H&R Block, Inc. (HRB) Bundle
تاريخ موجز لـ H&R Block
شركة Overview
تعد شركة H&R Block, Inc. إحدى الشركات البارزة في مجال إعداد الضرائب في الولايات المتحدة، حيث تقدم خدمات للعملاء من الأفراد والشركات. تعمل الشركة من خلال شبكة من المواقع المملوكة للشركة والامتياز، وتقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المتعلقة بالضرائب، بما في ذلك المساعدة في إعداد الضرائب، وبرامج إعداد الضرائب "افعلها بنفسك" (DIY)، والخدمات المالية.
الأداء المالي الأخير (2024)
اعتبارًا من 31 مارس 2024، أعلنت شركة H&R Block عن إجمالي إيرادات قدرها 2.55 مليار دولار، مما يعكس زيادة 4.4% من العام السابق. وكان هذا النمو مدفوعًا في المقام الأول بارتفاع خدمات إعداد الضرائب في الولايات المتحدة، وهو ما يمثل 2.22 مليار دولار من إجمالي الإيرادات.
| مصدر الإيرادات | الإيرادات (بالآلاف) | التغير على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|
| المساعدة في إعداد الضرائب | 1,622,430 | 6.0 |
| الإتاوات | 153,070 | (5.1) |
| إعداد الضرائب DIY | 215,529 | 18.2 |
| إجمالي خدمات إعداد الضرائب | 2,220,468 | 5.7 |
| الخدمات المالية | 98,195 | (15.1) |
| دولي | 158,398 | 1.3 |
| موجة | 70,656 | 6.0 |
| إجمالي الإيرادات | 2,547,717 | 4.4 |
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي المصاريف التشغيلية لشركة H&R Block للأشهر التسعة المنتهية في 31 مارس 2024 2.09 مليار دولار، زيادة طفيفة 1.2% من العام السابق. تشمل المكونات الرئيسية لنفقات التشغيل ما يلي:
| نوع المصاريف | المبلغ (بآلاف الدولارات) | التغير على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|
| الأجور الميدانية | 650,529 | (5.2) |
| أجور أخرى | 222,125 | (6.9) |
| المزايا والتعويضات الأخرى | 170,964 | (0.9) |
| الإشغال | 319,843 | (0.9) |
| التسويق والإعلان | 211,135 | 10.6 |
| الاستهلاك والإطفاء | 91,004 | 7.8 |
| الديون المعدومة | 67,560 | 18.5 |
| إجمالي مصاريف التشغيل | 2,093,271 | 1.2 |
صافي الدخل والأرباح لكل سهم
للأشهر التسعة المنتهية في 31 مارس 2024، سجلت شركة H&R Block صافي دخل قدره 690.7 مليون دولار، وهو ما يمثل نموا 7.4% من العام السابق. بلغت ربحية السهم المخففة (EPS) $4.86، زيادة 18.0% مقارنة بالعام السابق.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 31 مارس 2024، بلغ إجمالي أصول H&R Block 3.21 مليار دولار، بإجمالي مطلوبات قدرها 3.34 مليار دولارمما أدى إلى نقص حقوق المساهمين 129.8 مليون دولار.
| بند الميزانية العمومية | المبلغ (بآلاف الدولارات) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 3,213,322 |
| إجمالي الالتزامات | 3,343,128 |
| حقوق المساهمين | (129,806) |
ملخص التدفق النقدي
للأشهر التسعة المنتهية في 31 مارس 2024، أعلنت شركة H&R Block عن صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية لشركة 420.3 مليون دولاربينما بلغ إجمالي النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية 99.6 مليون دولار. وكانت النقدية المستخدمة في أنشطة التمويل 520.5 مليون دولار.
| نشاط التدفق النقدي | المبلغ (بآلاف الدولارات) |
|---|---|
| صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية | 420,264 |
| صافي النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية | (99,643) |
| صافي النقد المستخدم في أنشطة التمويل | (520,503) |
| صافي النقص في النقد والنقد المعادل | (202,621) |
خاتمة
تواصل H&R Block التكيف مع مشهد إعداد الضرائب المتطور، مما يظهر المرونة من خلال أدائها المالي في عام 2024. ومع التركيز على تعزيز عروض الخدمات وإدارة الكفاءة التشغيلية، فإن الشركة في وضع يمكنها من التغلب على التحديات المستقبلية في قطاع الخدمات المالية.
من يملك H&R Block, Inc. (HRB)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة H&R Block, Inc. (HRB) بهيكل ملكية متنوع، بما في ذلك المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. يتم تداول الشركة علنًا في بورصة نيويورك (NYSE) تحت رمز المؤشر HRB.
| نوع المالك | عدد الأسهم (بالملايين) | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 79.1 | 88.5% |
| صناديق الاستثمار المشتركة | 35.6 | 40.0% |
| المستثمرون الأفراد | 10.5 | 11.5% |
| القابضة من الداخل | 2.3 | 2.6% |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يسرد الجدول التالي المساهمين المؤسسيين الرئيسيين في شركة H&R Block, Inc. اعتبارًا من عام 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة (بالملايين) | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 15.2 | 17.2% |
| شركة بلاك روك | 14.6 | 16.5% |
| شركة ستيت ستريت | 10.8 | 12.3% |
| FMR LLC (الإخلاص) | 8.9 | 10.1% |
| إنفيسكو المحدودة. | 5.6 | 6.4% |
التغييرات الأخيرة في الملكية
خلال السنة المالية المنتهية في 30 يونيو 2024، أعادت شركة H&R Block شراء ما يقرب من 350.1 مليون دولار أمريكي من أسهمها العادية بمتوسط سعر 43.66 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد. ويشير هذا إلى تحرك استراتيجي لتقليل عدد الأسهم القائمة وربما زيادة ربحية السهم للمساهمين المتبقين.
ملكية المطلعين
تشمل الملكية الداخلية المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة الذين يمتلكون أسهمًا في الشركة. اعتبارًا من عام 2024، تبلغ ملكية المطلعين ما يقرب من 2.6% من إجمالي الأسهم، مما يسلط الضوء على التزام الإدارة بأداء الشركة.
| من الداخل | موضع | الأسهم المملوكة (بالآلاف) |
|---|---|---|
| جيفري جيه جونز الثاني | الرئيس والمدير التنفيذي | 65 |
| هولي ر. ووفورد | المدير المالي | 48 |
| التنفيذيين الآخرين | متنوع | 200 |
أداء السوق وسعر السهم
اعتبارًا من 31 مارس 2024، بلغ سعر سهم H&R Block حوالي 43.66 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما يعكس زيادة بنسبة 12٪ منذ بداية العام حتى تاريخه. وبلغت القيمة السوقية للشركة حوالي 3.8 مليار دولار، مما يشير إلى ثقة السوق القوية.
سياسة توزيع الأرباح
حافظت H&R Block على سجل ثابت لدفع الأرباح. اعتبارًا من مارس 2024، أعلنت الشركة عن توزيعات أرباح ربع سنوية بقيمة 0.32 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، أي ما يعادل حوالي 135.1 مليون دولار أمريكي من إجمالي الأرباح المدفوعة خلال الأشهر التسعة المنتهية في 31 مارس 2024.
اختتام تحليل الملكية
تعكس ملكية شركة H&R Block, Inc. حضورًا مؤسسيًا قويًا، مع المساهمين الرئيسيين بما في ذلك Vanguard Group وBlackRock وState Street. يعمل برنامج إعادة شراء الأسهم الاستراتيجي للشركة ودفعات الأرباح المستمرة على تعزيز جاذبيتها للمستثمرين.
بيان مهمة H&R Block, Inc. (HRB).
بيان المهمة Overview
تتمثل مهمة H&R Block, Inc. (HRB) في تمكين العملاء من التحكم في مواردهم المالية وتحقيق أهدافهم المالية من خلال مساعدة الخبراء والأدوات المبتكرة. تهدف الشركة إلى تبسيط عملية إعداد الضرائب مع توفير رؤى قيمة في التمويل الشخصي.
القيم الأساسية
- نزاهة: الالتزام بالممارسات الأخلاقية والشفافية.
- التركيز على العميل: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء ورضاهم.
- ابتكار: تبني التكنولوجيا لتعزيز تقديم الخدمات.
- مجتمع: رد الجميل للمجتمعات التي يخدمونها.
أبرز الأداء المالي (السنة المالية 2024)
اعتبارًا من 31 مارس 2024، أبلغت شركة H&R Block عن مقاييس مالية مهمة تعكس أدائها التشغيلي:
| المقياس المالي | المبلغ (بآلاف الدولارات) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 2,547,717 |
| صافي الدخل | 690,737 |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 964,100 |
| ربحية السهم المخففة | 4.86 |
| النقد والنقد المعادل | 794,617 |
| إجمالي الأصول | 3,213,322 |
| إجمالي الالتزامات | 3,343,128 |
| حقوق المساهمين | (129,806) |
رؤى تشغيلية
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 31 مارس 2024، زادت إيرادات H&R Block بمقدار 107.7 مليون دولار، أو 4.4٪، مقارنة بالعام السابق. وجاء توزيع مصادر الإيرادات على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | المبلغ (بآلاف الدولارات) | التغير على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|
| المساعدة في إعداد الضرائب | 1,622,430 | 6.0 |
| الإتاوات | 153,070 | (5.1) |
| إعداد الضرائب DIY | 215,529 | 18.2 |
| Emerald Card® وSpruceSM | 61,493 | (10.2) |
المبادرات الاستراتيجية
تركز شركة H&R Block على توسيع خدمات إعداد الضرائب الخاصة بها، والتي شهدت زيادة بنسبة 18.2% في الإيرادات، مدفوعة في المقام الأول بزيادة بنسبة 9.1% في العوائد المدفوعة عبر الإنترنت. بالإضافة إلى ذلك، تستثمر الشركة في التحسينات التقنية لتبسيط تجربة العملاء وتحسين كفاءة الخدمة.
موقف السوق والمشهد التنافسي
تظل H&R Block رائدة في صناعة إعداد الضرائب، حيث تتنافس مع شركات مثل TurboTax وJackson Hewitt. تواصل الشركة التكيف مع تغيرات السوق من خلال تعزيز عروضها الرقمية والحفاظ على حضور قوي في كل من الخدمات الضريبية المساعدة والخدمات الضريبية ذاتية الصنع.
الاستنتاج بشأن الصحة المالية
اعتبارًا من الفترة المشمولة بالتقرير الأخير، تُظهر H&R Block صحة مالية قوية مع إيرادات كبيرة ونمو صافي الدخل، مما يعكس تنفيذها الفعال لاستراتيجيات العمل والالتزام بخدمة العملاء.
كيف تعمل شركة H&R Block, Inc. (HRB).
نموذج الأعمال
تعمل شركة H&R Block, Inc. بشكل أساسي في صناعة إعداد الضرائب، حيث تقدم خدمات إعداد الضرائب المساعدة وخدمات القيام بذلك بنفسك (DIY). تقدم الشركة الخدمات من خلال شبكة من مكاتب البيع بالتجزئة، ومنصات الإنترنت، ومنتجات البرمجيات.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 31 مارس 2024، أعلنت شركة H&R Block عن إجمالي إيرادات بلغت 2.55 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 4.4٪ عن العام السابق. يشمل توزيع الإيرادات ما يلي:
| فئة الإيرادات | الربع الثالث من العام المالي 2024 (بآلاف الدولارات) | الربع الثالث من العام المالي 2023 (بآلاف الدولارات) | التغيير (بآلاف الدولارات) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| إعداد الضرائب بمساعدة الولايات المتحدة | 1,622,430 | 1,530,577 | 91,853 | 6.0 |
| الإتاوات | 153,070 | 161,337 | (8,267) | (5.1) |
| إعداد الضرائب DIY | 215,529 | 182,330 | 33,199 | 18.2 |
| الخدمات المالية | 98,195 | 115,715 | (17,520) | (15.1) |
| إجمالي الإيرادات | 2,547,717 | 2,440,039 | 107,678 | 4.4 |
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي النفقات التشغيلية للأشهر التسعة المنتهية في 31 مارس 2024، 2.09 مليار دولار أمريكي، بزيادة طفيفة قدرها 1.2% عن العام السابق. تشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
| فئة النفقات | الربع الثالث من العام المالي 2024 (بآلاف الدولارات) | الربع الثالث من العام المالي 2023 (بآلاف الدولارات) | التغيير (بآلاف الدولارات) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| الأجور الميدانية | 650,529 | 618,656 | 31,873 | 5.2 |
| التسويق والإعلان | 211,135 | 236,299 | (25,164) | (10.6) |
| مصاريف الديون المعدومة | 67,560 | 57,018 | 10,542 | 18.5 |
| إجمالي مصاريف التشغيل | 2,093,271 | 2,067,851 | 25,420 | 1.2 |
صافي الدخل والأرباح لكل سهم
أعلنت شركة H&R Block عن صافي دخل قدره 690.7 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 31 مارس 2024، مقارنة بـ 643.4 مليون دولار أمريكي في العام السابق، مما يعكس زيادة بنسبة 7.4٪. بلغت ربحية السهم المخففة (EPS) 4.86 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 4.12 دولارًا أمريكيًا في العام السابق.
التدفق النقدي والسيولة
بلغ النقد المقدم من الأنشطة التشغيلية للأشهر التسعة المنتهية في 31 مارس 2024، 420.3 مليون دولار أمريكي، بانخفاض عن 498.4 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وبلغ إجمالي النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية 99.6 مليون دولار، في حين بلغت قيمة الأنشطة التمويلية 520.5 مليون دولار. حافظت الشركة على مركز سيولة قوي حيث بلغ إجمالي النقد والنقد المعادل 794.6 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 31 مارس 2024.
عمليات الامتياز
تعمل H&R Block من خلال مجموعة من المواقع المملوكة للشركة والامتياز. انخفض إجمالي حجم الإقرارات الضريبية المدعومة بنسبة 1.1% للأشهر التسعة المنتهية في 31 مارس 2024. ويعكس هذا تحولًا حيث استحوذت الشركة على العديد من مكاتب الامتياز، والتي حولت عملياتها إلى مملوكة للشركة، مما أثر على عائدات حقوق الملكية بشكل سلبي.
هيكل الديون
اعتبارًا من 31 مارس 2024، كان لدى H&R Block إجمالي ديون طويلة الأجل بقيمة 1.49 مليار دولار أمريكي، تتألف بشكل أساسي من سندات ممتازة ذات آجال استحقاق وأسعار فائدة متفاوتة:
| أداة الدين | المبلغ (بآلاف الدولارات) | نضج | سعر الفائدة (٪) |
|---|---|---|---|
| ملاحظات كبار، 5.250% | 350,000 | أكتوبر 2025 | 5.250 |
| سندات كبار 2.500% | 500,000 | يوليو 2028 | 2.500 |
| ملاحظات عليا 3.875% | 650,000 | أغسطس 2030 | 3.875 |
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 1,490,570 |
عوائد المساهمين
قامت H&R Block باستمرار بإعادة رأس المال إلى المساهمين من خلال توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم. خلال الأشهر التسعة المنتهية في 31 مارس 2024، أعلنت الشركة عن توزيعات أرباح بلغ مجموعها 135.1 مليون دولار وأعادت شراء 350.1 مليون دولار من أسهمها العادية.
البيئة التنظيمية
تعمل H&R Block ضمن إطار تنظيمي محدد جيدًا، ويتأثر بشكل أساسي بقوانين ولوائح الضرائب في الولايات المتحدة وكندا. لم تبلغ الشركة عن أي تغييرات مهمة في بيئتها التنظيمية اعتبارًا من أحدث الإيداعات.
كيف تجني شركة H&R Block, Inc. (HRB) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق H&R Block إيرادات بشكل أساسي من خلال الخدمات المختلفة المتعلقة بإعداد الضرائب. للأشهر التسعة المنتهية في 31 مارس 2024، بلغ إجمالي الإيرادات 2.55 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 4.4% من 2.44 مليار دولار أمريكي في العام السابق. وجاء توزيع الإيرادات على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | الإيرادات (بالآلاف) | التغيير عن العام السابق (%) |
|---|---|---|
| إعداد الضرائب بمساعدة الولايات المتحدة | $1,622,430 | 6.0% |
| الإتاوات | $153,070 | (5.1%) |
| إعداد الضرائب DIY | $215,529 | 18.2% |
| تحويلات استرداد الأموال | $120,892 | 0.6% |
| خطة الخدمة الموسعة لراحة البال® | $59,100 | 0.4% |
| درع الهوية الضريبية® | $16,810 | (12.6%) |
| خدمات أخرى | $32,637 | 13.1% |
| إجمالي إعداد الضرائب الأمريكية والخدمات ذات الصلة | $2,220,468 | 5.7% |
| الخدمات المالية | $98,195 | (15.1%) |
| دولي | $158,398 | 1.3% |
| موجة (حلول الأعمال الصغيرة) | $70,656 | 6.0% |
| إجمالي الإيرادات | $2,547,717 | 4.4% |
المساعدة في إعداد الضرائب
تظل المساعدة في إعداد الضرائب هي أكبر مصدر للإيرادات لشركة H&R Block، حيث تمثل حوالي 63.7% من إجمالي الإيرادات. كانت الزيادة في إيرادات إعداد الضرائب المساعدة بمقدار 91.9 مليون دولار أو 6.0٪ مدفوعة إلى حد كبير بزيادة قدرها 4.6٪ في صافي متوسط الرسوم وارتفاع حجم الإقرارات الضريبية المملوكة للشركة.
افعل ذلك بنفسك (DIY) إعداد الضرائب
أظهر قطاع إعداد ضرائب الأعمال اليدوية نموًا كبيرًا، مع زيادة الإيرادات بمقدار 33.2 مليون دولار أو 18.2%. ويعزى هذا النمو إلى زيادة بنسبة 9.1% في العوائد المدفوعة عبر الإنترنت وارتفاع بنسبة 9.4% في متوسط رسوم الخدمات.
الخدمات المالية
يقدم H&R Block أيضًا خدمات مالية، بما في ذلك Emerald Card® وEmerald Advance®. ومع ذلك، انخفضت الإيرادات من هذه الخدمات بمقدار 7.0 مليون دولار أمريكي أو 10.2% بسبب انخفاض نشاط البطاقة وانخفاض دخل الفوائد والرسوم على Emerald Advance® بمقدار 10.6 مليون دولار أمريكي أو 22.4%.
مصاريف التشغيل
ارتفع إجمالي مصاريف التشغيل بمقدار 25.4 مليون دولار أو 1.2%. تشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
| فئة النفقات | النفقات (بآلاف الدولارات) | التغيير عن العام السابق (%) |
|---|---|---|
| الأجور الميدانية | $650,529 | (5.2%) |
| الإشغال | $319,843 | (0.9%) |
| التسويق والإعلان | $211,135 | 10.6% |
| الاستهلاك والإطفاء | $91,004 | 7.8% |
| الديون المعدومة | $67,560 | 18.5% |
| إجمالي مصاريف التشغيل | $2,093,271 | 1.2% |
صافي الدخل
بلغ صافي الدخل للأشهر التسعة المنتهية في 31 مارس 2024، 690.7 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 643.4 مليون دولار أمريكي في العام السابق، مما يعكس زيادة بنسبة 7.4٪. ارتفعت ربحية السهم المخففة إلى 4.86 دولارًا أمريكيًا من 4.12 دولارًا أمريكيًا، مما يمثل زيادة بنسبة 18.0٪ على أساس سنوي.
الاستنتاج بشأن الأداء المالي
يوضح الأداء المالي لشركة H&R Block في عام 2024 نموذج أعمال قويًا مع مصادر إيرادات متنوعة، تركز بشكل أساسي على خدمات إعداد الضرائب. ساهم النمو في خدمات الأعمال اليدوية (DIY) والإدارة الفعالة لنفقات التشغيل في تحسين الربحية.
H&R Block, Inc. (HRB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support