Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH) Bundle
Un bref historique d'Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH)
Fondation et premières années
Impac Mortgage Holdings, Inc. a été fondée en 1995 Joseph M. Tomkinson. La société a initialement fonctionné comme une entreprise bancaire hypothécaire fournissant divers produits hypothécaires à sa clientèle.
Offre et croissance du public
En 1998, Impac Mortgage Holdings est devenu public, énumérant Nasdaq Sous le symbole de ticker IMH. L'offre publique initiale (IPO) a soulevé approximativement 10 millions de dollars. Au cours des années qui ont suivi, la société a élargi ses offres, y compris les prêts hypothécaires à taux ajusté (ARM) et les prêts à taux fixe.
Performance financière
À ce jour 2020, la société a déclaré un actif total d'environ 1,24 milliard de dollars, avec des passifs totaux s'élevant 1,16 milliard de dollars. Les revenus de l'année ont atteint 63,5 millions de dollars, avec un revenu net à peu près 18 millions de dollars.
Position sur le marché
Par 2021, IMH avait obtenu une présence importante sur le marché, se classant parmi les meilleurs 100 sociétés hypothécaires Aux États-Unis, sur la base du volume. L'entreprise a également siégé une gamme diversifiée de clients, notamment les acheteurs de maisons pour la première fois et les investisseurs immobiliers.
Diversification des produits
Impac Mortgage Holdings a élargi sa gamme de produits, qui comprenait les catégories suivantes:
- Prêts conventionnels
- Prêts FHA
- Prêts VA
- Prêts USDA
- Hypothécaire inversé
Développements récents
Dans 2022, Impac Mortgage Holdings a conclu un partenariat stratégique pour améliorer ses solutions hypothécaires numériques, visant à améliorer l'expérience de l'emprunteur et à rationaliser le processus d'origine du prêt.
Faits saillants financiers
| Année | Total des actifs (en milliards de dollars) | Total des passifs (en milliards de dollars) | Revenus (en million $) | Revenu net (en million de dollars) |
|---|---|---|---|---|
| 2019 | 1.20 | 1.12 | 65.0 | 20.0 |
| 2020 | 1.24 | 1.16 | 63.5 | 18.0 |
| 2021 | 1.30 | 1.25 | 70.0 | 25.0 |
| 2022 | 1.40 | 1.35 | 75.0 | 30.0 |
Défis et restructuration
Dans 2023, IMH a été confronté à plusieurs défis en raison des fluctuations du marché et de la hausse des taux d'intérêt. Cela a provoqué un plan de restructuration visant à améliorer l'efficacité opérationnelle et à réduire les frais généraux. L'entreprise a projeté des économies potentielles d'environ 5 millions de dollars.
Perspectives futures
Pour l'avenir, Impac Mortgage Holdings vise à tirer parti de la technologie et de l'innovation pour maintenir un avantage concurrentiel dans l'industrie hypothécaire en constante évolution. L'accent sera mis sur l'amélioration de l'expérience client et l'élargissement de ses offres de prêts pour répondre aux demandes croissantes du marché.
A Who possède Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH)
1. Structure de propriété
1. Structure de propriété
Depuis les dernières données disponibles, Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH) a une structure de propriété diversifiée. La société est cotée en bourse, ce qui signifie qu'elle a une gamme d'actionnaires institutionnels et de détail.
2. Les principaux actionnaires
| Actionnaire | Pourcentage de propriété | Taper | Dernières avions (actions) pour la dernière fois |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 10.5% | Investisseur institutionnel | 1,400,000 |
| The Vanguard Group, Inc. | 9.4% | Investisseur institutionnel | 1,250,000 |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 7.2% | Investisseur institutionnel | 900,000 |
| State Street Corporation | 6.8% | Investisseur institutionnel | 850,000 |
| Commerce de détail et autres investisseurs | 65.1% | Investisseurs individuels | 8,500,000 |
3. Performance financière récente
Au cours de l'exercice clos le 31 décembre 2022, Impac Mortgage Holdings a déclaré les mesures financières suivantes:
- Revenus: 150 millions de dollars
- Revenu net: 5 millions de dollars
- Actif total: 1,2 milliard de dollars
- Total des passifs: 1 milliard de dollars
4. Capitalisation boursière
La capitalisation boursière d'Impac Mortgage Holdings, Inc. est d'environ 50 millions de dollars à la fin du troisième trimestre 2023.
5. Performance du stock
Le cours de l'action de l'IMH a connu des fluctuations; Le prix de clôture du 20 octobre 2023 était de 2,50 $ par action.
6. Structure de gouvernance
Le conseil d'administration d'Impac Mortgage Holdings se compose de 7 membres, dont 4 indépendants. Leurs antécédents incluent l'expérience en finance, l'immobilier et la gouvernance d'entreprise.
7. Développements récents
Le 15 septembre 2023, Impac Mortgage Holdings a annoncé un changement stratégique axé sur l'élargissement de sa plate-forme hypothécaire numérique, qui devrait améliorer la valeur des actionnaires.
Énoncé de mission Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH)
Mission Overview
Impac Mortgage Holdings, Inc. vise à tirer parti des solutions hypothécaires innovantes pour répondre aux besoins des clients, stimuler la croissance et améliorer la valeur des actionnaires. La société se concentre sur l'origine, le financement et la gestion d'une gamme de produits de prêt hypothécaire.
Valeurs fondamentales
- Focus client: prioriser les besoins et la satisfaction des clients.
- Intégrité: effectuer des affaires de manière éthique et transparente.
- Innovation: adopter la technologie et de nouvelles idées pour améliorer les services.
- Collaboration: favoriser le travail d'équipe pour atteindre des objectifs communs.
- Responsabilité: assumer la responsabilité des actions et des résultats.
Marchés cibles
Impac Mortgage Holdings opère principalement aux États-Unis, ciblant divers segments de marché, notamment:
- Consommateurs hypothécaires résidentiels
- Investisseurs immobiliers
- Investisseurs institutionnels
Performance financière
Depuis la dernière période de référence, Impac Mortgage Holdings a déclaré les finances suivantes:
| Métriques financières | Q2 2023 | Q1 2023 | Q2 2022 |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 14,8 millions de dollars | 13,5 millions de dollars | 18,8 millions de dollars |
| Revenu net | 2,1 millions de dollars | 1,5 million de dollars | 3,0 millions de dollars |
| Actif total | 380 millions de dollars | 365 millions de dollars | 410 millions de dollars |
| Passifs totaux | 290 millions de dollars | 278 millions de dollars | 300 millions de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 90 millions de dollars | 87 millions de dollars | 110 millions de dollars |
Initiatives stratégiques
Impac Mortgage Holdings se concentre actuellement sur plusieurs initiatives stratégiques:
- Extension des solutions hypothécaires numériques.
- Améliorer l'expérience client grâce à une technologie améliorée.
- Augmentation de la part de marché dans les régions mal desservies.
- Établir des partenariats avec les institutions financières.
Engagement communautaire
Impac Mortgage comprend l'importance de l'implication communautaire et participe activement aux initiatives locales. Les contributions récentes incluent:
| Initiatives communautaires | Montant du financement | Année |
|---|---|---|
| Programmes d'aide au logement | $500,000 | 2023 |
| Ateliers de littératie financière | $200,000 | 2023 |
| Événements caritatifs locaux | $150,000 | 2023 |
Comment fonctionne Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH)
Entreprise Overview
Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH) opère principalement en tant que fiducie de placement immobilier (REIT) qui se concentre sur l'acquisition, la gestion et l'investissement dans les prêts hypothécaires et les actifs liés à la création hypothécaire. En octobre 2023, la société a alloué une partie importante de son budget à l'achat de divers titres adossés à des hypothèques.
Performance financière
La performance financière de l'IMH peut être observée grâce à des mesures financières clés. Vous trouverez ci-dessous un tableau présentant les données financières sélectionnées de l'entreprise pour l'exercice se terminant en décembre 2022.
| Métrique | 2022 Montant (en millions) | 2021 Montant (en millions) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu | $36.9 | $42.8 | -13.8% |
| Revenu net | $5.1 | $8.6 | -40.7% |
| Actifs | $576.4 | $652.3 | -11.6% |
| Passifs totaux | $424.3 | $487.1 | -12.9% |
Stratégie de création de prêt et d'investissement
L'IMH se concentre sur l'origine des prêts qui s'adressent aux emprunteurs non QM (hypothèque qualifiés). Les principaux types de prêts comprennent:
- Hypothèques à taux fixe
- Hypothèques à taux réglable (bras)
- Prêts d'intérêt uniquement
En septembre 2023, IMH a déclaré un volume total de création de prêt d'environ 225 millions de dollars pour le trimestre, ce qui montre une légère volatilité par rapport aux trimestres précédents.
Positionnement du marché
Dans le paysage concurrentiel, IMH se différencie à travers:
- Concentrez-vous sur les prêts non QM
- Partenariats avec plusieurs institutions financières
- Investissement dans la technologie pour le traitement rationalisé
Développements récents
En septembre 2023, IMH a annoncé son nouveau partenariat avec une société fintech pour des processus de souscription améliorés. Cette collaboration vise à réduire les délais de redressement et à améliorer l'expérience client. L'investissement technologique devrait dépasser 10 millions de dollars au cours des deux prochaines années.
Performance du stock
En octobre 2023, le cours de l'action d'Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH) est de 1,82 $, reflétant une baisse pour le début de l'année d'environ 22%. Vous trouverez ci-dessous le tableau annuel des performances des stocks.
| Année | Prix d'ouverture | Prix de clôture | Changement annuel (%) |
|---|---|---|---|
| 2020 | $3.00 | $2.00 | -33.33% |
| 2021 | $2.00 | $2.50 | 25.00% |
| 2022 | $2.50 | $1.85 | -26.00% |
| 2023 (en octobre) | $2.30 | $1.82 | -22.00% |
Conclusion sur la santé financière
Le bilan d'IMH depuis le deuxième trimestre de 2023 révèle un ratio dette / capital-investissement de 2,1, indiquant une position à effet de levier sur le marché. L'entreprise continue de rechercher des possibilités de croissance tout en gérant les risques dans un environnement de plus en plus compétitif.
Comment Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH) fait de l'argent
Origine hypothécaire
Impac Mortgage Holdings, Inc. génère principalement des revenus grâce à ses services de création hypothécaire. Au deuxième trimestre 2023, la société a déclaré un volume d'origine hypothécaire d'environ 550 millions de dollars. Cela montre une légère augmentation par rapport à la 500 millions de dollars au T1 2023.
Revenu net d'intérêt
Les revenus nets des intérêts des prêts détenus pour l'investissement et les prêts détenus à la vente sont un élément essentiel de la rentabilité de l'IMH. Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, le revenu net d'intérêt était approximativement 32 millions de dollars, par rapport à 28 millions de dollars en 2021.
Service de prêt
Les frais de service de prêt contribuent également aux revenus globaux. À la mi-2023, IMH a généré approximativement 12 millions de dollars en frais de service, jusqu'à 10 millions de dollars en 2022. Le portefeuille de service a totalisé 4,5 milliards de dollars, représentant une croissance de 4 milliards de dollars l'année précédente.
Investissement dans des titres adossés à des hypothèques
Une autre avenue de revenus pour IMH provient des investissements dans des titres adossés à des créances hypothécaires (MBS). Le deuxième trime 200 millions de dollars. Le rendement moyen de ces investissements était à peu près 4.2%, générant un revenu annualisé de presque 8,4 millions de dollars.
Tableau: métriques de performance financière
| Métrique | Q1 2023 | Q2 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|
| Volume d'origine hypothécaire | 500 millions de dollars | 550 millions de dollars | 2 milliards de dollars | 1,8 milliard de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 14 millions de dollars | 16 millions de dollars | 32 millions de dollars | 28 millions de dollars |
| Frais de service de prêt | 5 millions de dollars | 7 millions de dollars | 12 millions de dollars | 10 millions de dollars |
| MBS Holdings | 180 millions de dollars | 200 millions de dollars | 175 millions de dollars | 150 millions de dollars |
Prêts en gros
Le prêt en gros est un autre segment d'entreprise pour IMH. Au T2 2023, les prêts en gros ont contribué à approximativement 25 millions de dollars au total des revenus, reflétant une augmentation de 20 millions de dollars au T1 2023.
Autres sources de revenus
De plus, l'IMH bénéficie de services auxiliaires tels que l'assurance titres, qui a ajouté approximativement 3 millions de dollars au deuxième trime 2 millions de dollars dans la même période.
Tableau: répartition des revenus
| Source de revenus | Q1 2023 | Q2 2023 | Année à jour 2023 |
|---|---|---|---|
| Origine hypothécaire | 30 millions de dollars | 35 millions de dollars | 65 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 14 millions de dollars | 16 millions de dollars | 30 millions de dollars |
| Service de prêt | 5 millions de dollars | 7 millions de dollars | 12 millions de dollars |
| Prêts en gros | 20 millions de dollars | 25 millions de dollars | 45 millions de dollars |
| Autres revenus | 2 millions de dollars | 3 millions de dollars | 5 millions de dollars |
Innovation et investissements technologiques
Enfin, IMH investit dans la technologie pour améliorer son efficacité opérationnelle. La société a alloué environ 5 millions de dollars en 2023 vers la mise à niveau de ses plateformes en ligne et de ses systèmes back-end pour rationaliser le traitement hypothécaire.
Résumé de la santé financière
Au deuxième trimestre 2023, l'actif total d'Impac Mortgage Holdings, Inc. se tenait à peu près 750 millions de dollars, avec un rapport actuel de 1.5. Les capitaux propres de l'entreprise étaient là 200 millions de dollars, reflétant une situation financière stable.
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