Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH) Bundle
تاريخ موجز لشركة Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH)
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Impac Mortgage Holdings, Inc. في عام 1995 على يد جوزيف م. تومكينسون. عملت الشركة في البداية كشركة مصرفية للرهن العقاري تقدم منتجات الرهن العقاري المختلفة لعملائها.
الطرح العام والنمو
في عام 1998، تم طرح شركة Impac Mortgage Holdings للاكتتاب العام، وتم إدراجها في سوق الأسهم الأمريكية ناسداك تحت رمز المؤشر إمه. ارتفع الطرح العام الأولي (IPO) تقريبًا 10 ملايين دولار. على مدى السنوات التالية، قامت الشركة بتوسيع عروضها، بما في ذلك القروض العقارية ذات السعر القابل للتعديل (ARMS) والقروض ذات السعر الثابت.
الأداء المالي
اعتبارا من 2020، أبلغت الشركة عن إجمالي الأصول تقريبًا 1.24 مليار دولار، حيث يبلغ إجمالي الالتزامات حوالي 1.16 مليار دولار. بلغت إيرادات العام حوالي 63.5 مليون دولار، بصافي دخل يقارب 18 مليون دولار.
موقف السوق
بواسطة 2021، حصلت IMH على حضور كبير في السوق، حيث احتلت المرتبة الأولى 100 شركة رهن عقاري في الولايات المتحدة على أساس الحجم. كما قدمت الشركة خدماتها لمجموعة متنوعة من العملاء، بما في ذلك مشتري المنازل لأول مرة والمستثمرين العقاريين.
تنويع المنتجات
قامت شركة Impac Mortgage Holdings بتوسيع خط إنتاجها، والذي شمل الفئات التالية:
- القروض التقليدية
- قروض قروض إدارة الإسكان الفدرالية
- قروض VA
- قروض وزارة الزراعة الأمريكية
- عكس الرهون العقارية
التطورات الأخيرة
في 2022، دخلت شركة Impac Mortgage Holdings في شراكة استراتيجية لتعزيز حلول الرهن العقاري الرقمية الخاصة بها، بهدف تحسين تجربة المقترض وتبسيط عملية إنشاء القروض.
أبرز المعالم المالية
| سنة | إجمالي الأصول (بمليارات الدولارات) | إجمالي الالتزامات (بالمليار دولار) | الإيرادات (مليون دولار) | صافي الدخل (مليون دولار) |
|---|---|---|---|---|
| 2019 | 1.20 | 1.12 | 65.0 | 20.0 |
| 2020 | 1.24 | 1.16 | 63.5 | 18.0 |
| 2021 | 1.30 | 1.25 | 70.0 | 25.0 |
| 2022 | 1.40 | 1.35 | 75.0 | 30.0 |
التحديات وإعادة الهيكلة
في 2023واجهت IMH العديد من التحديات بسبب تقلبات السوق وارتفاع أسعار الفائدة. وقد أدى ذلك إلى خطة إعادة الهيكلة التي تهدف إلى تحسين الكفاءة التشغيلية وخفض التكاليف العامة. وتوقعت الشركة تحقيق وفورات محتملة تبلغ حوالي 5 ملايين دولار.
النظرة المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، تهدف شركة Impac Mortgage Holdings إلى الاستفادة من التكنولوجيا والابتكار للحفاظ على ميزة تنافسية في صناعة الرهن العقاري المتطورة باستمرار. وسينصب التركيز على تعزيز تجربة العملاء وتوسيع عروض القروض لتلبية متطلبات السوق المتزايدة.
من يملك شركة Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH)
1. هيكل الملكية
1. هيكل الملكية
وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، تتمتع شركة Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH) بهيكل ملكية متنوع. يتم تداول الشركة علناً، مما يعني أن لديها مجموعة من المساهمين من المؤسسات والأفراد.
2. كبار المساهمين
| المساهم | نسبة الملكية | يكتب | آخر الحيازات (الأسهم) المعلن عنها |
|---|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 10.5% | المستثمر المؤسسي | 1,400,000 |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 9.4% | المستثمر المؤسسي | 1,250,000 |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 7.2% | المستثمر المؤسسي | 900,000 |
| شركة ستيت ستريت | 6.8% | المستثمر المؤسسي | 850,000 |
| التجزئة والمستثمرين الآخرين | 65.1% | المستثمرون الأفراد | 8,500,000 |
3. الأداء المالي الأخير
في السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت شركة Impac Mortgage Holdings عن المقاييس المالية التالية:
- الإيرادات: 150 مليون دولار
- صافي الدخل: 5 مليون دولار
- إجمالي الأصول: 1.2 مليار دولار
- إجمالي الالتزامات: 1 مليار دولار
4. القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لشركة Impac Mortgage Holdings, Inc. حوالي 50 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023.
5. أداء المخزون
شهد سعر سهم IMH تقلبات. كان سعر الإغلاق في 20 أكتوبر 2023 هو 2.50 دولارًا للسهم.
6. هيكل الحوكمة
يتكون مجلس إدارة شركة Impac Mortgage Holdings من 7 أعضاء، 4 منهم مستقلون. وتشمل خلفياتهم خبرة في مجال التمويل والعقارات وحوكمة الشركات.
7. التطورات الأخيرة
في 15 سبتمبر 2023، أعلنت شركة Impac Mortgage Holdings عن تحول استراتيجي يركز على توسيع منصة الرهن العقاري الرقمية الخاصة بها، والتي من المتوقع أن تعزز قيمة المساهمين.
بيان مهمة شركة Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH).
مهمة Overview
تهدف شركة Impac Mortgage Holdings, Inc. إلى الاستفادة من حلول الرهن العقاري المبتكرة لتلبية احتياجات العملاء، ودفع النمو، وتعزيز قيمة المساهمين. تركز الشركة على إنشاء وتمويل وإدارة مجموعة من منتجات القروض العقارية.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: تحديد أولويات احتياجات العملاء ورضاهم.
- النزاهة: ممارسة الأعمال بطريقة أخلاقية وشفافة.
- الابتكار: تبني التكنولوجيا والأفكار الجديدة لتحسين الخدمات.
- التعاون: تعزيز العمل الجماعي لتحقيق الأهداف المشتركة.
- المساءلة: تحمل المسؤولية عن الإجراءات والنتائج.
الأسواق المستهدفة
تعمل شركة Impac Mortgage Holdings في المقام الأول في الولايات المتحدة، وتستهدف قطاعات السوق المختلفة بما في ذلك:
- مستهلكي الرهن العقاري السكني
- المستثمرين العقاريين
- المستثمرين المؤسسيين
الأداء المالي
اعتبارًا من آخر فترة تقرير، أعلنت شركة Impac Mortgage Holdings عن البيانات المالية التالية:
| المقاييس المالية | الربع الثاني 2023 | الربع الأول 2023 | الربع الثاني 2022 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 14.8 مليون دولار | 13.5 مليون دولار | 18.8 مليون دولار |
| صافي الدخل | 2.1 مليون دولار | 1.5 مليون دولار | 3.0 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 380 مليون دولار | 365 مليون دولار | 410 مليون دولار |
| إجمالي الالتزامات | 290 مليون دولار | 278 مليون دولار | 300 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 90 مليون دولار | 87 مليون دولار | 110 مليون دولار |
المبادرات الاستراتيجية
تركز شركة Impac Mortgage Holdings حاليًا على العديد من المبادرات الإستراتيجية:
- التوسع في حلول الرهن العقاري الرقمي.
- تعزيز تجربة العملاء من خلال التكنولوجيا المحسنة.
- زيادة الحصة السوقية في المناطق المحرومة.
- بناء الشراكات مع المؤسسات المالية.
المشاركة المجتمعية
تدرك شركة Impac Mortgage أهمية مشاركة المجتمع وتشارك بنشاط في المبادرات المحلية. تشمل المساهمات الأخيرة ما يلي:
| المبادرات المجتمعية | مبلغ التمويل | سنة |
|---|---|---|
| برامج المساعدة السكنية | $500,000 | 2023 |
| ورش عمل التثقيف المالي | $200,000 | 2023 |
| الأحداث الخيرية المحلية | $150,000 | 2023 |
كيف تعمل شركة Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH).
عمل Overview
تعمل شركة Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH) في المقام الأول كصندوق استثمار عقاري (REIT) يركز على الاستحواذ والإدارة والاستثمار في قروض الرهن العقاري والأصول المرتبطة بالرهن العقاري. اعتبارًا من أكتوبر 2023، خصصت الشركة جزءًا كبيرًا من ميزانيتها لشراء العديد من الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري.
الأداء المالي
يمكن ملاحظة الأداء المالي لشركة IMH من خلال المقاييس المالية الرئيسية. وفيما يلي جدول يوضح البيانات المالية المختارة للشركة للسنة المالية المنتهية في ديسمبر 2022.
| متري | المبلغ 2022 (بالملايين) | المبلغ في 2021 (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| ربح | $36.9 | $42.8 | -13.8% |
| صافي الدخل | $5.1 | $8.6 | -40.7% |
| أصول | $576.4 | $652.3 | -11.6% |
| إجمالي الالتزامات | $424.3 | $487.1 | -12.9% |
إنشاء القروض واستراتيجية الاستثمار
تركز IMH على إنشاء القروض التي تلبي احتياجات المقترضين من خارج إدارة الجودة (الرهن العقاري المؤهل). تشمل الأنواع الرئيسية للقروض ما يلي:
- الرهون العقارية ذات الفائدة الثابتة
- الرهون العقارية ذات المعدل القابل للتعديل (ARMS)
- القروض بفائدة فقط
اعتبارًا من سبتمبر 2023، أبلغت IMH عن إجمالي حجم إنشاء القروض يبلغ حوالي 225 مليون دولار أمريكي لهذا الربع، مما يظهر تقلبات طفيفة عن الأرباع السابقة.
تحديد المواقع في السوق
في المشهد التنافسي، تميز IMH نفسها من خلال:
- التركيز على القروض غير المتعلقة بإدارة الجودة
- شراكات مع مؤسسات مالية متعددة
- الاستثمار في التكنولوجيا لتبسيط المعالجة
التطورات الأخيرة
في سبتمبر 2023، أعلنت IMH عن شراكتها الجديدة مع إحدى شركات التكنولوجيا المالية لتعزيز عمليات الاكتتاب. ويهدف هذا التعاون إلى تقليل أوقات التسليم وتحسين تجربة العملاء. ومن المتوقع أن يتجاوز الاستثمار في التكنولوجيا 10 ملايين دولار خلال العامين المقبلين.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغ سعر سهم شركة Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH) 1.82 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس انخفاضًا منذ بداية العام حتى تاريخه بنسبة 22% تقريبًا. فيما يلي جدول أداء المخزون السنوي.
| سنة | سعر الافتتاح | سعر الإغلاق | التغير السنوي (%) |
|---|---|---|---|
| 2020 | $3.00 | $2.00 | -33.33% |
| 2021 | $2.00 | $2.50 | 25.00% |
| 2022 | $2.50 | $1.85 | -26.00% |
| 2023 (اعتبارًا من أكتوبر) | $2.30 | $1.82 | -22.00% |
الاستنتاج بشأن الصحة المالية
تكشف الميزانية العمومية لشركة IMH اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023 عن نسبة الدين إلى حقوق الملكية البالغة 2.1، مما يشير إلى مركز الاستدانة في السوق. تواصل الشركة البحث عن فرص للنمو مع إدارة المخاطر في بيئة تنافسية بشكل متزايد.
كيف تجني شركة Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH) الأموال
نشأة الرهن العقاري
تحقق شركة Impac Mortgage Holdings, Inc. إيرادات في المقام الأول من خلال خدمات إنشاء الرهن العقاري. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أبلغت الشركة عن حجم إنشاء رهن عقاري يبلغ تقريبًا 550 مليون دولار. وهذا يدل على زيادة طفيفة من 500 مليون دولار في الربع الأول من عام 2023.
صافي دخل الفوائد
يعد صافي دخل الفوائد من القروض المحتفظ بها للاستثمار والقروض المحتفظ بها للبيع عنصرًا حاسمًا في ربحية IMH. للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، بلغ صافي إيرادات الفوائد تقريبًا 32 مليون دولار، مقارنة ب 28 مليون دولار في عام 2021.
خدمة القروض
تساهم رسوم خدمة القروض أيضًا في إجمالي الإيرادات. اعتبارًا من منتصف عام 2023، تم إنتاج IMH تقريبًا 12 مليون دولار في رسوم الخدمة، حتى من 10 ملايين دولار في عام 2022. بلغ إجمالي محفظة الخدمات حوالي 4.5 مليار دولار، وهو ما يمثل نموا من 4 مليار دولار العام السابق.
الاستثمار في الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري
مصدر آخر للدخل لشركة IMH يأتي من الاستثمارات في الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري (MBS). بحلول الربع الثاني من عام 2023، كانت الشركة تمتلك MBS بقيمة تقريبية 200 مليون دولار. وكان متوسط العائد من هذه الاستثمارات حوالي 4.2%، وتوليد دخل سنوي تقريبًا 8.4 مليون دولار.
الجدول: مقاييس الأداء المالي
| متري | الربع الأول 2023 | الربع الثاني 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|
| حجم نشأة الرهن العقاري | 500 مليون دولار | 550 مليون دولار | 2 مليار دولار | 1.8 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 14 مليون دولار | 16 مليون دولار | 32 مليون دولار | 28 مليون دولار |
| رسوم خدمة القروض | 5 ملايين دولار | 7 ملايين دولار | 12 مليون دولار | 10 ملايين دولار |
| ام بي اس القابضة | 180 مليون دولار | 200 مليون دولار | 175 مليون دولار | 150 مليون دولار |
الإقراض بالجملة
الإقراض بالجملة هو قطاع أعمال آخر لشركة IMH. وفي الربع الثاني من عام 2023، ساهم الإقراض بالجملة تقريبًا 25 مليون دولار إلى إجمالي الإيرادات، مما يعكس زيادة من 20 مليون دولار في الربع الأول من عام 2023.
مصادر الإيرادات الأخرى
علاوة على ذلك، تستفيد IMH من الخدمات الإضافية مثل التأمين على الملكية، والذي يضاف تقريبًا 3 ملايين دولار في الربع الثاني من عام 2023. كما أعلنت الشركة عن أرباح من بيع قروض بلغت 2 مليون دولار في نفس الفترة.
الجدول: توزيع الإيرادات
| مصدر الإيرادات | الربع الأول 2023 | الربع الثاني 2023 | من العام حتى تاريخه 2023 |
|---|---|---|---|
| نشأة الرهن العقاري | 30 مليون دولار | 35 مليون دولار | 65 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 14 مليون دولار | 16 مليون دولار | 30 مليون دولار |
| خدمة القروض | 5 ملايين دولار | 7 ملايين دولار | 12 مليون دولار |
| الإقراض بالجملة | 20 مليون دولار | 25 مليون دولار | 45 مليون دولار |
| الإيرادات الأخرى | 2 مليون دولار | 3 ملايين دولار | 5 ملايين دولار |
الابتكار والاستثمارات التكنولوجية
وأخيرًا، تستثمر شركة IMH في التكنولوجيا لتعزيز كفاءاتها التشغيلية. خصصت الشركة ما يقرب من 5 ملايين دولار في عام 2023 نحو ترقية منصاتها عبر الإنترنت وأنظمتها الخلفية لتبسيط معالجة الرهن العقاري.
ملخص الصحة المالية
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، بلغ إجمالي أصول شركة Impac Mortgage Holdings, Inc. حوالي 750 مليون دولار، مع نسبة الحالية من 1.5. كانت أسهم الشركة موجودة 200 مليون دولارمما يعكس استقرار الوضع المالي.
Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support