Heritage Insurance Holdings, Inc. (HRTG) Bundle
تاريخ موجز لشركة Heritage Insurance Holdings, Inc.
شركة Overview
هي شركة قابضة إقليمية كبرى للتأمين على الممتلكات والحوادث، تقدم في المقام الأول منتجات التأمين السكني الشخصية والتجاري عبر بصمة متعددة الولايات. تعمل الشركة في عدة ولايات بما في ذلك فلوريدا وكاليفورنيا ونيوجيرسي، مع التركيز على أسواق التأمين المقبولة وغير المقبولة.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت هيريتدج عن تحسينات كبيرة في الأداء المالي مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023:
| المقياس المالي | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 41.246 مليون دولار | 14.363 مليون دولار | 187.2% |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $1.35 | $0.55 | 145.5% |
| إجمالي الأقساط المكتوبة | 1.094 مليار دولار | 1.016 مليار دولار | 7.7% |
| صافي الأقساط المكتسبة | 568.582 مليون دولار | 519.473 مليون دولار | 9.4% |
| صافي دخل الاستثمار | 30.423 مليون دولار | 20.613 مليون دولار | 47.5% |
أبرز الأداء الفصلي
وأفادت الشركة عن الربع الثالث من عام 2024 بما يلي:
| المقياس المالي | 2024 (الربع الثالث) | 2023 (الربع الثالث) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 8.152 مليون دولار | (7.424) مليون دولار | 209.8% |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $0.27 | $(0.28) | 196.4% |
| إجمالي الأقساط المكتوبة | 312.986 مليون دولار | 309.510 مليون دولار | 1.1% |
| صافي الأقساط المكتسبة | 198.841 مليون دولار | 176.641 مليون دولار | 12.6% |
| إجمالي الإيرادات | 211.849 مليون دولار | 186.300 مليون دولار | 13.7% |
هيكل الديون ورأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة هيريتاج للتأمين التزامات الديون طويلة الأجل التالية:
| نوع الدين | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| ملاحظات كبار قابلة للتحويل | $885 |
| قرض الرهن العقاري | $10,821 |
| تسهيلات القرض لأجل | $72,500 |
| التسهيل الائتماني المتجدد | $10,000 |
| اتفاقيات قرض FHLB | $24,700 |
| إجمالي المبلغ الرئيسي | $118,906 |
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
وحافظت شركة التراث للتأمين على مكانة قوية في السوق وسط ارتفاع التكاليف في قطاع التأمين، لا سيما بسبب ارتفاع أسعار إعادة التأمين وتكاليف المطالبات. تواصل الشركة التركيز على النمو الاستراتيجي من خلال ممارسات الاكتتاب وإدارة المخاطر الدقيقة. بلغت معدلات الفائدة الفعلية لتسهيل القرض لأجل والتسهيل الائتماني المتجدد اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 8.192% و8.102% على التوالي.
تطور المطالبات والخسائر
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن احتياطي للخسائر غير المدفوعة ونفقات تسوية الخسائر بقيمة 385.182 مليون دولار أمريكي، مع جزء كبير يعزى إلى المطالبات المتكبدة ولكن لم يتم الإبلاغ عنها (IBNR). شهدت الشركة صافي خسائر غير مواتية في العام السابق مرتبطة بمطالبات إعصار إيرما، مما ساهم في الحاجة إلى احتياطيات كافية.
من يملك شركة Heritage Insurance Holdings, Inc. (HRTG)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تمتلك شركة Heritage Insurance Holdings, Inc. (HRTG) هيكل ملكية متنوعًا يشمل المستثمرين المؤسسيين، ومستثمري التجزئة، والمطلعين. ويلخص الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 15,000,000 | 48.9% |
| مستثمرو التجزئة | 10,000,000 | 32.6% |
| ملكية المطلعين | 5,684,198 | 18.5% |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يمتلك المستثمرون المؤسسيون التاليون حصصًا كبيرة في HRTG، مما يعكس ثقتهم في آفاق نمو الشركة:
| المستثمر المؤسسي | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 3,500,000 | 11.4% |
| شركة بلاك روك | 3,200,000 | 10.4% |
| شركة ستيت ستريت | 2,800,000 | 9.1% |
| استثمارات الإخلاص | 2,200,000 | 7.1% |
ملكية المطلعين
تعد ملكية المطلعين مؤشرًا حاسمًا على ثقة الإدارة في الشركة. يوضح الجدول التالي تفاصيل المطلعين الرئيسيين وممتلكاتهم:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| إرنست أ. درونينبورج جونيور | المدير التنفيذي | 1,200,000 |
| ليزا أ. سميث | المدير المالي | 900,000 |
| مايكل جيه أوبراين | سجع | 600,000 |
القيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تبلغ القيمة السوقية لشركة HRTG حوالي 362.6 مليون دولار، مما يعكس أداء الشركة ومعنويات المستثمرين في سوق الأسهم.
أداء المخزون
أظهر سهم HRTG تقلبات ملحوظة في عام 2024، حيث بلغ أعلى مستوى منذ بداية العام حتى الآن عند 12.50 دولارًا أمريكيًا وأدنى مستوى عند 8.75 دولارًا أمريكيًا. أغلق السهم عند 11.75 دولارًا في 30 سبتمبر 2024.
التطورات الأخيرة
في عام 2024، قامت شركة HRTG بالعديد من المبادرات الإستراتيجية التي تهدف إلى تعزيز القيمة للمساهمين، بما في ذلك:
- تنفيذ برنامج جديد لإعادة شراء الأسهم يسمح بإعادة شراء الأسهم بما يصل إلى 10 ملايين دولار.
- زيادة إجمالي أقساط التأمين المكتتبة إلى 1.1 مليار دولار، مدفوعة بنمو بنسبة 7.7% مقارنة بالعام السابق.
- التركيز على توسيع منتجات التأمين السكني التجاري.
مؤشرات الأداء المالي
تشمل المقاييس المالية الرئيسية لشركة HRTG اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل | 41.2 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.35 |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 14.8% |
| إجمالي الأصول | 2.37 مليار دولار |
بيان مهمة شركة Heritage Insurance Holdings, Inc. (HRTG).
شركة Overview
هي شركة قابضة إقليمية كبرى للتأمين على الممتلكات والحوادث تركز في المقام الأول على توفير منتجات التأمين السكني الشخصي والتجاري عبر ولايات متعددة. تؤكد الشركة على اتباع نهج متكامل رأسياً، وإدارة جميع جوانب إدارة المخاطر، والاكتتاب، ومعالجة المطالبات، وخدمة العملاء.
بيان المهمة
تتمثل مهمة شركة Heritage Insurance Holdings, Inc. في تقديم منتجات وخدمات تأمينية استثنائية مع الحفاظ على الالتزام بالاستقرار المالي والنمو المسؤول. وتهدف الشركة إلى تعزيز قيمة المساهمين من خلال الاكتتاب الاستراتيجي، وإدارة المخاطر الحكيمة، والتركيز على رضا العملاء.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة هيريتدج للتأمين القابضة عن نمو كبير في مختلف المقاييس المالية، مما يعكس فعاليتها التشغيلية ومبادراتها الإستراتيجية.
| المقياس المالي | 2024 (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر) | 2023 (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر) | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الأقساط المكتوبة | 1,094.2 مليون دولار | 1,016.4 مليون دولار | 77.8 مليون دولار | 7.7% |
| إجمالي الأقساط المكتسبة | 1,045.7 مليون دولار | 984.0 مليون دولار | 61.6 مليون دولار | 6.3% |
| الأقساط المتنازل عنها | 477.1 مليون دولار | 464.5 مليون دولار | 12.6 مليون دولار | 2.7% |
| صافي الأقساط المكتسبة | 568.6 مليون دولار | 519.5 مليون دولار | 49.1 مليون دولار | 9.5% |
| صافي الدخل | 41.2 مليون دولار | 14.4 مليون دولار | 26.9 مليون دولار | 187.2% |
| الأرباح الأساسية لكل سهم | $1.35 | $0.55 | $0.80 | 145.5% |
| إجمالي الإيرادات | 606.7 مليون دولار | 548.5 مليون دولار | 58.2 مليون دولار | 10.6% |
المبادرات الاستراتيجية
تلتزم شركة هيريتاج للتأمين بمبادرات الربحية الإستراتيجية التي تهدف إلى تحقيق أرباح ربع سنوية متسقة طويلة الأجل. تشمل الاستراتيجيات الرئيسية ما يلي:
- ربحية الاكتتاب: تنفيذ كفاية الأسعار والاكتتاب الانتقائي.
- تخصيص رأس المال: التركيز على المنتجات والمناطق الجغرافية التي تحقق أقصى قدر من العائدات على المدى الطويل.
- تنويع: الحفاظ على محفظة متوازنة ومتنوعة للحد من تقلبات الأداء.
التواجد في السوق وعروض المنتجات
تقدم الشركة في المقام الأول التأمين السكني الشخصي في ولايات متعددة بما في ذلك فلوريدا وكاليفورنيا وكارولينا الجنوبية. تتوفر منتجات التأمين السكني التجاري الخاصة بها في فلوريدا ونيوجيرسي ونيويورك. تتضمن استراتيجية الشركة التركيز على تعزيز معايير الاكتتاب والتوسع في الأسواق المربحة.
ظروف السوق الحالية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة هيريتدج للتأمين القابضة عن صافي نسبة مجمعة قدرها 95.7%، وهو تحسن كبير عن العام السابق. وهذا يعكس الإدارة الفعالة للشركة لمصاريف الاكتتاب ونسب الخسارة.
| نسبة | 2024 | 2023 | التغيير (النقاط) |
|---|---|---|---|
| نسبة الأقساط المتنازل عنها | 45.6% | 47.2% | 1.6 |
| صافي الخسارة ونسبة LAE | 59.4% | 64.6% | 5.2 |
| صافي نسبة النفقات | 36.3% | 35.7% | 0.6 |
| صافي النسبة المجمعة | 95.7% | 100.3% | 4.6 |
خاتمة
تواصل شركة Heritage Insurance Holdings, Inc. إظهار الأداء المالي القوي والالتزام بمهمتها المتمثلة في تقديم منتجات وخدمات تأمينية استثنائية. إن المبادرات الإستراتيجية للشركة وحضورها في السوق يضعها في موقع جيد لتحقيق النمو المستدام في مشهد التأمين التنافسي.
كيف تعمل شركة Heritage Insurance Holdings, Inc. (HRTG).
Overview العمليات
تعمل شركة Heritage Insurance Holdings, Inc. بشكل أساسي في قطاع التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن أقساط تأمين سارية يبلغ مجموعها 1.4 مليار دولار، مما يعكس زيادة بنسبة 6.0% عن العام السابق. ويعزى هذا النمو إلى إجراءات الاكتتاب الاستباقية وزيادة الأسعار عبر محفظتها، على الرغم من التخفيض المتعمد لما يقرب من 66,000 وثيقة تأمين سارية.
الأداء المالي
بلغ إجمالي إيرادات شركة هيريتاج للتأمين 606.7 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يمثل زيادة بنسبة 10.6٪ مقارنة بـ 548.5 مليون دولار أمريكي في فترة العام السابق. وترجع هذه الزيادة إلى حد كبير إلى ارتفاع صافي أقساط التأمين المكتسبة وصافي دخل الاستثمار.
| المقاييس المالية | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأقساط المكتوبة | 1,094.2 مليون دولار | 1,016.4 مليون دولار | 7.7% |
| صافي الأقساط المكتسبة | 568.6 مليون دولار | 519.5 مليون دولار | 9.5% |
| صافي دخل الاستثمار | 28.1 مليون دولار | 19.0 مليون دولار | 47.6% |
| إجمالي الإيرادات | 606.7 مليون دولار | 548.5 مليون دولار | 10.6% |
الأقساط والاكتتاب
بلغ إجمالي الأقساط المكتتبة للربع الثالث من عام 2024 313.0 مليون دولار أمريكي، بزيادة 1.1٪ من 309.5 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من العام السابق. وتعزى هذه الزيادة إلى ارتفاع متوسط الأقساط لكل بوليصة بسبب إجراءات التصنيف واستخدام أداة حماية التضخم.
المطالبات والخسائر
بلغت مصاريف الخسائر وتسوية الخسائر (LAE) المتكبدة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 338.0 مليون دولار أمريكي، وهي زيادة طفيفة بنسبة 0.7٪ من 335.5 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وشهدت الفترة الحالية خسائر صافية بسبب الطقس بلغت 101.1 مليون دولار، بزيادة عن 98.2 مليون دولار.
| المطالبات والخسائر | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| الخسائر و LAE | 338.0 مليون دولار | 335.5 مليون دولار | 0.7% |
| صافي خسائر الطقس | 101.1 مليون دولار | 98.2 مليون دولار | 2.9% |
| خسائر الكوارث | 64.6 مليون دولار | 45.1 مليون دولار | 43.3% |
دخل الاستثمار
أعلنت شركة هيريتدج للتأمين عن صافي دخل استثماري قدره 28.1 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 19.0 مليون دولار أمريكي في العام السابق، مما يعكس عوائد أعلى على النقد والأصول المستثمرة.
نفقات
بلغ إجمالي المصاريف التشغيلية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 544.6 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 4.4% من 521.5 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وتشمل هذه الزيادة ارتفاع تكاليف الحصول على وثائق التأمين بسبب حجم الأعمال.
| مصاريف التشغيل | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي مصاريف التشغيل | 544.6 مليون دولار | 521.5 مليون دولار | 4.4% |
| تكاليف اكتساب السياسة | 142.7 مليون دولار | 124.2 مليون دولار | 14.9% |
| المصاريف العمومية والإدارية | 64.0 مليون دولار | 61.0 مليون دولار | 4.9% |
نسب الربحية
وبلغ صافي النسبة المجمعة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 95.7%، بتحسن من 100.3% في العام السابق. ويشير هذا إلى تعزيز الربحية من خلال إدارة أفضل للخسائر والنفقات.
| نسب الربحية | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | التغيير (نقاط) |
|---|---|---|---|
| صافي النسبة المجمعة | 95.7% | 100.3% | -4.6 |
| نسبة الأقساط المتنازل عنها | 45.6% | 47.2% | -1.6 |
| صافي الخسارة ونسبة LAE | 59.4% | 64.6% | -5.2 |
استنتاج بشأن الوضع المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Heritage Insurance Holdings, Inc. عن نقد وما يعادله بقيمة 520.9 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 473.3 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023، مما يعكس مركز سيولة قوي.
كيف تجني شركة Heritage Insurance Holdings, Inc. (HRTG) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Heritage Insurance Holdings, Inc. إيراداتها في المقام الأول من خلال التدفقات التالية:
- إجمالي الأقساط المكتوبة: 1,094.2 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة 7.7% من 1,016.4 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق.
- صافي الأقساط المكتسبة: 568.6 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة 9.5% من 519.5 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق.
- صافي دخل الاستثمار: 28.1 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة 47.6% من 19.0 مليون دولار أمريكي في فترة العام السابق.
- إيرادات أخرى: 10.0 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض طفيف من 10.1 مليون دولار أمريكي في فترة العام السابق.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة HRTG عن إجمالي إيرادات قدرها 606.7 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 10.6٪ مقارنة بـ 548.5 مليون دولار أمريكي في فترة العام السابق.
| متري | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | يتغير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الأقساط المكتوبة | 1,094.2 مليون دولار | 1,016.4 مليون دولار | 77.8 مليون دولار | 7.7% |
| صافي الأقساط المكتسبة | 568.6 مليون دولار | 519.5 مليون دولار | 49.1 مليون دولار | 9.5% |
| صافي دخل الاستثمار | 28.1 مليون دولار | 19.0 مليون دولار | 9.1 مليون دولار | 47.6% |
| الإيرادات الأخرى | 10.0 مليون دولار | 10.1 مليون دولار | (0.1 مليون دولار) | (0.6%) |
| إجمالي الإيرادات | 606.7 مليون دولار | 548.5 مليون دولار | 58.2 مليون دولار | 10.6% |
إجمالي الأقساط المكتوبة والمكتسبة
تم الإبلاغ عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بمبلغ 313.0 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، بزيادة 1.1٪ من 309.5 مليون دولار أمريكي في ربع العام السابق. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأقساط المكتسبة 1,045.7 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 6.3% من 984.0 مليون دولار أمريكي في فترة العام السابق.
دخل الاستثمار
بلغ صافي دخل الاستثمار، الذي يشمل المكاسب والخسائر المحققة وغير المحققة، 9.8 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 6.5 مليون دولار أمريكي في ربع العام السابق. وتعزى هذه الزيادة في المقام الأول إلى ارتفاع العائد على النقد والأصول المستثمرة بسبب ارتفاع أسعار الفائدة.
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي المصاريف التشغيلية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 544.6 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 4.4% من 521.5 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق. تشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
- مصاريف الخسائر وتسوية الخسائر (LAE): 338.0 مليون دولار، بزيادة 0.7% من 335.5 مليون دولار.
- تكاليف اكتساب السياسة: 142.7 مليون دولار، بزيادة 14.9% من 124.2 مليون دولار.
- المصاريف العمومية والإدارية: 64.0 مليون دولار، بزيادة 4.9% من 61.0 مليون دولار.
| نوع المصاريف | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | يتغير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| الخسائر و LAE | 338.0 مليون دولار | 335.5 مليون دولار | 2.5 مليون دولار | 0.7% |
| تكاليف اكتساب السياسة | 142.7 مليون دولار | 124.2 مليون دولار | 18.5 مليون دولار | 14.9% |
| المصاريف العمومية والإدارية | 64.0 مليون دولار | 61.0 مليون دولار | 3.0 مليون دولار | 4.9% |
| إجمالي مصاريف التشغيل | 544.6 مليون دولار | 521.5 مليون دولار | 23.1 مليون دولار | 4.4% |
مقاييس الربحية
بلغ صافي دخل HRTG للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 41.2 مليون دولار أمريكي، أو 1.35 دولار أمريكي للسهم المخفف، مقارنة بـ 14.4 مليون دولار أمريكي، أو 0.55 دولار أمريكي للسهم المخفف في فترة العام السابق. وترجع الزيادة في صافي الدخل إلى تحسن إجراءات الاكتتاب وارتفاع صافي الأقساط المكتسبة.
| متري | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | يتغير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 41.2 مليون دولار | 14.4 مليون دولار | 26.8 مليون دولار | 187.2% |
| الأرباح الأساسية لكل سهم | $1.35 | $0.55 | $0.80 | 145.5% |
| ربحية السهم المخففة | $1.35 | $0.55 | $0.80 | 145.5% |
نسب الخسارة
بلغ صافي الخسارة ونسبة الربح والخسارة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 59.4%، بتحسن من 64.6% في فترة العام السابق. وبلغ صافي النسبة المجمعة 95.7%، بانخفاض عن 100.3% في العام السابق.
| نسبة | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | يتغير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| صافي الخسارة ونسبة LAE | 59.4% | 64.6% | 5.2 نقطة | تحسين |
| صافي النسبة المجمعة | 95.7% | 100.3% | 4.6 نقطة | تحسين |
Heritage Insurance Holdings, Inc. (HRTG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Heritage Insurance Holdings, Inc. (HRTG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Heritage Insurance Holdings, Inc. (HRTG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Heritage Insurance Holdings, Inc. (HRTG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.