Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH) Bundle
Uma breve história da Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH)
Fundador e os primeiros anos
A Impac Mortgage Holdings, Inc. foi fundada em 1995 por Joseph M. Tomkinson. A empresa operou inicialmente como uma empresa bancária de hipotecas que fornece vários produtos hipotecários para sua clientela.
Oferta pública e crescimento
Em 1998, a Impac Mortgage Holdings foi pública, listando no NASDAQ Sob o símbolo do ticker IMH. A oferta pública inicial (IPO) aumentou aproximadamente US $ 10 milhões. Nos anos seguintes, a empresa expandiu suas ofertas, incluindo hipotecas de taxa ajustável (ARMS) e empréstimos de taxa fixa.
Desempenho financeiro
AS 2020, a empresa relatou ativos totais de aproximadamente US $ 1,24 bilhão, com passivos totais no valor de cerca de US $ 1,16 bilhão. A receita do ano alcançou cerca de US $ 63,5 milhões, com lucro líquido aproximadamente US $ 18 milhões.
Posição de mercado
Por 2021, IMH havia garantido uma presença significativa no mercado, classificando -se entre os principais 100 empresas hipotecárias nos Estados Unidos com base no volume. A empresa também atendeu a uma variedade diversificada de clientes, incluindo compradores iniciantes e investidores imobiliários.
Diversificação de produtos
A IMPAC Mortgage Holdings expandiu sua linha de produtos, que incluiu as seguintes categorias:
- Empréstimos convencionais
- FHA empréstimos
- Empréstimos VA
- Empréstimos do USDA
- Hipotecas reversas
Desenvolvimentos recentes
Em 2022, A IMPAC Mortgage Holdings firmou uma parceria estratégica para aprimorar suas soluções de hipotecas digitais, com o objetivo de melhorar a experiência do mutuário e otimizar o processo de originação de empréstimos.
Destaques financeiros
| Ano | Total de ativos (em bilhões $) | Passivo total (em bilhões $) | Receita (em milhão $) | Lucro líquido (em milhão $) |
|---|---|---|---|---|
| 2019 | 1.20 | 1.12 | 65.0 | 20.0 |
| 2020 | 1.24 | 1.16 | 63.5 | 18.0 |
| 2021 | 1.30 | 1.25 | 70.0 | 25.0 |
| 2022 | 1.40 | 1.35 | 75.0 | 30.0 |
Desafios e reestruturação
Em 2023, IMH enfrentou vários desafios devido a flutuações de mercado e aumento das taxas de juros. Isso levou a um plano de reestruturação destinado a melhorar a eficiência operacional e reduzir os custos indiretos. A empresa projetou uma economia potencial de aproximadamente US $ 5 milhões.
Perspectivas futuras
Olhando para o futuro, a IMPAC Mortgage Holdings visa alavancar a tecnologia e a inovação para manter uma vantagem competitiva na indústria hipotecária em constante evolução. O foco será aumentar a experiência do cliente e expandir suas ofertas de empréstimos para atender às crescentes demandas do mercado.
A OMS possui o Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH)
1. Estrutura de propriedade
1. Estrutura de propriedade
A partir dos dados mais recentes disponíveis, a Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH) possui uma estrutura de propriedade diversificada. A empresa é negociada publicamente, o que significa que possui uma variedade de acionistas institucionais e de varejo.
2. Principais acionistas
| Acionista | Porcentagem de propriedade | Tipo | Última participação relatada (ações) |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 10.5% | Investidor institucional | 1,400,000 |
| O Vanguard Group, Inc. | 9.4% | Investidor institucional | 1,250,000 |
| Dimensional Fund Advisors LP | 7.2% | Investidor institucional | 900,000 |
| State Street Corporation | 6.8% | Investidor institucional | 850,000 |
| Varejo e outros investidores | 65.1% | Investidores individuais | 8,500,000 |
3. Desempenho financeiro recente
No exercício fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, a Impac Mortgage Holdings relatou as seguintes métricas financeiras:
- Receita: US $ 150 milhões
- Lucro líquido: US $ 5 milhões
- Total de ativos: US $ 1,2 bilhão
- Passivo total: US $ 1 bilhão
4. Capitalização de mercado
A capitalização de mercado da Impac Mortgage Holdings, Inc. é de aproximadamente US $ 50 milhões no final do terceiro trimestre de 2023.
5. Desempenho do estoque
O preço das ações da IMH experimentou flutuações; O preço de fechamento em 20 de outubro de 2023 foi de US $ 2,50 por ação.
6. Estrutura de governança
O Conselho de Administração da IMPAC Mortgage Holdings consiste em 7 membros, 4 dos quais são independentes. Seus antecedentes incluem experiência em finanças, imóveis e governança corporativa.
7. Desenvolvimentos recentes
Em 15 de setembro de 2023, a IMPAC Mortgage Holdings anunciou uma mudança estratégica com foco em expandir sua plataforma de hipoteca digital, que se espera que aprimore o valor dos acionistas.
IMPAC Mortgage Holdings, Inc. (IMH) Declaração de missão
Missão Overview
A Impac Mortgage Holdings, Inc. visa alavancar soluções de hipotecas inovadoras para atender às necessidades do cliente, impulsionar o crescimento e aprimorar o valor do acionista. A empresa se concentra em originar, financiar e gerenciar uma variedade de produtos de empréstimos hipotecários.
Valores centrais
- Foco no cliente: priorizando as necessidades e a satisfação dos clientes.
- Integridade: conduzindo negócios ética e transparentemente.
- Inovação: abraçar a tecnologia e novas idéias para melhorar os serviços.
- Colaboração: promover o trabalho em equipe para alcançar objetivos comuns.
- Responsabilidade: assumindo a responsabilidade por ações e resultados.
Mercados -alvo
A IMPAC Mortgage Holdings opera principalmente nos Estados Unidos, visando vários segmentos de mercado, incluindo:
- Consumidores de hipotecas residenciais
- Investidores imobiliários
- Investidores institucionais
Desempenho financeiro
A partir do último período de relatório, a IMPAC Mortgage Holdings relatou as seguintes finanças:
| Métricas financeiras | Q2 2023 | Q1 2023 | Q2 2022 |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 14,8 milhões | US $ 13,5 milhões | US $ 18,8 milhões |
| Resultado líquido | US $ 2,1 milhões | US $ 1,5 milhão | US $ 3,0 milhões |
| Total de ativos | US $ 380 milhões | US $ 365 milhões | US $ 410 milhões |
| Passivos totais | US $ 290 milhões | US $ 278 milhões | US $ 300 milhões |
| Equidade do acionista | US $ 90 milhões | US $ 87 milhões | US $ 110 milhões |
Iniciativas estratégicas
Atualmente, a IMPAC Mortgage Holdings está focada em várias iniciativas estratégicas:
- Expansão de soluções de hipotecas digitais.
- Melhorar a experiência do cliente por meio de tecnologia aprimorada.
- Aumento da participação de mercado em regiões carentes.
- Construindo parcerias com instituições financeiras.
Engajamento da comunidade
A Impac Mortgage entende a importância do envolvimento da comunidade e participa ativamente de iniciativas locais. Contribuições recentes incluem:
| Iniciativas comunitárias | Valor de financiamento | Ano |
|---|---|---|
| Programas de assistência à habitação | $500,000 | 2023 |
| Workshops de alfabetização financeira | $200,000 | 2023 |
| Eventos de caridade locais | $150,000 | 2023 |
Como funciona o Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH)
Negócios Overview
A IMPAC Mortgage Holdings, Inc. (IMH) opera principalmente como um Trust (REIT) de investimento imobiliário que se concentra na aquisição, gerenciamento e investimento em empréstimos hipotecários e ativos relacionados a hipotecas. Em outubro de 2023, a Companhia alocou uma parcela significativa de seu orçamento para a compra de vários títulos apoiados por hipotecas.
Desempenho financeiro
O desempenho financeiro do IMH pode ser observado através das principais métricas financeiras. Abaixo está uma tabela que mostra os dados financeiros selecionados da empresa para o ano fiscal encerrado em dezembro de 2022.
| Métrica | 2022 Montante (em milhões) | 2021 Montante (em milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita | $36.9 | $42.8 | -13.8% |
| Resultado líquido | $5.1 | $8.6 | -40.7% |
| Ativos | $576.4 | $652.3 | -11.6% |
| Passivos totais | $424.3 | $487.1 | -12.9% |
Estratégia de Origem e Investimento de Empréstimos
A IMH se concentra na origem de empréstimos que atendem aos mutuários não QM (hipotecas qualificadas). Os principais tipos de empréstimos incluem:
- Hipotecas de taxa fixa
- Hipotecas de taxa ajustável (braços)
- Empréstimos apenas para juros
Em setembro de 2023, a IMH relatou um volume total de originação de empréstimos de aproximadamente US $ 225 milhões no trimestre, o que mostra uma ligeira volatilidade dos trimestres anteriores.
Posicionamento de mercado
No cenário competitivo, a IMH se diferencia através de:
- Concentre-se em empréstimos não-QM
- Parcerias com várias instituições financeiras
- Investimento em tecnologia para processamento simplificado
Desenvolvimentos recentes
Em setembro de 2023, a IMH anunciou sua nova parceria com uma empresa de fintech para obter processos aprimorados de subscrição. Essa colaboração visa diminuir os tempos de resposta e melhorar a experiência do cliente. O investimento em tecnologia deve exceder US $ 10 milhões nos próximos dois anos.
Desempenho de ações
Em outubro de 2023, o preço das ações da IMPAC Mortgage Holdings, Inc. (IMH) é de US $ 1,82, refletindo um declínio de aproximadamente 22%. Abaixo está a tabela anual de desempenho das ações.
| Ano | Preço de abertura | Preço de fechamento | Mudança anual (%) |
|---|---|---|---|
| 2020 | $3.00 | $2.00 | -33.33% |
| 2021 | $2.00 | $2.50 | 25.00% |
| 2022 | $2.50 | $1.85 | -26.00% |
| 2023 (a partir de outubro) | $2.30 | $1.82 | -22.00% |
Conclusão sobre saúde financeira
O balanço da IMH no segundo trimestre de 2023 revela uma relação dívida / patrimônio de 2,1, indicando uma posição alavancada no mercado. A empresa continua buscando oportunidades de crescimento, gerenciando riscos em um ambiente cada vez mais competitivo.
Como o Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH) ganha dinheiro
Originação hipotecária
A Impac Mortgage Holdings, Inc. gera principalmente receita por meio de seus serviços de originação de hipotecas. No segundo trimestre de 2023, a empresa relatou um volume de originação de hipoteca de aproximadamente US $ 550 milhões. Isso mostra um ligeiro aumento do US $ 500 milhões No primeiro trimestre de 2023.
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos de empréstimos mantidos para investimento e empréstimos mantidos para venda é um componente crítico da lucratividade da IMH. Para o exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022, a receita de juros líquidos foi de aproximadamente US $ 32 milhões, comparado com US $ 28 milhões em 2021.
Manutenção de empréstimos
As taxas de manutenção de empréstimos também contribuem para a receita geral. Em meados de 2023, o IMH gerou aproximadamente US $ 12 milhões em taxas de manutenção, acima de US $ 10 milhões em 2022. O portfólio de serviços totalizou em torno US $ 4,5 bilhões, representando um crescimento de US $ 4 bilhões no ano anterior.
Investimento em títulos lastreados em hipotecas
Outra avenida de renda da IMH vem de investimentos em títulos lastreados em hipotecas (MBS). No segundo trimestre de 2023, a empresa possuía MBS no valor de aproximadamente US $ 200 milhões. O rendimento médio desses investimentos foi sobre 4.2%, gerando uma renda anualizada de quase US $ 8,4 milhões.
Tabela: Métricas de desempenho financeiro
| Métrica | Q1 2023 | Q2 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|
| Volume de originação hipotecária | US $ 500 milhões | US $ 550 milhões | US $ 2 bilhões | US $ 1,8 bilhão |
| Receita de juros líquidos | US $ 14 milhões | US $ 16 milhões | US $ 32 milhões | US $ 28 milhões |
| Taxas de manutenção de empréstimos | US $ 5 milhões | US $ 7 milhões | US $ 12 milhões | US $ 10 milhões |
| MBS Holdings | US $ 180 milhões | US $ 200 milhões | US $ 175 milhões | US $ 150 milhões |
Empréstimo por atacado
Empréstimo por atacado é outro segmento de negócios para o IMH. No segundo trimestre de 2023, os empréstimos por atacado contribuíram aproximadamente US $ 25 milhões para a receita total, refletindo um aumento de US $ 20 milhões No primeiro trimestre de 2023.
Outras fontes de receita
Além disso, a IMH se beneficia de serviços auxiliares, como o seguro -título, que adicionou aproximadamente US $ 3 milhões no segundo trimestre de 2023. a empresa também relatou ganhos da venda de empréstimos no valor de US $ 2 milhões no mesmo período.
Tabela: quebra de receita
| Fonte de receita | Q1 2023 | Q2 2023 | Ano a data de 2023 |
|---|---|---|---|
| Originação hipotecária | US $ 30 milhões | US $ 35 milhões | US $ 65 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 14 milhões | US $ 16 milhões | US $ 30 milhões |
| Manutenção de empréstimos | US $ 5 milhões | US $ 7 milhões | US $ 12 milhões |
| Empréstimo por atacado | US $ 20 milhões | US $ 25 milhões | US $ 45 milhões |
| Outra receita | US $ 2 milhões | US $ 3 milhões | US $ 5 milhões |
Investimentos de inovação e tecnologia
Por fim, a IMH está investindo em tecnologia para aprimorar suas eficiências operacionais. A empresa alocou aproximadamente US $ 5 milhões Em 2023, a atualização de suas plataformas on-line e sistemas de back-end para otimizar o processamento de hipotecas.
Resumo da saúde financeira
No segundo trimestre de 2023, o total de ativos da Impac Mortgage Holdings, Inc. ficou em aproximadamente US $ 750 milhões, com uma proporção atual de 1.5. O patrimônio da empresa estava por perto US $ 200 milhões, refletindo uma posição financeira estável.
Impac Mortgage Holdings, Inc. (IMH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support