الأصغر.
أداء السوق الحالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان سعر سهم شركة Hope Bancorp, Inc. (HOPE) تقريبًا $17.97 للسهم الواحد، مما يعكس القيمة السوقية البالغة حوالي 2.17 مليار دولار.
التطورات الأخيرة في الملكية
في عام 2024، نفذت شركة Hope Bancorp خطة إعادة شراء الأسهم، مما سمح بإعادة شراء ما يصل إلى 50 مليون دولار من أسهمها العادية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 تقريبًا 35.3 مليون دولار ظلت متاحة بموجب هذه الخطة.
اختتام تحليل الملكية
باختصار، شركة Hope Bancorp, Inc. مملوكة في المقام الأول لمستثمرين مؤسسيين، مع مساهمات ملحوظة من المطلعين على الشركة والمستثمرين الأفراد. ويدعم هيكل الملكية المتنوع هذا المبادرات الإستراتيجية للشركة وتواجدها في السوق.
بيان مهمة شركة Hope Bancorp, Inc. (HOPE).
بيان المهمة Overview
تهدف شركة Hope Bancorp, Inc. إلى تقديم خدمات مالية شاملة لقاعدة عملائها المتنوعة مع الحفاظ على روابط مجتمعية قوية والالتزام بخدمة العملاء الاستثنائية. تؤكد المهمة على أهمية الشمولية والدعم للمجتمعات التي تخدمها، مع التركيز بشكل خاص على التركيبة السكانية الأمريكية الآسيوية.
أبرز المعالم المالية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Hope Bancorp عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $17,354,189 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $2,169,785 |
| الأصول الملموسة | $16,887,007 |
| الأسهم العادية المعلقة | 120,737,908 |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $14.10 |
| العائد على متوسط حقوق الملكية الملموسة (السنوي) | 5.78% |
| صافي الدخل (3 أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | $24,159 |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.20 |
| توزيعات الأرباح لكل سهم | $0.14 |
| نسبة الكفاءة | 69.67% |
المشاركة والخدمات المجتمعية
تؤكد Hope Bancorp على مشاركة المجتمع من خلال مبادرات مختلفة:
- توفير التعليم المالي للمجتمعات الممثلة تمثيلا ناقصا.
- تقديم منتجات مالية مخصصة مثل قروض SBA، والتمويل العقاري التجاري، والرهون العقارية السكنية.
- الدخول في شراكات مع المنظمات المحلية لتعزيز التنمية الاقتصادية.
التطورات الأخيرة
وقد انخرطت الشركة مؤخرًا في عمليات دمج واستحواذ استراتيجية لتوسيع نطاق تواجدها وعروض الخدمات:
- في 28 مارس 2024، أبرمت شركة Hope Bancorp اتفاقية شراء وافتراض مع بنك PromiseOne، لبيع فرعين في فيرجينيا.
- اكتملت عملية البيع في 1 أكتوبر 2024، حيث تم تحويل 128.1 مليون دولار من الودائع إلى بنك PromiseOne.
نسب رأس المال التنظيمية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت شركة Hope Bancorp على نسب رأسمال قوية، مما يؤكد وضعها "ذو رأس المال الجيد":
| نسبة رأس المال | النسبة الفعلية | النسبة المطلوبة |
|---|---|---|
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 13.07% | لا يوجد |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 13.79% | 8.00% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 14.82% | 10.00% |
| نسبة الرافعة المالية | 11.61% | 5.00% |
الاستنتاج بشأن بيان المهمة
تواصل شركة Hope Bancorp, Inc. مواءمة مهمتها مع أدائها المالي واستراتيجيات المشاركة المجتمعية، مما يضمن مسار نمو مستدام مع دعم الاحتياجات المتنوعة لقاعدة عملائها.
كيف تعمل شركة Hope Bancorp, Inc. (HOPE).
التشغيلية Overview
تعمل شركة Hope Bancorp, Inc. كشركة بنكية قابضة لبنك الأمل، مع التركيز في المقام الأول على توفير مجموعة من الخدمات المصرفية للأفراد والشركات والمنظمات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول قدرها 17.35 مليار دولار، انخفاضا من 20.08 مليار دولار في العام السابق. يعكس الانخفاض في إجمالي الأصول تحولًا استراتيجيًا في العمليات وظروف السوق.
الأداء المالي
للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Hope Bancorp عن صافي دخل قدره 24.16 مليون دولار، أو $0.20 لكل سهم عادي مخفف، بانخفاض من 30.05 مليون دولار أو $0.25 لكل سهم عادي مخفف في نفس الفترة من عام 2023. بلغ صافي الدخل حتى تاريخه للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 75.29 مليون دولار، مقارنة ب 107.19 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 2.17 مليار دولار | 2.03 مليار دولار |
| الأسهم العادية الملموسة (TCE) | 1.70 مليار دولار | 1.56 مليار دولار |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $14.10 | $13.01 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.56% | 0.60% |
| العائد على متوسط حقوق المساهمين | 4.52% | 5.78% |
| صافي هامش الفائدة | 2.55% | 2.83% |
محفظة القروض
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المستحقة القبض 13.62 مليار دولارمما يعكس انخفاضا قدره 235.6 مليون دولار من 13.85 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. وفيما يلي تفاصيل محفظة القروض:
| نوع القرض | المبلغ (مليار دولار) | نسبة مئوية (٪) |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية (CRE). | 8.63 مليار دولار | 63% |
| القروض التجارية والصناعية (C&I). | 3.90 مليار دولار | 29% |
| قروض الرهن العقاري السكني | 1.05 مليار دولار | 8% |
| القروض الاستهلاكية وغيرها | 38.31 مليون دولار | — |
تكوين الودائع
بلغ إجمالي الودائع في 30 سبتمبر 2024 14.73 مليار دولار، بانخفاض طفيف من 14.75 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. وفيما يلي تفصيل لتكوين الودائع:
| نوع الإيداع | المبلغ (مليار دولار) | نسبة مئوية (٪) |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب بدون فوائد | 3.72 مليار دولار | 25% |
| سوق المال وحسابات الآن | 4.29 مليار دولار | 29% |
| الودائع الادخارية | 724.26 مليون دولار | 5% |
| الودائع لأجل | 5.99 مليار دولار | 41% |
القروض ونسب رأس المال
وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي القروض 100 مليون دولار، انخفاض كبير من 1.80 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. وكانت نسب رأس مال الشركة كما يلي:
| نسبة رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 13.07% | 11.67% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 13.79% | 12.32% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 14.82% | 13.23% |
| نسبة الرافعة المالية | 11.61% | 9.83% |
الأصول غير العاملة
إجمالي الأصول غير العاملة 103.8 مليون دولار في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 45.5 مليون دولار في 31 ديسمبر 2023. وكانت الزيادة مدفوعة في المقام الأول بالقروض غير المستحقة، والتي بلغ إجماليها 103.6 مليون دولار.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 104.8 مليون دولار | 135.4 مليون دولار | 325.7 مليون دولار | 399.9 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 2.55% | 2.83% | 2.57% | 2.84% |
| متوسط العائد المرجح على القروض | 6.16% | 6.27% | 6.20% | 6.00% |
| متوسط العائد المرجح على الأوراق المالية الاستثمارية | 3.05% | 2.97% | 3.10% | 2.83% |
| تكلفة الودائع | 3.44% | 2.98% | 4.56% | 3.88% |
الدخل من غير الفوائد
يشتمل الدخل من غير الفوائد على رسوم ومكاسب مختلفة، بما في ذلك رسوم الخدمة على حسابات الودائع، ورسوم الخدمات الدولية، ورسوم التحويل البنكي، ورسوم المقايضة، وصافي أرباح مبيعات القروض. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 31.2 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 36.3 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023.
| فئة الدخل من غير الفوائد | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | 2.7 مليون دولار | 2.4 مليون دولار | 7.9 مليون دولار | 7.0 مليون دولار |
| التحويل البنكي ورسوم العملات الأجنبية | 0.9 مليون دولار | 0.8 مليون دولار | 2.7 مليون دولار | 2.4 مليون دولار |
| صافي المكاسب من مبيعات قروض SBA | 2.7 مليون دولار | $0 | 4.7 مليون دولار | 4.1 مليون دولار |
| الإيرادات والرسوم الأخرى | 5.1 مليون دولار | 4.4 مليون دولار | 13.1 مليون دولار | 19.5 مليون دولار |
إدارة النفقات
تشمل النفقات غير المتعلقة بالفائدة لشركة Hope Bancorp الرواتب والإشغال ومعالجة البيانات والرسوم المهنية. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد 247.1 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 262.8 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، مما يشير إلى الإدارة الفعالة للتكاليف.
| فئة النفقات | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 44.2 مليون دولار | 51.0 مليون دولار | 135.8 مليون دولار | 160.5 مليون دولار |
| الإشغال | 6.9 مليون دولار | 7.1 مليون دولار | 20.6 مليون دولار | 21.6 مليون دولار |
| معالجة البيانات والاتصالات | 3.1 مليون دولار | 2.9 مليون دولار | 9.1 مليون دولار | 8.6 مليون دولار |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 81.3 مليون دولار | 86.8 مليون دولار | 247.1 مليون دولار | 262.8 مليون دولار |
جودة الأصول
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان 1.13% من القروض المستحقة القبض، مقارنة بـ 1.11% في العام السابق. وبلغ إجمالي الأصول المتعثرة 103.8 مليون دولار، وهو ما يمثل 0.60% من إجمالي الأصول، ارتفاعًا من 0.24% في نهاية عام 2023.
| مقياس جودة الأصول | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| الأصول غير العاملة | 103.8 مليون دولار | 45.5 مليون دولار |
| القروض غير المستحقة إلى القروض المستحقة القبض | 0.76% | 0.27% |
| مخصص خسائر الائتمان للقروض المستحقة القبض | 1.13% | 1.11% |
رأس المال والنسب التنظيمية
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 2.17 مليار دولار أمريكي، مع نسبة رأس مال من الطبقة الأولى للأسهم العادية تبلغ 13.07%، وهي نسبة أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية.
| نسبة رأس المال التنظيمي | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 13.07% | 11.67% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 13.79% | 12.32% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 14.82% | 13.23% |
| نسبة الرافعة المالية | 11.61% | 9.83% |
Hope Bancorp, Inc. (HOPE) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Hope Bancorp, Inc. (HOPE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Hope Bancorp, Inc. (HOPE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Hope Bancorp, Inc. (HOPE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.