H&R Block, Inc. (HRB) Bundle
Una breve historia del bloque H&R
Compañía Overview
H&R Block, Inc. es una empresa destacada de preparación de impuestos en los Estados Unidos, que brinda servicios para clientes individuales y comerciales. La compañía opera a través de una red de ubicaciones de franquicias y propiedad de la compañía, que ofrece una variedad de servicios relacionados con impuestos, incluida la preparación de impuestos asistidos, el software de preparación de impuestos de bricolaje (bricolaje) y servicios financieros.
Desempeño financiero reciente (2024)
Al 31 de marzo de 2024, H&R Block reportó ingresos totales de $ 2.55 mil millones, reflejando un aumento de 4.4% del año anterior. Este crecimiento fue impulsado principalmente por un aumento en los servicios de preparación de impuestos de EE. UU., Que explicaban $ 2.22 mil millones de ingresos totales.
| Fuente de ingresos | Ingresos (en $ 000S) | Cambio año tras año (%) |
|---|---|---|
| Preparación de impuestos asistido | 1,622,430 | 6.0 |
| Regalías | 153,070 | (5.1) |
| Preparación de impuestos de bricolaje | 215,529 | 18.2 |
| Servicios totales de preparación de impuestos | 2,220,468 | 5.7 |
| Servicios financieros | 98,195 | (15.1) |
| Internacional | 158,398 | 1.3 |
| Ola | 70,656 | 6.0 |
| Ingresos totales | 2,547,717 | 4.4 |
Gastos operativos
Los gastos operativos totales de H&R Block para los nueve meses terminados el 31 de marzo de 2024, ascendieron a $ 2.09 mil millones, un ligero aumento de 1.2% del año anterior. Los componentes principales de los gastos operativos incluyeron:
| Tipo de gasto | Cantidad (en $ 000S) | Cambio año tras año (%) |
|---|---|---|
| Salario de campo | 650,529 | (5.2) |
| Otros salarios | 222,125 | (6.9) |
| Beneficios y otra compensación | 170,964 | (0.9) |
| Ocupación | 319,843 | (0.9) |
| Marketing y publicidad | 211,135 | 10.6 |
| Depreciación y amortización | 91,004 | 7.8 |
| Deuda incobrable | 67,560 | 18.5 |
| Gastos operativos totales | 2,093,271 | 1.2 |
Ingresos netos y ganancias por acción
Durante los nueve meses terminados el 31 de marzo de 2024, H&R Block reportó un ingreso neto de $ 690.7 millones, representando un crecimiento de 7.4% del año anterior. Las ganancias diluidas por acción (EPS) fueron $4.86, un aumento de 18.0% en comparación con el año anterior.
Lo más destacado del balance
A partir del 31 de marzo de 2024, los activos totales de H&R Block se encontraban en $ 3.21 mil millones, con pasivos totales de $ 3.34 mil millones, dando como resultado la deficiencia de capital de los accionistas de $ 129.8 millones.
| Artículo de balance | Cantidad (en $ 000S) |
|---|---|
| Activos totales | 3,213,322 |
| Pasivos totales | 3,343,128 |
| Patrimonio de los accionistas | (129,806) |
Resumen del flujo de caja
Durante los nueve meses terminados el 31 de marzo de 2024, el bloque de H&R informó efectivo neto proporcionado por actividades operativas de $ 420.3 millones, mientras que el efectivo utilizado en actividades de inversión totalizaba $ 99.6 millones. El efectivo utilizado en las actividades de financiación fue $ 520.5 millones.
| Actividad de flujo de efectivo | Cantidad (en $ 000S) |
|---|---|
| Efectivo neto proporcionado por actividades operativas | 420,264 |
| Efectivo neto utilizado en actividades de inversión | (99,643) |
| Efectivo neto utilizado en actividades de financiación | (520,503) |
| Disminución neta en efectivo y equivalentes en efectivo | (202,621) |
Conclusión
H&R Block continúa adaptándose al panorama de preparación de impuestos en evolución, lo que demuestra la resiliencia a través de su desempeño financiero en 2024. Con un enfoque en mejorar las ofertas de servicios y la gestión de la eficiencia operativa, la compañía está posicionada para navegar en futuros desafíos en el sector de servicios financieros.
A Who posee H&R Block, Inc. (HRB)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, H&R Block, Inc. (HRB) tiene una estructura de propiedad diversa, incluidos inversores institucionales, fondos mutuos y accionistas individuales. La compañía se negocia públicamente en la Bolsa de Nueva York (NYSE) bajo el símbolo del ticker HRB.
| Tipo de propietario | Número de acciones (en millones) | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 79.1 | 88.5% |
| Fondos mutuos | 35.6 | 40.0% |
| Inversores individuales | 10.5 | 11.5% |
| Participaciones privilegiadas | 2.3 | 2.6% |
Principales accionistas institucionales
La siguiente tabla enumera a los principales accionistas institucionales de H&R Block, Inc. a partir de 2024:
| Institución | Acciones celebradas (en millones) | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 15.2 | 17.2% |
| Blackrock, Inc. | 14.6 | 16.5% |
| State Street Corporation | 10.8 | 12.3% |
| FMR LLC (Fidelity) | 8.9 | 10.1% |
| Invesco Ltd. | 5.6 | 6.4% |
Cambios recientes en la propiedad
Durante el año fiscal que finaliza el 30 de junio de 2024, el bloque H&R recompra aproximadamente $ 350.1 millones de sus acciones comunes a un precio promedio de $ 43.66 por acción. Esto indica un movimiento estratégico para reducir el número de acciones en circulación y potencialmente aumentar las ganancias por acción para los accionistas restantes.
Propiedad interna
La propiedad interna incluye ejecutivos y miembros de la junta que poseen acciones en la empresa. A partir de 2024, la propiedad de información privilegiada es de aproximadamente el 2.6% del total de acciones, destacando un compromiso de la administración al desempeño de la compañía.
| Persona enterada | Posición | Acciones mantenidas (en miles) |
|---|---|---|
| Jeffrey J. Jones II | Presidente y CEO | 65 |
| Holly R. Wofford | Director financiero | 48 |
| Otros ejecutivos | Varios | 200 |
Rendimiento del mercado y precio de las acciones
Al 31 de marzo de 2024, el precio de las acciones de H&R Block era de aproximadamente $ 43.66 por acción, lo que refleja un aumento de un año hasta la fecha del 12%. La capitalización de mercado de la compañía fue de alrededor de $ 3.8 mil millones, lo que indica una fuerte confianza del mercado.
Política de dividendos
H&R Block ha mantenido un historial de pago de dividendos consistente. A partir de marzo de 2024, la compañía declaró dividendos trimestrales de $ 0.32 por acción, ascendiendo a aproximadamente $ 135.1 millones en dividendos totales pagados durante los nueve meses que finalizan el 31 de marzo de 2024.
Conclusión del análisis de propiedad
La propiedad de H&R Block, Inc. refleja una fuerte presencia institucional, con los principales accionistas, incluidos Vanguard Group, BlackRock y State Street. El programa de recompra de acciones estratégicas de la Compañía y los pagos consistentes de dividendos mejoran aún más su atractivo para los inversores.
H&R Block, Inc. (HRB) Declaración de misión
Declaración de misión Overview
La misión de H&R Block, Inc. (HRB) es capacitar a los clientes para tomar el control de sus finanzas y lograr sus objetivos financieros a través de asistencia experta y herramientas innovadoras. La Compañía tiene como objetivo simplificar el proceso de preparación de impuestos al tiempo que proporciona información valiosa sobre las finanzas personales.
Valores centrales
- Integridad: Compromiso con las prácticas éticas y la transparencia.
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades y la satisfacción del cliente.
- Innovación: Adoptar la tecnología para mejorar la prestación de servicios.
- Comunidad: Devolver a las comunidades a las que sirven.
Lo más destacado de rendimiento financiero (para el año fiscal 2024)
Al 31 de marzo de 2024, H&R Block informó métricas financieras significativas que reflejan su rendimiento operativo:
| Métrica financiera | Cantidad (en $ 000S) |
|---|---|
| Ingresos totales | 2,547,717 |
| Lngresos netos | 690,737 |
| Ebitda | 964,100 |
| Ganancias diluidas por acción | 4.86 |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | 794,617 |
| Activos totales | 3,213,322 |
| Pasivos totales | 3,343,128 |
| Patrimonio de los accionistas | (129,806) |
Ideas operativas
Durante los nueve meses terminados el 31 de marzo de 2024, los ingresos de H&R Block aumentaron en $ 107.7 millones, o 4.4%, en comparación con el año anterior. El desglose de las fuentes de ingresos es el siguiente:
| Fuente de ingresos | Cantidad (en $ 000S) | Cambio año tras año (%) |
|---|---|---|
| Preparación de impuestos asistido | 1,622,430 | 6.0 |
| Regalías | 153,070 | (5.1) |
| Preparación de impuestos de bricolaje | 215,529 | 18.2 |
| Emerald Card® y Sprucesm | 61,493 | (10.2) |
Iniciativas estratégicas
H&R Block se centra en expandir sus servicios de preparación de impuestos de bricolaje, que vio un aumento del 18.2% en los ingresos, principalmente impulsado por un aumento del 9.1% en las devoluciones pagas en línea. Además, la compañía está invirtiendo en mejoras tecnológicas para optimizar la experiencia del cliente y mejorar la eficiencia del servicio.
Posición de mercado y panorama competitivo
H&R Block sigue siendo un líder en la industria de la preparación de impuestos, compitiendo con empresas como TurboTax y Jackson Hewitt. La compañía continúa adaptándose a los cambios en el mercado mejorando sus ofertas digitales y manteniendo una fuerte presencia tanto en servicios de impuestos asistidos como de bricolaje.
Conclusión sobre salud financiera
A partir del último período de informe, H&R Block demuestra una sólida salud financiera con ingresos significativos y un crecimiento de los ingresos netos, lo que refleja su ejecución efectiva de estrategias comerciales y compromiso con el servicio al cliente.
Cómo funciona H&R Block, Inc. (HRB)
Modelo de negocio
H&R Block, Inc. opera principalmente en la industria de la preparación de impuestos, ofreciendo servicios de preparación de impuestos tanto asistidos como de bricolaje (bricolaje). La compañía proporciona servicios a través de una red de oficinas minoristas, plataformas en línea y productos de software.
Desempeño financiero Overview
Para los nueve meses terminados el 31 de marzo de 2024, H&R Block reportó ingresos totales de $ 2.55 mil millones, lo que representa un aumento de 4.4% respecto al año anterior. El desglose de los ingresos incluye:
| Categoría de ingresos | Q3 FY2024 (en $ 000S) | P3 FY2023 (en $ 000S) | Cambio ($ 000S) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Preparación de impuestos asistidos por Estados Unidos | 1,622,430 | 1,530,577 | 91,853 | 6.0 |
| Regalías | 153,070 | 161,337 | (8,267) | (5.1) |
| Preparación de impuestos de bricolaje | 215,529 | 182,330 | 33,199 | 18.2 |
| Servicios financieros | 98,195 | 115,715 | (17,520) | (15.1) |
| Ingresos totales | 2,547,717 | 2,440,039 | 107,678 | 4.4 |
Gastos operativos
Los gastos operativos para los nueve meses terminados el 31 de marzo de 2024, totalizaron $ 2.09 mil millones, un ligero aumento de 1.2% respecto al año anterior. Los componentes clave incluyen:
| Categoría de gastos | Q3 FY2024 (en $ 000S) | P3 FY2023 (en $ 000S) | Cambio ($ 000S) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Salario de campo | 650,529 | 618,656 | 31,873 | 5.2 |
| Marketing y publicidad | 211,135 | 236,299 | (25,164) | (10.6) |
| Gasto de deuda incobrable | 67,560 | 57,018 | 10,542 | 18.5 |
| Gastos operativos totales | 2,093,271 | 2,067,851 | 25,420 | 1.2 |
Ingresos netos y ganancias por acción
H&R Block informó un ingreso neto de $ 690.7 millones para los nueve meses terminados el 31 de marzo de 2024, en comparación con $ 643.4 millones en el año anterior, lo que refleja un aumento del 7.4%. Las ganancias diluidas por acción (EPS) fueron de $ 4.86, frente a $ 4.12 en el año anterior.
Flujo de caja y liquidez
El efectivo proporcionado por las actividades operativas para los nueve meses terminados el 31 de marzo de 2024 fue de $ 420.3 millones, una disminución de $ 498.4 millones en el año anterior. El efectivo utilizado en actividades de inversión totalizó $ 99.6 millones, mientras que las actividades de financiación representaron $ 520.5 millones. La compañía mantuvo una fuerte posición de liquidez con efectivo y equivalentes de efectivo por un total de $ 794.6 millones al 31 de marzo de 2024.
Operaciones de franquicia
H&R Block opera a través de una combinación de ubicaciones de franquicias y propiedad de la compañía. El volumen total de la declaración de impuestos asistido disminuyó en un 1,1% durante los nueve meses terminados el 31 de marzo de 2024. Esto reflejó un cambio a medida que la compañía adquirió varias oficinas de franquicias, lo que hizo la transición de sus operaciones a propiedad de la compañía, lo que afectó negativamente las regalías.
Estructura de deuda
Al 31 de marzo de 2024, el bloque H&R tenía una deuda total a largo plazo de $ 1.49 mil millones, compuesto principalmente de notas senior con vencimientos y tasas de interés diferentes:
| Instrumento de deuda | Cantidad (en $ 000S) | Madurez | Tasa de interés (%) |
|---|---|---|---|
| Notas senior, 5.250% | 350,000 | Octubre de 2025 | 5.250 |
| Notas senior, 2.500% | 500,000 | Julio de 2028 | 2.500 |
| Notas senior, 3.875% | 650,000 | Agosto de 2030 | 3.875 |
| Deuda total a largo plazo | 1,490,570 |
Rendimiento de los accionistas
H&R Block ha devuelto constantemente capital a los accionistas a través de dividendos y recompras de acciones. Durante los nueve meses terminados el 31 de marzo de 2024, la compañía declaró que los dividendos por un total de $ 135.1 millones y recuperaron $ 350.1 millones de sus acciones comunes.
Entorno regulatorio
H&R Block opera bajo un marco regulatorio bien definido, influenciado principalmente por las leyes y regulaciones fiscales en los EE. UU. Y Canadá. La compañía no ha informado ningún cambio significativo en su entorno regulatorio a partir de las últimas presentaciones.
Cómo H&R Block, Inc. (HRB) gana dinero
Flujos de ingresos
H&R Block genera ingresos principalmente a través de varios servicios relacionados con la preparación de impuestos. Para los nueve meses terminados el 31 de marzo de 2024, los ingresos totales fueron de $ 2.55 mil millones, un aumento de 4.4% de $ 2.44 mil millones en el año anterior. El desglose de los ingresos es el siguiente:
| Fuente de ingresos | Ingresos (en $ 000S) | Cambio con respecto al año anterior (%) |
|---|---|---|
| Preparación de impuestos asistidos por Estados Unidos | $1,622,430 | 6.0% |
| Regalías | $153,070 | (5.1%) |
| Preparación de impuestos de bricolaje | $215,529 | 18.2% |
| Transferencias de reembolso | $120,892 | 0.6% |
| Plan de servicio extendido de Peace of Mind® | $59,100 | 0.4% |
| Identidad fiscal Shield® | $16,810 | (12.6%) |
| Otros servicios | $32,637 | 13.1% |
| Preparación total de impuestos de EE. UU. Y servicios relacionados | $2,220,468 | 5.7% |
| Servicios financieros | $98,195 | (15.1%) |
| Internacional | $158,398 | 1.3% |
| Ola (soluciones de pequeñas empresas) | $70,656 | 6.0% |
| Ingresos totales | $2,547,717 | 4.4% |
Preparación de impuestos asistido
La preparación de impuestos asistidos sigue siendo el mayor generador de ingresos para el bloque H&R, lo que representa aproximadamente el 63.7% de los ingresos totales. El aumento en los ingresos de preparación de impuestos asistidos en $ 91.9 millones o 6.0% fue impulsado en gran medida por un aumento del 4.6% en los cargos promedio netos y mayores volúmenes de declaraciones de impuestos propiedad de la compañía.
Preparación de impuestos de bricolaje (bricolaje)
El segmento de preparación de impuestos de bricolaje mostró un crecimiento significativo, con los ingresos que aumentaron en $ 33.2 millones o 18.2%. Este crecimiento se atribuyó a un aumento del 9.1% en las devoluciones pagas en línea y un aumento del 9.4% en el cargo promedio por los servicios.
Servicios financieros
H&R Block también ofrece servicios financieros, incluidos Emerald Card® y Emerald Advance®. Sin embargo, los ingresos de estos servicios disminuyeron en $ 7.0 millones o 10.2% debido a una actividad de tarjeta más baja y una disminución en los ingresos por intereses y tarifas en Emerald Advance® en $ 10.6 millones o 22.4%.
Gastos operativos
Los gastos operativos totales aumentaron en $ 25.4 millones o 1.2%. Los componentes principales incluyen:
| Categoría de gastos | Gasto (en $ 000) | Cambio con respecto al año anterior (%) |
|---|---|---|
| Salario de campo | $650,529 | (5.2%) |
| Ocupación | $319,843 | (0.9%) |
| Marketing y publicidad | $211,135 | 10.6% |
| Depreciación y amortización | $91,004 | 7.8% |
| Deuda incobrable | $67,560 | 18.5% |
| Gastos operativos totales | $2,093,271 | 1.2% |
Lngresos netos
El ingreso neto para los nueve meses terminados el 31 de marzo de 2024 fue de $ 690.7 millones, en comparación con $ 643.4 millones en el año anterior, lo que refleja un aumento del 7.4%. Las ganancias diluidas por acción aumentaron a $ 4.86 de $ 4.12, marcando un aumento del 18.0% año tras año.
Conclusión sobre el desempeño financiero
El desempeño financiero de H&R Block en 2024 ilustra un modelo de negocio sólido con flujos de ingresos diversificados, centrado principalmente en los servicios de preparación de impuestos. El crecimiento de los servicios de bricolaje y la gestión efectiva de los gastos operativos contribuyeron a una mejor rentabilidad.
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