Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN) Bundle
تاريخ موجز لشركة مانهاتن بريدج كابيتال، Inc.
لقد أثبتت شركة Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN) نفسها كلاعب رئيسي في قطاع التمويل العقاري، مع التركيز في المقام الأول على تقديم القروض التجارية المضمونة للمستثمرين العقاريين. اعتبارًا من عام 2024، تعمل الشركة بالتزام قوي بالحفاظ على مكانتها كصندوق استثمار عقاري (REIT)، وهو ما حافظت عليه منذ انتخابها لهذا الوضع في عام 2014.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت مانهاتن بريدج كابيتال عن إجمالي إيرادات بلغت حوالي $7,330,000، زيادة $99,000 أو 1.4% من $7,231,000 في نفس الفترة من عام 2023. وتعزى الزيادة في الإيرادات إلى ارتفاع أسعار الفائدة على القروض التجارية، على الرغم من أن ذلك تم تعويضه جزئيًا من خلال انخفاض في القروض المستحقة القبض وانخفاض رسوم الإنشاء.
| المقياس المالي | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $7,330,000 | $7,231,000 | $99,000 (1.4%) |
| صافي الدخل | $4,285,000 | $4,128,000 | $157,000 (3.8%) |
| المصاريف العمومية والإدارية | $1,225,000 | $1,274,000 | ($49,000) (-3.8%) |
| إيرادات الفوائد من القروض | $6,128,000 | $5,889,000 | $239,000 (4.1%) |
| رسوم المنشأ | $1,201,000 | $1,342,000 | ($141,000) (-10.5%) |
رؤى الأداء الفصلية
وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات يقارب $2,313,000، بانخفاض قدره $121,000 أو 5.0% من $2,434,000 في الربع نفسه من عام 2023. ويعود هذا الانخفاض في المقام الأول إلى انخفاض رسوم الإنشاء وانخفاض القروض المستحقة القبض.
| متري ربع سنوي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $2,313,000 | $2,434,000 | ($121,000) (-5.0%) |
| صافي الدخل | $1,399,000 | $1,446,000 | ($47,000) (-3.3%) |
| المصاريف العمومية والإدارية | $380,000 | $377,000 | $3,000 (0.8%) |
السيولة وموارد رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، احتفظت مانهاتن بريدج كابيتال باحتياطيات نقدية تبلغ حوالي $168,000، من $104,000 في نهاية عام 2023. وأعلنت الشركة أن صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية بلغ حوالي $4,005,000 للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ $4,137,000 لنفس الفترة من عام 2023.
تسهيلات الدين والائتمان
لدى الشركة اتفاقية ائتمان وأمان معدلة ومعاد صياغتها مع شركة Webster Business Credit Corporation، والتي توفر حدًا ائتمانيًا قدره 32.5 مليون دولار حتى 28 فبراير 2026. وكان سعر الفائدة على المبلغ المستحق تقريبيًا 8.4% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
| مقياس الديون | كمية |
|---|---|
| المبلغ المستحق بموجب اتفاقية الائتمان | $19,170,268 |
| مبلغ حد الائتمان | $32,500,000 |
| سعر الفائدة (بما في ذلك رسوم الوكالة) | 8.4% |
عوائد المساهمين
وفي عام 2024، أعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية بقيمة $0.115 للسهم الواحد، بإجمالي حوالي $1,315,445، مستحق الدفع في 15 أكتوبر 2024. وهذا يعكس التزام Manhattan Bridge Capital المستمر بإعادة القيمة إلى مساهميها.
من يملك شركة مانهاتن بريدج كابيتال (قرض)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين من المؤسسات والأفراد. تمتلك الشركة ما يقرب من 11,757,058 سهمًا من الأسهم العادية القائمة.
كبار المساهمين
يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في شركة Manhattan Bridge Capital, Inc. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| المساهم | نوع الملكية | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| عساف ران (الرئيس التنفيذي) | الملكية المباشرة | 704,000 | 5.98% |
| فانيسا كاو (المدير المالي) | الملكية المباشرة | 288,000 | 2.45% |
| المستثمرون المؤسسيون | الملكية المؤسسية | تقريبا. 60% (تقديري) | لم يتم الكشف عنها |
| مستثمرو التجزئة | الملكية العامة | تقريبا. 35% (تقديري) | لم يتم الكشف عنها |
| آحرون | أصحاب أخرى | تقريبا. 5% (تقديري) | لم يتم الكشف عنها |
الملكية المؤسسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يمتلك المستثمرون المؤسسيون جزءًا كبيرًا من أسهم Manhattan Bridge Capital. وقد اجتذبت الشركة العديد من الصناديق المؤسسية، مما عزز استقرارها وثقة المستثمرين. وتشمل المؤسسات الاستثمارية الرئيسية صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق التقاعد.
التطورات الأخيرة
في عام 2024، بدأت مانهاتن بريدج كابيتال برنامج إعادة شراء الأسهم، حيث قامت بإعادة شراء إجمالي 56,294 سهمًا بتكلفة إجمالية قدرها 271,468 دولارًا. ويعكس هذا النشاط استراتيجية الشركة لتعزيز القيمة للمساهمين وإدارة هيكل رأس المال بشكل فعال.
ملكية الإدارة
تمتلك الإدارة، وخاصة الرئيس التنفيذي والمدير المالي، جزءًا ملحوظًا من أسهم الشركة، مما يشير إلى اهتمامهم الراسخ بأداء الشركة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يمتلك عساف ران 704000 سهم، بينما تمتلك فانيسا كاو 288000 سهم.
مدفوعات الأرباح
في 29 يوليو 2024، أعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.115 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، بإجمالي 1,315,445 دولارًا أمريكيًا، تم دفعها في 15 أكتوبر 2024. وتعكس هذه الأرباح التزام الشركة بإعادة رأس المال إلى مساهميها.
الملخص المالي
بقي الأداء المالي لشركة Manhattan Bridge Capital, Inc. مستقرًا حيث بلغ إجمالي الإيرادات للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يقرب من 7,330,000 دولار أمريكي، مقارنة بـ 7,231,000 دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023.
اختتام تحليل الملكية
يتميز مشهد ملكية شركة Manhattan Bridge Capital, Inc. بمزيج من المستثمرين الإداريين والمؤسساتيين والأفراد، مع الجهود المستمرة لتعزيز قيمة المساهمين من خلال توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم.
بيان مهمة Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN).
شركة Overview
Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN) هي شركة تمويل عقاري مقرها نيويورك وتتخصص في إنشاء وخدمة وإدارة محفظة قروض الرهن العقاري الأولى. تركز الشركة في المقام الأول على تقديم قروض غير مصرفية مضمونة قصيرة الأجل، والتي يشار إليها غالبًا باسم قروض "الأموال الصعبة"، للمستثمرين العقاريين لاقتناء العقارات السكنية والتجارية وتجديدها وتطويرها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة إجمالي محفظة قروض تبلغ قيمتها حوالي 68.71 مليون دولار أمريكي، تشمل قروضًا للمشاريع السكنية والتجارية ومتعددة الاستخدامات.
بيان المهمة
تهدف شركة Manhattan Bridge Capital, Inc. إلى توفير حلول تمويل مرنة للمستثمرين العقاريين، وتسهيل مساعيهم في حيازة العقارات وتطويرها مع ضمان عائد قوي على الاستثمار لمساهميها. وتؤكد المهمة الالتزام بالحفاظ على محافظ قروض عالية الجودة مضمونة بامتيازات الرهن العقاري الأولى على العقارات، مصحوبة بضمانات شخصية من المقترضين.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت مانهاتن بريدج كابيتال عن إيرادات إجمالية تبلغ حوالي 7.33 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة متواضعة بنسبة 1.4٪ من حوالي 7.23 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وتنبع هذه الإيرادات بشكل أساسي من إيرادات الفوائد على القروض التجارية المضمونة والتي بلغت حوالي 6.13 مليون دولار مقارنة بـ 5.89 مليون دولار في عام 2023.
| المقاييس المالية | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $7,330,000 | $7,231,000 |
| دخل الفوائد | $6,128,000 | $5,889,000 |
| رسوم المنشأ | $1,201,000 | $1,342,000 |
| صافي الدخل | $4,285,000 | $4,128,000 |
| المصاريف العمومية والإدارية | $1,225,000 | $1,274,000 |
| نقدي | $168,000 | $104,000 |
تفاصيل محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تضمنت القروض المستحقة القبض لشركة Manhattan Bridge Capital المبالغ التالية حسب الفئة:
| نوع القرض | كمية |
|---|---|
| سكني | $59,886,438 |
| تجاري | $7,380,000 |
| الاستخدام المختلط | $1,445,000 |
| إجمالي القروض المستحقة | $68,711,438 |
سياسة توزيع الأرباح
تلتزم شركة Manhattan Bridge Capital بسياسة توزيع ما لا يقل عن 90% من دخل صندوق الاستثمار العقاري الخاضع للضريبة للحفاظ على مكانتها كصندوق استثمار عقاري (REIT). وفقًا لهذه السياسة، تم الإعلان عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.115 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، بقيمة 1,315,445 دولارًا أمريكيًا، مستحقة الدفع في 15 أكتوبر 2024، للمساهمين المسجلين اعتبارًا من 8 أكتوبر 2024.
التسهيلات الائتمانية
أبرمت الشركة اتفاقية ائتمان معدلة ومعاد صياغتها مع Webster Business Credit Corporation، مما يوفر حدًا ائتمانيًا بقيمة 32.5 مليون دولار، مضمونًا بتعيينات الرهون العقارية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ المبلغ المستحق بموجب اتفاقية الائتمان حوالي 19.17 مليون دولار أمريكي، بمعدل فائدة يبلغ حوالي 8.4%.
خاتمة
يعكس بيان مهمة شركة Manhattan Bridge Capital, Inc. تركيزها الاستراتيجي على التمويل العقاري مع ضمان الالتزام تجاه المساهمين من خلال الإدارة المالية الحكيمة ومحفظة القروض القوية.
كيف تعمل شركة Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN).
نموذج الأعمال
تعمل شركة Manhattan Bridge Capital, Inc. كشركة تمويل عقاري متخصصة في إنشاء وخدمة وإدارة محفظة قروض الرهن العقاري الأولى. تقدم الشركة في المقام الأول قروضًا قصيرة الأجل ومضمونة وغير مصرفية، والتي يشار إليها غالبًا باسم قروض "الأموال الصعبة"، للمستثمرين العقاريين. وعادة ما تكون هذه القروض مضمونة بالعقارات وتكون مصحوبة بضمانات شخصية من المقترضين. وعادة ما تكون مدة القروض سنة واحدة، مع خيارات للتمديد بناء على طلب المقترض وتقييم الضمانات.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت مانهاتن بريدج كابيتال عن إجمالي إيرادات بلغت حوالي $7,330,000، من $7,231,000 لنفس الفترة من عام 2023، مما يعكس زيادة قدرها 1.4%. وكانت هذه الزيادة مدفوعة في المقام الأول بارتفاع أسعار الفائدة على القروض التجارية، والذي قابله جزئيًا انخفاض في القروض المستحقة القبض وانخفاض رسوم الإنشاء.
| المقاييس المالية | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $7,330,000 | $7,231,000 |
| دخل الفوائد | $6,128,000 | $5,889,000 |
| رسوم المنشأ | $1,201,000 | $1,342,000 |
| صافي الدخل | $4,285,000 | $4,128,000 |
| المصاريف العمومية والإدارية | $1,225,000 | $1,274,000 |
| الفوائد وإطفاء تكاليف التمويل المؤجلة | $1,831,000 | $1,856,000 |
التدفق النقدي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت مانهاتن بريدج كابيتال عن صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية بحوالي $4,005,000، مقارنة ب $4,137,000 لنفس الفترة من عام 2023. ويعزى الانخفاض إلى ارتفاع الفوائد والرسوم المستحقة على القروض. وبلغ صافي النقد الناتج عن الأنشطة الاستثمارية حوالي $4,383,000، مقارنة ب $3,697,000 في عام 2023.
| مقاييس التدفق النقدي | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية | $4,005,000 | $4,137,000 |
| صافي النقد الناتج عن الأنشطة الاستثمارية | $4,383,000 | $3,697,000 |
| صافي النقد المستخدم في أنشطة التمويل | ($9,912,000) | ($7,805,000) |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تضمنت القروض المدينة للشركة مبالغ من سنوات مختلفة يبلغ إجماليها تقريبًا $68,711,438. القروض تأتي في المقام الأول من المطورين السكنيين والمطورين التجاريين ومطوري الاستخدامات المتعددة.
| محفظة القروض | كمية |
|---|---|
| المطورين السكنيين | $59,886,438 |
| المطورين التجاريين | $7,380,000 |
| مطوري الاستخدام المختلط | $1,445,000 |
| إجمالي القروض المستحقة | $68,711,438 |
التسهيلات الائتمانية
تحتفظ Manhattan Bridge Capital بخط ائتمان مع شركة Webster Business Credit Corporation، مما يوفر حدًا ائتمانيًا إجماليًا قدره 32.5 مليون دولار، مضمونة بالرهون العقارية والضمانات الأخرى. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان المبلغ المستحق بموجب حد الائتمان هذا تقريبًا $19,170,268 وبسعر فائدة يقارب 8.4%.
توزيعات الأرباح
ويشترط على الشركة توزيع على الأقل 90% من دخل REIT الخاضع للضريبة للحفاظ على حالة REIT الخاصة به. في 15 أكتوبر 2024، أعلنت شركة مانهاتن بريدج كابيتال ودفعت أرباحًا نقدية بقيمة $0.115 للسهم الواحد، بإجمالي حوالي $1,315,445.
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين تقريبًا $43,270,919، وهو ما يعكس زيادة من $42,932,706 في نهاية العام السابق.
| مقاييس حقوق المساهمين | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | $43,270,919 | $42,932,706 |
| الأسهم العادية المعلقة | 11,757,058 | 11,757,058 |
| أسهم الخزينة | 318,407 | 316,407 |
كيف تجني شركة Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Manhattan Bridge Capital, Inc. إيراداتها في المقام الأول من خلال إيرادات الفوائد من القروض ورسوم الإنشاء المرتبطة بقروضها التجارية. وخلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات ما يقارب $7,330,000، مما يعكس زيادة 1.4% من $7,231,000 في نفس الفترة من عام 2023.
| مصدر الإيرادات | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| إيرادات الفوائد من القروض | $6,128,000 | $5,889,000 |
| رسوم المنشأ | $1,201,000 | $1,342,000 |
| إجمالي الإيرادات | $7,330,000 | $7,231,000 |
محفظة القروض والعمليات
تتخصص الشركة في القروض المضمونة قصيرة الأجل للمستثمرين العقاريين، والمعروفة أيضًا باسم قروض الأموال الصعبة، في المقام الأول داخل منطقة العاصمة نيويورك ونيوجيرسي وكونيتيكت وفلوريدا. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المستحقة حوالي $68,711,438، والتي تشمل:
- المطورين السكنيين: $59,886,438
- المطورين التجاريين: $7,380,000
- مطورو الاستخدام المختلط: $1,445,000
وعادة ما يتم ضمان القروض بضمانات عقارية وضمانات شخصية من المقترضين. متوسط مدة القرض هو سنة واحدة، مع دفعات الفائدة فقط خلال المدة ودفعة كبيرة عند الاستحقاق.
تكاليف التشغيل والنفقات
بلغ إجمالي تكاليف التشغيل للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 تقريبًا $3,057,925، مقارنة ب $3,131,998 لنفس الفترة من عام 2023. وتشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
| نوع المصاريف | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| الفوائد وإطفاء تكاليف التمويل المؤجلة | $1,831,037 | $1,856,079 |
| المصاريف العمومية والإدارية | $1,225,041 | $1,274,267 |
| إجمالي تكاليف التشغيل | $3,057,925 | $3,131,998 |
صافي الدخل
وبلغ صافي الدخل للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 تقريباً $4,285,200، زيادة من $4,128,302 في عام 2023. ويعزى هذا النمو في المقام الأول إلى زيادة إيرادات الفوائد، حتى مع انخفاض رسوم الإنشاء.
| مقاييس صافي الدخل | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | $4,285,200 | $4,128,302 | صافي الدخل الأساسي للسهم الواحد | $0.37 | $0.36 |
السيولة وموارد رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت الشركة تحتفظ بأموال نقدية تبلغ حوالي $168,000، مقارنة ب $104,000 في 31 ديسمبر 2023. وكان صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية للأشهر التسعة موجودًا $4,005,000، أسفل من $4,137,000 في العام السابق.
الديون والتمويل
تستخدم الشركة خط ائتمان مع شركة Webster Business Credit Corporation. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ الرصيد المستحق على حد الائتمان هذا تقريبًا $19,170,268، بمعدل فائدة يبلغ حوالي 8.4%.
| مقاييس الديون | كمية |
|---|---|
| الرصيد المستحق على حد الائتمان | $19,170,268 |
| سعر الفائدة على خط الائتمان | 8.4% |
خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي النقد المستخدم في أنشطة التمويل تقريبًا $9,912,000، مما يعكس مدفوعات الأرباح $3,918,000 والسداد الجزئي لإجمالي حد الائتمان $5,982,000.
بشكل عام، تواصل شركة Manhattan Bridge Capital, Inc. الاستفادة من مكانتها في سوق إقراض الأموال الصعبة، والاستفادة من محفظتها القائمة وترتيبات التمويل الإستراتيجية لتوليد دخل ثابت.
Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.