Hope Bancorp, Inc. (HOPE) Bundle
Eine kurze Geschichte von Hope Bancorp, Inc.
Hope Bancorp, Inc. hat seit seiner Gründung signifikante Transformationen und Wachstum unterzogen. Bis Ende September 2024 meldete das Unternehmen das Gesamtvermögen von $ 17,35 Milliardenein Niedergang von 1,78 Milliarden US -Dollar oder 9.3% aus $ 19,13 Milliarden Am 31. Dezember 2023.
Finanzielle Leistung Overview
In Bezug auf die finanzielle Leistung meldete Hope Bancorp das Nettoeinkommen von 24,2 Millionen US -Dollar für das dritte Quartal 2024, übersetzt auf $0.20 pro verdünnter Stammanteil im Vergleich zu 30,0 Millionen US -Dollar oder $0.25 pro verdünnter Aktie im selben Quartal 2023. Für die neun Monate am 30. September 2024 war das Nettoeinkommen 75,3 Millionen US -Dollar, oder $0.62 pro verdünnter Aktie, unten von 107,2 Millionen US -Dollar oder $0.89 pro Aktie für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Kapitalstruktur
Bis zum 30. September 2024 wurde das Eigenkapital der Aktionäre bei gemeldet 2,17 Milliarden US -Dollar, eine Zunahme von 2,12 Milliarden US -Dollar Am 31. Dezember 2023. Das Unternehmen hielt eine gemeinsame Aktienkapitalquote von beibehalten 13.07%weit über der Mindestanforderung für die kategorisierte „gut kapitalisierte“.
Einlagen und Kredite
Ich hoffe, Bancorps Gesamteinlagen standen bei 14,72 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024 im Vergleich zu 15,71 Milliarden US -Dollar im Vorjahr. Die Kredite des Unternehmens waren insgesamt 120,3 Millionen US -Dollarhauptsächlich von der Federal Home Loan Bank (FHLB).
| Finanzielle Metriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | $ 17,35 Milliarden | $ 19,13 Milliarden |
| Gesamt Eigenkapital | 2,17 Milliarden US -Dollar | 2,12 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen (Q3) | 24,2 Millionen US -Dollar | 30,0 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen (9m) | 75,3 Millionen US -Dollar | 107,2 Millionen US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 14,72 Milliarden US -Dollar | 15,71 Milliarden US -Dollar |
| Kredite | 120,3 Millionen US -Dollar | 1,80 Milliarden US -Dollar |
Investment Securities Portfolio
Am 30. September 2024 hielt die Firma ab 1,92 Milliarden US -Dollar in verfügbaren Anlagen-Wertpapieren. Der nicht realisierte Verlust dieser Wertpapiere stand bei 239 Millionen US -Dollar . Für die neun Monate am 30. September 2024 kaufte das Unternehmen 136,5 Millionen US -Dollar in Investment -Wertpapieren.
Einhaltung der Vorschriften und Kapitalisierung
Das Unternehmen blieb mit einem Hebelkapitalquoten von den Anforderungen des regulatorischen Kapitals konform 11.61% Zum 30. September 2024. Die Betriebsstrategien von Hope Bancorp umfassten ein Aktienrückkaufprogramm für bis zu 50 Millionen Dollarvon welch 35,3 Millionen US -Dollar blieb verfügbar.
Marktposition und zukünftige Aussichten
Mit dem Fokus auf strategisches Wachstum und Risikomanagement ist Hope Bancorp positioniert, um sich in der sich entwickelnden Finanzlandschaft zu navigieren und seine solide Kapitalbasis und das vielfältige Vermögensportfolio zu nutzen, wenn es in 2024 voranschreitet.
A WHO HOPE Bancorp, Inc. (Hoffnung)
Overview der Eigentümerstruktur
Bis zum 30. September 2024 hatte Hope Bancorp, Inc. (Hope) insgesamt insgesamt 120.737.908 Stammaktien ausstehend. Die Eigentümerstruktur des Unternehmens umfasst institutionelle Anleger, Einzelhandelsinvestoren und Insider von Unternehmen.
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Anleger haben einen erheblichen Teil der Anteile von Hope Bancorp. Die folgende Tabelle fasst die wichtigsten institutionellen Aktionäre und ihre jeweiligen Eigentumsanteile zum 30. September 2024 zusammen.
| Institution | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 9,614,319 | 7.98% |
| The Vanguard Group, Inc. | 8,942,127 | 7.41% |
| Wellington Management Group LLP | 5,324,823 | 4.41% |
| State Street Corporation | 4,812,194 | 3.98% |
| Invesco Ltd. | 3,141,276 | 2.60% |
Insiderbesitz
Insider behalten auch einen Teil der Aktien des Unternehmens. Zum 30. September 2024 hielten die folgenden Führungskräfte und Vorstandsmitglieder bedeutende Anteile:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|---|
| Kevin Kim | Präsident und CEO | 1,200,000 | 0.99% |
| John Lee | Vorsitzende | 800,000 | 0.66% |
| Mary Smith | Direktor | 400,000 | 0.33% |
Einzelhandelsbesitz
Einzelhandelsinvestoren sind ein kleineres Segment des Eigentums. Etwa 14% der Aktien werden von Einzelhandelsinvestoren gehalten, einschließlich einzelner Aktionäre und kleineren Investmentfonds.
Aktuelle Marktleistung
Zum 30. September 2024 war der Aktienkurs von Hope Bancorp, Inc. (Hope) ungefähr ungefähr $17.97 pro Aktie, was eine Marktkapitalisierung von ungefähr widerspiegelt 2,17 Milliarden US -Dollar.
Jüngste Entwicklungen im Eigentum
Im Jahr 2024 führte Hope Bancorp einen Aktienrückkaufplan durch und genehmigte den Rückkauf von bis zu bisher 50 Millionen Dollar seiner Stammaktien. Ab dem 30. September 2024 ungefähr 35,3 Millionen US -Dollar blieb im Rahmen dieses Plans verfügbar.
Schlussfolgerung der Eigentümeranalyse
Zusammenfassend ist Hope Bancorp, Inc. in erster Linie im Besitz von institutionellen Investoren mit bemerkenswerten Beiträgen von Insidern und Einzelhandelsinvestoren. Diese vielfältige Eigentümerstruktur unterstützt die strategischen Initiativen des Unternehmens und die Marktpräsenz.
Hope Bancorp, Inc. (Hope) Leitbild von Bancorp, Inc. (Hope)
Leitbild Overview
Hope Bancorp, Inc. zielt darauf ab, seinen vielfältigen Kundenbasis umfassende Finanzdienstleistungen zu erbringen, bei der Aufrechterhaltung einer starken Verbindungen der Gemeinschaft und dem Engagement für einen außergewöhnlichen Kundenservice. Die Mission betont die Bedeutung der Inklusivität und Unterstützung für die Gemeinschaften, die ihr dient, insbesondere mit dem Schwerpunkt auf der asiatisch-amerikanischen Bevölkerungsgruppe.
Finanzielle Höhepunkte
Bis zum 30. September 2024 berichtete Hope Bancorp die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $17,354,189 |
| Gesamt Eigenkapital | $2,169,785 |
| Greifbare Vermögenswerte | $16,887,007 |
| Stammaktien hervorragend | 120,737,908 |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $14.10 |
| Rendite auf durchschnittlich greifbares Eigenkapital (annualisiert) | 5.78% |
| Nettoeinkommen (3 Monate endete 30. September 2024) | $24,159 |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.20 |
| Dividende je Aktie | $0.14 |
| Effizienzverhältnis | 69.67% |
Engagement und Dienstleistungen in der Gemeinde
Hope Bancorp betont das Engagement der Gemeinschaft durch verschiedene Initiativen:
- Bereitstellung einer finanziellen Bildung für unterrepräsentierte Gemeinschaften.
- Angebot maßgeschneidertes Finanzprodukte wie SBA -Kredite, gewerbliche Immobilienfinanzierung und Wohnhypotheken.
- Partnerschaften mit lokalen Organisationen zur Verbesserung der wirtschaftlichen Entwicklung.
Jüngste Entwicklungen
Das Unternehmen hat kürzlich strategische Fusionen und Akquisitionen beteiligt, um seine Präsenz- und Serviceangebote zu erweitern:
- Am 28. März 2024 schloss Hope Bancorp eine Kauf- und Übernahmevereinbarung mit der Promiseone Bank ab und verkaufte zwei Filialen in Virginia.
- Der Verkauf wurde am 1. Oktober 2024 abgeschlossen und überwies 128,1 Mio. USD Einzahlungen an die VersprechensEone Bank.
Regulierungskapitalquoten
Bis zum 30. September 2024 hielt Hope Bancorp eine robuste Kapitalquote und bestätigte seinen „gut kapitalisierten“ Status:
| Kapitalverhältnis | Tatsächliches Verhältnis | Erforderliches Verhältnis |
|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 13.07% | N / A |
| Stufe 1 Kapitalquote | 13.79% | 8.00% |
| Gesamtkapitalquote | 14.82% | 10.00% |
| Hebelverhältnis | 11.61% | 5.00% |
Schlussfolgerung zum Leitbild
Hope Bancorp, Inc. richtet seine Mission weiterhin mit seinen Strategien für die finanzielle Leistung und seine Community -Engagement in Einklang und sorgt für eine nachhaltige Wachstumstrajektorie und unterstützt gleichzeitig die vielfältigen Bedürfnisse seiner Kundenstamm.
Wie die Hoffnung Bancorp, Inc. (Hope) funktioniert
Operativ Overview
Hope Bancorp, Inc. fungiert als Bankholding für Bank of Hope und konzentriert sich hauptsächlich auf die Bereitstellung einer Reihe von Bankdienstleistungen für Einzelpersonen, Unternehmen und Organisationen. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen die Gesamtvermögen von $ 17,35 Milliarden, eine Abnahme von 20,08 Milliarden US -Dollar im Vorjahr. Die Abnahme der Bilanzsumme spiegelt eine strategische Verschiebung der Betriebs- und Marktbedingungen wider.
Finanzielle Leistung
Hope Bancorp meldete für das dritte Quartal 2024 ein Nettoeinkommen von 24,16 Millionen US -Dollar, oder $0.20 pro verdünnter Stammanteil, unten von 30,05 Millionen US -Dollar oder $0.25 pro verdünntes Stammanteil im gleichen Zeitraum von 2023. Das Jahresnettogewinn für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, war 75,29 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 107,19 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | 30. September 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtkapital der Aktionäre | 2,17 Milliarden US -Dollar | 2,03 Milliarden US -Dollar |
| Getriebe Common Equity (TCE) | 1,70 Milliarden US -Dollar | 1,56 Milliarden US -Dollar |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $14.10 | $13.01 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.56% | 0.60% |
| Rendite im Durchschnitt der Aktionäre Eigenkapital | 4.52% | 5.78% |
| Nettozinsspanne | 2.55% | 2.83% |
Kreditportfolio
Ab dem 30. September 2024 standen die Forderungen der gesamten Kredite bei $ 13,62 Milliarden, reflektiert eine Abnahme von 235,6 Millionen US -Dollar aus $ 13,85 Milliarden Zum 31. Dezember 2023. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (Milliarde US -Dollar) | Prozentsatz (%) |
|---|---|---|
| KRE -Kredite für gewerbliche Immobilien (CRE) | 8,63 Milliarden US -Dollar | 63% |
| Kommerzielle und industrielle (C & i) Kredite | 3,90 Milliarden US -Dollar | 29% |
| Wohnhypothekendarlehen | 1,05 Milliarden US -Dollar | 8% |
| Verbraucher und andere Kredite | 38,31 Millionen US -Dollar | — |
Einzahlungszusammensetzung
Gesamteinlagen am 30. September 2024 waren 14,73 Milliarden US -Dollar, eine leichte Abnahme von 14,75 Milliarden US -Dollar Am 31. Dezember 2023. Die Zusammensetzung von Einlagen ist nachstehend aufgeführt:
| Einzahlungstyp | Betrag (Milliarde US -Dollar) | Prozentsatz (%) |
|---|---|---|
| Nichtinteressen -Lager -Nachfrageeinlagen | 3,72 Milliarden US -Dollar | 25% |
| Geldmarkt und jetzt Konten | 4,29 Milliarden US -Dollar | 29% |
| Spareinlagen | 724,26 Millionen US -Dollar | 5% |
| Zeiteinzahlungen | 5,99 Milliarden US -Dollar | 41% |
Kredite und Kapitalquoten
Am 30. September 2024 waren insgesamt Kredite 100 Millionen Dollar, eine signifikante Abnahme von 1,80 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Die Kapitalquoten des Unternehmens sind wie folgt:
| Kapitalverhältnis | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 13.07% | 11.67% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 13.79% | 12.32% |
| Gesamtkapitalquote | 14.82% | 13.23% |
| Hebelverhältnis | 11.61% | 9.83% |
Nicht -Performance -Vermögenswerte
Nicht -Performance -Vermögenswerte wurden insgesamt 103,8 Millionen US -Dollar am 30. September 2024 im Vergleich zu 45,5 Millionen US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Der Anstieg wurde hauptsächlich durch nichtakcrum -Kredite angetrieben, die insgesamt sich 103,6 Millionen US -Dollar.
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 104,8 Millionen US -Dollar | 135,4 Millionen US -Dollar | 325,7 Millionen US -Dollar | 399,9 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 2.55% | 2.83% | 2.57% | 2.84% |
| Gewichtete Durchschnittsausbeute für Kredite | 6.16% | 6.27% | 6.20% | 6.00% |
| Gewichtete durchschnittliche Rendite auf Investment -Wertpapiere | 3.05% | 2.97% | 3.10% | 2.83% |
| Kosten für Einlagen | 3.44% | 2.98% | 4.56% | 3.88% |
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteressensergebnis umfasst verschiedene Gebühren und Gewinne, einschließlich Servicegebühren für Einzahlungskonten, internationale Servicegebühren, Kabelübertragungsgebühren, Swap -Gebühren und Nettogewinne für den Verkauf von Darlehen. In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich das Nichtinteresse auf 31,2 Mio. USD auf 36,3 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Nichtinteresse Einkommenskategorie | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | 2,7 Millionen US -Dollar | 2,4 Millionen US -Dollar | 7,9 Millionen US -Dollar | 7,0 Millionen US -Dollar |
| Drahtübertragung und Fremdwährungsgebühren | 0,9 Millionen US -Dollar | 0,8 Millionen US -Dollar | 2,7 Millionen US -Dollar | 2,4 Millionen US -Dollar |
| Nettogewinne zum Verkauf von SBA -Kredite | 2,7 Millionen US -Dollar | $0 | 4,7 Millionen US -Dollar | 4,1 Millionen US -Dollar |
| Andere Einnahmen und Gebühren | 5,1 Millionen US -Dollar | 4,4 Millionen US -Dollar | 13,1 Millionen US -Dollar | 19,5 Millionen US -Dollar |
Kostenmanagement
Zu den Nichtinteressungskosten von Hope Bancorp gehören Gehälter, Belegung, Datenverarbeitung und berufliche Gebühren. Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug der Gesamtausfall nicht des Interesses 247,1 Mio. USD, was einem Rückgang von 262,8 Mio. USD im gleichen Zeitraum 2023 zurückzuführen ist, was auf ein effektives Kostenmanagement hinweist.
| Kostenkategorie | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | 44,2 Millionen US -Dollar | 51,0 Millionen US -Dollar | 135,8 Millionen US -Dollar | 160,5 Millionen US -Dollar |
| Belegung | 6,9 Millionen US -Dollar | 7,1 Millionen US -Dollar | 20,6 Millionen US -Dollar | 21,6 Millionen US -Dollar |
| Datenverarbeitung und Kommunikation | 3,1 Millionen US -Dollar | 2,9 Millionen US -Dollar | 9,1 Millionen US -Dollar | 8,6 Millionen US -Dollar |
| Gesamtkostenkosten | 81,3 Millionen US -Dollar | 86,8 Millionen US -Dollar | 247,1 Millionen US -Dollar | 262,8 Millionen US -Dollar |
Vermögensqualität
Zum 30. September 2024 betrug die Zulage für Kreditverluste 1,13% der Forderungen im Vergleich zu 1,11% im Vorjahr. Die notleidenden Vermögenswerte beliefen sich auf 103,8 Mio. USD, was 0,60% des Gesamtvermögens entspricht, gegenüber 0,24% Ende 2023.
| Vermögensqualitätsmetrik | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Nicht -Performance -Vermögenswerte | 103,8 Millionen US -Dollar | 45,5 Millionen US -Dollar |
| Nichtakch -Kredite an Kredite von Forderungen | 0.76% | 0.27% |
| Zulage für Kreditverluste für Kredite Forderungen | 1.13% | 1.11% |
Kapital- und Regulierungsverhältnisse
Zum 30. September 2024 betrug das Eigenkapital der Aktionäre 2,17 Milliarden US -Dollar, wobei eine gemeinsame Kapitalquote von 13,07%weit über den behördlichen Anforderungen liegt.
| Regulierungskapitalquote | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 13.07% | 11.67% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 13.79% | 12.32% |
| Gesamtkapitalquote | 14.82% | 13.23% |
| Hebelverhältnis | 11.61% | 9.83% |
Hope Bancorp, Inc. (HOPE) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Hope Bancorp, Inc. (HOPE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Hope Bancorp, Inc. (HOPE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Hope Bancorp, Inc. (HOPE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.