Hope Bancorp, Inc. (HOPE) Bundle
Una breve historia de Hope Bancorp, Inc.
Hope Bancorp, Inc. ha sufrido transformaciones y crecimiento significativos desde su inicio. A finales de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 17.35 mil millones, un declive de $ 1.78 mil millones o 9.3% de $ 19.13 mil millones al 31 de diciembre de 2023.
Desempeño financiero Overview
En términos de desempeño financiero, Hope Bancorp informó ingresos netos de $ 24.2 millones Para el tercer trimestre de 2024, traduciendo a $0.20 por acción común diluida, en comparación con $ 30.0 millones o $0.25 por acción diluida en el mismo trimestre de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto fue $ 75.3 millones, o $0.62 por acción diluida, abajo de $ 107.2 millones o $0.89 por acción para el mismo período en 2023.
Estructura capital
Al 30 de septiembre de 2024, se informó el capital total de los accionistas en $ 2.17 mil millones, un aumento de $ 2.12 mil millones al 31 de diciembre de 2023. La Compañía mantuvo una relación de capital de nivel 1 común de 13.07%, muy por encima del requisito mínimo para ser categorizado como "bien capitalizado".
Depósitos y préstamos
Hope los depósitos totales de Bancorp se mantuvieron en $ 14.72 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 15.71 mil millones en el año anterior. Los préstamos de la compañía totalizaron $ 120.3 millones, principalmente del Banco Federal de Préstamos para la Ibrazo (FHLB).
| Métricas financieras | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 17.35 mil millones | $ 19.13 mil millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 2.17 mil millones | $ 2.12 mil millones |
| Ingresos netos (Q3) | $ 24.2 millones | $ 30.0 millones |
| Ingresos netos (9m) | $ 75.3 millones | $ 107.2 millones |
| Depósitos totales | $ 14.72 mil millones | $ 15.71 mil millones |
| Préstamos | $ 120.3 millones | $ 1.80 mil millones |
Cartera de valores de inversión
Al 30 de septiembre de 2024, la compañía celebró $ 1.92 mil millones en valores de inversión disponibles para la venta. La pérdida no realizada en estos valores se encontraba en $ 239 millones . Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía compró $ 136.5 millones en valores de inversión.
Cumplimiento regulatorio y capitalización
La compañía siguió cumpliendo con los requisitos de capital regulatorio, con una relación de capital de apalancamiento de 11.61% A partir del 30 de septiembre de 2024. Las estrategias operativas de Hope Bancorp incluyeron un programa de recompra de acciones autorizado para hasta $ 50 millones, de los cuales $ 35.3 millones permaneció disponible.
Posición de mercado y perspectiva futura
Con un enfoque en el crecimiento estratégico y la gestión de riesgos, Hope Bancorp se posiciona para navegar por el panorama financiero en evolución, aprovechando su sólida base de capital y su cartera de activos diversa a medida que avanza hacia 2024.
A Who posee Hope Bancorp, Inc. (Hope)
Overview de estructura de propiedad
Al 30 de septiembre de 2024, Hope Bancorp, Inc. (Hope) tenía un total de 120,737,908 acciones comunes en circulación. La estructura de propiedad de la compañía incluye inversores institucionales, inversores minoristas y expertos de la compañía.
Propiedad institucional
Los inversores institucionales tienen una parte significativa de las acciones de Hope Bancorp. La siguiente tabla resume a los principales accionistas institucionales y sus respectivos porcentajes de propiedad al 30 de septiembre de 2024.
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 9,614,319 | 7.98% |
| The Vanguard Group, Inc. | 8,942,127 | 7.41% |
| Wellington Management Group LLP | 5,324,823 | 4.41% |
| State Street Corporation | 4,812,194 | 3.98% |
| Invesco Ltd. | 3,141,276 | 2.60% |
Propiedad interna
Los expertos también conservan una parte de las acciones de la compañía. Al 30 de septiembre de 2024, los siguientes ejecutivos y miembros de la junta tenían acciones significativas:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Kevin Kim | Presidente y CEO | 1,200,000 | 0.99% |
| John Lee | Presidente | 800,000 | 0.66% |
| Mary Smith | Director | 400,000 | 0.33% |
Propiedad minorista
Los inversores minoristas constituyen un segmento más pequeño de la propiedad. Aproximadamente El 14% de las acciones están en manos de inversores minoristas, que incluye accionistas individuales y fondos de inversión más pequeños.
Rendimiento actual del mercado
Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones de Hope Bancorp, Inc. (Hope) era aproximadamente $17.97 por acción, reflejando una capitalización de mercado de aproximadamente $ 2.17 mil millones.
Desarrollos recientes en propiedad
En 2024, Hope Bancorp implementó un plan de recompra de acciones, autorizando la recompra de hasta $ 50 millones de sus acciones comunes. A partir del 30 de septiembre de 2024, aproximadamente $ 35.3 millones permaneció disponible bajo este plan.
Conclusión del análisis de propiedad
En resumen, Hope Bancorp, Inc. es propiedad principalmente de inversores institucionales, con contribuciones notables de expertos de la empresa e inversores minoristas. Esta diversa estructura de propiedad respalda las iniciativas estratégicas de la compañía y la presencia en el mercado.
Hope Bancorp, Inc. (Hope) Declaración de misión
Declaración de misión Overview
Hope Bancorp, Inc. tiene como objetivo proporcionar servicios financieros integrales a su diversa base de clientes mientras mantiene fuertes lazos comunitarios y un compromiso con un servicio al cliente excepcional. La misión enfatiza la importancia de la inclusión y el apoyo a las comunidades a las que sirve, particularmente centrándose en el grupo demográfico asiático-estadounidense.
Destacados financieros
Al 30 de septiembre de 2024, Hope Bancorp informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | Valor (en miles) |
|---|---|
| Activos totales | $17,354,189 |
| Equidad total de los accionistas | $2,169,785 |
| Activos tangibles | $16,887,007 |
| Acciones comunes en circulación | 120,737,908 |
| Valor en libros tangible por acción | $14.10 |
| Retorno en promedio de capital tangible (anualizado) | 5.78% |
| Ingresos netos (3 meses terminados el 30 de septiembre de 2024) | $24,159 |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.20 |
| Dividendo por acción | $0.14 |
| Relación de eficiencia | 69.67% |
Compromiso y servicios comunitarios
Hope Bancorp enfatiza la participación de la comunidad a través de diversas iniciativas:
- Proporcionar educación financiera a comunidades subrepresentadas.
- Ofreciendo productos financieros personalizados como préstamos de la SBA, financiamiento de bienes raíces comerciales e hipotecas residenciales.
- Participar en asociaciones con organizaciones locales para mejorar el desarrollo económico.
Desarrollos recientes
La compañía se ha dedicado recientemente a fusiones y adquisiciones estratégicas para expandir sus ofertas de huella y servicios:
- El 28 de marzo de 2024, Hope Bancorp celebró un acuerdo de compra y asunción con Promisone Bank, vendiendo dos sucursales en Virginia.
- La venta se completó el 1 de octubre de 2024, transfiriendo $ 128.1 millones en depósitos a Promisone Bank.
Relaciones de capital regulatorios
Al 30 de septiembre de 2024, Hope Bancorp mantuvo proporciones de capital robustas, confirmando su estado "bien capitalizado":
| Relación de capital | Relación real | Relación requerida |
|---|---|---|
| Relación de capital de nivel 1 común | 13.07% | N / A |
| Relación de capital de nivel 1 | 13.79% | 8.00% |
| Relación de capital total | 14.82% | 10.00% |
| Relación de apalancamiento | 11.61% | 5.00% |
Conclusión sobre la declaración de la misión
Hope Bancorp, Inc. continúa alineando su misión con su desempeño financiero y estrategias de participación de la comunidad, asegurando una trayectoria de crecimiento sostenible al tiempo que apoya las diversas necesidades de su base de clientes.
Cómo funciona Hope Bancorp, Inc. (Hope)
Operacional Overview
Hope Bancorp, Inc. opera como una compañía tenedora bancaria para Bank of Hope, centrándose principalmente en proporcionar una gama de servicios bancarios a individuos, empresas y organizaciones. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 17.35 mil millones, una disminución de $ 20.08 mil millones en el año anterior. La disminución en los activos totales refleja un cambio estratégico en las operaciones y las condiciones del mercado.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Hope Bancorp informó un ingreso neto de $ 24.16 millones, o $0.20 por acción común diluida, por debajo de $ 30.05 millones o $0.25 por participación común diluida en el mismo período de 2023. El ingreso neto del año en que se realizará los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 $ 75.29 millones, en comparación con $ 107.19 millones para el mismo período en 2023.
Métricas financieras clave
| Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|
| Equidad total de los accionistas | $ 2.17 mil millones | $ 2.03 mil millones |
| Equidad común tangible (TCE) | $ 1.70 mil millones | $ 1.56 mil millones |
| Valor en libros tangible por acción | $14.10 | $13.01 |
| Retorno en promedio de activos | 0.56% | 0.60% |
| Rendimiento en promedio de la equidad de los accionistas | 4.52% | 5.78% |
| Margen de interés neto | 2.55% | 2.83% |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos por cobrar totalmente se pararon en $ 13.62 mil millones, reflejando una disminución de $ 235.6 millones de $ 13.85 mil millones al 31 de diciembre de 2023. El desglose de la cartera de préstamos es el siguiente:
| Tipo de préstamo | Monto ($ mil millones) | Porcentaje (%) |
|---|---|---|
| Préstamos de bienes raíces comerciales (CRE) | $ 8.63 mil millones | 63% |
| Préstamos comerciales e industriales (C&I) | $ 3.90 mil millones | 29% |
| Préstamos hipotecarios residenciales | $ 1.05 mil millones | 8% |
| Consumidor y otros préstamos | $ 38.31 millones | — |
Composición de depósitos
Los depósitos totales al 30 de septiembre de 2024 fueron $ 14.73 mil millones, una ligera disminución de $ 14.75 mil millones al 31 de diciembre de 2023. La composición de depósitos se detalla a continuación:
| Tipo de depósito | Monto ($ mil millones) | Porcentaje (%) |
|---|---|---|
| Depósitos de demanda sin intereses | $ 3.72 mil millones | 25% |
| Mercado monetario y ahora cuentas | $ 4.29 mil millones | 29% |
| Depósitos de ahorro | $ 724.26 millones | 5% |
| Depósitos de tiempo | $ 5.99 mil millones | 41% |
Préstamos y relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales fueron $ 100 millones, una disminución significativa de $ 1.80 mil millones al 31 de diciembre de 2023. Las relaciones de capital de la compañía son las siguientes:
| Relación de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Relación de capital de nivel 1 común | 13.07% | 11.67% |
| Relación de capital de nivel 1 | 13.79% | 12.32% |
| Relación de capital total | 14.82% | 13.23% |
| Relación de apalancamiento | 11.61% | 9.83% |
Activos sin rendimiento
Activos no rendidos por totalización $ 103.8 millones al 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 45.5 millones al 31 de diciembre de 2023. El aumento fue impulsado principalmente por préstamos no acruados, que totalizaban $ 103.6 millones.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 104.8 millones | $ 135.4 millones | $ 325.7 millones | $ 399.9 millones |
| Margen de interés neto | 2.55% | 2.83% | 2.57% | 2.84% |
| Rendimiento promedio ponderado en préstamos | 6.16% | 6.27% | 6.20% | 6.00% |
| Rendimiento promedio ponderado en valores de inversión | 3.05% | 2.97% | 3.10% | 2.83% |
| Costo de depósitos | 3.44% | 2.98% | 4.56% | 3.88% |
Ingresos sin interés
El ingreso sin interés comprende varias tarifas y ganancias, incluidas las tarifas de servicio en cuentas de depósito, tarifas de servicio internacional, tarifas de transferencia de cables, tarifas de intercambio y ganancias netas en las ventas de préstamos. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos sin interés totalizaron $ 31.2 millones, por debajo de $ 36.3 millones para el mismo período en 2023.
| Categoría de ingresos sin interés | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Tarifas de servicio en cuentas de depósito | $ 2.7 millones | $ 2.4 millones | $ 7.9 millones | $ 7.0 millones |
| Tarifas de transferencia de cables y moneda extranjera | $ 0.9 millones | $ 0.8 millones | $ 2.7 millones | $ 2.4 millones |
| Ganancias netas en las ventas de préstamos de la SBA | $ 2.7 millones | $0 | $ 4.7 millones | $ 4.1 millones |
| Otros ingresos y tarifas | $ 5.1 millones | $ 4.4 millones | $ 13.1 millones | $ 19.5 millones |
Gestión de gastos
Los gastos sin intereses de Hope Bancorp incluyen salarios, ocupación, procesamiento de datos y tarifas profesionales. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el gasto total sin intereses fue de $ 247.1 millones, por debajo de $ 262.8 millones en el mismo período de 2023, lo que indica una gestión efectiva de costos.
| Categoría de gastos | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $ 44.2 millones | $ 51.0 millones | $ 135.8 millones | $ 160.5 millones |
| Ocupación | $ 6.9 millones | $ 7.1 millones | $ 20.6 millones | $ 21.6 millones |
| Procesamiento de datos y comunicaciones | $ 3.1 millones | $ 2.9 millones | $ 9.1 millones | $ 8.6 millones |
| Gastos totales sin interés | $ 81.3 millones | $ 86.8 millones | $ 247.1 millones | $ 262.8 millones |
Calidad de activo
Al 30 de septiembre de 2024, la asignación de pérdidas crediticias era del 1.13% de los préstamos por cobrar, en comparación con el 1.11% del año anterior. Los activos no rendidos totalizaron $ 103.8 millones, lo que representa el 0.60% de los activos totales, en comparación con el 0.24% al final de 2023.
| Métrica de calidad de activos | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos sin rendimiento | $ 103.8 millones | $ 45.5 millones |
| Préstamos no acromitados a préstamos por cobrar | 0.76% | 0.27% |
| Asignación de pérdidas crediticias para préstamos por cobrar | 1.13% | 1.11% |
Relaciones de capital y regulatorios
Al 30 de septiembre de 2024, el capital total de los accionistas era de $ 2.17 mil millones, con una relación capital de nivel 1 común del 13.07%, muy por encima del requisito regulatorio.
| Relación de capital regulatorio | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Relación de capital de nivel 1 común | 13.07% | 11.67% |
| Relación de capital de nivel 1 | 13.79% | 12.32% |
| Relación de capital total | 14.82% | 13.23% |
| Relación de apalancamiento | 11.61% | 9.83% |
Hope Bancorp, Inc. (HOPE) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Hope Bancorp, Inc. (HOPE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Hope Bancorp, Inc. (HOPE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Hope Bancorp, Inc. (HOPE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.