Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH) Bundle
Eine kurze Geschichte von Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH)
Gründung und frühe Jahre
Impac Mortgage Holdings, Inc. wurde 1995 von gegründet von Joseph M. Tomkinson. Das Unternehmen war zunächst als Hypothekenbankunternehmen tätig, die seinen Kunden verschiedene Hypothekenprodukte zur Verfügung stellten.
Öffentliches Angebot und Wachstum
Im Jahr 1998 ging Impac Mortgage Holdings an die Börse und listete die Auflistung an Nasdaq Unter dem Tickersymbol IMH. Das erste öffentliche Angebot (IPO) hob ungefähr auf 10 Millionen Dollar. In den folgenden Jahren erweiterte das Unternehmen seine Angebote, einschließlich einstellbarer Hypotheken (Waffen) und Kredite mit fester Rate.
Finanzielle Leistung
Ab 2020, das Unternehmen meldete die Gesamtvermögen von ungefähr 1,24 Milliarden US -Dollar, mit totalen Verbindlichkeiten in Höhe von rund um 1,16 Milliarden US -Dollar. Die Einnahmen für das Jahr erreichten ungefähr 63,5 Millionen US -Dollarmit Nettoeinkommen bei ungefähr 18 Millionen Dollar.
Marktposition
Von 2021, IMH hatte eine bedeutende Marktpräsenz gesichert, die unter den Top rangierte 100 Hypothekenunternehmen in den Vereinigten Staaten basierend auf dem Volumen. Das Unternehmen war auch eine Vielzahl von Kunden bedient, darunter Erstkäufer und Immobilieninvestoren.
Produktdiversifizierung
Impac Mortgage Holdings erweiterte seine Produktlinie, die die folgenden Kategorien enthielt:
- Konventionelle Kredite
- FHA -Kredite
- VA -Kredite
- USDA -Kredite
- Umgekehrte Hypotheken
Jüngste Entwicklungen
In 2022, Impac Mortgage Holdings hat eine strategische Partnerschaft zur Verbesserung der digitalen Hypothekenlösungen geschlossen, um die Erfahrung des Kreditnehmers zu verbessern und den Ausgangsprozess von Krediten zu rationalisieren.
Finanzielle Höhepunkte
Jahr | Gesamtvermögen (in Milliarden US -Dollar) | Gesamtverbindlichkeiten (in Milliarden US -Dollar) | Umsatz (in Millionen US -Dollar) | Nettoeinkommen (in Millionen US -Dollar) |
---|---|---|---|---|
2019 | 1.20 | 1.12 | 65.0 | 20.0 |
2020 | 1.24 | 1.16 | 63.5 | 18.0 |
2021 | 1.30 | 1.25 | 70.0 | 25.0 |
2022 | 1.40 | 1.35 | 75.0 | 30.0 |
Herausforderungen und Umstrukturierungen
In 2023, IMH stand aufgrund von Marktschwankungen und steigenden Zinssätzen mit mehreren Herausforderungen. Dies führte zu einem Umstrukturierungsplan, der darauf abzielte, die betrieblichen Effizienz zu verbessern und die Gemeinkosten zu senken. Das Unternehmen prognostizierte potenzielle Einsparungen von ungefähr 5 Millionen Dollar.
Zukünftige Aussichten
Mit Blick auf die Voraussetzungen zielt Impac Mortgage Holdings darauf ab, Technologie und Innovation zu nutzen, um einen Wettbewerbsvorteil in der sich ständig weiterentwickelnden Hypothekenbranche aufrechtzuerhalten. Der Schwerpunkt liegt auf der Verbesserung des Kundenerlebnisses und der Ausweitung seiner Kreditangebote, um die wachsenden Marktanforderungen gerecht zu werden.
A Who gehört Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH)
1. Eigentümerstruktur
1. Eigentümerstruktur
Nach den neuesten verfügbaren Daten verfügt Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH) über eine vielfältige Eigentümerstruktur. Das Unternehmen wird öffentlich gehandelt, was bedeutet, dass es eine Reihe von institutionellen und Einzelhandelsaktionären hat.
2. Hauptaktionäre
Aktionär | Eigentümerprozentsatz | Typ | Zuletzt gemeldete Bestände (Aktien) |
---|---|---|---|
BlackRock, Inc. | 10.5% | Institutioneller Investor | 1,400,000 |
The Vanguard Group, Inc. | 9.4% | Institutioneller Investor | 1,250,000 |
Dimensional Fund Advisors LP | 7.2% | Institutioneller Investor | 900,000 |
State Street Corporation | 6.8% | Institutioneller Investor | 850,000 |
Einzelhandel und andere Investoren | 65.1% | Einzelinvestoren | 8,500,000 |
3.. Neue finanzielle Leistung
Im Geschäftsjahr zum 31. Dezember 2022 meldete Impac Mortgage Holdings die folgenden finanziellen Metriken:
- Umsatz: 150 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 5 Millionen US -Dollar
- Gesamtvermögen: 1,2 Milliarden US -Dollar
- Gesamtverbindlichkeiten: 1 Milliarde US -Dollar
4. Marktkapitalisierung
Die Marktkapitalisierung von Impac Mortgage Holdings, Inc. beträgt bis zum Ende des ersten Quartals 2023 ca. 50 Millionen US -Dollar.
5. Lagerleistung
Der Aktienkurs von IMH hat Schwankungen erlebt; Der Schlusskurs am 20. Oktober 2023 betrug 2,50 USD pro Aktie.
6. Governance -Struktur
Der Verwaltungsrat von Impac Mortgage Holdings besteht aus 7 Mitgliedern, von denen 4 unabhängig sind. Ihre Hintergründe umfassen Erfahrung in Finanzen, Immobilien und Corporate Governance.
7. Jüngste Entwicklungen
Am 15. September 2023 kündigte Impac Mortgage Holdings eine strategische Veränderung an, die sich auf die Erweiterung seiner digitalen Hypothekenplattform konzentriert, die erwartet wird, dass sie den Wertschottenwert steigert.
Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH) Leitzahlung
Mission Overview
Impac Mortgage Holdings, Inc. zielt darauf ab, innovative Hypothekenlösungen zu nutzen, um die Kundenbedürfnisse zu decken, das Wachstum voranzutreiben und den Aktionärswert zu steigern. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Herkunft, Finanzierung und Verwaltung einer Reihe von Hypothekendarlehensprodukten.
Kernwerte
- Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse und der Zufriedenheit von Kunden.
- Integrität: Geschäfte ethisch und transparent durchführen.
- Innovation: Umarmen von Technologie und neuen Ideen zur Verbesserung der Dienste.
- Zusammenarbeit: Förderung der Teamarbeit, um gemeinsame Ziele zu erreichen.
- Rechenschaftspflicht: Verantwortung für Maßnahmen und Ergebnisse übernehmen.
Zielmärkte
Impac Mortgage Holdings ist hauptsächlich in den USA tätig und zielt auf verschiedene Marktsegmente ab, darunter:
- Wohnhypothekenkonsumenten
- Immobilieninvestoren
- Institutionelle Anleger
Finanzielle Leistung
Nach dem jüngsten Berichtszeitraum meldete Impac Hypothekenbestände die folgenden Finanzdaten:
Finanzielle Metriken | Q2 2023 | Q1 2023 | Q2 2022 |
---|---|---|---|
Gesamtumsatz | 14,8 Millionen US -Dollar | 13,5 Millionen US -Dollar | 18,8 Millionen US -Dollar |
Nettoeinkommen | 2,1 Millionen US -Dollar | 1,5 Millionen US -Dollar | 3,0 Millionen US -Dollar |
Gesamtvermögen | 380 Millionen Dollar | 365 Millionen Dollar | 410 Millionen US -Dollar |
Gesamtverbindlichkeiten | 290 Millionen Dollar | 278 Millionen US -Dollar | 300 Millionen Dollar |
Aktionär Eigenkapital | 90 Millionen Dollar | 87 Millionen Dollar | 110 Millionen Dollar |
Strategische Initiativen
Impac Mortgage Holdings konzentriert sich derzeit auf mehrere strategische Initiativen:
- Erweiterung digitaler Hypothekenlösungen.
- Verbesserung des Kundenerlebnisses durch verbesserte Technologie.
- Erhöhter Marktanteil in unterversorgten Regionen.
- Aufbau von Partnerschaften mit Finanzinstituten.
Engagement der Gemeinschaft
Die IMPAC -Hypothek versteht die Bedeutung des Engagements der Gemeinschaft und beteiligt sich aktiv an lokalen Initiativen. Zu den jüngsten Beiträgen gehören:
Community -Initiativen | Finanzierungsbetrag | Jahr |
---|---|---|
Wohnhilfsprogramme | $500,000 | 2023 |
Finanzkompetenz -Workshops | $200,000 | 2023 |
Lokale Wohltätigkeitsveranstaltungen | $150,000 | 2023 |
Wie Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH) funktioniert
Geschäft Overview
Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH) ist in erster Linie als Real Estate Investment Trust (REIT) tätig, der sich auf die Akquisition, das Management und die Investition in Hypothekendarlehen und Hypothekenvermögen konzentriert. Ab Oktober 2023 hat das Unternehmen einen erheblichen Teil seines Budgets für den Kauf verschiedener hypothekenbesicherter Wertpapiere bereitgestellt.
Finanzielle Leistung
Die finanzielle Leistung von IMH kann durch wichtige finanzielle Metriken beobachtet werden. Im Folgenden finden Sie eine Tabelle, in der die ausgewählten Finanzdaten des Unternehmens für das Geschäftsjahr bis Dezember 2022 gezeigt werden.
Metrisch | 2022 Betrag (in Millionen) | 2021 Betrag (in Millionen) | % Ändern |
---|---|---|---|
Einnahmen | $36.9 | $42.8 | -13.8% |
Nettoeinkommen | $5.1 | $8.6 | -40.7% |
Vermögenswerte | $576.4 | $652.3 | -11.6% |
Gesamtverbindlichkeiten | $424.3 | $487.1 | -12.9% |
Kredit- und Anlagestrategie für Krediten
IMH konzentriert sich auf die Entstehung von Darlehen, die nicht-QM-Kreditnehmern (qualifizierte Hypotheken-) Kreditnehmer richten. Zu den primären Arten von Darlehen gehören:
- Hypotheken mit fester Rate
- Einstellbare Hypotheken (Arme)
- Kredite nur für Zinsen
Ab September 2023 meldete IMH ein Gesamtvolumen für das Ursprung von Krediten von ca. 225 Millionen US -Dollar für das Quartal, was eine leichte Volatilität aus früheren Quartalen aufweist.
Marktpositionierung
In der Wettbewerbslandschaft unterscheidet sich IMH durch:
- Konzentrieren Sie sich auf Nicht-QM-Kredite
- Partnerschaften mit mehreren Finanzinstituten
- Investition in Technologie zur optimierten Verarbeitung
Jüngste Entwicklungen
Im September 2023 kündigte IMH seine neue Partnerschaft mit einem Fintech -Unternehmen für erweiterte Versicherungsprozesse an. Diese Zusammenarbeit zielt darauf ab, die Turnaround -Zeiten zu verringern und das Kundenerlebnis zu verbessern. Die Technologieinvestition wird in den nächsten zwei Jahren voraussichtlich 10 Millionen US -Dollar überschreiten.
Aktienleistung
Ab Oktober 2023 beträgt der Aktienkurs von Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH) 1,82 USD, was einen Rückgang von ca. 22%entspricht. Nachfolgend finden Sie die jährliche Aktienleistungstabelle.
Jahr | Eröffnungskurs | Schließungspreis | Jährliche Veränderung (%) |
---|---|---|---|
2020 | $3.00 | $2.00 | -33.33% |
2021 | $2.00 | $2.50 | 25.00% |
2022 | $2.50 | $1.85 | -26.00% |
2023 (ab Okt.) | $2.30 | $1.82 | -22.00% |
Schlussfolgerung zur finanziellen Gesundheit
Die Bilanz von IMH im zweiten Quartal von 2023 zeigt eine Verschuldungsquote von 2,1, was auf eine Hebelposition auf dem Markt hinweist. Das Unternehmen sucht weiterhin Wachstumsmöglichkeiten und verwaltet gleichzeitig das Risiko in einem zunehmend wettbewerbsfähigen Umfeld.
Wie Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH) Geld verdient
Hypothekenstörung
Impac Mortgage Holdings, Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen durch seine Hypotheken -Origination -Dienstleistungen. Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete das Unternehmen ein Hypothek -Ursprungsvolumen von ungefähr 550 Millionen US -Dollar. Dies zeigt einen leichten Anstieg gegenüber der 500 Millionen Dollar in Q1 2023.
Nettozinserträge
Die Nettozinserträge aus Darlehen für Investitionen und zum Verkauf gehaltene Kredite sind ein kritischer Bestandteil der Rentabilität von IMH. Für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr lag der Nettozinserträge ungefähr 32 Millionen Dollar, im Vergleich zu 28 Millionen Dollar im Jahr 2021.
Darlehensdienst
Die Gebühren für die Darlehensdienste tragen ebenfalls zu den Gesamteinnahmen bei. Ab Mitte 2023 erzeugte IMH ungefähr ungefähr 12 Millionen Dollar in Wartungsgebühren, nach oben von 10 Millionen Dollar im Jahr 2022. Das Wartungsportfolio lief insgesamt um 4,5 Milliarden US -Dollarein Wachstum von darstellen 4 Milliarden Dollar im Vorjahr.
Investition in hypothekenbesicherte Wertpapiere
Ein weiterer Einkommensrückgang für IMH stammt aus Anlagen in Hypothekenbetragspapiere (MBS). Bis zum zweiten Quartal 2023 hielt das Unternehmen MBS im Wert von ungefähr 200 Millionen Dollar. Die durchschnittliche Rendite dieser Anlagen war ungefähr 4.2%ein annualisiertes Einkommen von fast 8,4 Millionen US -Dollar.
Tabelle: Finanzielle Leistungskennzahlen
Metrisch | Q1 2023 | Q2 2023 | 2022 | 2021 |
---|---|---|---|---|
Hypotheken -Originierungsvolumen | 500 Millionen Dollar | 550 Millionen US -Dollar | 2 Milliarden Dollar | 1,8 Milliarden US -Dollar |
Nettozinserträge | 14 Millionen Dollar | 16 Millionen Dollar | 32 Millionen Dollar | 28 Millionen Dollar |
Kreditgebühren für Krediten | 5 Millionen Dollar | 7 Millionen Dollar | 12 Millionen Dollar | 10 Millionen Dollar |
MBS Holdings | 180 Millionen Dollar | 200 Millionen Dollar | 175 Millionen Dollar | 150 Millionen Dollar |
Kredite im Großhandel
Großhandelskreditvergabe ist ein weiteres Geschäftssegment für IMH. Im zweiten Quartal 2023 trugen die Großhandelskredite ungefähr bei 25 Millionen Dollar auf Gesamtumsatz, was eine Erhöhung aus widerspiegelt 20 Millionen Dollar in Q1 2023.
Andere Einnahmequellen
Darüber hinaus profitiert IMH von Zusatzdiensten wie der Titelversicherung, die ungefähr ungefähr 3 Millionen Dollar im zweiten Quartal 2023. Das Unternehmen meldete auch Gewinne aus dem Verkauf von Darlehen in Höhe 2 Millionen Dollar im gleichen Zeitraum.
Tabelle: Einnahmenaufschlüsselung
Einnahmequelle | Q1 2023 | Q2 2023 | Jahr für Jahr 2023 |
---|---|---|---|
Hypothekenstörung | 30 Millionen Dollar | 35 Millionen Dollar | 65 Millionen Dollar |
Nettozinserträge | 14 Millionen Dollar | 16 Millionen Dollar | 30 Millionen Dollar |
Darlehensdienst | 5 Millionen Dollar | 7 Millionen Dollar | 12 Millionen Dollar |
Kredite im Großhandel | 20 Millionen Dollar | 25 Millionen Dollar | 45 Millionen Dollar |
Andere Einnahmen | 2 Millionen Dollar | 3 Millionen Dollar | 5 Millionen Dollar |
Innovation und Technologieinvestitionen
Schließlich investiert IMH in Technologie, um seine betrieblichen Effizienz zu verbessern. Das Unternehmen hat ungefähr zugeteilt 5 Millionen Dollar Im Jahr 2023 zur Verbesserung seiner Online-Plattformen und Back-End-Systeme zur Rationalisierung der Hypothekenverarbeitung.
Zusammenfassung der finanziellen Gesundheit
Ab dem zweiten Quartal 2023 lag das Gesamtvermögen von Impac Mortgage Holdings, Inc. bei ungefähr 750 Millionen US -Dollarmit einem aktuellen Verhältnis von 1.5. Das Eigenkapital des Unternehmens war in der Nähe 200 Millionen Dollareine stabile finanzielle Position widerspiegeln.
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