Hope Bancorp, Inc. (HOPE) Bundle
Une brève histoire de l'espoir Bancorp, Inc.
Hope Bancorp, Inc. a subi des transformations et une croissance importantes depuis sa création. Fin septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 17,35 milliards de dollars, un déclin de 1,78 milliard de dollars ou 9.3% depuis 19,13 milliards de dollars au 31 décembre 2023.
Performance financière Overview
En termes de performance financière, Hope Bancorp a déclaré un revenu net de 24,2 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, traduisant en $0.20 par part commune diluée, par rapport à 30,0 millions de dollars ou $0.25 par part diluée dans le même trimestre de 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le bénéfice net était 75,3 millions de dollars, ou $0.62 par part diluée, 107,2 millions de dollars ou $0.89 par action pour la même période en 2023.
Structure du capital
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires ont été signalés à 2,17 milliards de dollars, une augmentation de 2,12 milliards de dollars au 31 décembre 2023. La Société a maintenu un ratio de capitaux communs de niveau de capitaux propres de 13.07%, bien au-dessus de l'exigence minimale pour être classée comme «bien capitalisée».
Dépôts et emprunts
Les dépôts totaux de l'espoir de Bancorp se tenaient à 14,72 milliards de dollars au 30 septembre 2024, par rapport à 15,71 milliards de dollars l'année précédente. Les emprunts de la société ont totalisé 120,3 millions de dollars, principalement de la Banque fédérale sur les prêts immobiliers (FHLB).
| Métriques financières | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 17,35 milliards de dollars | 19,13 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 2,17 milliards de dollars | 2,12 milliards de dollars |
| Revenu net (Q3) | 24,2 millions de dollars | 30,0 millions de dollars |
| Revenu net (9m) | 75,3 millions de dollars | 107,2 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 14,72 milliards de dollars | 15,71 milliards de dollars |
| Emprunts | 120,3 millions de dollars | 1,80 milliard de dollars |
Portefeuille de valeurs mobilières d'investissement
Au 30 septembre 2024, la société a tenu 1,92 milliard de dollars dans les titres d'investissement disponibles à la vente. La perte non réalisée sur ces titres se tenait à 239 millions de dollars . Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a acheté 136,5 millions de dollars dans les titres d'investissement.
Conformité réglementaire et capitalisation
La Société est restée conforme aux exigences en matière de capital réglementaire, avec un ratio de capital de levier 11.61% Au 30 septembre 2024. Les stratégies opérationnelles de Hope Bancorp comprenaient un programme de rachat d'actions autorisé pour jusqu'à 50 millions de dollars, dont 35,3 millions de dollars est resté disponible.
Position du marché et perspectives futures
En mettant l'accent sur la croissance stratégique et la gestion des risques, Hope Bancorp est positionné pour naviguer dans le paysage financier en évolution, tirant parti de sa base de capitaux solides et de son portefeuille d'actifs diversifié à mesure qu'il progresse en 2024.
A qui possède Hope Bancorp, Inc. (Hope)
Overview de structure de propriété
Au 30 septembre 2024, Hope Bancorp, Inc. (Hope) avait un total de 120 737 908 actions ordinaires en circulation. La structure de propriété de l'entreprise comprend des investisseurs institutionnels, des investisseurs de détail et des initiés de l'entreprise.
Propriété institutionnelle
Les investisseurs institutionnels détiennent une partie importante des actions de Hope Bancorp. Le tableau ci-dessous résume les principaux actionnaires institutionnels et leurs pourcentages de propriété respectifs au 30 septembre 2024.
| Institution | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 9,614,319 | 7.98% |
| The Vanguard Group, Inc. | 8,942,127 | 7.41% |
| Wellington Management Group LLP | 5,324,823 | 4.41% |
| State Street Corporation | 4,812,194 | 3.98% |
| Invesco Ltd. | 3,141,276 | 2.60% |
Propriété d'initié
Les initiés conservent également une partie des actions de la société. Au 30 septembre 2024, les dirigeants et membres du conseil suivants ont tenu des actions importantes:
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Kevin Kim | Président et chef de la direction | 1,200,000 | 0.99% |
| John Lee | Président | 800,000 | 0.66% |
| Mary Smith | Directeur | 400,000 | 0.33% |
Propriété au détail
Les investisseurs de détail constituent un plus petit segment de la propriété. Environ 14% des actions sont détenues par des investisseurs de détail, qui comprend des actionnaires individuels et des fonds d'investissement plus petits.
Performance actuelle du marché
Au 30 septembre 2024, le cours de l'action de Hope Bancorp, Inc. (Hope) était approximativement $17.97 par action, reflétant une capitalisation boursière d'environ 2,17 milliards de dollars.
Développements récents en matière de propriété
En 2024, Hope Bancorp a mis en œuvre un plan de rachat d'actions, autorisant le rachat de jusqu'à 50 millions de dollars de ses actions ordinaires. Au 30 septembre 2024, 35,3 millions de dollars est resté disponible dans ce plan.
Conclusion de l'analyse de propriété
En résumé, Hope Bancorp, Inc. appartient principalement à des investisseurs institutionnels, avec des contributions notables des initiés de l'entreprise et des investisseurs de détail. Cette structure de propriété diversifiée soutient les initiatives stratégiques de l'entreprise et la présence du marché.
Énoncé de mission Hope Bancorp, Inc. (Hope)
Énoncé de mission Overview
Hope Bancorp, Inc. vise à fournir des services financiers complets à sa clientèle diversifiée tout en conservant des liens communautaires solides et un engagement envers un service client exceptionnel. La mission met l'accent sur l'importance de l'inclusivité et du soutien aux communautés qu'elle dessert, en particulier en se concentrant sur la démographie américano-asiatique.
Faits saillants financiers
Au 30 septembre 2024, Hope Bancorp a rapporté les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur (par milliers) |
|---|---|
| Actif total | $17,354,189 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $2,169,785 |
| Actifs tangibles | $16,887,007 |
| Actions ordinaires en circulation | 120,737,908 |
| Valeur comptable tangible par action | $14.10 |
| Retour sur des capitaux propres tangibles moyens (annualisé) | 5.78% |
| Revenu net (3 mois clos le 30 septembre 2024) | $24,159 |
| Bénéfice par action (dilué) | $0.20 |
| Dividende par action | $0.14 |
| Rapport d'efficacité | 69.67% |
Engagement et services communautaires
Hope Bancorp met l'accent sur l'engagement communautaire à travers diverses initiatives:
- Fournir une éducation financière aux communautés sous-représentées.
- Offrir des produits financiers sur mesure tels que des prêts SBA, un financement immobilier commercial et des hypothèques résidentielles.
- Se livrer à des partenariats avec des organisations locales pour améliorer le développement économique.
Développements récents
La société s'est récemment engagée dans des fusions stratégiques et des acquisitions pour étendre ses offres d'empreinte et de service:
- Le 28 mars 2024, Hope Bancorp a conclu un accord d'achat et de hypothèse avec ProMatone Bank, vendant deux succursales en Virginie.
- La vente a été achevée le 1er octobre 2024, transférant 128,1 millions de dollars en dépôts à ProMatOne Bank.
Ratios de capital réglementaire
Au 30 septembre 2024, Hope Bancorp a maintenu des ratios de capital robustes, confirmant son statut «bien capitalisé»:
| Ratio de capital | Rapport réel | Ratio requis |
|---|---|---|
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 13.07% | N / A |
| Ratio de capital de niveau 1 | 13.79% | 8.00% |
| Ratio de capital total | 14.82% | 10.00% |
| Rapport de levier | 11.61% | 5.00% |
Conclusion sur l'énoncé de mission
Hope Bancorp, Inc. continue d'aligner sa mission sur ses performances financières et ses stratégies d'engagement communautaire, garantissant une trajectoire de croissance durable tout en répondant aux divers besoins de sa clientèle.
Comment fonctionne Hope Bancorp, Inc. (Hope) fonctionne
Opérationnel Overview
Hope Bancorp, Inc. opère en tant que société de portefeuille bancaire pour Bank of Hope, en se concentrant principalement sur la fourniture d'une gamme de services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux organisations. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 17,35 milliards de dollars, une diminution de 20,08 milliards de dollars l'année précédente. La diminution du total des actifs reflète un changement stratégique des opérations et des conditions de marché.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, Hope Bancorp a déclaré un revenu net de 24,16 millions de dollars, ou $0.20 par part commune diluée, en baisse de 30,05 millions de dollars ou $0.25 par part commune diluée au cours de la même période de 2023. Le revenu net de l'année à jour pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, était 75,29 millions de dollars, par rapport à 107,19 millions de dollars pour la même période en 2023.
Mesures financières clés
| Métrique | 30 septembre 2024 | 30 septembre 2023 |
|---|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | 2,17 milliards de dollars | 2,03 milliards de dollars |
| Équité commune tangible (TCE) | 1,70 milliard de dollars | 1,56 milliard de dollars |
| Valeur comptable tangible par action | $14.10 | $13.01 |
| Retour sur les actifs moyens | 0.56% | 0.60% |
| Rendement sur les capitaux propres des actionnaires moyens | 4.52% | 5.78% |
| Marge d'intérêt net | 2.55% | 2.83% |
Portefeuille de prêts
Depuis le 30 septembre 2024, les prêts totaux à recevoir se tenaient à 13,62 milliards de dollars, reflétant une diminution de 235,6 millions de dollars depuis 13,85 milliards de dollars au 31 décembre 2023. La ventilation du portefeuille de prêts est la suivante:
| Type de prêt | Montant (milliards de dollars) | Pourcentage (%) |
|---|---|---|
| Prêts immobiliers commerciaux (CRE) | 8,63 milliards de dollars | 63% |
| Prêts commerciaux et industriels (C&I) | 3,90 milliards de dollars | 29% |
| Prêts hypothécaires résidentiels | 1,05 milliard de dollars | 8% |
| Consommateur et autres prêts | 38,31 millions de dollars | — |
Composition de dépôt
Les dépôts totaux au 30 septembre 2024 étaient 14,73 milliards de dollars, une légère diminution de 14,75 milliards de dollars au 31 décembre 2023. La composition des dépôts est détaillée ci-dessous:
| Type de dépôt | Montant (milliards de dollars) | Pourcentage (%) |
|---|---|---|
| Dépôts de demande de roulements non intéressants | 3,72 milliards de dollars | 25% |
| Marché de l'argent et comptes maintenant | 4,29 milliards de dollars | 29% |
| Dépôts d'épargne | 724,26 millions de dollars | 5% |
| Dépôts de temps | 5,99 milliards de dollars | 41% |
Emprunts et ratios de capital
Au 30 septembre 2024, les emprunts totaux étaient 100 millions de dollars, une diminution significative de 1,80 milliard de dollars au 31 décembre 2023. Les ratios de capital de la société sont les suivants:
| Ratio de capital | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 13.07% | 11.67% |
| Ratio de capital de niveau 1 | 13.79% | 12.32% |
| Ratio de capital total | 14.82% | 13.23% |
| Rapport de levier | 11.61% | 9.83% |
Actifs non performants
Les actifs non performants ont totalisé 103,8 millions de dollars au 30 septembre 2024, par rapport à 45,5 millions de dollars au 31 décembre 2023. L'augmentation était principalement tirée par les prêts non accruels, qui ont totalisé 103,6 millions de dollars.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 104,8 millions de dollars | 135,4 millions de dollars | 325,7 millions de dollars | 399,9 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 2.55% | 2.83% | 2.57% | 2.84% |
| Rendement moyen pondéré sur les prêts | 6.16% | 6.27% | 6.20% | 6.00% |
| Rendement moyen pondéré sur les titres d'investissement | 3.05% | 2.97% | 3.10% | 2.83% |
| Coût des dépôts | 3.44% | 2.98% | 4.56% | 3.88% |
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants comprennent divers frais et gains, y compris les frais de service sur les comptes de dépôt, les frais de service internationaux, les frais de virement bancaire, les frais d'échange et les gains nets sur les ventes de prêts. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus non intérêts ont totalisé 31,2 millions de dollars, contre 36,3 millions de dollars pour la même période en 2023.
| Catégorie de revenu non intéressante | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Frais de service sur les comptes de dépôt | 2,7 millions de dollars | 2,4 millions de dollars | 7,9 millions de dollars | 7,0 millions de dollars |
| TRANSFORMATION ET FRAIS DE MARIFICATION | 0,9 million de dollars | 0,8 million de dollars | 2,7 millions de dollars | 2,4 millions de dollars |
| Gains nets sur les ventes de prêts SBA | 2,7 millions de dollars | $0 | 4,7 millions de dollars | 4,1 millions de dollars |
| Autres revenus et frais | 5,1 millions de dollars | 4,4 millions de dollars | 13,1 millions de dollars | 19,5 millions de dollars |
Gestion des dépenses
Les dépenses non intéressantes de Hope Bancorp comprennent les salaires, l'occupation, le traitement des données et les frais professionnels. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les dépenses totales non intérêts étaient de 247,1 millions de dollars, contre 262,8 millions de dollars au cours de la même période de 2023, indiquant une gestion efficace des coûts.
| Catégorie de dépenses | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | 44,2 millions de dollars | 51,0 millions de dollars | 135,8 millions de dollars | 160,5 millions de dollars |
| Occupation | 6,9 millions de dollars | 7,1 millions de dollars | 20,6 millions de dollars | 21,6 millions de dollars |
| Traitement des données et communications | 3,1 millions de dollars | 2,9 millions de dollars | 9,1 millions de dollars | 8,6 millions de dollars |
| Dépenses totales sans intérêt | 81,3 millions de dollars | 86,8 millions de dollars | 247,1 millions de dollars | 262,8 millions de dollars |
Qualité des actifs
Au 30 septembre 2024, l'allocation pour les pertes de crédits était de 1,13% des prêts à recevoir, contre 1,11% un an plus tôt. Les actifs non performants ont totalisé 103,8 millions de dollars, ce qui représente 0,60% du total des actifs, contre 0,24% à la fin de 2023.
| Métrique de qualité des actifs | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actifs non performants | 103,8 millions de dollars | 45,5 millions de dollars |
| Prêts non accruels aux prêts à recevoir | 0.76% | 0.27% |
| Indemnité pour les pertes de crédit aux prêts à recevoir | 1.13% | 1.11% |
Ratios de capital et de réglementation
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires étaient de 2,17 milliards de dollars, avec un ratio de capital commun de niveau 1 de 13,07%, bien au-dessus de l'exigence réglementaire.
| Ratio de capital réglementaire | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 13.07% | 11.67% |
| Ratio de capital de niveau 1 | 13.79% | 12.32% |
| Ratio de capital total | 14.82% | 13.23% |
| Rapport de levier | 11.61% | 9.83% |
Hope Bancorp, Inc. (HOPE) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Hope Bancorp, Inc. (HOPE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Hope Bancorp, Inc. (HOPE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Hope Bancorp, Inc. (HOPE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.