H&R Block, Inc. (HRB) Bundle
Uma breve história do H&R Block
Empresa Overview
A H&R Block, Inc. é uma empresa de preparação de impostos proeminente nos Estados Unidos, fornecendo serviços para clientes individuais e comerciais. A empresa opera através de uma rede de locais de propriedade e franquia, oferecendo uma variedade de serviços relacionados a impostos, incluindo a preparação de impostos assistida, o software de preparação de impostos do faça você mesmo (DIY) e serviços financeiros.
Desempenho financeiro recente (2024)
Em 31 de março de 2024, a H&R Block relatou receitas totais de US $ 2,55 bilhões, refletindo um aumento de 4.4% a partir do ano anterior. Esse crescimento foi impulsionado principalmente por um aumento nos serviços de preparação de impostos dos EUA, que foram responsáveis por US $ 2,22 bilhões de receita total.
| Fonte de receita | Receita (em US $ 000) | Mudança de ano a ano (%) |
|---|---|---|
| Preparação de impostos assistida | 1,622,430 | 6.0 |
| Royalties | 153,070 | (5.1) |
| Preparação de impostos DIY | 215,529 | 18.2 |
| Serviços totais de preparação de impostos | 2,220,468 | 5.7 |
| Serviços financeiros | 98,195 | (15.1) |
| Internacional | 158,398 | 1.3 |
| Aceno | 70,656 | 6.0 |
| Receita total | 2,547,717 | 4.4 |
Despesas operacionais
As despesas operacionais totais da H&R Block nos nove meses findos em 31 de março de 2024, representavam US $ 2,09 bilhões, um ligeiro aumento de 1.2% a partir do ano anterior. Os principais componentes das despesas operacionais incluíram:
| Tipo de despesa | Valor (em US $ 000) | Mudança de ano a ano (%) |
|---|---|---|
| Salários de campo | 650,529 | (5.2) |
| Outros salários | 222,125 | (6.9) |
| Benefícios e outras compensações | 170,964 | (0.9) |
| Ocupação | 319,843 | (0.9) |
| Marketing e publicidade | 211,135 | 10.6 |
| Depreciação e amortização | 91,004 | 7.8 |
| Dívida incorreta | 67,560 | 18.5 |
| Despesas operacionais totais | 2,093,271 | 1.2 |
Lucro líquido e ganhos por ação
Nos nove meses findos em 31 de março de 2024, a H&R Block relatou um lucro líquido de US $ 690,7 milhões, representando um crescimento de 7.4% a partir do ano anterior. O lucro diluído por ação (EPS) foi $4.86, um aumento de 18.0% comparado ao ano anterior.
Destaques do balanço
Em 31 de março de 2024, os ativos totais da H&R Block ficavam em US $ 3,21 bilhões, com passivos totais de US $ 3,34 bilhões, resultando em uma deficiência de patrimônio de acionistas de US $ 129,8 milhões.
| Item do balanço | Valor (em US $ 000) |
|---|---|
| Total de ativos | 3,213,322 |
| Passivos totais | 3,343,128 |
| Equidade dos acionistas | (129,806) |
Resumo do fluxo de caixa
Nos nove meses findos em 31 de março de 2024, a H&R Block relatou dinheiro líquido fornecido pelas atividades operacionais de US $ 420,3 milhões, enquanto o dinheiro usado em atividades de investimento totalizou US $ 99,6 milhões. O dinheiro usado em atividades de financiamento foi US $ 520,5 milhões.
| Atividade de fluxo de caixa | Valor (em US $ 000) |
|---|---|
| Dinheiro líquido fornecido por atividades operacionais | 420,264 |
| Dinheiro líquido usado em atividades de investimento | (99,643) |
| Dinheiro líquido usado em atividades de financiamento | (520,503) |
| Diminuição líquida em caixa e equivalentes de caixa | (202,621) |
Conclusão
O H&R Block continua a se adaptar ao cenário de preparação de impostos em evolução, demonstrando resiliência por meio de seu desempenho financeiro em 2024. Com foco em aprimorar as ofertas de serviços e gerenciar a eficiência operacional, a empresa está posicionada para navegar por desafios futuros no setor de serviços financeiros.
A Who é proprietário da H&R Block, Inc. (HRB)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a H&R Block, Inc. (HRB) possui uma estrutura de propriedade diversificada, incluindo investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. A empresa é negociada publicamente na Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) sob o símbolo HRB.
| Tipo de proprietário | Número de ações (em milhões) | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 79.1 | 88.5% |
| Fundos mútuos | 35.6 | 40.0% |
| Investidores individuais | 10.5 | 11.5% |
| Insider Holdings | 2.3 | 2.6% |
Principais acionistas institucionais
A tabela a seguir lista os principais acionistas institucionais da H&R Block, Inc. a partir de 2024:
| Instituição | Ações detidas (em milhões) | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 15.2 | 17.2% |
| BlackRock, Inc. | 14.6 | 16.5% |
| State Street Corporation | 10.8 | 12.3% |
| FMR LLC (Fidelity) | 8.9 | 10.1% |
| Invesco Ltd. | 5.6 | 6.4% |
Mudanças recentes na propriedade
Durante o ano fiscal encerrado em 30 de junho de 2024, a H&R Block recompou aproximadamente US $ 350,1 milhões de suas ações ordinárias a um preço médio de US $ 43,66 por ação. Isso indica uma ação estratégica para reduzir o número de ações em circulação e potencialmente aumentar o lucro por ação para os restantes acionistas.
Propriedade interna
A propriedade privilegiada inclui executivos e membros do conselho que detêm ações da empresa. A partir de 2024, a propriedade privilegiada é de aproximadamente 2,6% do total de ações, destacando um compromisso da administração com o desempenho da empresa.
| Insider | Posição | Ações detidas (em milhares) |
|---|---|---|
| Jeffrey J. Jones II | Presidente e CEO | 65 |
| Holly R. Wofford | Diretor financeiro | 48 |
| Outros executivos | Vários | 200 |
Desempenho de mercado e preço das ações
Em 31 de março de 2024, o preço das ações da H&R Block era de aproximadamente US $ 43,66 por ação, refletindo um aumento de 12%no ano. A capitalização de mercado da empresa foi de cerca de US $ 3,8 bilhões, indicando forte confiança no mercado.
Política de dividendos
O H&R Block manteve um histórico de pagamentos de dividendos consistentes. Em março de 2024, a empresa declarou dividendos trimestrais de US $ 0,32 por ação, totalizando aproximadamente US $ 135,1 milhões em dividendos totais pagos durante os nove meses encerrados em 31 de março de 2024.
Conclusão da análise de propriedade
A propriedade da H&R Block, Inc. reflete uma forte presença institucional, com os principais acionistas, incluindo o Vanguard Group, BlackRock e State Street. O programa de recompra de ações estratégicas da Companhia e os pagamentos consistentes de dividendos aumentam ainda mais seu apelo aos investidores.
Declaração de missão H&R Block, Inc. (HRB)
Declaração de missão Overview
A missão da H&R Block, Inc. (HRB) é capacitar os clientes a assumir o controle de suas finanças e alcançar suas metas financeiras por meio de assistência especializada e ferramentas inovadoras. A empresa pretende simplificar o processo de preparação de impostos, fornecendo informações valiosas sobre as finanças pessoais.
Valores centrais
- Integridade: Compromisso com práticas éticas e transparência.
- Foco do cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação do cliente.
- Inovação: Abraçando a tecnologia para aprimorar a prestação de serviços.
- Comunidade: Devolver às comunidades que servem.
Destaques de desempenho financeiro (ano fiscal de 2024)
Em 31 de março de 2024, a H&R Block relatou métricas financeiras significativas que refletem seu desempenho operacional:
| Métrica financeira | Valor (em US $ 000) |
|---|---|
| Receita total | 2,547,717 |
| Resultado líquido | 690,737 |
| EBITDA | 964,100 |
| Ganhos diluídos por ação | 4.86 |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | 794,617 |
| Total de ativos | 3,213,322 |
| Passivos totais | 3,343,128 |
| Equidade dos acionistas | (129,806) |
Insights operacionais
Nos nove meses findos em 31 de março de 2024, as receitas da H&R Block aumentaram US $ 107,7 milhões, ou 4,4%, em comparação com o ano anterior. O colapso das fontes de receita é o seguinte:
| Fonte de receita | Valor (em US $ 000) | Mudança de ano a ano (%) |
|---|---|---|
| Preparação de impostos assistida | 1,622,430 | 6.0 |
| Royalties | 153,070 | (5.1) |
| Preparação de impostos DIY | 215,529 | 18.2 |
| Emerald Card® e Sprucesm | 61,493 | (10.2) |
Iniciativas estratégicas
O H&R Block está focado em expandir seus serviços de preparação de impostos de bricolage, que tiveram um aumento de 18,2% nas receitas, impulsionado principalmente por um aumento de 9,1% nos retornos pagos on -line. Além disso, a empresa está investindo em aprimoramentos de tecnologia para otimizar a experiência do cliente e melhorar a eficiência do serviço.
Posição de mercado e paisagem competitiva
A H&R Block continua sendo líder no setor de preparação de impostos, competindo com empresas como Turbotax e Jackson Hewitt. A empresa continua a se adaptar às mudanças no mercado, aprimorando suas ofertas digitais e mantendo uma forte presença nos serviços tributários assistidos e de bricolage.
Conclusão sobre saúde financeira
No período mais recente do relatório, o H&R Block demonstra uma sólida saúde financeira com receita significativa e crescimento do lucro líquido, refletindo sua execução efetiva de estratégias de negócios e comprometimento com o atendimento ao cliente.
Como a H&R Block, Inc. (HRB) funciona
Modelo de negócios
A H&R Block, Inc. opera principalmente no setor de preparação de impostos, oferecendo serviços de preparação de impostos assistidos e faça você mesmo (DIY). A empresa fornece serviços por meio de uma rede de escritórios de varejo, plataformas on -line e produtos de software.
Desempenho financeiro Overview
Nos nove meses findos em 31 de março de 2024, a H&R Block registrou receitas totais de US $ 2,55 bilhões, representando um aumento de 4,4% em relação ao ano anterior. O colapso das receitas inclui:
| Categoria de receita | Q3 FY2024 (em US $ 000) | Q3 FY2023 (em US $ 000) | Mudança (US $ 000) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Preparação de impostos assistida nos EUA | 1,622,430 | 1,530,577 | 91,853 | 6.0 |
| Royalties | 153,070 | 161,337 | (8,267) | (5.1) |
| Preparação de impostos DIY | 215,529 | 182,330 | 33,199 | 18.2 |
| Serviços financeiros | 98,195 | 115,715 | (17,520) | (15.1) |
| Receita total | 2,547,717 | 2,440,039 | 107,678 | 4.4 |
Despesas operacionais
As despesas operacionais nos nove meses findos em 31 de março de 2024, totalizaram US $ 2,09 bilhões, um pequeno aumento de 1,2% em relação ao ano anterior. Os principais componentes incluem:
| Categoria de despesa | Q3 FY2024 (em US $ 000) | Q3 FY2023 (em US $ 000) | Mudança (US $ 000) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Salários de campo | 650,529 | 618,656 | 31,873 | 5.2 |
| Marketing e publicidade | 211,135 | 236,299 | (25,164) | (10.6) |
| Despesa de dívida incorreta | 67,560 | 57,018 | 10,542 | 18.5 |
| Despesas operacionais totais | 2,093,271 | 2,067,851 | 25,420 | 1.2 |
Lucro líquido e ganhos por ação
A H&R Block registrou um lucro líquido de US $ 690,7 milhões nos nove meses findos em 31 de março de 2024, em comparação com US $ 643,4 milhões no ano anterior, refletindo um aumento de 7,4%. Os ganhos diluídos por ação (EPS) foram de US $ 4,86, contra US $ 4,12 no ano anterior.
Fluxo de caixa e liquidez
O dinheiro fornecido pelas atividades operacionais nos nove meses findos em 31 de março de 2024 foi de US $ 420,3 milhões, uma queda de US $ 498,4 milhões no ano anterior. O dinheiro usado em atividades de investimento totalizou US $ 99,6 milhões, enquanto as atividades de financiamento representavam US $ 520,5 milhões. A Companhia manteve uma forte posição de liquidez, com caixa e equivalentes em dinheiro, totalizando US $ 794,6 milhões em 31 de março de 2024.
Operações de franquia
O H&R Block opera através de uma combinação de locais de propriedade e franquia. O volume total de declarações de impostos assistido diminuiu 1,1% nos nove meses findos em 31 de março de 2024. Isso refletiu uma mudança à medida que a empresa adquiriu vários escritórios de franquia, o que passou por suas operações para a empresa, afetando negativamente os royalties.
Estrutura da dívida
Em 31 de março de 2024, a H&R Block tinha dívida total de longo prazo de US $ 1,49 bilhão, composta principalmente por notas seniores com variadas vencimentos e taxas de juros:
| Instrumento de dívida | Valor (em US $ 000) | Maturidade | Taxa de juro (%) |
|---|---|---|---|
| Notas seniores, 5,250% | 350,000 | Outubro de 2025 | 5.250 |
| Notas seniores, 2,500% | 500,000 | Julho de 2028 | 2.500 |
| Notas seniores, 3,875% | 650,000 | Agosto de 2030 | 3.875 |
| Dívida total de longo prazo | 1,490,570 |
Retornos dos acionistas
A H&R Block retornou consistentemente capital aos acionistas por meio de dividendos e recompras de compartilhamento. Durante os nove meses findos em 31 de março de 2024, a Companhia declarou dividendos totalizando US $ 135,1 milhões e recomprou US $ 350,1 milhões em suas ações ordinárias.
Ambiente Regulatório
O H&R Block opera sob uma estrutura regulatória bem definida, influenciada principalmente por leis e regulamentos tributários nos EUA e no Canadá. A Companhia não relatou mudanças significativas em seu ambiente regulatório a partir dos registros mais recentes.
Como a H&R Block, Inc. (HRB) ganha dinheiro
Fluxos de receita
O H&R Block gera receita principalmente por meio de vários serviços relacionados à preparação de impostos. Nos nove meses findos em 31 de março de 2024, as receitas totais foram de US $ 2,55 bilhões, um aumento de 4,4% de US $ 2,44 bilhões no ano anterior. O colapso das receitas é o seguinte:
| Fonte de receita | Receita (em US $ 000) | Mudança em relação ao ano anterior (%) |
|---|---|---|
| Preparação de impostos assistida nos EUA | $1,622,430 | 6.0% |
| Royalties | $153,070 | (5.1%) |
| Preparação de impostos DIY | $215,529 | 18.2% |
| Transferências de reembolso | $120,892 | 0.6% |
| Plano de serviço estendido de paz de paz® | $59,100 | 0.4% |
| Identidade tributária Shield® | $16,810 | (12.6%) |
| Outros serviços | $32,637 | 13.1% |
| Total de preparação fiscal dos EUA e serviços relacionados | $2,220,468 | 5.7% |
| Serviços financeiros | $98,195 | (15.1%) |
| Internacional | $158,398 | 1.3% |
| Wave (soluções para pequenas empresas) | $70,656 | 6.0% |
| Receita total | $2,547,717 | 4.4% |
Preparação de impostos assistida
A preparação de impostos assistida continua sendo o maior gerador de receita do H&R Block, representando aproximadamente 63,7% da receita total. O aumento da receita de preparação de impostos assistida em US $ 91,9 milhões ou 6,0% foi amplamente impulsionada por um aumento de 4,6% nas cobranças médias líquidas e nos volumes mais altos de declarações fiscais de propriedade da empresa.
Preparação fiscal do faça você mesmo (DIY)
O segmento de preparação de impostos de bricolage mostrou crescimento significativo, com as receitas aumentando em US $ 33,2 milhões ou 18,2%. Esse crescimento foi atribuído a um aumento de 9,1% nos retornos pagos on -line e um aumento de 9,4% na taxa média de serviços.
Serviços financeiros
A H&R Block também oferece serviços financeiros, incluindo o Emerald Card® e o Emerald Advance®. No entanto, as receitas desses serviços diminuíram em US $ 7,0 milhões ou 10,2% devido à atividade de cartão mais baixa e uma diminuição da receita de juros e taxas no Emerald Advance® em US $ 10,6 milhões ou 22,4%.
Despesas operacionais
As despesas operacionais totais aumentaram US $ 25,4 milhões ou 1,2%. Os principais componentes incluem:
| Categoria de despesa | Despesa (em US $ 000) | Mudança em relação ao ano anterior (%) |
|---|---|---|
| Salários de campo | $650,529 | (5.2%) |
| Ocupação | $319,843 | (0.9%) |
| Marketing e publicidade | $211,135 | 10.6% |
| Depreciação e amortização | $91,004 | 7.8% |
| Dívida incorreta | $67,560 | 18.5% |
| Despesas operacionais totais | $2,093,271 | 1.2% |
Resultado líquido
O lucro líquido dos nove meses findos em 31 de março de 2024 foi de US $ 690,7 milhões, em comparação com US $ 643,4 milhões no ano anterior, refletindo um aumento de 7,4%. O lucro diluído por ação aumentou para US $ 4,86, de US $ 4,12, marcando um aumento de 18,0% em relação ao ano anterior.
Conclusão sobre desempenho financeiro
O desempenho financeiro da H&R Block em 2024 ilustra um modelo de negócios robusto com fluxos de receita diversificados, focados principalmente nos serviços de preparação de impostos. O crescimento nos serviços de bricolage e o gerenciamento eficaz das despesas operacionais contribuíram para melhorar a lucratividade.
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